Несколько дней после анализа компаний генерации

Акции или фонды? 📈 В последние 2 недели я довольно много времени потратил, изучая обзор компаний, сравнивая мультипликаторы и пытаясь понять как же разумно выбирать акции компаний. И что же я понял? Я понял, что это не для меня😌 Заниматься анализом как это делает Уоррен Баффет, то есть каждый день и в качестве основной профессии я не готов и не хочу. Выбирать, затрачивая немного времени и не погружаясь в изучение финансового здоровья, в стиле «перспективы хорошие» или «вышел удачный отчёт», чтобы потом поскорее или подороже продать тоже не хочется. Мне это теперь кажется гаданием на кофейной гуще или ставками в лотерею. Что остаётся? И тут я удачно наткнулся на блог, в котором описывались инвестиции в фонды и индексы. Вот цитата оттуда: 💬 «...требуется слишком много времени (и знаний) на отбор бумаг без гарантии дополнительной доходности. Если мы не хотим покупать индекс - значит надеемся получать доходность выше рынка. Статистика говорит, что примерно 90 из 100 человек будут проигрывать индексу, около 5-7 инвесторов из 100 - получают доходность наравне с рынком и только 2-3% могут извлекать дополнительную доходность.» Какие у меня шансы оказаться в этих 2-3% счастливчиков, не затрачивая на это много времени, чтобы по результату года получить лучший результат, чем индекс? Невысокие. Глядя на прошлые года, когда я торговал, то в 2017-18 я заработал 17% или 137 442р. до вычета налогов (и из них отдал конские 11% или 15 150р брокеру), а в 2020 результат был и того хуже: +7.5% или 30 820р. Скромненько... Если бы я просто инвестировал в индекс, не дергался и держал деньги (и сэкономил бы себе кучу нервов и времени), то результат получился бы лучше и на брокерах я потратил бы намноого меньше. Сейчас мой портфель выглядит так: 50% акции, 25% облигации и 25% фонды. Со временем я буду выводить деньги из акций и перекладывать их в фонды, если ничего не изменится. Плюсы фондов: 🔹Лёгкость управления (купил и забыл) 🔹Отсутствие или низкие налоги на дивиденды. У FXUS (рынок США), зарегистрированного в Ирландии ставка налога на дивы 15%, а у VTBX (российский индекс Мосбиржи) налога нет. 🔹 Высокая диверсификация Минусы фондов: 🔸Скучно. Не похвастаешься, что купил новую Теслу до того, как акции взлетели. Но мне это не важно. Я планирую преумножать деньги, а не хвастаться успехами. К тому же с моим нетерпением я, вероятно, продам их раньше, чем они по-настоящему взлетят. 🔸Комиссии в районе 1% в год с суммы активов. Со 100 000р возьмут 1000р комиссии в год. Много это или мало? Кому как. Для меня приемлемо. Что скажете? Есть ли подводные камни, которых я не вижу? Вот статья и блог, которые убедили меня в преимуществе фондов: https://vse-dengy.ru/million-s-nulya/top-20-kompaniy.html #начинающий_инвестор #разумный_инвестор #советы_инвестору #акции #инвестиции #новичкам #фонды #прояви_себя_в_Пульсе

Инвестиции vs. спекуляции ⚔️ Тот, кто инвестирует зарабатывает деньги. Тот, кто спекулирует зарабатывает деньги для своего брокера. - Бенджамин Грэм В «Разумном инвесторе» Грэм снова и снова проводит разницу между двумя типами мышления: 📈Интерес спекулянта - это предугадать движение котировок. Купить пониже, а завтра продать подороже, выиграв 1-2%. На личном опыте, на сроке в 1-2 года от таких движений выигрывает только брокер 🤷🏻‍♂️ Трейдеры - это отдельная история, но это не средний пользователь Инвестиций, как мне кажется. 📊 Основной интерес инвестора - это приобретать подходящие бумаги по разумным ценам. Котировки для него служат не пульсом, на который инвестор равняется, а подсказкой, что можно купить бумаги ниже их справедливой цены или, когда рынок унесён волной дикого оптимизма, что от бумаг стоит избавляться по высоким ценам. Ошибки: 📍Не знать разницу между инвестициями и спекуляцией. Очень опасно убеждать себя, что мы инвестируем, когда мы на самом деле спекулируем. 🔹Мы спекулируем, когда покупаем бумагу на новостях или глядя на ее цену («идёт вверх, надо брать» или «идет вниз, пора сливать»), вместо того, чтобы изучить показатели компании. 🔹 Если мы не знаем как читать Income statement и Balance sheet компании, то есть не разбираемся в ее финансовом здоровье, то мы спекулируем. 🔹Если покупаем, основываясь на мнении аналитиков, то спекулируем 🔹 Если не готовы сидеть с этой бумагой 3 года совсем не заглядывая в приложение, то тоже спекулируем (Встречал такой хороший совет от Уоррена Баффета купить бумагу, только если завтра биржа закроется на 3 года и мы будем спокойны) 📍Заниматься спекуляцией серьёзно, то есть так, будто это основной вид деятельности (и дохода) Большой риск. Если мы заработали немного денег, то начинает казаться, что этим можно жить, если так и продолжать. Например, в 2017 когда я пришёл на ТИ, то торговал Теслой в рамках недели-месяца и заработал 500+$. Я посчитал себя гением рынков. В итоге, в 2017-2018 мой доход от спекуляций был вроде бы неплохие 17% годовых, но из них брокерам я отдал сумасшедшие 15 000р или 11% (!) потому что скакал по позициям. Если бы я положил деньги в индексный фонд или купил те же акции и просто ждал, то заработал бы на порядок больше. 📍Спекулировать бОльшим кол-вом денег, чем мы можем позволить себе потерять Когда мы покупаем «ракеты», компании, которые в новостях и на слуху, то должны быть готовы потерять вложенные деньги и спать спокойно. Если готовности такой нет, то лучше не спекулировать, а инвестировать. Когда я вижу записи в стиле «вложил в LI всю котлету!» и покупку на 3500$, то становится грустно. А если LI не выстрелит? Хватит ли терпения пересидеть убытки? Советы для спекуляций: Я понимаю, что подобные посты не разубедят вас играть на акциях как, наверное, и не разубедили бы они меня в 2017. Тогда нужно хотя бы снизить риски. Как? В спекуляции нет ничего плохого, когда мы отдаём себе отчёт, что мы спекулируем, а не притворяемся крутым инвестором толком не понимая что мы делаем. Поэтому, лучше выделить себе определенную сумму (10-20% портфеля) или даже отдельный счёт для чистых спекуляции и не добавлять туда денег что-бы-то-ни-было даже если рынок идёт вверх! (Наоборот, в такие моменты надо выводить деньги) Это будет сложно сделать из-за особенностей человеческой психологии. Но это важно сделать и сделать это можете только вы. Благо теперь в Инвестициях можно открывать несколько счетов. Спекуляцию обсудили, а о советах для инвестора мы поговорим в следующем посте. Оставайтесь на связи ✋🏻 SPCE TSLA LI #начинающий_инвестор #разумный_инвестор #советы_инвестору #акции #инвестиции #новичкам #прояви_себя_в_Пульсе

Истории инвестора. Исаак Ньютон и спекуляции на бирже Весной 1720 года знаменитый Ньютон владел акциями «ракеты» South Sea Company, тогдашнего аналога TSLA или SPCE (по моим домыслам). Чувствуя, что рынок становится все более непредсказуемым он продал свою часть, заработав 100% прибыли в £7000 и сказав, что «я могу предсказать движение небесных тел, но не человеческого безумия». Но! Уже через несколько месяцев он снова зашёл в эту же компанию уже по намного более высокой цене, поддавшись эйфории рынка — и потерял на этом £20 000, больше 3 млн $ в сегодняшних деньгах. До конца жизни он запретил кому бы то ни было произносить слова South Sea в его присутствии 🤦🏻‍♂️ Что мы можем вынести из этой истории? 1. Даже самые умные люди на Земле ошибаются, когда дело доходит до эмоций и скоропалительных решений. Самый большой враг любого инвестора - это сам инвестор, а точнее, его эмоции. И именно с построения правильного мышления и нужно начинать (в идеале) путь к бирже. 2. Жадность — зло. Взял профит и будь доволен и жди следующего хорошего шанса, благо компаний достаточно. 3. Времена меняются, а человеческая природа остаётся прежней. Все так же гонимся за быстрой прибылью, все так же слушаем рынок. Приятно знать, что и Ньютон не избежал этой участи 😊 Если история была полезной, поставьте лайк — буду искать для вас ещё что-то интересненькое. Полная история пузыря компании Южных морей отлично описана тут: https://хочувинвесторы.рф Взято из книги «Разумный инвестор» Бенджамина Грэма. #истории_разумного_инвестора