85% акций: как падение рынка на 35% превращается в −29,75% по портфелю Риски агрессивного портфеля становятся понятнее, когда переводишь проценты в деньги. Высокая доля акций действительно усиливает участие в росте рынка, но тем же механизмом усиливает и просадку, когда акции снижаются. Учебный пример: капитал 1 000 000 ₽. В акциях — 850 000 ₽, в условно стабильной части — 150 000 ₽. Если акции падают на 35%, их стоимость сокращается до 552 500 ₽. При неизменной защитной части весь портфель становится 702 500 ₽. Итоговая просадка — 297 500 ₽, или 29,75% капитала. Это не прогноз и не «норма» агрессивной стратегии. Расчёт показывает механику: чем выше доля волатильной части, тем сильнее движение рынка проходит через весь портфель. Поэтому оценивать риск только фразой «я готов к минусу» недостаточно. Полезнее заранее посчитать, сколько рублей означает выбранная структура при плохом сценарии. Процент может казаться терпимым, пока он не превращён в сумму, от которой зависит ваше поведение. Вторая проверка — срок. Если эти деньги могут понадобиться во время просадки, временное снижение стоимости становится проблемой финансовой цели. Если же капитал действительно долгосрочный и есть резерв вне рынка, у инвестора больше свободы не принимать решение под давлением. Тот же рыночный удар даст другой результат при другой структуре, потому что на общий капитал влияет не только глубина падения акций, но и их вес в портфеле. Поэтому сравнивать две стратегии по списку активов бессмысленно без долей: одинаковые бумаги при разном распределении создают разную просадку. Практический критерий: до покупки новых акций возьмите текущую долю рисковых активов и умножьте её на стресс-падение, которое хотите проверить. Полученный результат переведите в рубли. Если эта сумма заставит изменить стратегию, целевая доля риска, вероятно, завышена относительно вашей переносимости. В полной статье Psix_Invest — второй сценарий для более умеренной структуры, расчёт восстановления после глубокой просадки и правила, которые помогают ограничить риск без превращения портфеля в консервативный. #агрессивныйпортфель #инвестиционныйпортфель #рискинвестиций #акции #диверсификация #рискпрофиль #горизонтинвестирования #управлениериском #PsixInvest

🚀 Рискну всем ради цели: 30 000₽ пассивного дохода за 2 года! Всем привет! 👋 Решил не просто инвестировать, а пойти по хардкору. Моя цель — 30 000 рублей пассивного дохода в месяц . Мои вводные: Старт: 200 000 ₽ уже на счету. Пополнения: 20 000 ₽ каждый месяц. Срок: Ровно 2 года. Математика говорит, что на одних облигациях до цели не доехать. Поэтому я открыт к высокому риску и агрессивному росту. Моя стратегия «Ускорение»: Акции роста и «второй эшелон»: Ищу идеи, которые могут дать иксы. Присматриваюсь к IT-сектору и компаниям с сильным потенциалом переоценки ($POSI, $ASTR, $SVCB). ВДО (Высокодоходные облигации): Готов брать выпуски с доходностью 19-23%, чтобы максимально разогнать денежный поток, несмотря на риски дефолтов. Дивидендные гэпы: Попробую заходить в сильные истории под отсечку и быстро перекладываться в другие идеи. Сложный процент на стероидах: Весь доход — моментально в новые сделки. Понимаю, что риск велик, но сидеть в консервативных инструментах и ждать 10 лет — не мой план. Посмотрим: лечу я к цели или портфель «приуныл». 🔥 Друзья, накидайте идей! Какие бумаги из 2-3 эшелона сейчас могут выстрелить? Кто еще идет по пути агрессивного роста — подписывайтесь, будем сравнивать результаты! #цель #пассивныйдоход #агрессивныйпортфель #инвестиции #вдо #акциироста

Я и мой агрессивный портфель)😇💼 Надо бы еще вложить в фонды и облигации😄 Основные акции, занимающие больший % $SBER $SBERP $LKOH $NVTK #агрессивныйпортфель #помощь_в_пульсе #новичек_в_деле #новичкам2024

Я достиг идеально сбалансированного портфеля агрессивного инвестора по мнению Тинькофф. Вопрос в том являюсь ли я им? Я несколько раз перепроходил тест от Тинькофф, но он всегда выдает мне агрессивную стратегию. Кажется что у каких-то из вопросов очень большой вес. Сейчас, когда весь портфель зеленый кроме $T-US , $MRK и $FXCN - очень легко быть "агрессивным", но моё нутро мне подсказывает, что когда всё начнёт падать мне будет грустно, тем более что по плану осталось инвестировать 2 года. В общем я бы не советовал опираться на оценку и рекомендацию Тинькофф. Лучше всегда быть чуть более спокойным инвестором чем хочется, дабы сберечь свою психику и деньги. #агрессивныйпортфель #анализпортфеля #мысли

Составляя список задач на 2021-й год, я решил, что в этом году хочу спланировать крутое путешествие, путешествие на Бора-Бора! По моей примерной оценке, на 2-х взрослых и одного ребёнка поездка обойдется в 25-30 тысяч $. Сумма будет уточняться по ходу планирования. Чтобы накопить нужное количество денег, 4-го января 2021-го года я открыл брокерский счёт в #Тинькофф и назвал его Фонд Бора-Бора :) Говорят, что в инвестициях важна цель и срок. Цель понятна. По сроку - буду ориентироваться на горизонт в 3 года. Т.е. к 4-му января 2024-го года у меня должна быть нужная сумма. Поехали! #фондборабора #путешествие #борабора #агрессивныйпортфель

Всем доброго времени суток😇 ___________________________________ В общем, начинаю собирать свой портфель.💰 Каждую покупку постараюсь подробно обосновывать и приводить свои аргументы. 💼Портфель будет достаточно агрессивным, основной состав будут составлять акции. В процентном соотношении акции/фонды составят 90/10 соответственно. На данный момент доходность портфеля = 17% ______________________________________ #агрессивныйпортфель #инвестор #агрессивный