Хэштег #фатф | Тинькофф Инвестиции Пульс

90% криптообменников в России закроется. Почему и что делать инвестору С 1 сентября 2026 года начинается переходный период для криптовалютных обменников. Многие привыкли покупать и продавать цифровые активы через телеграм-боты и сайты без лицензии. Это закончится. Что изменится Чтобы работать легально, обменнику теперь нужно: — российское юридическое лицо; — собственные средства от 15 млн рублей; — технические комплексы в РФ; — включение в реестр ЦБ; — штатный AML-офицер с профильным образованием. По оценкам рынка, эти требования не потянут около 90% текущих сервисов. Они либо уйдут в нелегал, либо закроются. Сроки Переходный период — до 30 июня 2027 года. С 1 июля 2027 продавать крипту можно будет только через лицензированные обменники. Купить по-прежнему можно без ограничений. Почему это требование ФАТФ ФАТФ — международная организация по борьбе с отмыванием денег. У неё 40 рекомендаций, которым должны следовать все страны. Попадание в чёрный список ФАТФ означает ограничение международного банковского сотрудничества. Членство России в ФАТФ приостановлено с февраля 2023 года, но в чёрный список страна не попала. Поэтому регуляция выстраивается по их стандартам — чтобы избежать статуса юрисдикции для отмывания. Что уже работает В закон вписано правило: при криптопереводах от 60 тысяч рублей нужно передавать данные отправителя и получателя. Раньше это было нормой для банков, теперь распространяется на крипту. Ошибка — Урок — Вывод Ошибка: думать, что крипта останется анонимной и вне контроля. Урок: государство не запрещает крипту, но делает её прозрачной. Система обкатывалась на чиновниках — только в Москве налоговая доначислила налоги 64 тысячам официально неработающих граждан, собрав более 2 млрд рублей за девять месяцев. Вывод: то, что окупается, масштабируют. Скоро офшоры начнут обмениваться данными о клиентах. Деньги больше не спрячешь. Полезный блок: чеклист перед покупкой крипты 1. Проверьте, есть ли у обменника лицензия (в реестре ЦБ). 2. Сохраняйте чеки, выписки, договоры — это теперь не занудство, а защита. 3. Не храните крупные суммы на биржах без лицензии РФ. 4. Декларируйте доходы — алгоритмы налоговой не устают и не забывают. Вопрос для инвестора Вы уже сталкивались с запросом банка о происхождении средств при операциях с криптой? Как решали вопрос — поделитесь в комментариях.