Хэштег #учись_на_ошибках | Тинькофф Инвестиции Пульс

Войти

В ноябре 2020 года я взял миллион в кредит на 3 года под 8,2%, приобрел на него акции и смотрю что получается. После февральского падения я было хотел сдаться, но решил - буду вести эксперимент до тех пор, пока размер портфеля не опустится на 20% ниже остатка долга по кредиту. Между 'умереть сразу' и 'немного помучаться' я выбрал второе. C ноября 2020: 🇷🇺 индекс Мосбиржи полной доходности похудел на 22%; 🇨🇳 китайские активы, входящие в состав , подешевели на 55%; 🇺🇲 американский S&P500 total return в переводе на рубли тоже похудел на 7%. Сейчас-то понятно, что входить либо не стоило, либо нужно было в июне 21 года фиксировать прибыль. Вот текущий результат эксперимента : 💼 размер портфеля: 430 254 ₽ 🏦 текущий остаток по кредиту: 446 627 ₽ ставка по кредиту: 8,20% начислено процентов: 101 558 ₽ //большую часть кредита уже погасил ежемесячными платежами 💸 доход до оплаты процентов: 84 329 ₽ //ого - если бы не проценты по кредиту - этот портфель был бы даже в плюсе! ✂️ НДФЛ: 10 963 ₽ ✂️ комиссия за шорты и фьюч: 1 325 ₽ ✂️ страховка: 11 312 ₽ 💰 текущий убыток всего 40 828 ₽ за ~20 месяцев эксперимента Топ ошибок в ходе инвестирования этого кредитного миллиона: 1️⃣ Alibaba - зарезал лося на 944$. Cредняя цена покупки 197,23$, средняя цена продажи 157,19$, окончательно зарезал лося на 106$ и на 100$. В рамках эксперимента ещё удачно вышел... в основном портфеле переложился на Гонконг в , продолжаю усреднять и держу в объеме до 5% от портфеля... А ведь лось в 944$ это больше чем весь убыток по портфелю, если бы не заходил в был бы сейчас в плюсе. Надо, очень надо, научиться оценивать китайские активы, либо не лезть в них вовсе... а я зачем-то затарил основной портфель на 30% китайскими активами, в которых ни черта не разбираюсь 🫤 2️⃣ VK Company - пасу лося на 38 625₽. Средняя цена покупки 1 983₽, цена упала на 78% с момента входа. Помню ещё до эксперимента хотел сыграть на включении в индекс MSCI Russia - взял под ребалансировку, но котировки на включении вообще не выросли - уже было понятно, что раз на входе в индекс роста нет - что-то не то с компанией. Её пиарили из каждого утюга, в том числе на шоу Деньги не спят, вот я и повелся... Василий умный, но для себя сделал вывод - брать от него стоит прежде всего соображения по глобал макро, а конкретные компании лучше стороной обходить. Тут я сам виноват, нечего на других пенять. Я же изучал бизнес, поверил что есть перспектива. Да, она пожалуй есть, но от текущих уровней, а я же заходил по 1 9823₽. 3️⃣ Обувь России (OR Group) {$ORUP} - зарезал пол-лося, текущий убыток 34 175₽. Средняя цена покупки 31₽, средняя цена продажи 23₽, текущая цена 5₽... это я ещё удачно лося зарезал, зря не целиком. Тот момент когда со всех сторон говорят - компания на грани дефолта, а ты со всего мира собираешь по крохам доказательства своей правоты - веришь что она после ковида стрельнет и улетит на 150₽. Но ведь после ковида первый же отчет показал - нет ни какого выстрела, всё только хуже стало. Масса западных компаний подобного рода выстрелила в космос, но эта нет... Надо было сразу ещё год назад резать не половину лося, а целиком. Но нет, я не смог побороть психологический барьер и зафиксировать убыток и даже докупал облигации в портфель на ИИС - в итоге лось по общему портфелю составил 700 тысяч ₽. Когда всё вокруг говорит что у компании дела дрянь - скорее всего так оно и есть. Если спорите в такой ситуации - обязательно определите критерий для подтверждения своей гипотезы. Если критерий не наступает - выходите из позиции с любым лосем. Год назад я мог зарезать лося в 150 тысяч ₽, но в итоге не стал и словил 700 тысяч ₽. Что сделал за последние 2 месяца с момента прошлого отчета по этому эксперименту - вынес во 2 часть поста.

Зравствуй, юный трейдер! ✅Сегодня пост из рубрики «листая старые скрины», о моих первых шагах в этом шапито. 📊Летом 19го, я установил приложение и понеслась! 🦧Торговал я абсолютно криво и бессистемно. Искал на Н4 крупные свечки и ставил заявки снизу и сверху. 😂🤦 Как ни странно, я таким макаром отбил весь свой двухнедельный отпуск с авиабилетами! Теперь,когда вижу старые сделки, у меня начинает дергаться глаз и выступает холодный пот. Но, как говорится - новичкам везет. Везло и мне - чистый фарт в 90% сделок! 💵💵💵 📊Торговал я тогда все подряд, особенно везло с , , Я был просто привязан к этим бумагам. , обожаю до сих пор - за уши не оттащишь. Человек, от которого я узнал про трейдинг, (как-нибудь напишу о нем) торговал строго одной бумагой и сделал только на ней ($AMD) серьезные (на мой взгляд) деньги. 🔴Естественно и мне казалось, что это единственный верный путь - хорошо знать 1-2 акции и не отвлекаться на остальное. Казалось, пока не случилось то, что на скрине. 📉 👌В начале была непринужденная торговля в боковике ~$16,5-$19. Все шло как по маслу. ⚠️Естественно торговал без стопов, только усреднял. 📉 И тут обвал! А я на половину уже в этой бумаге)). Я докупал где попало, про уровни тогда понятия не имел. ⚠️В какой-то момент кэш закончился и я стал скидывать прибыльные позиции по другим активам и откупать это падение дальше. В итоге я завяз в Пасифик на всю катушку. Денег не было совсем, осталось только смотреть на этот аттракцион и читать новости. PG&E тогда собирались банкротить и в приложении на их значке появился черный череп.☠️ 🔴Этот факт сильно бодрил и я брался за любой заказ по работе - был готов усреднять до конца! Докупал как только появлялись деньги. 🔴В моменте просадка была более 80%, после доборов процент просадки стал реально аццким👹 (см. скрин). Последний раз взялась заявка по $3,75 и средняя стала около $11. 🌙Спать тогда получалось по 3-4 часа. Постоянно мониторил новости буржуйские. 🔴 В итоге дошло до того, что через знакомых нашел человека из Калифорнии, который глубоко в теме Пасифик. Он тоже не успокоил - сказал с большой вероятностью будут банкротить (типа в январе отделались, а в этот раз может не получится + как на зло, снова пожары сильные и судья не подарок). 🤷‍♂️Я мысленно стал прощаться с деньгами. 💵💵💵 ✅Ну, а дальше, я считаю, просто повезло - с банкротством притормозили. Вы все видите на графике. Последнее закрытие по $18.18. 📌 По сей день это моё самое тяжелое и самое прибыльное приключение. ⚠️ Тут важно отметить - я не совсем типичный хомяк. 🦫 Всегда торгую на свои, без плеч и не стою в шорт. Для шорта и др. гусарских утех я использую отдельный счет на ФОРТС. Думаю, это сыграло большую роль в благополучном исходе. 🔴 Если вы только начинаете и не особо разбираетесь во всех механизмах, но вам надо много и сразу: ✅ 1. Все описанное - это нездоровое явление и произошло это по незнанию базовых правил. ✅ 2.Воздержитесь от шортов и плеч, хотя бы на первые пару лет, пока не освоитесь ✅ 3. Не влюбляйтесь в 1-2 акции и не вкладывайте в один актив более 10% от депо (в идеале около 5%). ✅ 4. Всегда имейте 30% кэша в резерве на случай ЧП - кэш рулит всегда. ✅5. САМОЕ ГЛАВНОЕ - УЧИТЕСЬ ТОРГОВАТЬ СО СТОПОМ! ✅6. Если вы уже умеете чётко и системно торговать «от стопа» и выходить по цели, то все выше сказанное для вас детский сад. Я вам очень завидую и благодарю, что дочитали до конца. Всем здоровья и + 1% к депо каждый день! (с учетом сложного процента))) С уважением @MAD_BRUSH