Хэштег #рискпрофиль | Тинькофф Инвестиции Пульс

📍Как выбрать стратегию инвестирования: консервативная, умеренная, агрессивная ✅Ваша стратегия зависит от целей и готовности к риску: Консервативная: в основном облигации, минимум риска. Умеренная: баланс акций (50%) и облигаций (50%). Агрессивная: в основном акции для максимального роста. Если было интересно, ставьте 👍 и подписывайтесь на мой канал.

📊 Пост №1: Как я разделил портфель на три части и зачем мне ВДО Когда я только начинал, у меня была одна куча-мала: и акции, и облигации, и всякие экспериментальные идеи. Сейчас вижу где риск, а где база. Сейчас у меня три отдельных портфеля. Зачем? Чтобы визуально разделить риски и сразу видеть, где какая стратегия. Когда всё лежит в одной куче - легко запутаться и начать принимать эмоциональные решения. А когда у каждого риск-профиля есть своя "ячейка" - проще контролировать и не лезть не туда. Вот как это выглядит на сегодня 1️⃣ Акции Здесь , и мелкие ставки для интереса. Это "игровая" зона с понятными лимитами. 2️⃣ Основные облигации ОФЗ 26235, 26238 - Классика СИБУР замещайка (2 шт) Яндекс - (17 шт) РусГидро (17шт) Селигдар (20шт) В портфель кладу только то, за что могу спать спокойно: рейтинги ААА-А, низкая долговая нагрузка. 3️⃣ ВДО-портфель Сюда с каждого пополнения уходит 13% Кеша 🎯 Зачем мне ВДО? Чтобы разгонять общую доходность. Основные облигации дают 12-15%, ВДО ➣ 20-23%. Риск выше, но я контролирую его размером позиции. ✈️ Аэрофьюэлз Параметры: 💰 Цена входа: 1 041,7 ₽ (2 штуки) 📈 Доходность к погашению: 18,93% на 28 месяцев 📅 Выплаты: квартальные (январь, апрель, июль, октябрь) ⛽ Чистый долг/EBITDA = 1,7x - низкая нагрузка 🏦 Рейтинг ruA (повышен в сентябре 2025) ⚠️ Риски есть - зависимость от Аэрофлота (>50% выручки) и геополитика. Но это секторные и геополитические риски, а не кредитный дефолт. Поэтому бумага живёт во втором портфеле 🎲 АйДи Коллект Параметры: 💰 Цена входа: 997,7 ₽ (2 штуки) 📈 Доходность к погашению: 23,26% 📅 Выплаты: ежемесячные 📊 Рейтинг: ruBBB- Почему выбрал именно этот выпуск: ✅ Цена чуть ниже номинала - хороший вход. ✅ Ежемесячные выплаты идеально закрывают дыры в графике. ✅ Диверсификация по сектору: коллекторы - новый для меня сегмент, нет пересечений с основными облигациями. ✅ Компания в топ-3 на рынке просроченной задолженности, здоровые метрики для сектора (Чистый долг/EBITDA 1,8-2,1x). ✅ Был на слуху, много читал перед покупкой. ✅Долг/Капитал высокий (2,5x), но это особенность бизнес-модели - компания за счёт займов выкупает долговые портфели. Покрытие процентов 2,5x - запас прочности есть. Это чистый ВДО, поэтому он в портфеле №3. 🐱 Мой ВДО-портфель. Главный подход - чтобы вместо кота не оказалось дохлой крысы Перед покупкой АйДи Коллект я постарался заглянуть в мешок: изучил долги, бизнес, рейтинг. Вроде не кот. Но контроль не отпускаю ↬ буду следить. • 📊 Про цель 1000 ₽/мес Сейчас средние выплаты 1 168 ₽/мес. Но это средняя температура по больнице. Из-за ОФЗ которые лежат на спекуляцию под продажу, реальная картина размыта. 🎯Моя цель - стабильные 1000 ₽ в каждом из 12 месяцев, а не средняя цифра. Это челлендж первого уровня. Что нужно добрать: 🔹 Аэрофьюэлз: чтобы закрыть январь, апрель, июль, октябрь, нужно довести количество до 5-7 штук (сейчас 2). 🔹 АйДи Коллект: ежемесячные выплаты уже помогают, но для равномерности надо набрать 5-6 штук (сейчас 2). 🔹 Плюс ищу еще одну квартальную бумагу (об этом в следующем посте). 📌 План на пополнения: с каждого взноса 15 000 ₽ ➸ 2 000 ₽ (13%) в ВДО, остальное во второй портфель и немного в акции. Так ВДО будет расти постепенно, без перекоса • 🧠 Почему 13% в ВДО - осознанный риск, а не ставка на удачу Это не "эйфория". Я понимаю: ⚡ Цикл снижения ключевой ставки уже идёт ⤵ эмитентам станет легче обслуживать долг, облиги могут подорожать. 📉 ВДО сейчас дешевле, чем будут при ставке 12%. 🛡️ Доля 13% от портфеля - это мой сознательный риск-лимит. Даже если всё пойдёт не так, потеряю не больше этой доли, а профит может быть существенным. Это управляемая экспозиция, а не лотерея.

🎧Наушники, барабанные палочки и 1% портфеля: почему я играю по-своему Часть1 🎬Кино, которое меня вдохновило 🔸Я пересматривал "Игру на понижение" И мне конкретно нравится одна сцена. 🎥Майкл Бьюрри (Кристиан Бейл) сидит в своём офисе. Вокруг хаос, все носятся, орут, теряют деньги. А он надевает наушники, врубает Metallica, берёт барабанные палочки и отбивает ритм прямо по столу. Он не носит ботинки, чистит зубы в кабинете, и спит на полу там же он странный для всех. Но он единственный, кто в этой комнате реально знает, что происходит. Для меня этот кадр - про дисциплину. Когда ты отстранён от общей паники, когда у тебя есть стратегия и ты ей следуешь, даже если со стороны кажешься сумасшедшим. 💰Портфель на сегодня 📈Облигации 102 547,99 ₽ 26238 - Русгидро Селигдар Яндекс Сибур, Новичок в моем портфеле 📊Акции: 16 909 ₽. Из них 14 штук по 100,3 ₽. Сейчас они стоят чуть дешевле, в портфеле висят на 1 328,6 ₽ Минус(5,38%) 🧩В масштабах всего портфеля это 1,1%. 😄 Пока я тут считаю проценты и лимиты, у меня на вешалке висит футболка с Бьюрри, а на столе лежат барабанные палочки. Друг подарил, говорит: "Тебе пойдёт". Я сначала ржал, а потом понял - это ж про меня. Странный чувак, который долбит ритм, пока всё вокруг горит, но при этом остаётся в своём ритме. 🔹Почему Whoosh❓ Я сейчас слежу за макроэкономикой. ЦБ разворачивает политику, ставка идёт вниз. Деньги из депозитов будут перетекать в акции. Вопрос - в какие? Я начал читать про Whoosh не потому, что катался на самокатах. А потому что увидел: компания пытается выбраться. Аналитики пишут разное🔍. Совкомбанк в январе 2026-го давал "негативный" взгляд из-за долга и конкуренции ."АКБФ" понизил цель до 84 рублей. Т-Инвестиции "держать" и отмечают падение поездок в РФ на 12%| 🔸Но есть другая сторона: 1️⃣Латинская Америка - там реальный рост. Компания планирует удвоить флот в регионе в первом полугодии 2026-го. 2️⃣Долг - приличный, но менеджмент предпринимает шаги, ищет новые рынки. 3️⃣Это мне понятнее нефтегаза. Геополитику не предскажешь, а кикшеринг - простая штука: есть поездки, есть аккаунты (+22% за год ), есть спрос. 🎯Я не знаю, выстрелит Whoosh или нет. Но понимаю, почему могу на это поставить. Whoosh Сейчас там 1 327₽. Жду падения, чтобы усредниться. Уйдёт вверх без меня - зафиксирую и переложусь. Если Whoosh рухнет на 50%📉 Потеряю максимум 664₽ Но купоны с облигаций за месяц покроют этот убыток Даже в плохом сценарии выхожу в ноль 🔹Это не ставка на зеро. Это 1% портфеля под подушкой Про "надёжные" истории 🏦 📌В 2007 году ВТБ провёл "народное IPO". Акции продавали по 13,6 копейки, народ валом шёл, обещали рост. Уже через пару месяцев цена поползла вниз. В 2009-м упали до 2 копеек. В 2012-м государство выкупило часть бумаг по цене IPO, но с ограничениями. Потом допэмиссии, сплиты. В 2024-м сделали обратный сплит 5000:1. Многие до сих пор сидят в минусе. И это второй по величине банк страны. 🎰 Фондовое казино vs дисциплина Вот это и есть главное отличие. Для кого-то рынок - казино, где всё решает случай. Для меня - инструмент, где важны проценты, риски и границы. Whoosh - это не лотерейный билет, а маленькая ставка с понятными последствиями. А фондовое казино начинается там, где заканчивается голова и начинаются эмоции. 🔸Итог первой части "Игра на понижение" - не про быстрые деньги. А про то, как мыслить иначе и держаться стратегии. 🛴 Мой Whoosh - это 1,1% портфеля, лимит убытка и понимание рисков. Это не казино. Это дисциплина. 🔜Раз уж зашла речь про дисциплину в следующий раз разберу компании, падавшие на 70% за день, и механизмы, подсаживающие на бесконечные сделки. И про геймификацию: Robinhood, их штрафы, и как нас приучают к мысли, что trading - игра.

Привет, друзья! "Опытным путем" на связи 👋 Я часто вижу в ленте, как люди залетают в акции третьего эшелона, а потом паникуют на первой же просадке. Это происходит по одной причине: они торгуют без понимания своего риск-профиля А вы когда-нибудь честно отвечали себе на вопрос: "Какой риск я реально готов на себя взять?" Давайте сегодня проведем честную самодиагностику 👨‍⚕️ Шаг 1: Диагностика. Три вопроса к самому себе 1️⃣ Возраст: Сколько лет у меня впереди, чтобы исправить ошибки? (Чем моложе, тем больше можно рисковать) 2️⃣ Капитал: Я инвестирую "свободные" деньги или это мои последние сбережения? 3️⃣ Психология: Что я буду чувствовать, если мой портфель за день упадет на 20%? (Панически продавать или спокойно докупать?) Ответы на эти вопросы разделят вас на три условных типа 💊 Шаг 2: Рецепт. Что "прописано" каждому типу Тип 1: Консервативный ("Главное — не потерять") • Ваш рецепт: 70-80% портфеля — это инструменты с предсказуемым доходом. Короткие ОФЗ (например, ), фонды ликвидности ($LQDT) , облигации госкомпаний ($RU000A107HG1 ) и лишь 20−30% голубых фишек ($SBER, ) • Запрещено: Любые фьючерсы, плечи и акции "третьего эшелона" Тип 2: Умеренный ("Расти, но спать спокойно") • Ваш рецепт: Классический баланс. 50% — ядро из облигаций (можно брать и среднесрочные ОФЗ, как ) и акции роста ($YDEX, ) • Можно пробовать: Небольшая доля (до 5%) в альтернативных активах, например, в золоте ($TGLD) Тип 3: Агрессивный ("Все или ничего") • Ваш рецепт: 70-80% портфеля — это акции. IT-сектор ($ASTR), акции роста, возможно, даже венчурные истории. Оставшиеся 20-30% — это облигации или кэш в качестве "подушки безопасности" • Можно пробовать: Криптовалюта, фьючерсы на нефть — но только на ту сумму, которую вы готовы потерять полностью ⚙️ Шаг 3: Настройка. А что, если баланс нарушился? 🕯 Определить свой профиль — это полдела. Главное — придерживаться его. Представьте, что вы — "умеренный" инвестор (50/50). Но за год акции в вашем портфеле выросли так сильно, что теперь их доля составляет 70%. Поздравляю, вы незаметно для себя превратились в "агрессора"! 📤Что делать? Проводить ребалансировку. ✔️ Действие: Вы продаете часть сильно выросших акций (например, 20% от портфеля) и на эти деньги докупаете "отставшие" облигации, возвращая свою структуру к изначальным 50/50. ✔️ Зачем это нужно: Это заставляет вас "фиксировать прибыль" по дорогим активам и "докупать дешевые". Это и есть главный секрет дисциплинированного инвестирования. Мой личный пример: Сейчас сознательно придерживаюсь консервативной тактики в пополнениях. Я вижу уникальную возможность в длинных ОФЗ и направляю все новые деньги туда, временно "недобирая" в акциях. Это мой тактический ход в рамках общей агрессивной стратегии. А вы знаете свой риск-профиль? И как часто вы проводите ребалансировку портфеля? Давайте обсудим! 👇

📉 : Разбираемся в бумажных убытках На финансовых рынках не все так однозначно, как может показаться на первый взгляд. Падение индекса $RGBi вызвало множество вопросов и догадок о причинах такого явления. А правды все равно не знает ни кто ) 🔴 Не паникуйте при виде красных цифр в портфеле: Важно помнить, что пока вы не продали актив, все убытки лишь "на бумаге" и не оказывают реального влияния на вашу финансовую ситуацию. 💡 Фиксируемая доходность: Купив облигацию, вы заранее знаете, какой доход она принесет, и если эта доходность вас устраивала при покупке, то нет повода для беспокойства. 📈 Время — ваш союзник: В условиях инфляции и возможного повышения ставок доходность облигаций может только увеличиваться, что делает долгосрочные инвестиции особенно привлекательными. Поэтому в соотвествии с рискпрофилем я планирую, спокойно оценивая ситуацию увеличивать позиции по облигациям. (не ИИР) 🔄 Равновесие в стратегии: В моей стратегии я стараюсь поддерживать баланс между длинными облигациями с фиксированным купоном , и корпоративными флоатерами , (g-curve) , чтобы минимизировать риски. Хотелось бы видеть в этом списке, но в меньшей доле еще и , к сожалению в рамках автоследования данные бумаги недоступны. 💼 Инвестиционная мудрость: Помните, что погашение облигаций происходит по номиналу, а значит, временное падение цены не равносильно реальной потере капитала. 🌐 : Умение правильно реагировать на рыночные колебания и адаптировать свою стратегию — ключ к успеху в инвестициях. , ,

Всем привет ;) информация которая по моему мнению, Необходима для всех кто хочет стать успешным инвестором. Пришлось пост делить на 2 части из-за ограничений по кол-ву символов. Часть 1-ая: Смысл диверсификации и учет риск-профиля). Часть 2-ая: Как диверсифицировать? Балансирование портфеля и заключение. Часть2. Как диверсифицировать Диверсификация не означает просто покупку большого количества активов; это искусство выбора активов, которые не связаны друг с другом, или имеют отрицательную корреляцию. Это могут быть акции разных отраслей и регионов, облигации с разными сроками погашения, недвижимость, альтернативные инвестиции и даже криптовалюты. Идея в том, чтобы при падении одного актива, другой мог сохранять стабильность или даже увеличиваться в цене. Например, внезапно пошел дождь и у вас должны быть зонтики для продажи потомучто они все резко понадобились. Согласитесь с тем что вам как продавцу нужно покупать зонтики когда о них ни кто не думает и светит солнце, тогда зонтик будет легко купить и по хорошей цене. Потом внезапно стало жарко и выглянуло солнце, а на этот случай у уличного продавца должен быть солнечный крем и т.д. включая все возможные варианты. Именно этот принцип я рекомендую использовать инвесторам при наборе позиции. Балансирование портфеля Диверсификация требует регулярной балансировки, так как со временем некоторые активы могут вырасти в цене, а другие упасть. Регулярная балансировка помогает поддерживать изначально заданный риск-профиль, продавая переоцененные активы и покупая недооцененные. Заключение Диверсификация инвестиционного портфеля – это не только защита от неожиданностей рынка, это стратегия, позволяющая спокойно спать ночью, зная, что ваши инвестиции распределены с умом и с учетом вашего уникального пути. Это мастерство баланса между стремлением к росту и необходимостью защиты, между мечтой и реальностью. И помните, даже самый крепкий корабль нуждается в разумном капитане, который способен вести его через бурные воды к успеху. Моя стратегия направлена на увеличение капитала в течение 7 лет. Для получения права на льготу долгосрочного владения, рекомендуется следовать не менее 3х лет. Основные принципы - диверсификация портфеля, оценка рисков и подбор недооцененных инструментов фондового рынка. Технический анализ не предсказывает будущее, поэтому отбор инструментов происходит на основании фундаментального анализа и общей обстановки рынка. Следование стратегии может привести к увеличению капитала в среднем на 15-30% в год. , , , , ,

Всем привет ;) информация которая по моему мнению, Необходима для всех кто хочет стать успешным инвестором. Пришлось пост делить на 2 части из-за ограничений по кол-ву символов. Часть 1-ая: Смысл диверсификации и учет риск-профиля). Часть 2-ая: Как диверсифицировать? Балансирование портфеля и заключение. Поехали. В мире инвестиций диверсификация портфеля часто сравнивают с морским путешествием, где каждый актив – это корабль, а рынок – бескрайний океан с его непредсказуемыми штормами и спокойными бухтами. Диверсификация – это стратегия, которая посылает не один, а целый флот кораблей в разные точки океана, чтобы увеличить шансы на достижение цели, несмотря на изменения погоды. В этой статье предлагаю погрузится в глубины диверсификации и понять, как правильно настроить паруса инвестиционных кораблей в соответствии с риск-профилем. Смысл диверсификации Диверсификация – это инвестиционная тактика, которая заключается в распределении капитала между различными активами или рынками для уменьшения рисков. Смысл этой стратегии прост: не ставить все яйца в одну корзину. При правильном применении диверсификация позволяет снизить волатильность портфеля и уменьшить потенциальные убытки, которые могут возникнуть из-за негативного движения одного или нескольких активов. Однажды послушал одного умного человека, инвестора. Кстати он достиг финансовой независимости благодаря инвестициям. Он сравнил инвестора с уличным торговцем. Представьте, что вы торгуете на улице, что должно быть в вашем ассортименте? А должны быть все. Учет риск-профиля Риск-профиль инвестора – это его индивидуальная склонность к риску, которая зависит от личных финансовых целей, инвестиционного горизонта и уровня комфорта с возможными потерями. Диверсификация должна соответствовать этому профилю. Консервативные инвесторы могут предпочесть более стабильные, но менее прибыльные активы, такие как облигации или индексные фонды. В то время как агрессивные инвесторы могут включать в свой портфель больше акций или деривативов(данный вид активов может подойти вам если вы точно понимаете как это работает), стремясь к более высоким доходам, но также и к более высоким рискам. Все самое интересное в продолжении.... , , , , , Моя стратегия

Если внимательнее проанализировать риск-профиль, пришел к пониманию когда портфель небольшой - готов больше рисковать. И до недавнего времени инвестировал только в акции. Где-то хорошо зарабатывал, также были ощутимые потери, особенно первое время когда только начал изучать фондовый рынок. За прошлый год мой портфель значительно подрос. Показал хороший рост + доп. инвестиции. На пороге 6-7м принял решение сбалансировать портфель в пропорции 60/40, где 60% - акции, 40% - облигации. Кроме того, рост ставки ЦБ подтолкнул к такому решению. Я реалист, не верю в перманентные доходы по 100%-1000%. Где сулит хорошая арибыль, всегда есть риск больно упасть. И прагматичные 15-18% выглядят очень даже вкусно, при любых раскладах. В хороший год это будет приятным дополнением. А в плохой, позволит минимизировать потери от более рискованных инвестиций. Конечно, у всех свой риск профиль. И уровень комфорта сильно зависит от того, на сколько мы готовы рисковать и в случае неудачи готовы принять убытки. На текущем этапе мне есть что терять, но я также хочу зарабатывать больше процента по депозитам. Поэтому, на данном этапе выбрал для себя «золотую середину», в виде пропорции 60 на 40, где есть место гарантированному доходу с хорошим %. Конечно, при изменении ставки ЦБ, возможно пересмотрю процентное соотношение. Но в текущих реалиях считаю данную пропорцию оптимальной. ps Формально, в портфеле еще болтается пара % ETF, но не беру их в общий зачет, тк они заблочены и пока не могу их продать. Частично от них избавиться поможет 844 закон, далее будем искать варианты. Но на будущее, больше не рассматриваю ETF как надежный актив, реальный опыт показал «who is who”. По мере наличия свободного времени, продолжу делиться своими мыслями и идеями. Всем удачных инвестиций, друзья! 💪🚀