Хэштег #аристократы | Тинькофф Инвестиции Пульс

Моя дивидендная стратегия: как я иду к пассивному доходу в 50 000 ₽ в месяц *(и почему ремонт квартиры не помешает моим целям)* Привет, Т-Пульс! Сегодня хочу поделиться своей историей построения дивидендного портфеля. Это не идеальный путь, но честный — с ошибками, адаптацией под жизнь и даже «хотелками», которые иногда приходится ставить выше финансовой строгости. --- ### Стратегия в двух словах 1. Только стабильные дивиденды Выбираю компании, которые платят акционерам не менее 5 лет подряд, избегаю «дивидендных ловушек». В фокусе: - Голубые фишки (Сбер, Мос. Биржа); - Дивидендные аристократы (ЛУКОЙЛ, Новатек); - Регулируемый сектор (Россети). 2. Реинвестирование — закон Все полученные дивиденды сразу вкладываю обратно. Цель — ежемесячный денежный поток 50 000 ₽. Сейчас на уровне ~15 000 ₽. 3. Пополнения — гибкие Вкладываю от 40 000 до 150 000 ₽ в месяц. Зависит от трат: если месяц «спокойный» — добавляю больше, если есть крупные расходы — минимум. --- ### Квартира vs Портфель: как совмещаю В марте 2025 купил трешку в Лен. области под сдачу, но ремонт решил сделать «для себя» — захотелось дизайнерского ремонта. Часть средств пришлось вывести из портфеля (см. скриншот), но это не катастрофа: - Квартира уже приносит 28 000 ₽/мес; - Ремонт повысит стоимость объекта и будет приносить около 40 000₽. - Компенсировал вывод за счет увеличения пополнений в следующие 2 месяца. *Важно*: Не рекомендую повторять без «подушки» — я держу 3 месяца (около 500 000₽) расходов на депозите и в фонде TPAY, именно для таких сценариев. --- ### Планы: майнинг, блог и новые горизонты 1. Майнинг — под вопросом После повышения тарифов на электроэнергию в 2025 (в 3 раза для промышленных потребителей!) рентабельность под угрозой. Считаю установку ASIC-майнеров — окупится только при росте Bitcoin выше $100 000. Пока наблюдаю и оцениваю перспективы. 2. Блог как инструмент рефлексии Веду дневник в Т-пульсе; - Фиксирую шаги; - Анализирую ошибки (например, переоценку дивидендов Роснефти в 2024); - Не монетизирую — это мой «инвест-коуч». 3. Дальнейшие шаги - При достижении 50 000 ₽/мес перейду только на реинвестирование без пополнений; - Есть желание купить участок земли и поставить на нем дом и баню. Земля уже в процессе поиска, опять де при интересном варианте придется часть портфеля пожертвовать, но "душа требует". --- ### Главные выводы - Дисциплина важнее суммы. Даже 40 000 ₽ в месяц за 5 лет превратятся в ~3,5 млн ₽ при доходности 12%. - Хотелки — это нормально. Инвестиции должны улучшать жизнь, а не ограничивать. - Гибкость — ключ к устойчивости. Рынок и жизнь меняются — стратегия тоже должна адаптироваться. *P.S. Если хотите следить за моим прогрессом — добро пожаловать в мой блог. Обещаю: никакого инфостиля «купите курс», только личный опыт.В стратегии отсутствуют любые плечи, все только на свои деньги, что дает уверенность даде если прилетит черный лебедь, так как всегда можно докупить внизу и дождаться как рынок откупят* --- Скриншоты прилагаю: 1. График роста дивидендного потока (2024–2025); 2. Структура портфеля до и после вывода средств на ремонт. Жду от Вас обратную связь, вопросы, реакции

🔔AT&T - бывший аристократ сокращает дивиденды в 2 раза🔔 ☎️ AT&T - крупнейший в мире транснациональный телекоммуникационный конгломерат из США, ведущий свою официальную историю с 1983 года. 🕴 Благодаря более чем 30-летнему росту выплат дивидендов компания до недавнего времени относилась к дивидендным аристократам. 💔 Однако в конце января этого года AT&T объявила о сокращении выплат дивидендов почти в 2 раза (с $2,08 до $1,11 на 1 акцию). 👩‍🎓 Что нужно знать инвестору о AT&T? 1️⃣ В 1885 году в Нью-Йорке была зарегистрирована компания American Telephone and Telegraph Company. Однако в 70-х годах 20 века после претензий американских антимонопольных органов было решено ее разделить. От почти 150 млрд долл. активов в распоряжении новой AT&T осталось лишь 34 млрд долл. 2️⃣ В настоящее время компания работает в трех бизнес-сегментах: AT&T Communications, WarnerMedia, AT&T Latin America; 3️⃣ Записи о звонках в сетях AT&T насчитывают более трех десятилетий; 4️⃣ Компания периодически заключает партнерские соглашения для тестирования новых сервисов (например, с Intel , Qualcomm , Amazon и пр.); 5️⃣ Предполагается, что новое внимание AT&T к своему телекоммуникационному бизнесу является попыткой вернуться к росту; 6️⃣ Акции AT&T уже несколько лет находятся в нисходящем тренде; 7️⃣ 17 мая 2021 года компания объявила о соглашении об объединении WarnerMedia с Discovery, Inc. (DISCA) для создания новой глобальной развлекательной компании. Ожидается, что сделка будет закрыта в середине 2022 года. Новая компания будет торговаться под тикером $WBD. AT&T останется на бирже под тикером —— ❗️Не является индивидуальной инвест. рекомендацией❗️

Дивидендные аристократы США. Такой статус получает та компания, которая отвечает определённым критериям: ✓ Большой размер компании. Капитализация на фондовом рынке не меньше 3 млрд. долларов (входят в 500 крупнейших компаний США и торгуются на S&P500). ✓ Регулярные выплаты дивидендов более 25 лет. ✓ Ежегодное повышение выплат. Такие компании идеально подходят под долгосрочное - консервативное инвестирование (пенсионный портфель), так как дивидендная доходность позволяет нивелировать среднюю инфляцию в США. — Моё мнение, что доля таких компаний в портфеле, не должны превышать 1/2 портфеля. Итак, знакомьтесь, аристократы: ➣ AbbVie Inc| — Биотехнология/здравоохранение, 47 лет платит дивиденды, доходность 5,65%. За 5 лет, акционерный доход 168,9%. ➣ Caterpillar Inc| — Машиностроение/промышленность, 26 лет платит, доходность 2.93%. За 5 лет акционерный доход 149,5% ➣ Cincinnati Financial Corp| — страхование/финансы, 59 лет выплат, доходность 2.11%. За 5 лет акционерный доход 76.6% ➣ McDonald’s Corp| — потребительский сектор, 44 года выплат, доходность 2.37%. За 5 лет акционерный доход 142.4% ➣ Wal-Mart| — розничная торговля, 46 летняя история, доходность 1.85%. За 5 лет акционерный доход 128.0% ➣ Exxon Mobil Corp| — сектор энергетика, одна из крупнейших в мире нефтяных компаний. 37 летняя история, доходность 6.1%. За 5 лет акционерный доход -12.3%. В целом, 5 из 6 компаний, в течении 5-ти лет, дали не плохую доходность инвестору, и только одна XOM, принесла убыток. Я специально добавил сюда убыточную, ведь будущее оцениваем по прошлому. Если, 5 лет назад, мы собрали бы такой портфель, и купили на 6000$ для комфорта подсчётов (по 1000/акцию), то что получаем сегодня: чистый доход с учётом убытка 6531$, и это более 100%, средняя доходность 20%+ за год. При этом, компании стабильные, сильные, с минимальными рисками, даже не смотря на убыточную XOM, которая просела гораздо больше чем весь сектор, что скорей говорит о её недооцененности (это надо детально рассчитывать). В современных реалиях, все больше инвесторов, проявляют интерес к консервативным активам с хорошей дивидендной доходностью и сильной бизнес моделью.

Дивидендные аристократы на январь 2021 ℹ️По стандартному определению - это компании, увеличивающие дивидендные выплаты не менее 25 лет подряд. ❓Зачем компании это делают? 🔹Чтобы показать свою стабильность и успешность, а значит привлекать инвесторов покупать их акции и наращивать капитализацию. 🔹 Также в этом могут быть заинтересованы текущие крупные держатели акций компании, которые нуждаются в стабильном и большом денежном потоке в виде дивидендов. Аристократов можно рассматривать своеобразной "тихой гаванью" на бирже, особенно компании с дивидендами выше среднего. Мы проанализировали аристократов американского рынка. Ход нашего анализа такой: 1️⃣ Первичный скрининг 🔹 оставляем только компании, которые котируются на бирже СПБ (чтобы были доступны большинству читателей) 🔹 оставляем только компании, которые непрерывно платят дивиденды в течение последних 15 лет (Мы немного упростили критерии отбора аристократов, чтобы оставить на входе больше хороших компаний. Считаем, что 15 лет это также отличный показатель) 🔹 оставляем только компании, которые в течение последних 5 лет с каждым годом увеличивали размер дивидендов 🔹 оставляем только компании, текущая див.доходность по которым выше 2,5% годовых Осталось 111 компаний 2️⃣ Показатели прибыли и выручки 🔹 анализируем темпы прироста выручки и оставляем только те компании, у которых: а) за последние 3 года средний темп прироста выше 3%; б) темп прироста за 3 года не ниже 50% темпа прироста за 5 лет (то есть не наблюдается существенное падение темпов прироста выручки) 🔹 анализируем темпы прироста прибыли и оставляем только те компании, у которых: а) за последние 3 года средний темп прироста выше 3%; б) темп прироста за 3 года не ниже 50% темпа прироста за 5 лет (то есть не наблюдается существенное падение темпов прироста прибыли) 🔹 отсекаем компании с ROA (return on assets) ниже 1% (Почему так мало? потому что для разных отраслей характерен разный уровень ROA. Подумали, что потом всегда можно будет отсортировать) Осталось 32 компании 3️⃣ Обязательства 🔹 отсекаем компании у которых Debt Ratio > 2 (отношение обязательств к активам) 🔹 отсекаем компании, у которых Net Debt to EBITDA> 3,5 (нормой считается не выше 3х, но мы оставили чуть с запасом) Осталось 23 компании 4️⃣ Последние штрихи 🔹 делаем чек и смотрим, чтобы у компаний за последние 5 лет не было отрицательных прибылей 🔹 отсекаем небольшие компании с суммой активов менее 10 млрд долл. ❗️В итоге наш шорт-лист аристократов состоит из 12 компаний. 💎 Средняя дивидендная доходность по всем: 3,3% годовых. Средняя доходность по топ-5: 4% годовых. ❗️Среди них: , , , , , , , , {$RE} , , , (анализ проводился по состоянию на первую неделю января 2021)

Добавляю нового дивидендного аристократа в свой портфель Приветствую всех, коллеги 🤘 Пока на рынках безудержный рост и эйфория сложно заставить себя покупать что-либо по текущим ценам. К тому же я и так более чем на 90% в активах, т.е. текущий рост ощутил очень даже хорошо. Ничего не продавал и не собираюсь - все акции в портфеле были куплены на долгие годы с прицелом на стабильный рост котировок и денежного потока в виде дивидендов. Но я придерживаюсь стратегии регулярных покупок, поэтому совсем ничего не покупать длительное время тоже не могу. В конце концов никто не знает как долго продлится это безумие. Так вот, есть одна компания, к которой я давно присматривался и планировал приобрести в свой портфель - это одна из крупнейших энергетических компаний США Consolidated Edison Inc . В последние две недели цена её акций опустилась на привлекательный уровень, и я решил использовать этот шанс. По 🔷 Сфера деятельности и будущие перспективы компании Бизнес компании максимально понятен и даже немного скучен. Consolidated Edison через свои дочерние предприятия поставляет электричество, природный газ и пар в штатах, и это генерирует основной доход компании (порядка 90%). Спрос на тепло, газ и электричество будет при любых раскладах, поэтому акции этой компании в некотором смысле можно назвать защитными. Это не значит, что ее котировки не полетят вниз вместе с другими компаниями при катаклизмах в мире, как в марте 2020-го, но её бизнес устойчив к таким событиям, а значит она продолжит генерировать денежный поток и останется на плаву. Также компания активно инвестирует в проекты возобновляемой энергетики, что дает ей конкурентное преимущество перед другими компаниями. В частности, на данный момент компания является 7-ой в мире по производству солнечной электроэнергии. С приходом Байдена на трон США Consolidated Edison может получить дополнительные стимулы для своего развития, ведь даже дети нынче знают, что новый президент топит за зеленую энергетику. 🔷 Дивиденды Компания входит в индекс "Дивидендных аристократов" и непрерывно увеличивает свои дивиденды уже 46(!!!) лет подряд (вот бы у нас в России так). На дивиденды направляется 70% процентов от прибыли компании, а средние темпы роста дивидендов за последние несколько лет составляют около 3.5% в год. Дивиденды выплачиваются ежеквартально (4 раза в год). При текущих ценах форвардная (предположительная, ожидаемая) дивидендная доходность составляет 4.5% годовых, что в долларах весьма и весьма прилично. Это уровень максимальной дивдоходности по данной компании за последние 5 лет. Долго ли акция останется недооцененной рынком с такими условиями - большой вопрос. 🔷 Корреляция с рынком Коэффициент бетта по данной компании равен 0.11, а это означает низкую корреляцию акции к остальному рынку. Т.е. на этой акции не получится много заработать, когда рынки растут бешенными темпами (что мы и видим сейчас, при растущем рынке цена акций компании болтается на своих весенних минимумах), но и при падении на рынке акции Consolidated Edison будут чувствовать себя гораздо увереннее других. Такое низкое значение коэффициента отлично подойдет тем, кто рассматривает покупку акций данной компании как консервативное долгосрочное вложение со стабильными дивидендными выплатами и низкими рисками. Т.е. и мне тоже. 🔷 Вместо итогов Говорить, что это лучшая компания в мире, здесь и сейчас, а тем более рекомендовать ее к покупке я не берусь, ибо цели в инвестировании, опыт и знания, риск-аппетиты у всех разные. Я лишь хотел показать пример того, как можно рассуждать при выборе компаний в свой портфель согласно выбранной стратегии, даже когда рынок непрерывно растёт, и кажется, что выгодных покупок сейчас не найти. Ну а для моего портфеля и выбранной стратегии я уверен, что Consolidated Edison будет хорошим приобретением.