Друзья, спасибо всем за вопросы, было много вопросов в Пульсе по прошлому посту в чавсти снижения налогооблагаемой базы за счет закрытия убыточных позиций, решил немного детализировать. Рассмотрим пример: вы получили прибыль по акции А в размере 10 000 рублей и успешно зафиксировали профит. По другой сделке с акцией Б вы получили убыток в 5 000 рублей, но позицию еще держите под какую-либо идею и верите, что отрастет. В текущий момент времени у вас зафиксирована прибыль в 10 000 рублей, то есть вы их честно заработали и должны с них заплатить налог 13%. Если вы до конца года закроете убыточную позицию и зафиксируйте убыток в 5 000 рублей, то ваш заработок за год будет 10 000 - 5 000 = 5 000 рублей. То есть вы обязаны уплатить налог уже не с 10 000 рублей, а с 5 000 рублей. Все просто, но надо понимать, что вы все равно заплатите налог, если акция вырастет, только по итогам следующего налогового периода. 🤔 В чем же выгода? Если не фиксировать убыточную позицию, то вы отдадите деньги в виде налога, то есть депозит уменьшится на сумму начисленного налога, а ведь уплаченная сумма могла бы работать и на нее вы могли бы купить акции или вложить в $LQDT. И да, налог все равно придется уплатить, но позже. ❓А есть ли выгода? Это очень важный вопрос, вам самостоятельно надо учеть дополнительные расходы на такой "финт": во-первых, комиссия брокера за продажу убыточной позиции + комиссия за откуп позиции обратно; во-вторых, может быть проскальзывание, особенно по низколиквидным бумагам, то есть вы закроете позицию по одной цене, а выкупить может получиться по другой, может даже более выгодной, но это не точно; в-третьих, надо смотреть на размер убыточной позиции, есть ли смысл так заморачиваться с учетом первых двух пунктов. 🏭 А если я долгосрочный инвестор? Если вы долгосрочный инвестор и хотите в будущем получить льготу по долгосрочному владению, то такие манипуляции вам не подходят. Вам надо держать бумагу и не продавать ее. 💳 Что с маржиналкой? По сути плечо это кредит брокера и это не имеет отношения к вашему доходу, закрывать или нет дело ваше. Стоит только учесть, что Тинькофф скорее всего не спишет с вас налоги, если на счету не хватит средств. Что будет в этом случая не знаю, как они сами пишут, попробуют удержать в течение января, если не получится, скорее всего сами будете потом разбираться с налоговой. Лучше в январе иметь положительный баланс на уплату налогов. 🎯 Итого подытожим, если вы не активный инвестор и используйте тариф Инвестор, то скорее всего вам этот способ не особо подойдет, но все зависит от размера прибыли и убытка, в любом случае, перед тем, как этим пользоваться, посчитайте, выгодно ли это будет именно вам! Важный нюанс! Надеюсь вы понимаете, что все это актуально именно для брокерского счета (не ИИС)? По ИИС другая тема с налогами. #учение_джавы #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе Подписывайтесь, будет больше интересного в новом году! И в этом еще кое-что...

Решил сделать небольшой обучающий пост на примере разбора Индекса 🇺🇸 S&P 500, к тому же есть хороший повод - завершился очередной месяц и квартал, и мы нарисовали соответствующие свечки на месячном и недельном графиках. Кому интересно, ставьте лайки, буду делать больше подобных постов 👍👍👍 🎯 Индекс S&P 500 ($SPY, {$SFZ3}, ) за прошедший месяц очень хорошо скорректировался, на месячном графике вырисовывается разворот, дошли до уровня EMA 10 на месячном графике. 🗓Далее посмотрим на недельный график: хорошее снижение, которое остановилось возле EMA 50, после чего пошел отскок от этого уровня. 🗓На дневном графике образовалась очень интересная формация: по дневкам дошли до уровня EMA 200, который часто выступает сильной поддержкой, хотя бы краткосрочной. 🤔Как можно заметить, указанные выше уровни EMA на разный таймфреймах хоть и не на 100% совпадают, но находятся в приблизительно одной зоне. 🍂Помимо изучения трех таймфреймов, еще рекомендую смотреть на сезонность S&P 500: график сезонности нам говорит о том, что чаще всего к концу сентября месяца индекс корректируется, после чего происходит небольшой откуп или боковик. В начале/середине октября как правило индекс начинает свой рост, который длится вплоть до конца года с переходом в "Ралли Санта Клауса". Еще по рынку США появились позитивные новости в части продления финансирования правительства на 45 дней, то есть шатдауна не будет. Впрочем, все это было ожидаемо. ❗️Таким образом, тут сходится сразу несколько факторов: 1️⃣Отскок от уровня поддержки на таймфреймах МЕСЯЦ, НЕДЕЛЯ, ДЕНЬ 2️⃣Отскок от границы падающего канала на таймфрейме ДЕНЬ 3️⃣Сезонный паттерн роста индекса на предстоящий квартал 🟢Исходя из этого можно сделать предположение, что нас ожидает хороший отскок по индексу S&P 500. 🎯Теперь подумаем, какая может быть первая цель отскока, тут мы можем опираться на следующие факторы: 1️⃣Наверху мы видим предыдущий уровень, который теперь стал сопротивлением, это уровень 4400 по индексу 2️⃣Наверху проходят скользящие средние, а EMA 50 находится выше всех и близко к уровню 4400 (далее она будет снижаться) 3️⃣Если посмотреть на все нисходящее движение по уровням Фибоначи, то я бы выделил цели отскока до 38,5% или 50% от нисходящего импульса, это зоны 4380 и 4425 соответственно 🟢Исходя из этого можно сделать предположение, что вполне может быть отскок к зоне 4000, которая может быть достаточно широкой (4380 - 4425). Дальше надо будет смотреть и анализировать, могут появиться новые цели или сценарии. 🎲🎲🎲Безусловно, на движение рынка будут влиять и поступающие новости, геополитика и многое другое, что мы не способны предсказать, мы ведь не Нострадамусы. То есть под воздействием факторов, которые мы не учли, рынок может не отыграть наш прогноз, но исходя из имеющихся данных рынок может с высокой долей вероятности двигаться в направлении, которое мы определили. ‼️Главное, что вам следует понять, что рынок никому ничего не обязан и он хаотичен, мы можем лишь просчитать наиболее вероятный сценарий и поставить на него деньги! #прогнозыджавы #рынок_сша #учение_джавы #пульс_оцени #новичкам #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #учу_в_пульсе #обучение Подписывайтесь, будет еще больше интересных материалов!

Разберем очень кратко тему квартальных экспираций фьючерсов и опционов и как это может влиять на рынок. Мы рассмотрим именно квартальную экспирацию как наиболее значимую для рынков, хотя есть и другие экспирации (недельные итп). Опционы и фьючерсы - это своего рода контракты для покупки или продажи акций, валюты, сырья или других активов в будущем по заранее оговоренной цене. ❓Что происходит в квартальную экспирацию? В дату квартальной экспирации истекает срок действия опционов и фьючерсов на акции, индексы, валютные пары. Допустим, вы купили опцион на покупку 100 акций компании JAWA & TUSCEN CO. по цене 100 рублей за акцию, и срок его действия истекает 21.09.2023 - в дату квартальной экспирации.• Перед датой квартальной экспирации, акции JAWA & TUSCEN CO. стоят уже 120 рублей за акцию на рынке.• Теперь у вас есть выбор: • 🤝Вы можете использовать свой опцион и купить 100 акций JAWA & TUSCEN CO. по цене 100 рублей за акцию, что дает вам выгоду, так как вы можете купить акции по цене ниже рыночной. • 🤑 Если вам на самом деле не нужны акции и вы занимаетесь исключительно спекулятивной торговлей, то вы можете продать свой опцион другому человеку, который может захотеть купить акции JAWA & TUSCEN CO. по цене 100 рублей за акцию. ☝️Важно решить, что вам делать до квартальной экспирации, иначе ваш опцион закроется без ваших действий. Это то, как работает квартальная экспирация опционов и фьючерсов - она заставляет людей принимать решения о своих финансовых сделках. 📉📈Таким образом, ближе к дате экспирации часто возникает сильная волатильность на рынке в целом и в определенных активах в частности. ❓Как влияет квартальная экспирация на рынки? Ближе к дате экспирации крупные трейдеры часто закрывают свои позиции во фьючерсах и перекладываются в следующий контракт (например закрывают лонги по {$MXU3} и открывают лонги по {$MXZ3} или закрывают лонги по {$SiU3} и открывают шорты по {$SiZ3} ). В случаях, когда идет сильное трендовое движение, крупные игроки, которые имеют большие позиции во фьючерсах и опционах, в том числе маркетмейкеры, заинтересованы в том, чтобы на экспирацию закрыть свои позиции по лучшим для себя ценам, что часто способствует движению рынка в нужную им сторону плоть до даты экспирации. После экспирации контрактов, крупные игроки уже делают свои ставки на следующий квартал и эти ставки могут отличаться от предыдущих. Для примера, если посмотреть график S&P500 $SPY в 2020 году, то ковидный обвал завершился после мартовской экспирации, после чего пошел сильный восстановительный рост. Более близкий пример на рынке РФ по Индексу Мосбиржи в 2023 году, после мартовской экспирации был пробит локальный хай и канал, после чего пошли наверх и идем до сих пор. Всегда надо иметь в виду, что квартальная экспирация не гарантирует того, что тренд развернется, он может и продолжится, но эти даты служат триггерами, за которыми необходимо наблюдать. Если этот краткий обзор оказался интересным, ставьте лайки. Будет спрос, продолжу раскрывать эту тему. #учение_джавы #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #учу_в_пульсе