‎🌵 Колючий портфель

‎🌵 Колючие мысли! ‎ ‎Всем доброго пятничного дня! Впереди нас ждут выходные, и, если честно, то я планирую ими воспользоваться на полную катушку! 😄 ‎ ‎Эта неделя получилась крайне тяжелой не только для облигационеров, но и для инвесторов в целом. Объёмы информации просто колоссальные, а реагировать на них становится сложнее. К сожалению, в основном рынок двигают негативные новости, особенно изменения, которые вступили в силу с 1 октября и затронули застройщиков. «Самолет», ПИК, «Эталон», «Глоракс» и многие другие компании будут испытывать давление не только на фондовом рынке, но и в бизнесе. ‎ ‎Немного рынок взбодрила нефтянка и новости про Ормузский пролив, который необходим практически всем, а с его проблемами наша нефтянка потирает руки, особенно такие компании, как «Лукойл», «Роснефть». Причем, судя по всему, даже Европа поняла, что они просчитались. Но где? 😏 ‎ ‎Еще раз возьму на карандаш свои недочёты. Вообще лучше учиться на чужих ошибках, но, так как я автор, учитесь на моих! ‎ ‎1️⃣ Недооценка ДКП ‎ ‎Я уже писал, что сильно недооценил тот фактор, что ДКП жесткая уже приличное количество времени, что для многих компаний является критичным. Слово «техдефолт» для нас стало настолько обыденным, что становится страшновато! Недооценка получилась в том, что я поздно стал перекладывать свой довольно доходный портфель в эмитенты понадежнее, хотя сейчас мы видим: даже у надежных есть свои проблемы. Именно это и была ошибка! Надо было перекладывать в очень надежные компании! ‎ ‎2️⃣ Ошибка неиспользования фондов ‎ ‎Мне стало интересно, сколько могут дать фонды денежного рынка за год, но это получилось настолько спонтанно, что я сделал это на основном брокерском счете, и, чтобы не портить статистику, я не стал портить идею. Надо было это делать на отдельном счёте, тогда бы проблем не случилось! Учту. ‎ ‎3️⃣ «Черный лебедь» «Самолета» ‎ ‎Были средства для покупки на очень хороших уровнях, однако свободные средства, которые получил с продажи ОФЗ, я потратил на закуп просевших позиций до того, как свершилось событие, а именно задержка поступлений от «Самолета» в НРД, на которое рынок отреагировал небольшим коллапсом. А если бы я не спешил, придержал бы средства, то ситуация была бы поинтереснее! ‎ ‎📌 Выводы я сделал, ими и делюсь с вами! Эмитентов, которые в портфеле, я не продаю. Купоны поступают, и до конца года должно прийти ещё около 100 000 купонов, так что, если все исполнят свои обязанности, рынок остынет и должен будет отрасти. Однако это при хорошем сценарии. ‎ ‎Усреднять позиции, которые сильно просели, желания нет, буду набирать эмитентов посолиднее и надежнее! ‎ ‎Радует, что даже в такой жести портфель не ушёл в глобальный минус, а купоны, которые поступили раньше, перекрыли просадку. Однако не стоит этим пренебрегать и не стоит увеличивать риски, которые, к слову, уже и так немаленькие. Но я знал, на что я иду, создавая такой портфель! 🤝 ‎ ‎❗ Данный обзор не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! ‎ ‎⭐ Понравился материал? ‎Поддержите реакцией и подписывайтесь на профиль, чтобы не пропустить новые выпуски! ‎ ‎Всем профита и зеленых портфелей! 💚 ‎ ‎#колючие_мысли #колючий_портфель #инвестиции #облигации #ошибки #пульс_оцени #пульс_актуальное #пульс_новичкам ROSN LKOH GLRX SMLT PIKK ETLN RU000A10FWA1 RU000A10FMQ8 RU000A10BFX7 RU000A10BW96

‎🌵 Колючий портфель: кэшбэк, ЦФА и не только. ‎ ‎Всем привет! Чумовая неделя, конечно, получилась: она была богата на разные события — как плохие, так и хорошие. Подведу пока небольшие итоги по «Портфелю кэшбэк» и по «Портфелю ЦФА». ‎ ‎💸 Думал дать старт данной рубрике с нового месяца, но руки чесались, и облигации закупил ровно перед самым падением рынка, который «Самолет» утащил за собой в штопор 😅. Ну ё-мое, бывает, конечно, но крайне неприятно все вышло. Взял до 5 000 ₽ бесплатных средств, которые тоже будут приносить купоны, а 6-го числа придет кэшбэк, и будет первое пополнение после старта рубрики! Впереди нас ждет целый год тестирования, так что в каком виде портфель подойдет к своему финишу, я не знаю. Вероятно, в том же, что и сейчас, а может, и нет, но цель остается неизменной: посмотреть, сколько можно накопить с таких отчислений, как: ‎ ‎🔹 кэшбэк; ‎🔹 округление покупок; ‎🔹 автоперевод 100 ₽ в день (пока средства переводятся на вклад, а 6-го числа вся накопленная сумма поступит на брокерский счет). ‎ ‎📊 По ЦФА-портфелю! ‎ ‎Тут все отлично и хорошо, даже лучше, чем я думал. Лучше бы это было на основном счете 😅. ‎ ‎За месяц с 10 000 ₽ профит — 936,49 ₽. ‎ ‎💚 Странно, почему показывает процент меньше? Профит составил +9,36%, и это за месяц. 😏 ‎ ‎В основном торговал «Балтийский лизинг», однако увидел, что у «Эталон Финанса» скоро погашение, и прикупил по 1003 ₽ на фул-депозит. ‎ ‎Погашение прошло успешно, были начислены 147 ₽ купонов. Это 14,7 ₽ на одну ЦФА. ‎Идея сделки была в том, чтобы получить фулл купонов за 3 дня до погашения без НКД как такового. ‎ ‎Идея отработана и принесла профит 🏆. ‎ ‎🟢 В основной портфель купил «Эталон Финанс» 29 сентября. ‎ ‎🔸 Эталон Финанс (002Р-05) ‎🔹 Цена: 853,1 ₽ ‎🔹 Количество: 16 штук ‎🔹 Сумма: -13 851,2 ₽ ‎ ‎Смотрю, как сейчас страдают котировки застройщиков. Предстоящие пополнения и купоны буду стараться направлять в компании надежнее, так как «долговики» все меньше и меньше мне нравятся из-за неоправданно больших рисков. ‎ ‎Продаж в основном портфеле не было. На выходных подведу итоги по купонам и по портфелю в целом! ‎ ‎❗ Данный обзор не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! ‎ ‎⭐ Понравился обзор? ‎Поддержите реакцией и подписывайтесь на профиль, чтобы не пропустить новые! ‎ ‎Всем профита и зеленых портфелей! 💚 ‎ #колючий_портфель #колючий_портфель_цфа #облигации #инвестиции #колючий_кэшбэк #пульс_оцени #пульс_актуальное RU000A10EST2

‎🌵 Колючий обзор. ФосАгро. ‎ ‎🔎 Что за компания: ‎ ‎«ФосАгро» — российская вертикально-интегрированная компания, один из ведущих мировых производителей фосфорсодержащих удобрений и высокосортного фосфатного сырья (апатитового концентрата). Её штаб-квартира находится в Москве. Компания основана в 2001 году. Акции «ФосАгро» торгуются на Московской бирже (тикер PHOR). ‎ ‎📊 Отчетность: ‎ ‎Показатели за 1 полугодие 2026: ‎ ‎🔹Выручка — 281,4 млрд ₽ (−6% к 1п/г 2025: ~298,5 млрд ₽) ‎🔹Себестоимость — 194,6 млрд ₽ (+22%: ~159 млрд ₽) ‎🔹Валовая прибыль — 78,1 млрд ₽ (−38%: ~126,5 млрд ₽) ‎🔹Операционная прибыль — 37,9 млрд ₽ (−49%: ~74,9 млрд ₽) ‎🔹Чистая прибыль — 18,7 млрд ₽ (−75%: 75,5 млрд ₽) ‎🔹Свободный денежный поток — 18 млрд ₽ (−69%: 57,5 млрд ₽) ‎🔹Капитальные затраты — 38,3 млрд ₽ (+20%: ~32 млрд ₽) ‎ ‎❓Что предлагают: ‎ ‎🔹Серия: БО-03-01 ‎🔹Рейтинг: ААА ‎🔹Купон: до 8,5% в юанях ‎🔹Купонный период: 91 день ‎🔹Срок обращения: 1,5 года ‎🔹Объем: будет определен позднее ‎🔹Амортизация: нет ‎🔹Оферта: нет ‎🔹Мин. Заявка: 1000 юаней / 13 500 ₽ ‎🔹Для квал. инвесторов: нет. ‎🔸РКП: 🌵🌵🌵 ‎ ‎📌 Вывод: ‎ ‎Отчетностью компания не порадовала, однако масштабы компании слишком большие, чтобы говорить о серьезных проблемах. Рейтинг ААА — тому подтверждение! ‎ ‎Нам предлагают взять юаневый фикс. Можно рассмотреть для валютного портфеля, особенно если верите в будущее укрепление юаня. ‎ ‎🏆 РКП 3/5 ‎ ‎Все хорошо, но летом я писал про юаневые выпуски: там и проценты были побольше на рынке, да и юань дешевле. В общем, думайте! ‎ ‎❗ Данный обзор не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! ‎ ‎⭐ Понравился обзор? ‎Поддержите реакцией и подписывайтесь на профиль, чтобы не пропустить новые! ‎ ‎Всем профита и зеленых портфелей! 💚 ‎ #фосагро #инвестиции #облигации #новое_размещение #колючий_обзор #колючий_рейтинг #пульс_оцени #пульс_актуальное PHOR RU000A106G56 RU000A108LP2 RU000A10B7J8 RU000A10ER66 RU000A10A4S7 RU000A10A4S7 RU000A10CZ68 RU000A10G0Q3