Хэштег #мир_etf | Тинькофф Инвестиции Пульс

Перед тем, как писать о Дивидендных , решил написать пост о том, как я их ищу и на, что следует обращать внимание при выборе фондов Главный инструмент скрининга прекрасный сайт - etfdb/com/screener/, - полностью бесплатный, с полной базой всех торгующихся в фондов, массой полезных статей по ним, статистикой, обзорами стратегий. За этот ресурс его авторы получают мою вечную благодарность и признательность! Поместите ссылку на сайт к себе в закладки и пользуйтесь на здоровье! После того, как нахожу интересные для себя фонды и выписываю их (добавляю в лист на TW), перехожу к более детальному исследованию. Для этого использую исследовательскую платформу от «Чарльз Шваб» ссылка – .schwab/com/research/etfs/quotes/summary Отличный брокер делает отличный продукт для своих клиентов. Нечто похожее есть в и у других, но здесь мне понравилась подача, компоновка информации. К сожалению, «людям с улицы», не клиентам, здесь можно смотреть выжимку на все ETF, но нельзя смотреть тоже самое по акциям. Важные для нас кнопочки указал на скриншоте. (см. иллюстрацию) На каждый нужный мне фонд делаю файловую папку, в которой сохраняю скачанный PDF, Проспект фонда и свою карточку (ещё один скрин), куда занесены самые – самые необходимые сведения. Для чего нужна карточка? для того, что бы можно было за пару минут освежить важную информацию. Теперь про параметры, на которые нужно обращать внимание. AUM (Assets under management) – сумма вложенных в фонд денег. Если под управлением меньше 500 млн баксов – стоит хорошо подумать, нужен ли вам этот ETF. Как правило – это либо совсем молодые фонды, либо неудачники, либо заточенные под узкую инвестиционную идею. Inception Date – дата создания продукта. Для молодых фондов характерно отсутствие внятного трек-рекорда, пониженная ликвидность и раскореляция с их бенчмарком. Expense Ratio – плата за управление. Чем ниже, тем лучше для нас. 😊 Если вы собираете долгосрочный , активы которого не будите трогать годами, то ориентиром выступают цифры от 0,15% в год и ниже, за некоторыми исключениями. Стоимость выше 0,60% – явный маркер того, что использовать этот ETF стоит только для отыгрывания среднесрочных идей и/или спекуляций. (сравните со стоимостью отечественных фондов сразу станет ясно, где настоящие акулы капитализма 🤷🏼‍♂️) Total Holdings – из скольких акций состоит фонд (концентрация). Малое число характерно для фондов отдельных «индустрий», спекулятивных и всякого рода плечевой синтетики. Наоборот, фонды «широкого рынка» могут содержать даже 4+ тысячи бумаг. Параметр влияет на волатильность бумаги. Меньше – не значит лучше! Удельный вес крупнейших 10 позиций и сами эти позиции - высокая концентрация – повод внимательно смотреть на каждую отдельную позицию. Сюда же можно отнести параметр соотношения компаний разной капитализации. Fund Strategy – Нужно ли говорить о том, как важна Стратегия управления? Не стоит покупать лишь понравившееся название. Подробно параметр описывается в Проспекте эмиссии. Если фонд следует за каким-либо индексом – крайне желательно посмотреть методологию расчета этого индекса. Как это сделать? Забиваете в поисковик название индекса – переходите на сайт компании, которая его создала и расчитывает, скачиваете файл Metodology и внимательно его изучаете 😊 Вкратце, вроде бы ничего не упустил. Если же упустил – укажите и мы дополнительно сможем обсудить/добавить. ПС В ссылках вместо / нужно поставить точку.

Продолжим рубрику Другие записи рубрики смотрите по тегу. Все упомянутые в посте инструменты доступны для торговли Только Квал инвесторам. Последние месяцы мы чуть ли не в ежедневном режиме слышим рассуждения про «инверсию кривой доходности» американских treasure’s и о том как прекрасны и уместны длинные американские облигации в портфелях. В том числе спасибо за это и . Но, всегда речь идет про и его плечевом аналоге $TMF. - это фонд на ооочень длинные облигации - 20-25-30 лет, со всеми присущими таким штукам рисками. Упомянутому фонду существует альтернатива, которая, на мой взгляд, более предпочтительна. Это фонд от State Street - $SPTL. В чем же его преимущество для рядового не очень богатого квала? 1. Фонд состоит из облигаций от 10 лет и более. Т.е. заложенная в него кривая доходности более сглаженная и снимает часть рисков длинных бондов. 2. Expend ratio (плата за управление) всего 0,06% в год. У она 0,15%. Казалось бы разница не большая, но на длинном отрезке времени и для облигаций - это важно. 3. Доступность по цене. Сейчас это 29$, что по сравнению с популярным аналогом в 101$ поприятнее будет 😊 4. Ничем не уступающая ликвидность и та же ежемесячная выплата купонов в виде дивидендов. Одна проблема - на спб-кухне не торгуется. Чем не повод найти прямой выход на ? Вот такая вот альтернатива. Как говорится, «ищите и обрящете».

Страшнее инфляции зверя нет! Под этим лозунгом мировые рынки живут уже без малого год. Сильнее всего (в относительных величинах и динамике) это отразилось на рынке бондов. Цены на лихо прокатились вниз и сейчас пытаются найти опору на текущих уровнях. По-своему, ситуация уникальная. Может ли простой обыватель извлечь из ситуации немножечко профита? И как его достичь? Об одном из вариантов этот пост. На американском рынке есть облигации с «защитой» от инфляции. - . Можно самостоятельно составить портфель из них (дорого, сложно, требует известной квалификации), а можно приобрести на них. В свой супердолгосрочный портфель сейчас покупаю два фонда - $VTIP от Vanquard и $SCHP от Charls Schwab. Оба фонда инвестируют в корзину таких облигаций. Стоят примерно одинаково, за управление компании берут 0,04% в год. Купить - Продать проблемы нет, оба инструмента с отличной ликвидностью. Купонный доход выплачивается в виде дивидендов (поквартально и помесячно) Текущая годовая доходность в районе 8,5% в долларах, что лучше доступных обывателю депозитов. Идея даст хороший результат на сроке в 3-5 лет, так как снижение инфляции приведет к росту стоимости ETF. Из явных ограничений для 🇷🇺 жителей - нужно иметь доступ к прямой Америке, на СПБ бирже они не торгуются. Чем не повод получить статус квал инвестора? На иллюстрациях - график динамики цены и описание дивидендных выплат.