Валютные облигации с ежемесячным купоном — 5 высокодоходных бумаг

Войти

. 5 высокодоходных облигаций в братских зеленых бумажках Продолжаем богатеть на облигациях. Диверсификацию никто не отменял, и как бы не манили сладкие проценты по рублевым бондам, при нынешнем курсе рубля стоит обратить свое внимание на валютные выпуски с высокой доходностью в валюте. Сегодня у нас 5 облигаций с ежемесячными купонами в зеленых братских бумагах, которые в определенной перспективе могут порадовать инвесторов, получающих купонные доходы в рублях. ⚙️ Из каких параметров приготовлена подборка? ✅ Фиксированные купоны (ежемесячные) ✅ Отсутствие оферт ✅ Отсутствие амортизаций ✅ Выпуски на 1,5 года и более В чем прикол моих подборок про облиги? Все они направлены на получение, желательно, ежемесячного купонного дохода. Понравился эмитент, процент по купонам, срок? Отлично. Пошли изучили финансовое здоровье, если все ок, можно проинвестировать на небольшую котлетку. К данным параметрам добавляется возможность девальвации рубля. 💸 СлавЭКО 1Р4 (ВВВ-) ● ISIN: ● Цена: 95,1% ● Купон: 13% (1,1 USD) ● Дата погашения: 01.09.2028 ● Купонов в год: 12 ● ТКД: 13,8% (YTM: 16,3%) 💸 Полипласт П2Б6 (А) ● ISIN: ● Цена: 101,1% ● Купон: 12,95% (1,06 USD) ● Дата погашения: 07.12.2027 ● Купонов в год: 12 ● ТКД: 12,5% (YTM: 12,9%) 💸 Инвест КЦ 1Р1 (А) ● ISIN: ● Цена: 100,2% ● Купон: 12% (0,99 USD) ● Дата погашения: 19.06.2028 ● Купонов в год: 12 ● ТКД: 11,85% (YTM: 12,6%) 💸 ЛК 1Р1 (А-) ● ISIN: ● Цена: 98,5% ● Купон: 13,5% (1,11 USD) ● Дата погашения: 17.11.2028 ● Купонов в год: 12 ● ТКД: 13,5% (YTM: 15,1%) 💸 МЕТАЛЛОИНВЕСТ 2Р2 (АА+) ● ISIN: ● Цена: 95,6% ● Купон: 6,3% (0,52 USD) ● Дата погашения: 26.08.2030 ● Купонов в год: 12 ● ТКД: 6,5% (YTM: 7,7%) Вот такая получилась подборка валютных бондов. Подбирал специально выпуски в ценой около номинала, с высокими ежемесячными выплатами, некоторые из них уже сейчас дают в валюте 10%+. То ли еще будет (а может и не будет). Про то, что курс рубля должен быть другим, прожужжали уже все аналитики и инвест дома, но они пока все ошибаются и доллар по 95 рублей мы все еще не видим. Я не обладаю хрустальным шаром, но то, что данная ситуация временная (временно, это может быть полгода или даже год, терпеть крепкий рубль), больше похоже на правду, конечно. Кто бы что ни говорил, экономика наша остается экспортно-ориентированной и наш бюджет очень сильно зависит от того, сколько наши экспортеры всякого разного и интересного продают, а потом пополняют нашу казну, которая потом идет также на всякие социальные нужды (дороги, больницы, школы и другие проекты), а недополучение этих денег негативно сказывается на сшивании бюджета, который и так дефицитный из-за военных действий, так как СВО небесплатное. А восполнить бюджет налогами, поднятиями НДС можно лишь отчасти. Также снижение ключевой ставки будет способствовать ослаблению рубля, а вот курс (направление на снижение уже заложен), возможно не на такое быстрое, как того хотели бы многие, чтобы получить сладкие и дешевые деньги. Выводы, решения, связанные с вашим портфелем, конечно, принимать лишь только вам самим. У меня много акций компаний-экспортеров в портфеле, небольшая доля валютных бондов. Я принимаю тот факт, что пойти может все не так как должно, но свою ставочку на слабый рубль я сделал. В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте (привет, Самолет, но тут пациент скорее жив, чем мертв, ибо банкротство одного из главных застройщиков запустит такую цепную реакцию, что мало не покажется, а так спасут, дадут копейки ₽50 млрд из бюджета и обяжут социалкой и заберут блокирующий пакет акций, а еще по шапке надают, за взятый на себя необоснованный риск), даже, если это самый наивысший рейтинг. Риски отдельно взятого эмитента никто не отменял. Можно сказать, spray and pray. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный солнечный день, кто-то может дефолтнуться. Всех обнял! 💙

**🔥 Недельный отчёт инвестора: новые налоги, рубль на месте, индекс не растет** Новые налоги (не для всех, а жаль), инфляция, индекс не хочет расти, не хочет падать, как и рубль. Все самое интересное за неделю в мире финансов. Минфин принял решение расчехлить богатых. С 2027 года будет прогрессивная шкала налогообложения на дивиденды, проценты по вкладам и так далее. Поэтому, если вы получаете такого дохода до 5 млн в год, переживать особо нечего, а вот кто свыше 50 млн, тому придется отдать дополнительные 9%. **Прогрессивная шкала:** До 2,4 млн руб. – 13% От 2,4 млн до 5 млн руб. – 15% От 5 млн до 20 млн руб. – 18% От 20 млн до 50 млн руб. – 20% Свыше 50 млн руб. – 22% **📊 Динамика основных индикаторов** IMOEX: 2 278,06 → 2 273,87 пункта, −0,18% RGBI: 112,87 → 112,19 пункта, −0,60%. Brent: $103,87 → $104,32 за баррель, +0,43%. Золото: $4 390,11 → $4 285,81 за унцию, около −2,38% S&P 500: 7 650,50 → 7 743,41, +1,21%. **🇷🇺 Российский рынок акций** За неделю IMOEX снизился на 0,2%, до 2 273,87 пункта. Внутри недели поднимались на каких-то ожиданиях от ожиданий. В итоге ситуация с новыми налогами вернула инвесторов в реальность. **🏗 Ипотека** С 1 октября меняются условия семейной ипотеки. В большинстве регионов ставка и лимит будут зависеть от числа детей: для семьи с одним ребёнком 10% и до 6 млн рублей, с двумя 8% и до 8 млн, с тремя 6% и до 10 млн. Ну теперь-то начнут рожать (нет). **📉 Инфляция** За 15–21 сентября цены выросли на 0,06% после 0,02% неделей ранее. Годовая инфляция к 21 сентября около 6,26%. Последние шесть недель: −0,02%; +0,01%; −0,01%; +0,05%; +0,02%; +0,06%. Бензин прибавил 0,05% за неделю и 21,10%. Ожидания граждан на следующие 12 месяцев в сентябре выросли с 13,7% до 14,2%. **🇺🇸 США** S&P 500 прибавил 1,21%. Искусственный интеллект продолжает пампить американскую фонду. Американские трежерис: десятилетние поднялись в доходности до 5,17%. **🚢 Ормуз и Ближний Восток** Ормуз продолжает быть почти закрытым. Саудиты немного восстановили свой трубопровод Восток-Запад, но на восстановление полной мощности может потребоваться некоторое время. Здесь тоже пока только переговоры о переговорах. Все это пока играет нам на руку. Интересно, кто первый дрогнет и устроит жесткую эскалацию? КСИР или США? **🥇 Золото и рубль** Цена на золото около $4 285,81 за унцию, за неделю потеря примерно 2,1–2,4%. Официальный курс доллара изменился с 84,1975 рубля 19 сентября до 84,3414 рубля 26 сентября. Пока одни распродают золото, чтобы закрывать свои дыры в бюджетах на фоне энергетического кризиса, Китай и Си наращивают закупки желтого металла. **💸 Российские облигации** Факт. RGBI снизился на 0,60%, до 112,19 пункта. Кривая ОФЗ: 1 год: 13,60% → 13,68%; 2 года: 14,80% → 14,91%; 5 лет: 16,14% → 16,18%; 10 лет: 16,46% → 16,65%; **💰 Объявленные дивиденды за неделю** Акрон объявил (0,8%), не густо. Осенний дивидендный сезон набирает обороты. Октябрь традиционно становится дивидендным. В мой инвест-рюкзак должно упасть около 42к. Прекрасно! Продолжаем ждать главную новость. Возможно, мы ее дождемся быстрее, на то есть все предпосылки. Действовать наше военно-политическое руководство стало куда мощнее и агрессивнее. Ну а мы продолжаем наслаждаться осенью и вечерними променадами. Работаем, часть инвестируем в наше с вами счастливое будущее. Всех обнял!💙

**💼 Пассивный доход подрос. Мой портфель дивидендных акций. Общая сумма ₽2,492 млн** Есть у меня одна привычка, я регулярно покупаю дивидендные акции, хотя временами они не особо дивидендные. Открыто делюсь с вами результатами своего инвестирования. Ничего не приукрашиваю и ничего не скрываю. В общем, портфель здорового человека, который направляет часть заработанного в наше любимое «фондовое казино». Сегодня посмотрим, что происходит с акциями. Все это идет к тому, что на каждый вложенный рубль со временем отдачи будет все больше и больше. Концепция «Старые деньги». На нашем рынке такие истории тоже есть. Посмотрите на дивиденды Лукойла или Сбера 10 лет назад и сейчас. **🔷 Мой портфель** ● Стоимость портфеля: ₽2 492 700 ● Среднегодовая доходность: +9,86% ● Прибыль портфеля: +₽568 695 Весь портфель состоит из пропорций 60/20/10/10. Это в идеале, где 60% – акции, 20% – ЗПИФн, 10% – облигации, 10% – золото в любом его проявлении. Добиться точного соотношения практически невозможно из-за изменения цен, в особенности акционной части. Но как компас, который задает верное направление – самое то. На данный момент соотношение выглядит следующим образом**:** ● Акции: 81,9%, ● ЗПИФн: 3,69%, ● Золото: 8,31%, ● Облигации: 5,4%. **🔷 Че там по индексам?** Веду невидимый бой с тенью под названием «Портфель VS MCFTRR». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на ₽528 736 (+26,9%). Добавил еще двух покемонов-пузомерок. Взял индексы корпоративных и государственных облигаций. RUCBTRNS мой портфель не догоняет на ₽292 902 (-8,1%) RGBITR мой портфель обгоняет на ₽134 333 (+5,7%). Получается, что покупаю хорошие активы, а плохие не покупаю, что-то даже обгоняю. **🔷 Прибыль портфеля** Прибыль моего портфеля за все время моего инвестирования составляет ₽568 695 (+28,15%). Рынок болтается, а мой портфель даже немного подрос. Переходим к самому главному, к составу акций моего портфеля. Ваши предпочтения и интересы могут не совпадать с моими, и в принципе, это нормально. **🔷 Портфель акций** **Доля выше 10%:** ● Сбербанк: 1275 шт. (17,59%) ● Газпром нефть: 563 шт. (15,32%) ● ФосАгро: 48 шт. (12,27%) ● Мать и Дитя: 160 шт. (10,2%) **Доля от 5% до 10%:** ● Роснефть: 505 шт. (9,09%) ● Лукойл: 32 шт. (8,53%) ● Татнефть: 241 шт. (7,19%) ● НоваБев Групп: 456 шт. (5,73%) ● Новатэк: 96 шт. (5,13%) **Доля от 0% до 5%:** ● ДОМ РФ: 22 шт. (2,28%) ● Северсталь: 67 шт. (2,16%) ● Яндекс: 8 шт. (1,48%) ● Русагро: 123 шт. (0,42%) ● Т-Технологии: 27 шт. (0,34%) ● Полюс: 6 шт. (0,28%) ● Газпром: 50 шт. (0,25%) **🔷 Пассивный доход на 2026 год** По прогнозам сервиса учета инвестиций Snowball, мой пассивный доход немного подрос и в 2026 году составит ₽202 873 (в прошлый раз было ₽196 985) или ₽16 906 в месяц. По последним данным, медианная зарплата в России составляет в районе ₽79 000 в месяц. Есть к чему стремиться. Прошлый год закончил с общей суммой поступлений в ₽153 000. Цель, как минимум, обогнать прошлогоднее значение. Если не произойдет ничего экстраординарного, цель будет достигнута. **🔷 Моя цель** Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это ₽1 200 000 (или 100 000 ₽ в месяц) дивидендами, рентными платежами и купонами с учетом инфляции. За время инвестирования инфляция еще накинула и эта сумма превратилась уже в ₽1,39 млн в год. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2034 году. К этому времени конечный результат будет составлять ₽2,3 млн. Инфляция не щадит никого. Рассказывайте, как у вас обстоят дела с дивидендными акциями?

😎 Ждем ослабления рубля