ТОП-5 надёжных валютных облигаций с доходностью до 10% в $

Войти

годовых в долларах Продолжаем богатеть на облигациях! Сегодня у нас в подборке 5 надежных валютных выпусков с ежемесячными купонами до 10% годовых. Выпуски народные с доступной ценой для всех инвесторов. Все облигации без оферт и амортизаций. Только ежемесячные купоны – только хардкор. Я регулярно прохожу все рейтинги, начиная с самых низов от В- до элиты ААА. Выбираю только то, что приносит регулярный денежный поток ежеквартально, а еще лучше ежемесячно. Стараюсь избегать оферт, а то вдруг вы про них забудете, а потом влепят вам купон в 0,1%, оно вам надо?)) ⚙️ Из каких параметров приготовлена подборка? ✅ Фиксированные купоны (ежемесячные) ✅ Без оферт ✅ Без амортизаций ✅ Выпуски на один год и более 📋 Список замещающих выпусков: 💸 1. ГМК «Норильский никель» БО-001Р-14 ISIN: Рейтинг: AAA Цена: 93,70% от номинала Купон: 6,40% ($0,53) Выплаты: ежемесячно Текущая купонная доходность: 6,88% Доходность YTM: 9,27% Погашение: 26.08.2029 💸 2. Полюс ПБО-04 ISIN: Рейтинг: AAA Цена: 93,68% от номинала Купон: 6,20% ($0,51) Выплаты: ежемесячно Текущая купонная доходность: 6,62% Доходность YTM: 9,28% Погашение: 09.05.2029 💸 3. СИБУР Холдинг 001Р-03 ISIN: Рейтинг: AAA Цена: 101,13% от номинала Купон: 9,60% ($0,79) Выплаты: ежемесячно Текущая купонная доходность: 9,50% Доходность YTM: 9,32% Погашение: 02.08.2028 💸 4. НОВАТЭК 001Р-03 ISIN: Рейтинг: AAA Цена: 100,77% от номинала Купон: 9,40% ($0,77) Выплаты: ежемесячно Текущая купонная доходность: 9,30% Доходность YTM: 9,16% Погашение: 27.02.2028 💸 5. ЕвразХолдинг Финанс 003Р-05 ISIN: Рейтинг: AA- Цена: 97,34% от номинала Купон: 8,25% ($0,68) Выплаты: ежемесячно Текущая купонная доходность: 8,50% Доходность YTM: 10,09% Погашение: 07.11.2028 Также решил добавить три выпуска с более повышенной доходностью, но и рисками соответствующими. Доходность выше КС, еще и в долларах, это, конечно, сильно. 💸 6. Инвест КЦ 001Р-01 ISIN: Рейтинг: BBB+ Цена: 79,11% от номинала Купон: 12,00% ($0,99) Выплаты: ежемесячно Текущая купонная доходность: 15,23% Доходность YTM: 30,88% Погашение: 19.06.2028 💸 7. Полипласт АО П02-БО-09 ISIN: Рейтинг: A Цена: 91,60% от номинала Купон: 11,25% ($0,92) Выплаты: ежемесячно Текущая купонная доходность: 12,22% Доходность YTM: 19,70% Погашение: 07.02.2028 💸 8. Лид Капитал 001Р-01 ISIN: Рейтинг: A- Цена: 90,17% от номинала Купон: 13,50% ($1,11) Выплаты: ежемесячно Текущая купонная доходность: 14,98% Доходность YTM: 20,90% Погашение: 17.11.2028 💭 Вместо заключения Вот такая получилась подборка валютных бондов в братских зеленых бумажках. Некоторые выпуски торгуются ниже номинала, и если дождаться погашения, то можно неплохо заработать. Для хеджирования риска рублевой девальвации данные выпуски могут занять место в вашем портфеле. Есть надежные, есть доходные. Все зависит от вашего аппетита и отношения к риску. В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте, даже, если это самый наивысший рейтинг. Риски отдельно взятого эмитента никто не отменял. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный солнечный день, кто-то может дефолтнуться. Всех обнял! 💙 👍 Поставьте лайк, если пост был полезен – для меня это лучшая поддержка!

**💼 Мой портфель коммерческой недвижимости «Бетонное казино». Состав активов. Пассивный доход растет** Продолжаем богатеть на квадратных метрах и аренде. Пришло время посмотреть, как обстоят дела в моем портфеле с фондами коммерческой недвижимости. Делюсь с вами свои опытом инвестирования, показываю каждый шаг, возможно, кого-то это вдохновит и он начнет создавать капитал. ЗПИФн считаю необходимым в наше время. В отличии от облигаций здесь есть индексация выплат и при прочих равных буду защищен от инфляции. Считаю данный момент сильным преимуществом. **💼 Мой портфель** На данный момент общая структура портфеля выглядит вот так: ● **Акции:** 81,6% ● **ЗПИФн:** 4,4% ● **Золото:** 7% ● **Облигации:** 5,6% Для каждого класса активов есть своя логика, по которой тот или иной класс занимает определенную часть в общей структуре портфеля. **Немного про ЗПИФн (База)** Чтобы не наломать дров и не купить кота в мешке, необходимо придерживаться хотя бы базовой базы, а именно: арендатор с именем, например ОЗОН, центр Москвы или города миллионника для БЦ, недалеко от МКАДа для складских помещений. Понятная структура владения, понятные договоры, где указаны арендные ставки и как они индексируются. Уже этот минимальный набор фильтров поможет вам не завладеть непонятно чем. **🔷 Портфель «Бетонное казино»** ● Акцент IV: 7 шт. ● ЗПИФ ПАРУС-Двинцев: 8 шт. ● ЗПИФ ПАРУС-ЗОЛЯ: 12 шт. ● ЗПИФ ПАРУС-ЛОГИСТИКА: 9 шт. ● ЗПИФ ПАРУС-Нордвей: 8 шт. ● ЗПИФ ПАРУС-СБЛ: 6 шт. ● ЗПИФ ПАРУС-ТРИУМФ: 10 шт. ● ЗПИФ Рентал ПРО: 11 шт. ● ЗПИФ ПАРУС-КРАСНОЯРСК: 11 шт. ● Рентный доход ПРО: 7 шт. ● Фонд САБ 3: 11 шт. **Общая сумма всех фондов: ₽118 270** На данный момент портфель выглядит вот таким образом. Набраны 11 позиций, которые в равных долях будут набираться. Добавил ПАРУС-ТРИУМФ – это главный региональный торгово-развлекательный центр Саратова, который расположен в самом центре города. Двинцев и СБЛ на данный момент торгуются дороже расчетной цены на пай, то есть биржевая цена дороже, чем сам фонд, тут пока покупки приостановлены. **Пассивный доход на рентных платежах** Я начал формировать данный портфель в апреле 2026 года, а первые платежи пошли в мае. Первая промежуточная цель дойти до ₽1 000 в месяц. В октябре почти получилось дойти до первой промежуточной цели в ₽1 000. Ничего страшного, переносим цель на ноябрь, а дальше пойдем к ₽5 000 в месяц. **Выплаты:** Май: ₽29 Июнь: ₽253 Июль: ₽380 Август: ₽460 Сентябрь: ₽796 Октябрь: ₽975 **Моя цель** Получать баблишко со всего, чего только можно. дивидендокупоны и рентные платежи с этим отлично справляются. Я на собственном примере показываю, что регулярные покупки постепенно увеличивают пассивный доход. Дивиденды от акций штука волатильная и непостоянная, а на примере облигаций и ЗПИФн, можно четко понимать, и строить свой доход. У кого нет статуса квала, желаю очень обстоятельно подумать над его приобретением, чтобы потом иметь доступ к интересным активам. Рассказывайте, как у вас обстоят дела с фондами комнедвижки? Всех обнял!💙

**🧪 Что с дивидендами, ФосАгро? Прибыль рухнула, выплаты под вопросом. Разбираем отчет за 9 месяцев 2026 года** Продолжаем дивидендные прожарки компаний нашего любимого казино. Сегодня смотрим на «ФосАгро»: цены на удобрения высокие, выручка держится, но дорогая сера сожрала маржу, свободный денежный поток ушел в минус, а дивиденды снова под вопросом. Пошли смотреть цифры. 📊 **Главные цифры за 9 месяцев 2026 года** PHOR ● Выручка: **446,1 млрд ₽** (+1% г/г); ● Скорректированная EBITDA: **108,7 млрд ₽** (-33,8%); ● Рентабельность EBITDA: **24,4%** против 37,2% годом ранее; ● Операционная прибыль: **77,1 млрд ₽** (-33,2%); ● Чистая прибыль: **31,3 млрд ₽** (-67,3%); ● Операционный денежный поток: **44,6 млрд ₽** (-59,1%); ● Капитальные затраты: **59,4 млрд ₽** (+24,7%); ● Свободный денежный поток: **минус 18,7 млрд ₽** против плюс 59 млрд ₽ годом ранее; ● Чистый долг/EBITDA: **2,5х** против 1,6х в конце 2025 года. 🤔 **Почему прибыль рухнула?** Все из-за дорогой серы. Расходы на серу и серную кислоту выросли в 2,5 раза: с 29,5 до **73,8 млрд ₽**. Себестоимость росла намного быстрее выручки, поэтому валовая прибыль упала на 27%. Дополнительно компания получила **14,4 млрд ₽ убытка от курсовых разниц**, тогда как годом ранее валютная переоценка принесла 6,4 млрд ₽ прибыли. Добавляем рост долга, процентов и капзатрат, вот вам и минус 67% по чистой прибыли. При этом третий квартал уже выглядит получше: выручка выросла на 15% г/г, а EBITDA на 26% к предыдущему кварталу. Дно вроде прошли, но как говорится, главное, чтобы снизу не постучали. 💰 **Что с дивидендами?** Политика «ФосАгро» привязана к свободному денежному потоку и долгу: ● долг/EBITDA ниже 1х: более 75% FCF; ● от 1х до 1,5х: 50–75% FCF; ● выше 1,5х: не более 50% FCF. Есть нижний ориентир в 50% скорректированной чистой прибыли, но это не железная гарантия: за 2025 год компания уже решила ничего не платить. Сейчас FCF отрицательный, а долг/EBITDA достиг 2,5х. На 29 октября дивиденды за 9 месяцев не рекомендованы. Как будто бы могут заплатить целых **0 ₽**. Если четвертый квартал восстановит денежный поток, по итогам года можно рассчитывать на скромные дивиденды, очень скромные. 📅 **Дивиденды за последние 5 лет** Выплаты за календарный год: ● 2022: **1 098 ₽** ; ● 2023: **1 020 ₽** ; ● 2024: **552 ₽** ; ● 2025: **360 ₽** ; ● 2026: **0 ₽**. Последняя выплата состоялась осенью 2025 года: 273 ₽ на акцию. 📉 **Что с ценой акций?** Год начинали около **6 370 ₽** , в марте на гойда-новостях до 7 740 ₽, а летом опустились к 4 400 ₽. Сейчас акция стоит около **5 500 ₽**, снижение с начала года примерно 12%. Причины понятны: отмена дивидендов, падение маржи, отрицательный FCF и рост долговой нагрузки. От летнего дна котировки восстановились благодаря ослаблению рубля, высоким ценам на удобрения и ожиданиям улучшения результатов. 🏗 **Что строят и куда вкладывают?** Инвестпрограмма остается огромной, около **70–75 млрд ₽ в год** . ● Балаковский комплекс выходит на мощность **3,5 млн тонн удобрений в год** , почти на 1 млн тонн выше уровня 2024 года; ● Новый подземный рудник «Плато Расвумчорр» стоимостью около **38 млрд ₽** должен выйти на добычу 6 млн тонн руды к 2034 году; ● В Волхове расширяют выпуск водорастворимых удобрений и строят производство пищевых фосфатов, способное почти полностью заместить импорт. ⚠️ **Вместо заключения** «ФосАгро» – сильный вертикально-интегрированный бизнес с качественной сырьевой базой и большими проектами. Но прямо сейчас идет масштабная инвестпрограмма, проблемы с нефтепереработкой и сложной логистикой, сожрали прибыль из-за дорогой серы. Слабый рубль, восстановление НПЗ и запуск проектов на полную мощность в будущем могут очень хорошо порадовать инвесторов жирными дивидендами. В моем портфеле акции компании входят в железобетонный ТОП-3. Брать или не брать, тут решать, конечно, вам. Дивидендные истории – это для терпеливых. Ведь когда надо покупать? Когда инвесторы плачут, льются красные реки и кажется, что вклады с облигациями всегда будут лучше других инструментов. **Всех обнял!🩵**

💰 ТОП-5 надежных облигаций в валюте с доходностью до 10%