Хэштег #samurai_образование | Тинькофф Инвестиции Пульс

Войти

📚Словарь Инвестора. Биржевой стакан📚 Рынок все время находится в движении. Цена на актив изменяется под влиянием множества факторов. При этом цена все время стремится к балансу между спросом и предложением. 📌Для анализа разницы между спросом и предложением используется биржевой стакан. По сути биржевой стакан — это таблица лимитных заявок на покупку и продажу. Эта табличка может быть как вертикальной, так и горизонтальной. (См. Рисунок 2) Каждая заявка содержит определенную цену и количество акций. Заявки на продажу подкрашиваются в красный цвет, а заявки на покупку в зеленый. 🔷Рассмотрим на примере акции Новатэк (См. Рисунок 3). Цены, который находятся на границе продавцов и покупателей — являются рыночными. То есть это лучшие цены на покупку и продажу, которые сейчас есть. При этом разница между этими ценами называется рыночным спредом. Все остальные цены, это лимитные заявки от инвесторов и трейдеров, до которых еще не дошла цена актива. Когда инвестор выставляет лимитную заявку, то она добавляется в стакан и будет висеть там, пока не исполнится, или, ее не снимет биржа после закрытия торгов. 🔷Анализ стакана необходим, чтобы понять как распределяются лимитные заявки, а также является ли ликвидным выбранный актив. Иначе можно столкнуться с ситуацией, когда вы хотите продать, например, облигацию, но сможете сделать это только по невыгодной цене, так как в данный момент отсутствует спрос. Также стакан подскажет, где стоят крупные игроки. Рассмотрим компанию ВК, на Рисунке 4 видно, что по цене 611р стоит очень много заявок. Это значит, что крупный продавец хотел бы продать акции именно по такой цене. 🔷Обычно инвесторы редко используют стакан. Это происходит перед покупкой/продажей облигации, либо непопулярной акции третьего эшелона. При этом трейдеры используют стакан активно, с помощью стакана они предсказывают куда пойдет цена. Их еще называют скальперы. Они пытаются найти большую по объему заявку и стараются выставить свою перед ней, чтобы их заявка исполнилась, а большая заявка стала поддержкой. 🔷Подводя итоги, стоит сказать, что биржевой стакан — это полезный инструмент, который стоит освоить. Перед покупкой акции следует просмотреть стакан. Если в стакане, например, много заявок на продажу акции, то нужно проанализировать ситуацию, изучить компанию, а также ознакомиться с последними новостями. 📌Пользоваться стаканом можно в приложении или терминале. В стакане видно насколько активно покупают или продают акцию, но причины нужно анализировать самостоятельно. Понравился пост? Ставь 👍 и подписывайся✅, тебе ожидает много увлекательного и захватывающего контента. Клинок самурая 🗡👘на твоей стороне.

📚Словарь Инвестора. Акция📚 📌Акция — это ценная бумага, которую выпустила компания. По сути акция — это доля в компании, часть бизнеса. Покупая акцию, инвестор становится совладельцем бизнеса. Основная цель выпуска акций — это получение финансирования и привлечение дополнительного капитала для развития бизнеса. 🔷Важно отметить, что цена акции всегда определяется спросом и предложением. Если дела у компании отлично, то инвесторы начинают скупать интересные акции. И спрос на них повышается, а из-за повышения спроса растет и цена акции. И наоборот, если дела в компании так себе, то спрос на акции падает. Инвесторы продают акции, в результате падает и цена. А предложение превышает спрос. На длинной дистанции цена акций компании зависит от многих факторов, но основное — это показатели эффективности бизнеса. Чем меньше у компании долгов и расходов, и чем больше доходов и прибыли, тем выше будет интерес к акциям компании. 🔷Существует два варианта, как заработать на акциях. 1. Первый — это заработок на росте акции. Есть даже отдельная категория акций — это “Акции Роста”. Обычно это перспективный и развивающийся бизнес, который через несколько лет может стоит в несколько раз больше. Растущая компания обычно большую часть прибыли вкладывает в развитие. Поэтому задача инвестора — это найти такую компанию и купить ее акции. Если вовремя подгадать момент, то можно очень хорошо заработать. Классическими Акциями Роста на российском рынке являются такие компании как Яндекс {$YNDX}, Позитив , Озон {$OZON} и другие. 2. Второй способ заработка на акциях — это получить хорошие дивиденды. Дело в том, что если компания уже заняла большую часть рынка и крепко стоит на ногах, то она начинает делиться частью прибыли с акционерами. Это происходит в виде ежегодных выплат, называемых дивидендами. При этом на дивидендах можно зарабатывать по несколько раз в год. Существуют отдельные дивидендные стратегии, когда инвесторы покупают только акции с высокими дивидендами. При этом дивидендные акции особенно любимы на российском рынке. Перед выплатой дивидендов цена таких акций обычно хорошо растет. А после выплаты дивидендов цена падает. Это явление называется дивидендным гэпом. Классическими Дивидендными Акциями являются такие компании Сбербанк , Лукойл , Северсталь и другие. 📌При этом стоит отметить, что акции — это высокорискованный инструмент инвестиций. Изменение ситуации в стране, закрытие рынка сбыта или плохой отчет, все это может обрушить цену акции на десятки процентов. Поэтому надо очень грамотно подходить к любой покупке и правильно оценивать риски. Понравился пост? Ставь 👍 и подписывайся✅, тебе ожидает много увлекательного и захватывающего контента. Клинок самурая 🗡👘на твоей стороне.

📉Накопление и распределение📈 📌Существуют четыре стадии движения цены акции. Это рост, падение, накопление и распределение. (См. Картинку 1) Давайте разберем эти термины подробнее. Прежде всего стоит отметить, что рынок — это место состязания. И состязание происходит между продавцами(Медведями) и покупателями (Быками). 🔷Когда инвесторы хотят покупать акцию, спрос на нее начинает повышаться, а значит растет и цена акции. В этот момент побеждают Быки. Примером такого движения может быть Яндекс {$YNDX}, компания выросла на 80% за последние 3 месяца. (См. Картинку 2) 🔷И наоборот, когда акция становится непривлекательной, то и спрос на нее падает. Инвесторы начинают продавать акцию, и, ее цена идет вниз. В этот момент побеждают Медведи. Примером может быть компания Самолет , акции которой упали на 20% за последние четыре месяца. (См. Картинку 3) 🔷Но что же происходит между этими стадиями? Ведь акция не может бесконечно падать, также как и не может бесконечно расти. Поэтому между стадиями роста и падения происходят периоды, когда цена практически не двигается. В этот момент происходит баланс спроса и предложения. А сама акция уходит в консолидацию. 🔷Так после бурного роста, наступает период распределения. В этот момент Быки начинают постепенно закрывать прибыльные позиции, а Медведи еще недостаточно сильны. Поэтому цена какое-то время стоит на месте. Так прошлым летом в распределении были акции компании АФК “Система” . (См. Картинку 4) 🔷И наоборот, после стремительного падения, наступает период накопления. В этот момент Медведи постепенно начинают выходить из своих позиций, а Быки ждут своего часа. Так в накоплении были акции компании Лукойл в течение всего 2022 года. (См. Картинку 5) 📌Несмотря на то, что эти периоды могут занимать разные промежутки времени, их цикличность справедлива для любой акции. Так за ростом идет период распределения, затем идет падение, которое заканчивает накоплением, а затем акции снова переходят к росту. При этом определить стадию со 100% точностью можно только после ее завершения. Тем не менее инвестору полезно владеть навыком определения текущий стадии, для поиска оптимальной точки входа в актив. Пост был полезен? Ставь 👍 и подписывайся✅, тебе ожидает много увлекательного и захватывающего контента. Клинок самурая 🗡👘на твоей стороне.

🏦Инвестиции в Недвижимость. ⏰Время чтение: 3 минуты. 📌Начинаю серию постов “Про Активы”. Постараюсь рассказать о различных активах и инвестиционных идеях с точки зрения выгоды и рисков. Информация в большей степени предназначена для новичков. При этом сразу уточню термин, Актив — это то, что приносит вам прибыль пока вы занимаетесь своими личными делами, несвязанными с самим активом. 🔷Поговорим про инвестиции в недвижимость, они же в народе — “Инвестиции в Бетон”. Есть два варианта вложений в Недвижимость. Первый это купить, например, квартиру, чтобы через какой-то срок продать подороже, либо чтобы просто сохранить деньги. Второй способ, это купить “много однушек” и жить на арендную плату. 🔷Сегодня разберем идею покупки нескольких квартир с целью сдачи в аренду. В массовом сознании существует элегантный образ рантье. Такой человек сдает квартиры в аренду и наслаждается жизнью. При этом на деле все оказывается сложнее, ведь для начала нужен солидный капитал. Например, чтобы купить 5 квартир потребуется не менее десятка миллионов рублей. Такие суммы вряд ли доступны широкому слою населения. Конечно, можно покупать вторичное жилье или студии, тем не менее порядок цифр остается примерно такой же. 🔷При покупке любой недвижимости, нужно обладать определенными знаниями, чтобы не прогадать с выбором. Так как квартира, купленная в неудачном месте, может простаивать месяцами. Также стоит отметить, что подобное вложение требует личного присутствия и постоянных затрат на амортизацию. Квартира изнашивается, а техника и мебель ломается и портится. В итоге постоянно приходится делать дополнительные вложения, а наблюдение за всеми квартирами становится полноценной работой. В итоге сильно снижается конечная прибыль от всей затеи. А окупаемость инвестиций займет многие годы. 🔷Немного иначе дела обстоят с коммерческой недвижимостью, где прибыль значительно больше. Но и порог вхождения туда значительно выше, чаще всего недоступный простым смертным. 🟢Плюсы сдачи жилья в аренду: 1. Прогнозируемый и постоянный доход. Вы точно знаете, когда получите деньги. 2. Наличие физической жилой площади, которую можно потрогать. 3. Определенный диверсификация. капитал распределен по нескольким частям. 4. Простой для понимая и консервативный инструмент. 5. Риск ниже среднего, страховка защищает от сценария “затопили соседи”. 🔴Минусы сдачи жилья в аренду: 1. Не так просто найти арендаторов, существует риск простоя актива. 2. Могут быть проблемы с продажей, низкая ликвидность активов. 3. Низкая доходность, обычно ниже инфляции. 4. Постоянные дополнительные затраты. 5. Необходимость личного контроля. 🔷Вывод: для меня минусы перевешивают плюсы, высокие начальные затраты и необходимость личного контроля, превращают идею во вторую работу. 📌Стоит отметить альтернативную идею для данного подхода. Это биржевые фонды, связанные с недвижимостью. А также акции компаний застройщиков, такие как . При этом стоит внимательно подходить к выбору активов и оценивать риски. А какое у вас мнение по этой инвестиционной идее? Пишите в комментариях. Другие посты можно будет найти по хэштегу Понравился пост? Ставь 👍 и подписывайся✅, тебя ждет много полезного и интересного. Ибо 🗡👘Клинок самурая на твоей стороне.

✅Что нужно знать об инвестициях ⚡️Краткий пересказ курса от Академии Инвестиций Тинькофф — "Что нужно знать об инвестициях"⚡️ Часть №2 (Часть №1 опубликована ранее) 🔷Во что инвестировать? Чтобы выбрать из всего многообразия, давайте опишем основные характеристики всех активов. Активы различаются по 4 параметрам: 1. Доходность. Чем выше доходность инструмента, тем больше риск. 2. Риск. 3. Сложность — чем больше вы знаете об особенностях инструмента, тем выше ваш шанс на успех. 4. Ликвидность — показывает как быстро можно купить или продать актив. Активы бывают нескольких видов: 1. Недвижимость — существует много нюансов при выборе подходящего актива. 2. Валюта — не всегда спасает от инфляции. Сейчас есть инфраструктурные риски. 3. Вклад — консервативный инструмент, доходность ниже инфляции. 4. Драгоценные металлы — средства сохранения стоимости на длинном горизонте. 5. Альтернативные инвестиции(Винтаж, марки, крипта) — требуются экспертные знания. 6. Облигации — по сути, это версия депозита, которую можно купить и продать на бирже. 7. Акции — это доля в компании, которую инвесторы могут свободно продавать и покупать. Высокая доходность сочетается с относительно высоким риском. 8. Биржевые фонды — являются инструментом пассивного инвестирования, который позволяет вложиться в определенный класс активов. Смысл правильных инвестиций в том, чтобы одна ошибка не стала критичной для капитала. Для этого лучше не держать яйца в одной корзине и вкладываться в различные активы. Это называется диверсификацией. И для создания диверсифицированного портфеля подойдут акции, облигации, валюта, биржевые фонды — все эти инструменты торгуются на фондовом рынке. 🔷Подробнее о фондовом рынке: Фондовый рынок — это совокупность всех сделок с акциями, облигациями, валютами, биржевыми фондами и другими инструментами. При этом большинство инвесторов фокусируется на акциях, так как именно этот инструмент дает огромные возможности для заработка. Фондовый рынок связан с риском: все долгосрочные инвесторы переживают как взлеты, так и падения. Но важно отметить два фактора: 1. Доходность акций в долгосрочной перспективе опережает большинство других активов, доступных частному инвестору. 2. В долгосрочной перспективе рынок растет и всегда восстанавливается после падений. Почему растет рынок? Фондовый рынок зависит от ожиданий в краткосрочной перспективе. Чем длиннее горизонт, тем сильнее связь между рынком и экономикой. А экономика на таких сроках всегда растет, а вместе с экономикой растут и акции. Конечно, случаются кризисы, однако в исторической перспективе периоды роста акций длятся значительно дольше. 🔷Как начать инвестировать? Вам нужно создать свою уникальную стратегию, для этого надо анализировать опыт успешных инвесторов, а также учиться самому. Существует несколько базовых стратегий инвестирования: 1. Активный инвестор — самостоятельный подбор бумаг и анализ рынка. 2. Пассивный инвестор — редкая покупка бумаг, предпочтение отдается облигациям и фондам. 3. Трейдер — ежедневная торговля на рынке. Вы можете выбрать подходящую стратегию или комбинировать стили. Главное помнить о важных правилах, которые помогут избежать основных ошибок. 1. Не инвестируйте деньги взятые в долг — любой долг придется вернуть с процентами. 2. Покупайте разные активы — диверсификация, то есть покупка активов разных классов (акции, облигации, фонды) — позволит снизить риски. 3. Думайте своей головой — нужно уметь самостоятельно принимать решения и не идти за толпой. 4. Контролируйте свои эмоции — Солидная прибыль или неожиданные потери часто вызывают бурю эмоций. В таком состоянии мы склонны принимать необдуманные решения. Взять под контроль азарт, жадность и страх поможет собственная стратегия, осознание своих целей, контроль рисков и фильтрация информационного шума. 📚Для закрепления материала советую пройти полноценный курс.

Что нужно знать об инвестициях ⚡️Краткий пересказ курса от Академии Инвестиций Тинькофф — "Что нужно знать об инвестициях"⚡️ 🧠Предлагаю вам ознакомиться с 5 минутным саммари из основных мыслей курса. Курс представляет из себя базовую информацию об инвестициях для новичков.📚 Для удобства пересказ разбит на две части. Часть №1 (Продолжение в следующем посте) 🔷Что нужно знать об инвестициях? Финансовый успех инвестора начинается с инвестиций в знания. Изучение мира инвестиций поможет реализовать финансовые цели, узнать больше о мире вокруг, а также разрушить мифы об инвестициях. Разберем несколько распространненых мифов об инвестистициях: 1. Миф 1. Инвестиции — это сложно. На самом деле инвестиции не сложнее похода в магазин. Например, вы заехали на первую заправку и обнаружили там отвратительный сервис. А потом заехали на вторую и получили отличное обслуживание. Что ж, теперь вы знаете акции какой компании покупать. Именно такой подход придумал финансист 🧠Питер Линч🧠, который советовал искать инвестиционные идеи в окружающем мире. 2. Миф 2. Инвестиции невозможны без знания математики На самом деле на старте достаточно знаний о процентах и умение сравнивать два числа. Остальные навыки можно обрести со временем. 3. Миф 3. Инвестиции ー это казино На самом деле инвестор сам решает во что ему играть ー в казино или шахматы. Выбрать «шахматы» можно за счет следования простым правилам. 4. Миф 4. Инвестиции доступны только богатым На самом деле на бирже есть бумаги даже по 10 рублей. А главный секрет успеха заключается в дисциплине и регулярности. 🔷В инвестициях на помощь инвестору приходит сложный процент. Вместо того чтобы тратить полученную прибыль, вы ее снова вкладываете, то есть реинвестируете. Так, например, представьте двух инвесторов, которые вкладывают 1 млн ₽ на десять лет под 15% годовых. Первый каждый год тратит прибыль, а второй использует сложный процент и реинвестирует полученную прибыль. В результате за десять лет первый инвестор заработает 1,5 млн ₽, а второй — 3 млн ₽. Таким образом эффективность любого инвестора зависит от двух важных факторов: доходности и срока. Чем дольше деньги находятся под воздействием сложного процента, тем быстрее они растут. 🔷Зачем нужны инвестиции? Все мы живем в материальном мире. Деньги и время — наши главные ресурсы, с помощью которых мы получаем вещи, услуги, опыт или эмоции. Поэтому в широком смысле каждое наше решение — это уже инвестиция. Если мы хотим накопить деньги, то сталкиваемся с главным врагом инвестора — инфляцией. Инфляция — это рост цен на товары и услуги, в рузельтате наши деньги обесцениваются каждый год. На помощь приходят инвестиции на бирже и сила сложного процента. Инвестиции позволяют отложить деньги и перенести их в будущее с учетом роста цен. Идеальная инвестиция устроена следующим образом: вы покупаете актив, а после роста цены продаете. При этом реальная доходность, то есть с учетом инфляции, должна быть положительной. 🔷Также инвестору очень важно ставить финансовые цели. Каждый сам решает, зачем ему вкладывать деньги: 1. Сформировать капитал и обогнать инфляцию 2. Накопить на конкретную покупку 3. Получать пассивный доход 4. Обеспечить себе полноценный источник заработка От цели зависит набор активов, а также срок инвестирования. При этом лучше большую финансовую цель разбивать на маленькие и понятные шаги. Например, если вы только начинаете путь на рынке, то попробуйте собрать небольшой портфель из акций и облигация стоимостью 15 000 рублей и получить первую прибыль. Так вы сможете ощутить плоды своих усилий и получите первый опыт на фондовом рынке. ⚡️Продолжение в следующем посте. 📚Для закрепления материала советую пройти полноценный курс.

📈 Что такое облигации? 📈 ⚡️Краткий пересказ курса от Академии Инвестиций Тинькофф — "Как работают облигации"⚡️ 🧠Предлагаю вам ознакомиться с 5 минутным саммари из основных мыслей курса. Курс представляет из себя основную информацию об облигациях для новичков.✅ Облигация — это ценная бумага, которая торгуется на бирже и позволяет заработать инвестору фиксированную доходность. Государства или компании выпускают облигации, чтобы взять деньги в долг у инвесторов на свои нужны. В обмен на свои деньги инвестор получает определенный процент. Облигации различаются по различным параметрам, таким как: 1. Номинал — тело долга, сумма которую должен будет вернуть заемщик. 2. Срок погашения — дата, когда заемщик вернут номинал облигации. 3. Размер купона — процентная выплата, которую вы будете получать с определенной регулярностью. 4. Купонная доходность — сколько вы заработаете за год. 5. Текущая цена — стоимость облигации на рынке. Зависит от комбинации предыдущих параметров. Жизненный цикл облигации работают по следующему алгоритму: 1. Выпуск облигации заемщиком(эмитентом). 2. Покупка облигации инвестором. 3. Получение купонов(процентов) инвестором. 4. Bозвращение заемщиком тела долга. Облигации бывают надежные и не очень, так как существует риск невозврата. Чем надежнее облигация, тем ниже риск, и тем ниже доходность облигации. И наоборот, чем менее надежна облигация, тем выше доходность, и тем выше риск невозврата. Отсюда важный вывод — доходность облигации пропорциональна риску. Как и облигации эмитенты бывают надежными и не очень. Облигации по степени надежности бывают: 1. Государственные — ОФЗ, облигации федерального займа. Минимальный риск. 2. Муниципальные — выпускаются властями регионов. Риск и доходность чуть выше ОФЗ. 3. Квазигосударственные — выпускаются компаниями, которые частично управляются государством — РЖД, Сбербанк, Роснефть, и т. д. 4. Корпоративные облигации — выпускаются частными компаниями. Более высокая доходность и более высокий риск. Облигации крупных компаний более надежны, чем облигации небольших. Облигации различаются по сроку погашения: 1. Длинные облигации — срок погашения от года. Регулярный и стабильный доход многие годы. Но из-за изменений в экономике, владение такой облигацией может стать невыгодным. 2. Короткие облигации — срок погашения до года. Регулярный доход на коротком промежутке. Облигации являются тихой гаванью для инвесторов и позволяют переждать кризис получая стабильную доходность. Например, облигации стабильно могут давать от 10% и более годовых на протяжении многих лет, в отличие от акций, на которых можно за один год заработать 20%, а потом потерять 30%. Облигации являются своеобразным запасом прочности для инвестора. Например, знаменитый 💰Уоррен Баффет💰 предпочитает хранить свободную наличность в коротких государственных облигациях. А когда происходит кризис, Баффет продает облигации и покупает подешевевшие акции. Эксперты советуют, комбинировать акции и облигации для улучшения устойчивости капитала и диверсификации вашего портфеля. 💼 🟢Плюсы облигаций: 1. Прогнозируемый и постоянный доход. Вы точно знаете, когда получите деньги. Выплаты купонов происходят по определенным датам. 2. Обычно доходность облигаций выше банковского вклада. 4. Хорошая ликвидность — облигации можно продать практически в любой момент. 5. Надежный и консервативный инструмент. 6. Являются хорошим инструментом сохранения денег в период кризисов. 🔴Минусы облигаций: 1. Могут быть проблемы с продажей, если вы владеете облигацией маленькой компании. 2. Существует риск потери денег, если вы выбрали ненадежного заемщика. 3. Невысокая доходность на фоне акций. 📚Мудрость дня: Облигации являются отражением пословицы — Тише едешь, дальше будешь. Ставь 👍 и подписывайся на профиль✅, тебя ждет много полезного и интересного. Для закрепления материала советую пройти полноценный курс.