Хэштег #инфлиация | Тинькофф Инвестиции Пульс

Standard Chartered ожидает, что ФРС США снизит ставку на 50 б.п. на заседании в этом месяце — вдвое больше прежнего прогноза снижения на 25 б.п. — после слабого отчета по занятости за август. Об этом пишет Yahoo. Данные в пятницу показали резкое замедление роста занятости в августе и рост безработицы до почти четырехлетнего максимума в 4,3%, что подтверждает охлаждение рынка труда и усиливает аргументы в пользу снижения ставки в этом месяце. «Данные по рынку труда за август проложили путь к „догоняющему“ снижению ставки на 50 б.п. на сентябрьском заседании FOMC, аналогично тому, что было в это же время в прошлом году», отметили аналитики банка. После снижения на 50 б.п. рынку может потребоваться время, чтобы заложить более медленный последующий темп смягчения, добавили эксперты. Тем временем Morgan Stanley и Deutsche Bank не считают августовский отчет по занятости достаточно слабым для снижения на 50 б.п. в сентябре, хотя отмечают, что он может открыть путь к последовательному снижению на ближайших заседаниях. В прошлом месяце председатель ФРС Джером Пауэлл допустил возможность снижения ставки на заседании 16–17 сентября, указав на растущие риски для рынка труда, при этом предупредив, что инфляция остается угрозой. Barclays в пятницу пересмотрел прогноз, заложив снижение на 25 б.п. на каждом из оставшихся в этом году заседаний, а Macquarie перенес ожидаемое декабрьское снижение на октябрь. Bank of America также обновил прогноз и теперь ожидает по 25 б.п. снижения в сентябре и декабре, хотя ранее не ждал снижений в этом году. Согласно CME FedWatch, рынки закладывают 90% вероятность снижения на 25 б.п. на следующей неделе и 10% вероятность более крупного снижения на 50 б.п.

⚡️Что такое дезинфляция⁉️ В 2023 году мировые Центральные банки продолжат борьбу с инфляцией, чтобы подсветить перед публикой промежуточные успехи. Главы Центральных банков начинают говорить про дезинфляцию. Джером Пауэлл на последней пресс-конференции произнёс это слово 15 раз. Чтобы в будущем подобные слова от Эльвиры Набиуллиной вас не смущали, разберёмся, что обозначает этот термин. В экономике есть несколько терминов, обозначающих изменение цен. Если цены растут — это инфляция, а если падают — дефляция. Но не всякое падение инфляции — дефляция, а «отскок» цен снова вверх — инфляция. Предположим, у нас есть товар за 10 рублей. За год инфляции он стал стоить 11 рублей. То есть инфляция составила 10%. Но если темпы её роста сократились до 5%, ещё через год этот товар будет стоить 11,55 рубля. Разница между инфляцией в 10% и 5% равна 5%, и это снижение будет считаться дезинфляцией. ❗️Дезинфляция — это снижение инфляции или её темпов роста Если дезинфляция не сокращает инфляцию, а наоборот, происходит рефляция. Это промежуточные обозначения фазы изменения уровня цен. Дезинфляция при низком уровне инфляции может перейти в дефляцию. Вернёмся к нашему товару за 10 рублей. Если на четвёртый год инфляция снизится до 1%, товар будет стоить 11,66 рубля и дезинфляция продолжится. Но если на пятый год цены перейдут в отрицательную зону и составят -1%, цена товара станет 11,54 рубля, это будет считаться дефляцией.

Инфляция - это страшный зверь, который обесценивает деньги, сжирает сбережения, и уменьшает доходность от бизнеса или работы. При ускорении инфляции, цены растут быстрей дохода, банковские депозиты становятся не в состоянии справится со своей задачей сохранения денег. Например в РФ, за 10 лет (с 2011-2021гг.), инфляция составила 99.78%, и это только по официальным данным.(данные: уровень-инфляции.рф/инфляционные-калькуляторы) Из этого следует, что в 2011 году, у вас было 2000р., а в 2021 осталось почти 1000 руб., но покупательская способность в продуктовом магазине - еще меньше, так как продуктовая инфляция выше средней. Итак, задача инвестора, прежде всего получить среднегодовую доходность выше не только банковского депозита, но прежде всего - выше инфляции, тогда можно говорить о том, что деньги работают! Россия: Возьмём исходные данные: — в 2012 году вкладываем деньги в индекс широко рынка в России это MOEXBMI ( ), расчет ведется с 12.2011, возьму данные с 01.2012 по 01.2022 — Инфляция за 10 лет составила 88.3% Итак 01.2012 индекс открылся 1007п, 01.2022 закрылся 2543п, рост составил 153%, в среднем 15% в год. В целом, официальную инфляцию обгоняем, это не плохо, с учетом того, что можно вложиться в индекс и забыть. США: — данные беру так же 01.2012-01.2022 S&P500 ( {$TSPX} ). — Инфляция за 10 лет составила 22.23% Итак, 01.2012 индекс открылся 1258п, 01.2022 закрылся 4796п, рост составил 281%, в среднем по 28% в год. Выводы делать смысла нет, рост экономики 28% > 15%, при этом инфляция 22.23% < 88.3% ✓ Вложившись ТОЛЬКО в индекс S&P500, вы не только обгоните инфляцию, но и заработаете не плохие деньги. ✓✓ Если научитесь грамотно анализировать акции отдельных компаний, то можно собрать портфель, который обгонит рынок на дистанции, возможно скомбинировать с индексом, тем самым уменьшив риск. ✓✓✓ НО, если вы не умеете анализировать, или не хватает времени или желания, то вложитесь в индекс и забудьте на 10 лет. Помните главную аксиому: —Чем выше ожидаемая доходность-тем выше риск. Инвестируйте грамотно, инвестируйте ответственно.

Инфляция, это то, что съедает деньги дома в сейфе, и аппетиты её растут гораздо быстрей, чем это кажется. Только по официальным данным ЦБ, в России за 2021 год, инфляция составила 7,4% - 7,9%, но это общая инфляция, а продовольственная вообще 10%+. Это были официальные данные, а по независимым оценкам, инфляция в 2 раза выше, В ДВА РАЗА!, КАРЛ!, В ДВА! Я думаю все мы заметили это, при походе в магазин за хлебушком, корзина особо не изменилась, а вот чеки хорошо выросли. В этом можно винить всех кого угодно, от производителей товаров и продуктов и "жадных" владельцев торговых сетей, до масонского заговора. Но факт остается фактом, и за это платим мы с вами, а деньги продолжают "гореть". Прогноз на 2022 год. ЦБ и Набиуллина заявила, что в 2022 году, инфляция прогнозируется на уровне 4-4,5%, уж не знаю, откуда такой оптимизм, но слово не воробей, тем более напечатанное. Что же на самом деле будет: а будет еще больше инфляции, тем более в России, и я поясню почему. Экономика РФ, слишком зависима от нефтегазовых денег, и как бы не старались внедрить импортозамещение, все равно, слишком зависимы от экспорта, и это нормально, так живут все страны, все экономики связанны друг с другом. Плюс мировая тенденция на ускоренный рост инфляции во-всем мире, а следовательно и у нас, и этого не избежать, если в США, Европе и Китае, инфляция ускорится, почему же у нас она должна снизиться? Оно и понятно, государству не выгодно оглашать реальные цифры, и уж тем более прогнозы. А за все это, будем платить мы с вами. Вывод: Если вы хотели купить дорогостоящую технику или автомобиль, и вам это действительно необходимо, то сделайте это сейчас, в 2022-м будет дороже, а деньги станут дешевле.... Что касается ценных бумаг, то ваш портфель, должен генерить минимум 15-20% в год, только в этом случае, вы обгоните реальную инфляцию, и немного будет профита. Разумно отбирайте первоклассные компании, и собирайте фундаментально сильный портфель. Если вы начинающий инвестор, рекомендую к прочтению мою первую книгу из серии "Путь Инвестора" В целом, я достаточно позитивно смотрю на 2022 год, и думаю, что он принесёт новые максимумы по индексам.