Результаты и анализ эксперимента Копим капитал в июле 2024 года. Стратегия, цели, баланс портфеля, доходность и дивиденды. Обзор российских активов и возможности для инвестиций.

Войти

Решил для истории начать публиковать ежемесячный отчёт себе на стену, чтобы потом их просмотреть и проанализировать свои ошибки, успехи, мысли. 🧪Суть эксперимента: Каждую неделю откладывать 13 500 ₽ до конца года и в следующем проиндексировать сумму на официальную или реальную инфляцию. 🎯Цель: выйти через 10 лет на «вторую» зарплату с дивидендов Начальный капитал: 1 000 000 ₽ в акциях Баланс портфеля: Россия 30%, Европа 10%, Китай 30%, США 30% (временно изменена). На данный момент используют стратегию Россия 100%. 🥇Топ 5 - 5 компаний, 50% 🥈Топ 10 - 5 компаний, 25% 🥉Топ 20 - 7 компаний, 15% 🥉Высокий риск - 5 компаний - 10% 🎯 Цель по доходности: 0,275 % в неделю или около 15,5 % в год 🎯 Цель по дивидендам: 5% средние по портфелю (берем портфель на начало года и дивиденды на конец года) ✅ Результаты по итогам июля 2024 года На июль 2024 года приходятся 176-179 неделя эксперимента. Пополнения в неделю - 13 500 ₽. С мая до конца августа сделал небольшой перерыв в данной деятельности и поэтому отчёты в укороченном формате. Хочется сделать небольшую заметку и периодически к ней возвращаться. В июле ставку повысили до 18, что негатив для рынка акций и падение привлекательности дивидендов. В портфеле эксперимента не только акции, есть постоянные пополнения и повышение ставки на долгосрочном периоде даже плюс, позволяет нарастить долю владения в компании с меньшими затратами. 🤔В будущем понижение ставки и отчеты переоценят недооцененные компании. Долгосрочно можно зафиксировать 15% годовых, но при этом не стоит забывать, что облигация статична по своей сути , есть предел роста тела и не является средством производства. Деньги при инфляции статично никогда не увеличивают покупательную способность, рубль сейчас и через год разная величина, при этом средства производства долгосрочно имеют свойство расти больше доходности по ставке и переоценки облигации. Если наступит коллапс, то неизвестно что больше проиграет в покупательной способности, вначале деньги на панике могут выиграть у акций, но после остужения эмоционального шока всё будет наоборот. Наша страна уже не раз это проходила. Опять напоминаю себе, что ключевая ставка +- равна инфляции на текущий момент, нет никаких 8%, так как показатель инфляции не есть точная цифра, у каждого она своя, а по ощущениям товары массовой потребительской корзины выросли куда больше. Поменяется расчет – поменяется значение. Облигации с плавающей ставкой, фонды ликвидности — это не более чем сохранение покупательной способности капитала. Они могут быть лучше на коротком моменте времени, но с 99% вероятностью проиграют на более длинном. До конца года не жду существенного снижения ставки, может ли по итогам года их обогнать индекс полной доходности ММВБ – вопрос. На данный момент отставание в районе 10%. ✅ Отделение и отслеживание российских активов Список российских компаний без изменений. Были прекрасные возможности в 2020 и 2022 году, сейчас тоже неплохие. Всегда будет казаться дорого или дешево одновременно. Мне при Сбере 100-120 ₽ за акцию говорили, что это дорого и надо ждать по 60 ₽, мне при Сбере в 300 ₽ говорили, что это дешево, при ставке 5-6% и позитиве в геополитике он будет 500 ₽ +. Я лишь продолжаю в рамках эксперимента увеличивать количество акций на счетах вне зависимости от эмоционального фона. На данный момент 3 свободных места на четыре компании: Полюс, X5, Фосагро, Московская биржа. Продолжение -

📊 Результаты стратегий автоследования с 🕚24.08.2026 по 28.08.2026 Еженедельно сравниваю доходность своих стратегий с паями на индекс Московской биржи. Доходность считается без комиссий и с ними. Результаты считаю, игнорируя предыдущие, считается, что только в этот период подключили стратегию. Результаты торговой недели фиксирую каждую пятницу в 23:50. 💰 Доходность без учёта комиссий 📈 Потенциал роста в RUB – 0,42% 📈 Начинающий инвестор – 0,65% 📉 Осознанный риск – (1,65%) 💰 Доходность с учётом комиссий и сравнение с фондами 📈 TLCB – 3,78% 📈 TGLD – 2,69% 📈 TRUR – 0,50% 📈 Начинающий инвестор – 0,48% 📈 Потенциал роста – 0,30% 📈 LQDT – 0,25% 📈 TMOS – (1,13%) 📉 Осознанный риск – (1,65%) 📈 Лидеры роста индекса MOEX: Лукойл, Сугрут-п, Татнефть-ао 📉 Лидеры падения индекса MOEX: Озон, МКБ, Полюс 📈 Лидеры роста: Глоракс, Газпромнефть, Россети МР 📉 Лидеры падения: ВУШ, Селигдар, Россети Мои мысли Валюта, валютные облигации и золото – лучшие инструменты недели, месяца и с начала 2026 года. Фонды ликвидности лучше фондов на российские облигации. В геополитике ничего хорошего – эмоции и спекуляции без фактов. Атаки на инфраструктуру продолжаются, и непонятны итоговые потери, эмоции выигрывают, и падение может быть больше адекватных значений. 👉 Нефтянники Лукойл отчитается лучше ожиданий аналитиков, и акции – лидер роста по итогам недели. Компания исторически стабильная дивидендная история, отчет лучше ожиданий, выросли ожидания по дивидендам – акции начали расти. Татнефть нарастила чистую прибыль – 165 миллиардов ₽ по итогам первого полугодия. Большие числа – ожидания больших дивидендов и рост цены акции. Все по аналогии с Лукойлом, только отсутствие риска или, наоборот, возможностей с иностранными активами, которые Лукойл «обязан» продать. Сургут-п растёт на росте доллара и на переоценки кубышки, которая даёт рост потенциальных дивидендов. Второй квартал для нефтяных компаний – рост цен на нефть и отсутствие ущерба от атак БПЛА. В третьем квартале, возможно, в отчетах будет информация по ущербу и дополнительных расходах на защиту инфраструктуры. Часто прохожу мимо АЗС Татнефти и Лукойла, на Татнефти очередь из машин на километр, Лукойл практически всегда закрыта. Излишний ажиотаж или необходимость? Если каждому сейчас понадобиться по 10 кг гречки, может стать дефицитом, и образуется очередь. 👉 Озон Постигла участь конкурента – атаки БПЛА на склады. Падение на 25% за неделю не более чем эмоции. Непонятен итоговый ущерб сейчас и в будущем. Мое мнение не изменилось – маркетплейсы будут зарабатывать с помощью банковских и рекламных услуг, продажа товаров селлерами и самостоятельно на уровне окупаемости. С большой вероятностью перейдут на модель всё арендное и партнеров, где компания предоставляет только сервис и получает комиссию. 👉 Россети Инвестору нужна итоговая прибыль, возможна двумя способами – дивиденды и/или рост стоимости. Сейчас нет ни того ни другого, при этом компания – монополист в перспективной сфере, выручка в 20 раз больше капитализации, стоимость долей в дочках больше капитализации в несколько раз, по итогам прошлого года FCF = 0,4 капитализации. Почему нет роста? Нет покупателя, непонятные перспективы, социальные задачи важнее, непонятны будущие капитальные расходы на устаревшую инфраструктуру, государству капитализация не нужна. Мнение не изменилось – с такой выручкой и прибылью распределение на дивиденды минимум 20 миллиардов ₽ в год не ударит по темпам модернизации, но поможет вернуть привлекательность. Пока, как говорится, считаете дешево? Покупайте и радуйтесь. ❗️Каждую неделю состав портфелей стратегий публикую в закрытый канал @optimizer_life_exclusive. Больше информации, сделки, подробное объяснение и не только это. Цена символическая, чашка кофе — 99 ₽ в месяц. ✔️ Недовольны подпиской, мысли про зря потратили деньги? Готов вернуть деньги. Скриншот и куда переводить деньги на почту. LKOH TATN SNGSP OZON FEES

Эксперимент «Копим капитал» - итоги июля 2024 года