Хэштег #защитныйсчет | Тинькофф Инвестиции Пульс

🧰🧰🧰ПРОЕКТЫ В НОВОМ ГОДУ🧰🧰🧰 Продолжаю писать о проектах-портфелях, которые я планирую вести в новом году Сегодня мы остановимся на моем ИИС. В этом году он именовался и в принципе неплохо справился с этой задачей. Изначальный план по этому счету - 6-7 млн р за 10 лет. За первый год (с учетом двух взносов по 400) получилось уже 1.1 млн. То есть скорее всего моя цель будет достигнута раньше, а через 10 лет там должно быть побольше денег. Немного подумав, я решил попробовать примерить на этот портфель одну цель и дать ему соответствующее название. 2. Портфель №2 - Почему такое название? Я тут размышлял о том, а есть ли смысл покупать жилье в ипотеку или проще собрать самому. На данном счете я хочу попробовать проверить это. Безусловно, все может поменяться и он не несет именно такую функцию лично для меня. Но почему бы не попробовать примерить на него эту роль и просто посчитать. Как нам это все посчитать? Особенно касаемо выгоды и переплат. Ведь недвижимость тоже дорожает/дешевеет со временем. Для этого я решил с вашей помощью выбрать 3-5 объектов, за динамикой цен на которые будем следить в перспективе. Давайте выберем в Москве 5 домов с квартирами стоимостью 8 млн р. Присылайте мне в личку ссылки из Циана. Я выберу 3-5 объектов и будем их мониторить. Сделаем таблицу расходов при покупке в ипотеку и если мы арендуем и копим. От вас также мне понадобятся реальные ставки по ипотеке. Потому что на калькуляторах и сайтах - это одно, а в реальности со всеми страховками и прочим - это другое. Не знаю, как вам, а мне это очень интересно сравнить. Интересно много кто из вас будет со мной 10 лет? )))

🧰🧰🧰ПРОЕКТЫ В НОВОМ ГОДУ🧰🧰🧰 Многие из вас знают некоторые мои проекты-портфели, такие как После некоторого переосмысления и накопления определенного опыта, я решил немного видоизменить их, дополнить смыслом, часть из них убрать и ребалансировать, какие-то оставить виртуальными, либо просто для наблюдения. Возможно, они в процессе еще будут подвергаться модернизации. Пока что коротко, как я для себя их вижу с нового года и в каком виде планирую делиться с вами результатами и наблюдениями за ними. 1. - Этот портфель я начал еще в мае с покупки ETF на авиаотрасль. Я подумал, что слишком рискованно вкладывать в какую-то отдельную компанию из этой отрасли, но перспектива восстановления сектора в целом на горизонте 2-5 лет вполне очевидная. Потом в процессе раздумий, я пришел к выводу, что у меня в принципе нет возможности контролировать 30-90 компаний в долгосроке и в августе-сентябре я начал активно переводить свои долгосрочные акции в ETF. Со временем у меня вышел портфель из 21 фонда, который я еще дополняю и "верстаю". 1.1 - стоит отметить и второй портфель, который по сути является частью первого. В нем стояла цель обеспечить себе приличный дивидендный доход к пенсионному возрасту, докупая ежедневно фонд SDIV. Однако, в процессе ежедневная покупка стала рутиной, а инвестиции в один фонд в течении 10-20 лет для меня показались слишком рискованными. В связи с вышеизложенным, я с нового года ребалансирую и объединяю эти два портфеля в один проект Почему такое название? У меня эта машина ассоциируется с определенной суммой)) Я пока что хочу собрать 0,5 млн $ в этом портфеле через 20 лет. Какие расчеты я использую? Я планирую пополнять этот портфель не менее чем на 600$ ежемесячно при расчетной среднегодовой доходности около 10-11%. Эти 600$ я планирую брать за счет прибыли со спекулятивных сделок (внутри дня/среднесрочных). Механизм тот же, что был в дивидерево. 600$ в месяц, но не менее 50% от прибыли. Иными словами, если я получу прибыль 1500$ за месяц, то покупаю фонды на 750$. Если зарабатываю 700$, то покупаю фонды на 600$. Если получаю -300$, то покупаю фонды на 600$. Сейчас к новому году я "сниму остаток" всех фондов. (SDIV я почти полностью на прошлой неделе распродал) и начну выстраивать их доли. О следующих проектах я напишу чуть позже )) Один из них я хочу назвать и мне понадобиться ваша небольшая помощь ))

◾Что это?◾ 01.10.2020 я дал старт этим трем проектам. Задумка в том, что я пришел на биржу с определенной суммой и начинаю инвестировать с нуля. Портфели я разделил по суммам и будем отслеживать, насколько получится увеличить свой капитал. Это некого рода экзамен перед самим собой, где я проверю на каком уровне мои знания и опыт. ◾Какие суммы?◾ Вовка - внес 100 000, пополняя на 500-1000 р. в месяц Вован - внес 500 000, пополняя на 4000-8000 р. в месяц Владимир - внес 1 500 000, пополняя на 10000-20000 р. в месяц. ◾Это публичные портфели?◾ Не совсем. Сделки по нему я публикую в закрытом канале, однако в открытом режиме буду публиковать результаты, определенные мысли и выводы. ◾То есть это платный канал?◾ Да. Для этих портфелей я создал отдельный канал, но это не повлияет на работу основного канала. Я также буду продолжать делиться с вами мыслями. Сейчас закрытый канал в тестовом режиме до 1 декабря и стоимость входа всего 20 р. Это я сделал для того, чтобы туда не шли все кому не лень. Кстати, я буду делиться 5% своей прибыли за месяц в портфеле Вован с одним из подписчиков. Что будет после 1 декабря? Пока мне нужно понять, нужно ли мне это лично или нет и насколько это нужно вам. Поэтому не будем загадывать. ◾Какая стратегия?◾ В этих портфелях я стараюсь реализовать лучшее из того, что пробовал и то, что на основании опыта вижу более продуктивным. В основном там будет торговля на средний срок, частично долгосрок, а долю краткосрочных спекуляций я планирую держать на безопасных уровнях. В целом горизонты сделок по данным портфелям не такие уж долгосрочные и рассчитаны на сроки не более года, за некоторыми исключениями. ◾Что покупаешь в эти портфели?◾ Так как основная моя аудитория - это начинающие инвесторы и клиенты Тинькофф.Инвестиции, то я покупаю в этот портфель только то, что доступно этой аудитории. Там есть как зарубежные компании, так и российские. ◾Что покупаешь в эти портфели?◾ Так как основная моя аудитория - это начинающие инвесторы и клиенты Тинькофф.Инвестиции, то я покупаю в этот портфель только то, что доступно этой аудитории. Там есть как зарубежные компании, так и российские. ◾Какие результаты?◾ Вовка: +0.27% Вован: +0.29% Владимир: +0.27% ◾Из новостей этой недели◾ Прошедшая неделя для данного портфеля была смешанной, но в целом почти все компании немного подросли. Первого числа осуществил очередную плановую ежемесячную закупку в размере 1/12 от годового объема. В скором времени жду более существенной коррекции в этих компаниях и возможно они достигнут уровней для более существенного увеличения. ◾Другие проекты◾ Вы можете посмотреть этот портфель в любое время по ссылке

Новый проект ◾Что это?◾ В процессе своей эволюции на фондовом рынке и после получения широкого многообразия и выбора активов у иностранного брокера, я пришел к тому, что в долгосрок нет смысла и, пожалуй, большого желания держать в портфеле 50-100 компаний (по 3-5 из каждого сектора) и постоянно следить за каждой из них . Поэтому я дал старт еще одному проекту, в котором стремлюсь собрать сбалансированный портфель из фондов и переложить на их управляющих вопросы ребалансировки отдельных компаний и отслеживания их успехов. Мне хочется в долгосрок иметь большой надежный портфель, который диверсифицирован и по странам, и по отраслям, и по типам компаний. В настоящее время мною ведется его доработка и ребалансировка. Заодно, проверим, насколько эффективно держать активы в ETF ◾Я тоже так хочу, но я не квал и нет счета у иностранного брокера◾ Вы можете собрать что-то подобное, но более широкое, не сегментированное по отраслям из фондов Finex и прочих. Если вы еще не квал, то значит ваш депозит пока не такой большой, поэтому вы сильно-то не потеряете. Настройтесь на накопление и со временем сможете перейти на более интересные инструменты. Главное - план и стратегия. ◾Что покупаешь?◾ Пока я набираю ETF по интересным мне отраслям и направлениям. Некоторые из них имеют прицел на срок 2-3 года, некоторые 30 лет. Все пока еще только начинается. Одним из первых ETF был $JETS который я купил, так как верю в восстановление авиаотрасли, но не верю какой-то одной компании. Пока прорабатываю также уровни по которым буду их добирать, но это уже после ребалансировки. ◾Какие результаты?◾ Общая доходность: +9.49% $AIA -1.23% (компании Азии и ТОР) $ARKK +6.07 (инновационные компании) $CLOU +5.56% (облачные компании) $HERO +0.12% (игровая индустрия) $IBB +4.57% (биотехнологии) $ICLN +12.32% (чистая энергия) $ITA -2.75% (оборонная промышленность) $JETS +22.38% (авиакомпании) $ONLN +2.60% (интернет-ритейлеры) $VDE -9.46% (нефтегазовые компании) $VFH -1.52% (банковский и финансовый сектор) $VGT +2.03% (информационные технологии) $VOX -1.02% (телекоммуникации) $VPU +2.93% (коммунальные услуги) ◾Из новостей этой недели◾ Продолжаю активно сокращать позиции, высвобождая свободный кэш. Этот портфель является основой всех моих инвестиций на биржу и ему я отвожу особое внимание. На текущий момент удалось высвободить около 18% кэша. Единственной покупкой на этой неделе была в фонде VDE, долю которого я увеличил, так как ставлю на отскок нефтяного сектора. Советую также обратить внимание на фонд ICLN На этой неделе он вырос очень существенно. Чистая энергетика сейчас становится достаточно модной тенденцией. У этого фонда есть еще один конкурент, который растет даже более быстро - $TAN/ Понятно, что большинству недоступны эти фонды, но возможно стоит стоит присмотреться к его составу и выбрать что-то из отдельных компаний. В новые портфели из "владимирской" серии я присмотрю что-нибудь. ◾Другие проекты◾ Вы можете посмотреть этот портфель в любое время по ссылке

◾Что это?◾ Данный проект берет свое начало 22.12.2019 и его цель собрать 6-7 млн р на ИИС за 10 лет, инвестируя по 400 тр в год и получая вычет 52 тр. В состав проекта входят те активы, которые по моему мнению вырастут с вероятностью 100% при любых ситуациях на рынке и этот портфель является защитным. ◾Не понятно◾ Каждый год я инвестирую в январе 400 тр, для получения максимального вычета в 52 тр. Сумму вычета я инвестирую сразу в январе авансом, не дожидаясь его фактического поступления, чтобы не возвращаться потом к этому счету. ◾Почему вечники? Ведь есть другие ETF◾ На нашем рынке нет ни одного похожего инструмента. Концепция Permanent Portfolio разработана еще в 1980-х годах и показала свою эффективность. Цель состоит не в том, чтобы извлечь максимальный доход, а в том, чтобы при любых обстоятельствах получить гарантированный доход. Также добавил для балансировки около 25% фонд на индекс Nasdaq. ◾Да они же падали в марте вместе со всеми◾ Ну, это как сказать. В марте максимальная просадка, например, в TUSD была 15% при падении индекса на 30%. А если еще учесть курс валюты, то и вовсе вырос в рублях. В целом, на этом портфеле я считаю доходность в рублях, потому что я инвестирую сюда в рублях и забирать буду рубли. Поэтому нет никакого смысла считать это в валюте. На некоторых счетах и проектах, я инвестирую доллары и поэтому смотрю уже результат в них. Это сугубо личное, поэтому вы можете считать, как удобнее вам. ◾Какие результаты?◾ Общая доходность: +32.95% {$TRUR@} +15.18 {$TUSD} +38.84% {$TEUR} +36.08% {$TECH} -2.59% ◾️Из новостей этой недели◾️ На прошедшей неделе на счете были зафиксированы новые максимумы благодаря росту курсу валюты, но к концу недели сумма немного откатилась. ◾Другие проекты◾ Вы можете посмотреть этот портфель в любое время по ссылке

◾Что это?◾ 17.06.2020 я дал старт этому проекту. Цель его в том, чтобы собрать 1 миллион долларов через 30 лет и получать дивидендами 5-10к$ в месяц, вместо 5-10 тр пенсии. ◾Как такое возможно?◾ Абсолютно каждый день я покупаю ETF на сумму минимум 30$, либо 50% от прибыли со спекуляций. Таким образом стараюсь сделать так, чтобы на бирже образовался замкнутый круг и она "сама себя кормила". Так же реинвестирую все полученные дивиденды. Из миллиона долларов в 2050 году, я внесу за это время 300-400 к$, а остальное даст сложный процент. ◾Что покупаешь?◾ Основой этого проекта является ETF $SDIV, который ежемесячно платит дивиденды. Также дополняю его ETF, в которых вижу перспективы роста в масштабе более 10 лет. Общая доходность: -0.16% $SDIV -5.76% (топ-100 комп. по див.доходности) $FINX +5.63% (финтех) $BOTZ +8.68% (роботы и ИИ) $GNOM +3.77% (биогенетика) $EBIZ +0.28% (эл. коммерция) ◾Там же только нормальные дивы у $SDIV Зачем остальные?◾ Если посмотреть на график SDIV, то он почти все время нисходящий, однако с учетом дивидендов все же прибыльный. Для меня не так важна его стоимость, как ежемесячный поток дивидендов. При регулярной покупке фонда, я почти всегда буду находиться около среднегодовой стоимости. Тем не менее, я уравновесил этот портфель фондами роста, которые имеют хороший потенциал и компенсируют своим ростом возможные падения в SDIV. ◾Из новостей этой недели◾ На этой неделе начал сокращать позицию в EBIZ, так как в моем портфеле присутствует более эффективный фонд из этой же сферы. Буду искать ему замену. Ежедневные покупки пока не совершаю, настроившись пока что на выкуп на просадках. Сейчас это будет более актуальной и эффективной стратегией. На новой неделе ожидаются ежемесячные дивиденды, которые по моим подсчетам должны составить 44$ (5.72% годовых к текущей стоимости портфеля) ◾Другие проекты◾ Вы можете посмотреть этот портфель в любое время по ссылке

◾Что это?◾ 19.07.2020 я дал старт этому проекту. Цель его в том, чтобы проверить можно ли покупать сильные компании на максимальных значениях и что из этого выйдет на длинной дистанции. ◾А если будут падать?◾ Я определил 4 уровня докупки этих компаний в случае их падения.В соответствии с таблицей, я буду докупать на падениях -10% и более от цены первоначальной закупки. ◾А если будут расти?◾ Докупаю каждое 1-е число месяца в размере 1/12 от первоначальной суммы входа в позицию. ◾Зачем тебе это все, ведь они на максимумах?◾ Я всегда боялся покупать такие компании на максимальных значениях и со стороны наблюдал, как они от тех "вышенекуда" росли еще на 100%. Поэтому буду работать над собой и избавляться от собственных страхов. ◾Что я купил и каковы результаты на сегодняшний день?◾ Общая доходность - +5.87% +15.16% +3.12% +9.64% +7.88% {$FB} +5.19% -3.97% +7.62% -2.33% +26.28% $NSRGY -1.25% -9.54% $SMSN +6.89% $SNE -7.86% $TCEHY -2.76% +31.27% +1.38% ◾Из новостей этой недели◾ Прошедшая неделя для данного портфеля была смешанной, но в целом почти все компании немного подросли. Первого числа осуществил очередную плановую ежемесячную закупку в размере 1/12 от годового объема. В скором времени жду более существенной коррекции в этих компаниях и возможно они достигнут уровней для более существенного увеличения. ◾Другие проекты◾ Вы можете посмотреть этот портфель в любое время по ссылке

◾Что это?◾ Данный проект берет свое начало 22.12.2019 и его цель собрать 6-7 млн р на ИИС за 10 лет, инвестируя по 400 тр в год и получая вычет 52 тр. В состав проекта входят те активы, которые по моему мнению вырастут с вероятностью 100% при любых ситуациях на рынке и этот портфель является защитным. ◾Не понятно◾ Каждый год я инвестирую в январе 400 тр, для получения максимального вычета в 52 тр. Сумму вычета я инвестирую сразу в январе авансом, не дожидаясь его фактического поступления, чтобы не возвращаться потом к этому счету. ◾Почему вечники? Ведь есть другие ETF◾ На нашем рынке нет ни одного похожего инструмента. Концепция Permanent Portfolio разработана еще в 1980-х годах и показала свою эффективность. Цель состоит не в том, чтобы извлечь максимальный доход, а в том, чтобы при любых обстоятельствах получить гарантированный доход. Также добавил для балансировки около 25% фонд на индекс Nasdaq. ◾Да они же падали в марте вместе со всеми◾ Ну, это как сказать. В марте максимальная просадка, например, в TUSD была 15% при падении индекса на 30%. А если еще учесть курс валюты, то и вовсе вырос в рублях. В целом, на этом портфеле я считаю доходность в рублях, потому что я инвестирую сюда в рублях и забирать буду рубли. Поэтому нет никакого смысла считать это в валюте. На некоторых счетах и проектах, я инвестирую доллары и поэтому смотрю уже результат в них. Это сугубо личное, поэтому вы можете считать, как удобнее вам. ◾Какие результаты?◾ {$TRUR@} +14.54 {$TUSD} +37.39% {$TEUR} +33.29% {$TECH} -4.28% ◾️Из новостей этой недели◾️ Эта неделя практически вывела снова этот счет на максимумы по прибыли в связи со значительным укреплением валюты. Пока что доволен и тем, что разбавил вечные портфели фондом на Насдак, так как он придает неплохой импульс и пока оправдывает возложенные на него цели. Касаемо вечников, то они сейчас под давлением. Падают и золото, и акции, и облигации. Однако, все это временно. Да и счет в целом только растет и почти приблизился к своим максимальным значениям. В нем у меня получился некий синдикат хэджирующих друг друга рисков и в рублях стабильный прирост. Не перестану повторять, что это одно из лучших вложений, которое я сделал и на дистанции в три года этот простенький и аморфный счет обойдет значительную часть инвесторов по доходу. Пока это все лишь мои громкие слова, наблюдаем дальше... Вы можете посмотреть этот портфель в любое время по ссылке

Эти дни меня снова навели на мысль, о которой забываешь, когда рынки постоянно растут. Расслабляешься и думаешь, что так будет продолжаться вечно. Я продержался до августа и терпел, был готов к любым поворотам рынка. Потом начал наращивать риск: один раз получилось, второй, третий. На четвертый не получилось и он обнулил все предыдущие успехи. Возникает желание быстро восстановиться. Вчера хотелось закинуть все деньги на фондовый рынок и все выкупить. Но я этого делать не стал. Вместо этого я принял более разумное для себя и фундаментальное для портфеля решение - я закрыл все спекулятивные позиции и привел портфель в «порядок»: довел долю кэша до 15%, убрал перекосы в сторону какой-то одной отрасли или компании и успокоился. За свой небольшой опыт на бирже я пока вывел единственную на 100% работающую формулу: покупать хорошие активы и держать, докупая строго по уровням в случае обвалов и по плану в случае продолжительного роста. И, поверьте, нет ничего лучше этой тактики для большинства. Да я бы сказал для всех с точки зрения свободного времени и спокойствия. С такой стратегией ты получаешь удовольствие и от роста, и от падения рынка, так как выигрываешь в обоих случаях. Нужно лишь одно - терпение. Ниже, как пример, я приведу свои два портфеля: и В первом я покупаю исключительно вечники и разбавил их в августе фондом Насдак для большего импульса. +30% с декабря 2019. Разве плохо? Во втором я купил акции гигантов и лучших по моему мнению компаний на их исторических максимумах в июле. Индекс Насдак сложился более чем на 10% с того момента. Apple упал почти на 20% за пару недель. А портфель принес +4% в долларах, а в рублях и вовсе 12% за два месяца. И только две компании падали до уровня, где я докупил их по плану. и пока в минусе, но мы-то уже знаем, к чему это потом приведет ☺️ Я не претендую на роль учителя. Делюсь лишь своим взглядом, мыслями и тем, чему научился я. Может и вы задумаетесь.

◾Что это?◾ Данный проект берет свое начало 22.12.2019 и его цель собрать 6-7 млн р на ИИС за 10 лет, инвестируя по 400 тр в год и получая вычет 52 тр. В состав проекта входят те активы, которые по моему мнению вырастут с вероятностью 100% при любых ситуациях на рынке и этот портфель является защитным. ◾Не понятно◾ Каждый год я инвестирую в январе 400 тр, для получения максимального вычета в 52 тр. Сумму вычета я инвестирую сразу в январе авансом, не дожидаясь его фактического поступления, чтобы не возвращаться потом к этому счету. ◾Почему вечники? Ведь есть другие ETF◾ На нашем рынке нет ни одного похожего инструмента. Концепция Permanent Portfolio разработана еще в 1980-х годах и показала свою эффективность. Цель состоит не в том, чтобы извлечь максимальный доход, а в том, чтобы при любых обстоятельствах получить гарантированный доход. Также добавил для балансировки около 25% фонд на индекс Nasdaq. ◾Да они же падали в марте вместе со всеми◾ Ну, это как сказать. В марте максимальная просадка, например, в TUSD была 15% при падении индекса на 30%. А если еще учесть курс валюты, то и вовсе вырос в рублях. В целом, на этом портфеле я считаю доходность в рублях, потому что я инвестирую сюда в рублях и забирать буду рубли. Поэтому нет никакого смысла считать это в валюте. На некоторых счетах и проектах, я инвестирую доллары и поэтому смотрю уже результат в них. Это сугубо личное, поэтому вы можете считать, как удобнее вам. ◾Какие результаты?◾ {$TRUR@} +15.06 {$TUSD} +36.44% {$TEUR} +33.97% {$TECH} -7.76% ◾️Из новостей этой недели◾️ Безусловно, на этой неделе, как и на прошлой значительное влияние на этот портфель оказал индекс Насдак. Даже многие могут подумать, что я подпортил этот счет внесением туда этого актива. Но ничего страшного, он еще даст свои плоды, ведь мы инвестируем не на месяц. Его, кстати, я купил почти перед самой коррекцией. Доля его не так велика, чтобы нанести существенный ущерб (это даже видно на общей диаграмме за сентябрь, которая в плюсе), но достаточна для того, чтобы сделать этот портфель более живым и подарить лишний десяток процентов годовых. Вы можете посмотреть этот портфель в любое время по ссылке

◾Что это?◾ Данный проект берет свое начало 22.12.2019 и его цель собрать 6-7 млн р на ИИС за 10 лет, инвестируя по 400 тр в год и получая вычет 52 тр. В состав проекта входят те активы, которые по моему мнению вырастут с вероятностью 100% при любых ситуациях на рынке и этот портфель является защитным. ◾Не понятно◾ Каждый год я инвестирую в январе 400 тр, для получения максимального вычета в 52 тр. Сумму вычета я инвестирую сразу в январе авансом, не дожидаясь его фактического поступления, чтобы не возвращаться потом к этому счету. ◾Почему вечники? Ведь есть другие ETF◾ На нашем рынке нет ни одного похожего инструмента. Концепция Permanent Portfolio разработана еще в 1980-х годах и показала свою эффективность. Цель состоит не в том, чтобы извлечь максимальный доход, а в том, чтобы при любых обстоятельствах получить гарантированный доход. Также добавил для балансировки около 25% фонд на индекс Nasdaq. ◾Да они же падали в марте вместе со всеми◾ Ну, это как сказать. В марте максимальная просадка, например, в TUSD была 15% при падении индекса на 30%. А если еще учесть курс валюты, то и вовсе вырос в рублях. В целом, на этом портфеле я считаю доходность в рублях, потому что я инвестирую сюда в рублях и забирать буду рубли. Поэтому нет никакого смысла считать это в валюте. На некоторых счетах и проектах, я инвестирую доллары и поэтому смотрю уже результат в них. Это сугубо личное, поэтому вы можете считать, как удобнее вам. ◾Какие результаты?◾ {$TRUR@} +11.29 {$TUSD} +31.03% {$TEUR} +30.68% {$TECH} -5.22% ◾️Из новостей этой недели◾️ На этой неделе провел ребалансировку на этом счете. Сократил в два раза долю TRUR и довел долю TECH до ~25%. В новом году при очередном внесении 400 тр, больше покупать TRUR не буду, так как в долгосрочной перспективе не вижу необходимости держать российские акции и фонды на них. Вы можете посмотреть этот портфель в любое время по ссылке

◾Что это?◾ Данный проект берет свое начало 22.12.2019 и его цель собрать 6-7 млн р на ИИС за 10 лет, инвестируя по 400 тр в год и получая вычет 52 тр. В состав проекта входят те активы, которые по моему мнению вырастут с вероятностью 100% при любых ситуациях на рынке и этот портфель является защитным. ◾Не понятно◾ Каждый год я инвестирую в январе 400 тр, для получения максимального вычета в 52 тр. Сумму вычета я инвестирую сразу в январе авансом, не дожидаясь его фактического поступления, чтобы не возвращаться потом к этому счету. ◾Почему вечники? Ведь есть другие ETF◾ На нашем рынке нет ни одного похожего инструмента. Концепция Permanent Portfolio разработана еще в 1980-х годах и показала свою эффективность. Цель состоит не в том, чтобы извлечь максимальный доход, а в том, чтобы при любых обстоятельствах получить гарантированный доход. ◾Да они же падали в марте вместе со всеми◾ Ну, это как сказать. В марте максимальная просадка, например, в TUSD была 15% при падении индекса на 30%. А если еще учесть курс валюты, то и вовсе вырос в рублях. В целом, на этом портфеле я считаю доходность в рублях, потому что я инвестирую сюда в рублях и забирать буду рубли. Поэтому нет никакого смысла считать это в валюте. На некоторых счетах и проектах, я инвестирую доллары и поэтому смотрю уже результат в них. Это сугубо личное, поэтому вы можете считать, как удобнее вам. ◾Какие результаты?◾ {$TRUR@} - +13.08 {$TUSD} - +30.03% {$TEUR} - +29.09% ◾️Из новостей этой недели◾️ На этой неделе вышли новые фонды от Тинькофф. В следующем году буду покупать индексный фонд {$TECH} так как активы на защитном счете позволяют уже немного увеличить риск, для стабилизации доходности. Вы можете посмотреть этот портфель в любое время по ссылке

Пока напишу краткое мнение по трем новым ETF Тинькофф. Через некоторое время я более детально изучу их, понаблюдаю и поделюсь своим мнением. 1. Фонд в составе которого по сути ETF $IAU, который отслеживает индекс на золото. Отличий по базовому активу от нет. В Тинькофф комиссия выходит выше, так как они через ETF инвестируют в золото. Получается почти 1.1% против 0.45% у Финекса. Разницы в валютах нет. Тот который в рублях, он так же номинирован в долларах, просто мы его покупаем в рублях. Преимущества фонда Тинькофф пока только вижу в более доступном пороге входа. В целом, мое мнение, что инвестиции напрямую в золото не нужны большинству инвесторов. Мы этот вопрос неплохо обсудили в прямом эфире с инвестором из США (в этом видео youtube.com/watch?v=hWNuPgBT0xw&t=2651s видео 📺4:42 минута) Вердикт - я покупать не буду. Мне достаточно той доли, что есть в вечных портфелях и небольшой доли IAU напрямую. 2. Фонд в составе которого наиболее ликвидные акции РФ. На мой взгляд, это прекрасная возможность инвестировать в российский рынок. Фонд хорошо диверсифицирован, а в его составе достаточно хорошие наши компании. Почти все они были у меня в долгосрочном портфеле до ликвидации всех рублевых активов. Его я могу сравнить с В данном случае, комиссия в Тинькофф такая же (0.79%), а у Финекс - 0.9%. Мое мнение. Отличный фонд, который открывает многим возможности для регулярной покупки пакета качественных российских компаний с хорошей диверсификацией. Подойдет для большинства инвесторов. Вердикт. Если у меня не пройдет апатия к российским акциям, то в новом году закуплю на ИИС частично его. 3. {$TECH} Фонд в составе которого крупнейшие компании из индекса NASDAQ. Мое мнение. На этот фонд я даю однозначно добро, так как в его составе имеются почти все передовые компании. Главная его преимущество в том, что вы можете инвестировать на копейки и потихоньку собирать качественные компании в своем портфеле. Вердикт. Включаю данный фонд к покупке в следующем году на ИИС, а также включаю его в детские счета примерно на 25% от портфеля. Из общего преимущества - это отсутствие комиссии за сделки. В этом плане второй и третий фонды открывают еще и неплохие спекулятивные возможности. Через некоторое время проведу более детальный разбор этих фондов.

ИИС в составе которого: {$TRUR@} - 43% {$TUSD} - 46% {$TEUR} - 11% Достиг второй целевой планки на 2020 год в 1 млн.р. Для тех кто не знает, кратко расскажу. 23.12.2019 я завел на ИИС 400 тр В феврале пополнил еще на 400 тр и 52 тр вычета. В момент ввода средств я сразу закупал три вечника в пропорциях. 1 цель на 2020 год была 950 тр с учетом вычета. Её я достиг 30 марта и поставил следующую планку в 1 млн р, которую достиг 23 июля. Сейчас поставил новую планку в 1.05 млн. р. Безусловно, большой вклад внесло изменение курса валюты. Однако, по своим наблюдениям скажу, что работают вечники достаточно безопасно с точки зрения доходности в рублях. Как только начинаются проблемы на рынке и сами фонды падают, практически пропорционально растет курс валюты. Даже с неким опережением. Например в марте был один из самых максимальных приростов на этом счете. Дальше валюта начала «остывать» и вечники постепенно своим ростом это снова компенсировали. Сейчас же вообще идеальная ситуация складывается. Растет и курс, и золото, и облиги, и сам рынок. То есть почти все составляющие фондов идут в рост. Безусловно, выводы делать рано. Мне больше интересны данные на промежутке в 3-5 лет. Но на данный момент - работает идеально. Меньше 10 операций по счету, чуть больше 200 дней и более 25% доходности. Когда их покупать? Да в любой момент. Это все не имеет значения в масштабе их целевого срока. Вот тут важно понимать, что это инструмент очень долгого и достаточно безопасного инвестирования. Доходность здесь умеренная. Но! 25% за то что ничего не делаешь - вполне неплохо. За момент эксперимента с учетом хорошей встряски на рынках, с учетом того, что я их покупал почти по самым хаям в декабре-феврале размер депозита ни разу не опустился ниже стартового. Сразу оговорюсь. 1. Доход я считаю в комплексе с вычетом. 2. По доходности в валюте цифры несколько иные. Однако, я сужу лишь по своим целям и задачам. Я все считаю в рублях, потому что на фондовый рынок я вкладываю рубли и зарабатываю рубли. Второй скрин приложу в валюте. Опережая вопрос, откуда эти скрины - это мобильное приложение сервиса, где я веду учет всех своих счетов. Информацию о нем вы можете найти по ссылке в описании профиля.

Продолжаю ждать без каких-то активных действий. с большой долей вероятности подошел к развороту; пока еще в раздумьях, но продолжаю настаивать на том, что такие отчеты не могут быть проигнорированы рынком; и продолжаю постепенно фиксировать. Сегодня-завтра, возможно, закрою и так как уже вижу мало смысла занимать ими место в портфеле. Завтра в зависимости от обстановки, буду на выходные пополнять счет, чтобы не тратить комиссию на плечи. Закрою их либо полностью, либо доведу до менее 2 млн. Несколько человек в личку спрашивают, что я буду делать с {$POGR} и {$POLY} . Обе позиции долгосрочные. На много лет. В первой вчера фиксировал лишь спекулятивно купленный избыточный объем. Дальше буду сидеть и не собираюсь продавать вообще. Если помните, у меня есть мысль, что золото в ближайшие годы уйдет на 2500-3000$ Петропавловск одна из самых недооцененных в этом секторе. Она вполне может повторить динамику близкую к Полюсу в ближайшие годы. А Полиметалл вдобавок еще бенефициар от серебра. По нему в ближайший год вполне допускаю закрепление на уровнях выше 2000₽. Новых идей на покупку в долгосрок пока на рынке не вижу. Нужно дать индексам спокойно обновить свои максимумы. Здесь завершил полностью ребалансировку. Ищу хорошие ETF с дивидендами для добавления в проект . Тем самым хочу увеличить сумму ежедневных закупок пока что до 30$ в день. Особую радость приносит мне ИИС с {$TRUR@} {$TUSD} {$TEUR} На текущий момент осталось пара тысяч до достижения второго уровня цели на год. С нового года при очередном пополнении на 452 тр, планирую закупить уже более рискованные ETF на индексы. Пока в процессе их выбора.