Хэштег #учетинвестиций | Тинькофф Инвестиции Пульс

Расскажу про свою бухгалтерию, раз уж возникли вопросы. Кто-то ничего нигде не записывает, считает это лишним и скучным, и вполне нормально себя при этом чувствует, я же люблю вести учёт, создаю для себя различные таблички и периодически заполняю их. Я уже несколько лет пользуюсь этими таблицами, мне очень удобно. 1. Первая табличка - основная. Заполняю графы: - дата, - внесенная сумма, - покупка активов, - брокерская комиссия, - налог, продажа/погашение, - дивиденды/купоны, - остаток. В валютный портфель добавляются столбики "покупка/продажа валюты" и столбцы наименования валют. Если забить формулы, то итоги будут считаться автоматически. Меня спросили, как я узнаю, сколько внесено денег в портфель, - вот из этой таблицы, суммированный второй столбик. У меня несколько портфелей и для каждого своя таблица. Есть и общая, где суммируются все портфели. 2 и 3. Облигационные портфели. Я их создала, чтоб наблюдать за своими облигациями. Понятно, что первую таблицу☝ для облигаций я тоже веду. ✅ В первой облигационной - ОФЗ. Перечислены наименования, даты погашения, количество, доля в портфеле. Интересна купонная часть таблицы. Здесь у меня забиты формулы и, когда я докупаю облигации и меняю количество в таблице, то меняется и сумма купона, который получу. ✅ Таблица для корпоративных облигаций проще. Можно, конечно, и здесь добавить купонную часть🤔 не знаю, возможно, сделаю. А вообще, по таблице удобно отслеживать сроки погашения. Те, которые погасятся в текущем году, выделяю жёлтым цветом. 4. Это трейдинговая табличка для ИИС. Удобно отслеживать цену покупки и цену продажи. Ну, и общую прибыль или убыток подсчитывает. Делала похожую табличку, но с учётом полученных дивов, чтоб понимать полную прибыль от актива. Это интересная табличка, но когда акций очень много, её долго заполнять. Ещё у меня есть табличка для учёта средств на накопительных счётах и вкладах, но это уже другая история😁 А как вы ведёте учёт? Не иир. Всем добра❤

🧮Как я веду учёт инвестиционных портфелей? Сегодня выложу в открытый доступ свою Гугл-табличку (Чтобы начать пользоваться нужно скопировать ее себе) Для чего нужна данная таблица? 🔹 Основная цель - это учёт по классам активов и поддержание целевых уровней по ним. (К сожалению большинство автоматизированных сервисов не видят состав ETF и почему-то учитывают их как отдельный актив, так к примеру фонды это акции, а {$VTBB} - это облигации. Учитывать их как общий класс активов - фонды, совершенно не верно) ◾В таблице можно задавать целевое значение по каждому классу активов, а также по каждому активу отдельно ◾Учитывать общую доходность ◾Правильно учитывать распределение по валютам. (К примеру фонды , не смотря на то, что они номинированы в рублях, нужно учитывать в долларах, а фонд в евро , или обратная ситуация акции {$MBT} {$TCS} разумнее учитывать в рублях ) ◾ Таблица автоматически, по тикерам подтягивает наименование и цену акции, суммирует количество и общее целевое значение по активу или классу активов. 🔹Текущие данные и распределение в таблице заполнены как пример 🔹Таблица распространяется бесплатно и является по сути "полуфабрикатом" который необходимо доработать и изменить под свои цели 🔹Это первая версия данной таблицы, для учёта своих личных активов я уже использую другую версию таблицы, которая также позволяет учитывать распределение активов по секторам экономики, рискам, активному и пассивному управлению и тп. Если вам зайдет данная, простая версия таблицы, постараюсь сделать ее расширенный вариант.