Хэштег #нлкм | Тинькофф Инвестиции Пульс

Разбор новостей Участники СВО и их родственники смогут оформить ипотеку под 2% годовых с минимальным взносом 20%. 1. Влияние на рынок: плюсы и минусы 🟢 Положительные эффекты Поддержка строительного сектора Увеличение спроса на новостройки → рост выручки девелоперов (ПИК, ЛСР, Эталон, Самолет). Возможный рост акций строительных компаний. Рост продаж стройматериалов Увеличение спроса на цемент, металлопрокат → позитив для НЛМК, Северсталь,. Социальная стабильность Улучшение настроений в обществе → снижение политических рисков для рынка. 🔴 Риски и ограничения Нагрузка на бюджет Субсидирование ставок требует госрасходов → возможен рост дефицита. Если программа массовая, это может усилить инфляцию. Ограниченный эффект на экономику Целевая аудитория (участники СВО) не такая большая, как обычные ипотечники. Влияние на ВВП будет локальным. Давление на банки Низкие ставки снижают маржу банков → возможен негатив для Сбербанка, ВТБ, ДОМ.РФ. Но если государство компенсирует разницу – удар смягчится. 2. Какие акции могут вырасти? Сектор Компании Потенциальный эффект Девелоперы , , , Рост спроса на жильё → +5–10% Стройматериалы ,, Евроцемент Увеличение заказов Банки ,, Если компенсация от государства – нейтрально, иначе – слабый негатив 3. Долгосрочные последствия Если программа расширится (например, на семьи мобилизованных), эффект будет сильнее. Если цены на жильё начнут расти из-за спроса – возможен перегрев рынка недвижимости. Если бюджет не потянет субсидии – программу могут свернуть досрочно. 4. Вывод для инвесторов ✅ Покупать: акции строительных компаний (ПИК, ЛСР) – краткосрочный рост вероятен. ⚠ Мониторить: банки – если маржа упадёт, их акции могут просесть. 📉 Риск: если программа окажется малоэффективной – рынок проигнорирует новость. Главный сигнал: реакция акций девелоперов в ближайшие дни. Если ПИК, ЛСР растут на 3–5% – значит, рынок считает новость позитивной.

Да, ситуация на российском фондовом рынке мягко говоря мрачная. После начала "спец операции" в Украине, российский рынок трехануло и не слабо. На сегодня биржа закрыта, ЦБ ввёл много ограничений по валютным операциям, в сторону России полетели санкции. Их сложно посчитать, но попытаюсь сказать цифру в 6000. Что мы имеем: - Закрытый фондовый рынок. - Падение рубля с 78р до 130р за $ - Санкции в различный областях экономики, начиная от "косметики до оборонных заводов" (в целом на всё). - Падение капитализации ведущих российских компаний. - Инфляция ко второму кварталу выйдет на мой взгляд в районе 20-25% (на импорт соответственно больше, в районе 80%) - Уход с Российского рынка большого количества зарубежных компаний - Повышение ключевой ставки ЦБ до 20% - Отказ США от экспорта Российской нефти - Продолжение "Спец операции в Украине" Да, мировой порядок можно сказать перестраивается. Да, я рано вошёл, но как писал в предыдущем посте, я просто перешёл от одного брокера. Основной мой портфель лихорадило, но так как там больше активов в $, курсовая разница выравнила эту ситуацию. Что делать буду: Смотреть на валлотильность рынка РФ когда его откроют. Она будет очень сильная, и можно неплохо зайти. Да санкции сильно ударили по экономике, но это не повод не покупать хорошие компании по очень привлекательным ценам. В долгосрочной перспективе устойчивые бумаги отрастут, и будут приносить хорошие дивиденды. Да, инфляция будет съедать % с дивов если таковы будут в ближайшее время, но речь идёт о долгосрочных вложениях. К примеру ни куда не денется, даже с учётом того что потерял в ходе санкций 4 дочерних банка в Европе. Газ как качали в Европу, так и будут качать. Европа слишком зависит от российского газа чтобы от него отказаться. как гигантская компания на территории РФ, будет работать и продавать бензин. Тот же практически не заменим в мировом спросе. По этому это крупное падение рынка, возможность зайти по новым дисконтным ценам. Всё написанное выше, субъективное мнение не призывающее к каким либо действиям.