Хэштег #документы | Тинькофф Инвестиции Пульс

«Обновление - Август ’26» 📅Наша сторона ожидает штатного возобновления работы инспекции OFAC после 20 августа в связи с периодом отпусков в государственных учреждениях США. Подобное замедление работы уже наблюдалось нами в 2024–2025 годах, поэтому, используя этот временной коридор, мы направили обновления в соответствии с новыми требованиями для каждого заявления, поданного нашей стороной в 2025 году. ⏱ Несмотря на более чем 80 часов сверхурочной работы, все расходы мы взяли на себя, не перекладывая их на клиентов и не требуя обоснованной доплаты. 🧳Нашей целью было обеспечить регулятора обновленным пакетом юридической документации, соответствующим критериям новых форм, уже к этапу QA, финализации анализа и проверок. Помимо публикации статуса обновлений, мы хотели бы подтвердить получение еще одной лицензии (+1) со стороны OFAC на разблокировку активов. Публикация с деталями кейса и вспомогательной информацией находится в работе и будет выпущена в сентябре. «Изменения» Обновление затронуло как структуру заявлений, так и их приведение к регуляторным требованиям 2026 года, когда сотрудники OFAC стали уточнять в процессе QA детали происхождения капитала, подробности трансфера, таблицу заблокированных активов (, ), формы F.92-93 и другую информацию. - Как показывает практика, все эти меры существенно повышают процент успеха для каждого ранее поданного заявления и упрощают процесс их обработки со стороны регулятора🕵️‍♂️. 📄 Документы доступны публично через официальный сайт: - Hardship Statement (SLA) - Source of Funds - Blocked Property Table / List of Securities ✅ Также мы создали удобный индекс документов, чтобы регулятор мог проще и быстрее разбирать заявления — как вручную, так и в автоматизированном режиме. / Шаблон и описание индекса будут опубликованы позднее и доступны бесплатно как юридическим, так и физическим лицам. «RI» 🔦Особое внимание мы хотели бы обратить на изменения, связанные с RI для дальнейшего трансфера активов. К сожалению, немалое число банков и брокеров за последние два месяца отказались брать на себя ответственность за приём заблокированных активов. - Ограничения после 21-го пакета санкций и потенциальные новые санкции могут затронуть и те финансовые институты, которые ранее разрешали операции с заблокированными активами. 🔹12 августа ЦБ Армении ввёл протокол по оперативному выявлению операций, которые могут быть связаны с обходом международных санкций против России (источник). Эти действия со стороны ЦБ Армении могут повлечь серьёзные последствия для операционной деятельности по выводу заблокированных активов в Армению с использованием лицензий OFAC. В связи с этим мы приостановили взаимодействие с банками и брокерами из Армении — до получения официального подтверждения того, что ЦБ Армении в действительности запрещает принятие заблокированных активов.

📑 8 документов-оснований при сделках с недвижимостью При покупке недвижимости важно знать, на каком основании продавец приобрел квартиру или дом. У каждого вида сделки — свои риски и последствия. Их нужно проверять и учитывать заранее. Эти сведения есть в правоустанавливающих документах. Запрос выписки из ЕГРН — через Госуслуги. Сам документ-основание может предоставить продавец. 🔹 Договор купли-продажи Показывает, что владелец квартиры ее купил. Такое имущество может быть совместно нажитым в браке или для его покупки использовался маткапитал. Тогда требуется согласие супруга или разрешение органов опеки. 🔹 Договор участия в долевом строительстве Заключается, если предыдущий собственник покупал квартиру у застройщика. Если дом еще не сдан, с новым покупателем подписывается договор уступки права требования. Если достроен — оформляется купля-продажа. При этом возникают нюансы по исчислению срока продажи без налога, оформлению вычета и особым правам дольщиков. 🔹 Договор дарения Подаренное жилье не является совместно нажитым. Его можно продать без согласия супруга. В некоторых случаях дарение отменяется. 🔹 Свидетельство о праве на наследство Означает, что владелец получил квартиру по наследству — по закону или завещанию. В обоих случаях в течение 3 лет, а иногда и позже, возможно оспаривание со стороны других наследников. Нужно учитывать эти риски. Но совместно нажитым такое жилье не считается. 🔹 Решение суда Право собственности по решению суда может быть признано в разных ситуациях. Например, постройка узаконена через суд — это нормальная практика. Но решением суда сделка бывает признана недействительной. Например, муж продал квартиру без согласия жены или детям не выделены доли в новом жилье. 🔹 Справка ЖСК о полной оплате пая Если владелец был членом жилищно-строительного или другого кооператива, то право собственности на недвижимость у него появилось после полной оплаты пая. 🔹 Документ о приватизации Это передача квартиры из муниципальной в частную собственность. Жилье приобретается в общую долевую собственность, в договоре указаны доли каждого члена семьи. Стоит проверить состав семьи на момент приватизации. 🔹 Соглашение о разделе имущества между бывшими супругами Составляется в письменном виде, заверяется у нотариуса. Также основанием может быть брачный договор, причем даже без расторжения брака. Подписка, лайк и хорошее настроение если понравилось!