Хэштег #росфинмониторинг | Тинькофф Инвестиции Пульс

С 1 сентября 2026 года переводы с карты будут отслеживаться по-новому Подробнее тут:

С осени следующего года Росфинмониторинг сможет, исключая банки, запрашивать у Национальной системы платежных карт (НСПК) сведения об операциях граждан РФ по единому QR-коду, картам «Мир» и переводам через Систему быстрых платежей (СБП), сообщает РБК. Новый федеральный закон направлен на совершенствование отечественной антиотмывочной системы через расширение источников получаемой ведомством сведений. «Это позволит Росфинмониторингу для реализации возложенных на него функций получать платежную информацию, связанную с денежными переводами, совершенными с использованием сервиса быстрых платежей Банка России (СБП), универсального платежного кода и национальной платежной системы „Мир“», — сказали в пресс-службе финансовой разведки. Там подчеркнули, что блокировку закон не предусматривает. 15 декабря глава государства Владимир Путин подписал закон № 461-ФЗ, направленный на усиление системы борьбы с отмыванием преступных доходов. Закон наделяет ведомство новыми полномочиями. С 1 сентября 2026 года оно сможет получать информацию о платежных операциях.

С 1 июня 2025 года у службы финансовой разведки (Росфинмониторинг) появились полномочия для временной блокировки операций граждан с денежными средствами в случае подозрений, что те используются для отмывания преступных доходов или финансирования экстремизма. Согласно вступившему в силу закону, такая блокировка может длиться до десяти дней, а в некоторых случаях и до 30 дней без решения суда. В Росфинмониторинге обещали избегать массовых блокировок. Опрошенные РБК эксперты рассказали, в каком случае частные переводы на небольшие суммы могут оказаться замороженными. «Частные мелкие переводы, например от друзей, подписчиков, клиентов. Переводы от разных лиц без объяснений. Фразы вроде «возврат долга» или «за квартиру» в назначении, нестандартные траты, особенно перед поездкой за границу», — говорит инвестиционный советник и преподаватель МГУ Юлия Кузнецова. По ее словам, это коснется фрилансеров, самозанятых и блогеров. «Придется заранее готовить договора, расписки, уведомлять банки. Частные переводы, донаты, сборы, фриланс-оплаты станут зоной риска», — считает Кузнецова. Она прогнозирует, что вырастет число обращений в суды с жалобами на действия банков. Одновременно россияне станут чаще использовать для расчетов криптовалюту. «Банки исполняют 115-ФЗ, регулярно чьи-то деньги тормозят. У кого-то это просто в автоматизированной системе банковской забито, как это делать. Кто-то не так сильно автоматизировал, где-то вручную это происходит и сообщают. Но ничего нового в этом нет», — объясняет финансовый аналитик Игорь Нагаев. Доцент Финансового университета по правительстве России Эльвира Белозорова, в свою очередь, считает, что обычным гражданам не следует опасаться блокировки переводов. «Здесь идет речь о множественных платежах, то опять же, здесь ни о чем не стоит беспокоиться, обычно вы не переводите родственнику десять переводов по тысяче рублей», — объясняет экономист. В будущем, как считает Белозорова, россияне чаще станут проводить платежи за услуги или товары при помощи QR-кодов в специализированных платежных средствах, как это уже давно происходит в Китае.