Хэштег #уоррен | Тинькофф Инвестиции Пульс

Баффетт: Инвестиционная дзен-буддистка, или Искусство бездействовать Когда мир сходит с ума от мемных акций и трейдеров, зарабатывающих миллионы на кликах, один человек остается непоколебим. Его стратегия кажется до смешного простой: купи и держи. Но за этой кажущейся пассивностью скрывается глубокая, почти философская система, которую можно назвать «инвестиционной дзен-буддисткой». Речь не о том, «во что инвестировать». Речь о том, каким человеком нужно стать, чтобы инвестировать как Баффетт. 💰Первый принцип: Круг компетенции — ваша крепость Баффетт никогда не инвестирует в то, чего не понимает. Его концепция «круга компетенции» — это не про знание всего, а про честное признание в своем незнании. «Важно знать, где находятся границы твоих знаний. Мне безразлично, насколько велик этот круг. Но мне небезразлично, где проходит его граница». Пока тысячи инвесторов бросаются на рынки криптовалюты или высокие технологии, Баффетт спокойно проходит мимо. Это не консерватизм. Это высшая дисциплина. Он не играет в игры, правил которых не знает. Его стратегия — не в том, чтобы поймать каждую волну, а в том, чтобы поймать одну, но зато свою, и оседлать ее до конца. 💰Второй принцип: «Экономический ров» — поиск неприступного замка Это, пожалуй, самое гениальное понятие в его философии. Экономический ров — это то, что защищает компанию от конкурентов, как ров защищал средневековый замок. Что может быть рвом? Узнаваемость бренда (Coca-Cola). Вы будете покупать «Колу» или непонятный газированный напиток? Монопольное положение (железные дороги BNSF). Построить новую железную дорогу через всю страну? Нереально. Стоимость переключения (Apple). Выйти из экосистемы Apple сложно и дорого. Баффетт ищет не просто хорошие компании. Он ищет крепости в мире бизнеса. Он покупает не акции, а неприступные замки, которые будут стоять десятилетиями, отражая атаки любых конкурентов. 💰Третий принцип: Цена против ценности — искусство ждать распродажи Все слышали фразу «покупай на падении». Но Баффетт делает наоборот. Он ждет падения, чтобы купить. «Лучше купить замечательную компанию по справедливой цене, чем посредственную компанию по замечательной цене». В чем разница? Он годами может просто наблюдать за «замечательными компаниями», не покупая их. Он составляет список «желаний», как ребенок составляет список подарков на Рождество. А потом ждет. Ждет кризиса, паники, иррационального страха на рынке. И когда все бегут продавать эти самые «замечательные компании», он приходит с огромной тележкой и скупает их. Его главное оружие — не деньги, а терпение. 💰Четвертый принцип: Финансовый стоицизм — ваш главный актив Самое сложное в следовании стратегии Баффетта — не расчеты, а психология. Он требует от инвестора быть стоиком. Когда все жадничают (пузырь доткомов, криптолихорадка), вы должны бояться и оставаться в стороне. Когда все боятся (финансовый кризис 2008 года, пандемия), вы должны быть жадными и покупать. Это противоречит всем человеческим инстинктам. Стратегия Баффетта — это не про IQ, это про силу воли. Это про то, чтобы смотреть, как сосед за неделю «озолотился» на модной акции, и не поддаваться искушению. Это про то, чтобы в день обвала рынка открыть брокерский счет, а не закрыть его. ✍️Заключение: Дзен-путь к богатству 🎯Философия Баффетта — это путь воина, который выбирает свои битвы с умом, строит свою крепость из надежных активов и обладает бесконечным терпением самурая. Он учит не тому, «как разбогатеть быстро», а тому, как не стать бедным никогда. 🎯Его наследие — это не список акций в его портфеле. Это система мышления: самодисциплина, честность перед собой и невероятная, почти медитативная, способность бездействовать, когда весь мир лихорадочно действует. 🎯В этом и есть его главный секрет: богатство создается не в момент покупки акции, а в те долгие дни, недели и годы, когда вы просто продолжаете держать ее, ничего не делая. Это и есть высшая форма инвестиционного искусства.

Баффетт: Оракул из Омахи, который играет в долгую В мире высокоскоростных трейдеров, криптовалют и мемных акций он кажется живым анахронизмом. Он не пользуется смартфоном, живёт в одном и том же доме 60 лет и обожает «Кока-Колу» и чизбургеры. Его состояние измеряется десятками миллиардов долларов, и почти все оно заработано на фондовом рынке. Его зовут Уоррен Баффетт, и он — живая легенда, чьи простые принципы оказались мощнее самых сложных финансовых моделей. ✍️Философия, которую может понять каждый: «Лучше купить замечательную компанию по справедливой цене, чем посредственную компанию по замечательной цене» Если Роберт Кийосаки — это пророк дерзких финансовых стратегий, то Баффетт — гений здравого смысла. Его подход к инвестициям, известный как «стоимостное инвестирование», основан не на предсказании будущего, а на поиске неоспоримой ценности. Вот краеугольные камни его метода: 🎯Инвестируйте в бизнес, а не в акции.Баффетт никогда не смотрит на тикер как на просто символ. Он задаёт вопрос: «А хотел бы я владеть этим бизнесом целиком?» Он изучает продукты компании, её бренд, управленческую команду и «ров», защищающий её от конкурентов. 🎯Ваш главный враг — вы сами. «Враг инвестора — не рынок, а он сам», — любит говорить Баффетт. Иррациональные порывы продавать в панике и покупать в состоянии эйфории — вот что разоряет большинство людей. Его стратегия — хладнокровие, пока все вокруг теряют голову. 💰Сила сложного процента — это восьмое чудо света. Баффетт наглядно демонстрирует: если вы в 20 лет вложили $10 000 и больше не прикасались к ним, к 70 годам вы стали миллионером. Секрет не в гениальных сделках, а в времени и терпении. Пока Кийосаки учит активно строить активы, Баффетт учит мудро выбирать их и ждать. ✍️Парадокс Баффетта: Простота, которую так трудно повторить Его принципы кажутся до смешного простыми. Почему же тогда не все ему подражают? Потому что следовать им — невероятно сложно психологически. Это требует: 🎯Железной дисциплины: Не поддаваться стадному инстинкту. 🎯Горизонта планирования в десятилетия:Думать не о квартальной прибыли, а о перспективах на 20-30 лет вперёд. 🎯Честности перед самим собой:Признавать границы своей компетенции и не гнаться за модными трендами. Именно поэтому, несмотря на то, что Баффетт десятилетиями раскрывает карты своей игры, его репутация «Оракула из Омахи» остаётся непоколебимой. Он доказал, что самое сложное в инвестициях — не вычисление сложных формул, а умение сохранять простоту и разум среди всеобщего шума и хаоса. Его главный секрет? Возможно, он заключён в другой его знаменитой фразе: «Кто купил, тот и продаёт. А я — покупаю, чтобы владеть». В этом и есть вся разница: для одних рынок — это казино, для других — магазин активов, а для Уоррена Баффетта он был и остаётся местом, где можно стать совладельцем лучших бизнесов в мире и расти вместе с ними.

☀️ Доброе утро, уважаемые ученики и подписчики!👋 ➡️ Часть 1 ⬇️ CNBC опубликовало статью : Уоррен Баффетт не любит ЗОЛОТО и он прав Суть статьи в том, что Золото в долгую - это плохой товар, а вот американские акции,это то что надо. Вот что утверждает Баффет. «У золота... есть два существенных недостатка: оно не приносит ни пользы, ни прибыли», — сообщил Баффет в ежегодном письме инвесторам за 2011 год. — «Правда, золото имеет определенную промышленную и декоративную ценность, но спрос на него ограничен и не способен поглотить новую добычу. Между тем, даже если вы будете владеете одной унцией золота целую вечность, то в конце концов вы все равно будете владеть лишь одной унцией». ❔ Вопрос прав ли он ❔ 👀 Давайте посмотрим на График цены Золота и Насдак в сравнении на интервале 🕓 с 1998 по 2012 🕓 Как вы можете убедится сами, 🔴если бы вы вложились в Золото вы бы сделали деньги , 🔴если бы в Насдак, то вам пришлось бы выждать 14 лет!!! Очевидно Баффет этого не заметил, или не хочет замечать. ❔ А может это исключение из правил❔ Давайте посмотрим на график 🕓 с 1976 года по 1982 год 🕓 Здесь тоже золото обгоняет Фондовый рынок США и делает это более 8 лет. 📚Вывод: есть длительные периоды и это довольно долгие периоды. 8-14 лет когда Золото выгоднее Фондового рынка. Теперь посмотрите на график последних 8 лет. Золото идет ровно ( не отстает) с американским фондовым индексом Доу-Джонс Т.е. сказать , что инвестировать в золото ошибочно может только дурак или провокатор. А теперь последний вопрос ⬇️⬇️⬇️

ЛЮБИТЕЛЯМ РИСКА ПОСВЯЩАЕТСЯ Не всегда инвесторы отдают себе отчёт, и полностью осознают степень риска, на который готовы пойти. На простом примере постараемся понять насколько оправданы те или иные действия. Представим, что Вам нужен новый автомобиль. Он стоит 30 000 долларов. У Вас есть несколько вариантов: 1. заплатить 30 000 долларов; 2. купить такой же, но подержанный автомобиль дешевле; 3. угнать его. 99% людей будут избегать третьего варианта, потому что последствия угона автомобиля перевешивают потенциальные преимущества. Это очевидно. Но теперь предположим, что Вы хотите зарабатывать на свои сбережения 10% годовых в течение следующих 50 лет. Возникают ли эти 10% бесплатно? Конечно нет. Как и в случае автомобиля, есть цена, которую нужно заплатить. Такой ценой в этом случае являются волатильность и неопределенность. И как и с автомобилем, у Вас есть несколько вариантов: 1. Вы можете заплатить эту цену, принимая волатильность и неопределенность; 2. Вы можете найти актив с меньшей неопределенностью и более низкой доходностью (эквивалентной подержанной машине); 3. или Вы можете попробовать эквивалент угона машины, то есть получить высокую доходность, пытаясь избежать волатильности, которая сопровождает ее. Многие люди в этом случае выбирают третий вариант. Как угонщики, хотя и доброжелательные и законопослушные - они придумывают различные трюки и стратегии, чтобы получить высокую доходность, не платя цену за нее. . . . . . Но боги денег не очень высоко оценивают тех, кто ищет высокий доход, не платя цену. Некоторым угонщикам это сходит с рук. Но большинство из них обязательно будут пойманы и заплатят за свои преступления. Все то же самое и с деньгами. Это очевидно в случае с автомобилем и гораздо менее очевидно с инвестированием, потому что истинная стоимость инвестирования редко представляет собой финансовую оплату, которую легко увидеть и измерить. Это эмоциональная и физическая цена, требуемая рынками, которые довольно эффективны. Акции выросли на 211000% с 1995 по 2016 год. Но за это время они теряли более половины своей стоимости пять раз. Это огромная психологическая цена. заработал 90 млрд. долларов. Но он сделал это, читая финансовые отчеты сотен компаний 12 часов в день в течение 70 лет, часто за счет внимания к своей семье. Здесь тоже кроется скрытая стоимость высокой доходности. У каждого денежного вознаграждения есть цена за пределами простых финансов, которую Вы можете увидеть и рассчитать. Принятие этого факта имеет решающее значение. Скотт Адамс писал: «Один из лучших советов, которые я когда-либо слышал, звучит примерно так: "если Вы хотите добиться успеха, выясните цену, а затем заплатите. Это звучит тривиально и очевидно, но если Вы разовьете эту идею, она наделит Вас необычайной силой". Это замечательный инвестиционный совет! Отрывок из статьи Моргана Хазела "Психология денег".