💼 Покупаем рынок #168 | Бородатая Копилка #облигации #покупаемрынок #бородатаякопилка Мы преодолели важную отметку по портфелю, но если верить главной странице брокера - я два года работал "за спасибо". На самом деле всё гораздо интереснее. ℹ️ Это не мой личный "пенсионный" счёт, а живой полигон, где я на своих деньгах отрабатываю стратегии и показываю вам, как всё работает в реальности. 🔃 АНАЛИТИКА: *до вложений - Стоимость портфеля: ~757 853 руб. - Внутри: 55 эмитентов, 14 отраслей. - Структура: облигации 84,37%, фонды 8,82%, акции 4,33%, валюта и металлы 2,48%. - За всё время: доходность +122 095 руб., купоны 127 509 руб., дивиденды 10 992 руб., пополнений на 635 845 руб. - За последний месяц: доходность +8 915 руб., купоны 10 184 руб., дивиденды 586 руб., пополнения 4 500 руб. ‼️ Купоны за месяц превысили пополнение в 2,2 раза - портфель уже сам себя кормит. 🏷 ПОКУПКИ 1. ВИС ФИНАНС БО-П12 ($RU000A10EYJ1) Один из крупнейших российских инфраструктурных холдингов (концессии, дороги, инженерные объекты). В портфеле уже есть: БО-П07 ({$RU000A10AV15}), БО-П08 ($RU000A10B2T8) и БО-П09 ($RU000A10C634). - Срок до погашения: 41 месяц (~3,4 года). - Купон: фикс | 16,5%. - Доходность к погашению: 17,56%. - Рейтинг ИнвестБороды: ⭐️⭐️⭐️☆☆ (3/5). - Цена покупки: 1 005,8 руб. - Покупка: 6 шт. на 6 040,2 руб. - Всего в портфеле: 6 шт. на 6 049,86 руб. ℹ️ Почему беру: эмитент знакомый, профиль понятный, премия к ОФЗ сопоставимой длины около +3,5 п.п. 2. АБЗ-1 002Р-06 ($RU000A10EW51) Асфальтобетонный завод №1, дорожное строительство, госконтракты в основе. В портфеле уже есть: 001Р-05 ($RU000A1070X5), 002Р-03 ($RU000A10BNM4), 002Р-04 ($RU000A10DCK7) - все в плюсе. - Срок до погашения: 35 месяцев (~2,9 года). - Купон: фикс | 17,5%. - Доходность к погашению: 19,25%. - Рейтинг ИнвестБороды: ⭐️⭐️☆☆☆ (2,5/5). - Амортизация: ЕСТЬ.0 (16,5% от номинала в даты 21, 24, 27, 30 и 33 купонов). - Цена покупки: 996,4 руб. - Покупка: 7 шт. на 7 018,41 руб. - Всего в портфеле: 7 шт. на 7 026,25 руб. ℹ️ Почему беру: премия к ОФЗ на 3 года около +5,4 п.п. - жирно. У эмитента покрытие процентов ниже единицы, поэтому беру дозировано и буду следить за отчётностью. 3. МЕДСКАН 001Р-02 ($RU000A10EYY0) Сеть медицинских центров и лабораторий. Здравоохранение - контрцикличная отрасль. В портфеле уже есть: Медскан 001Р-01 в плюсе. - Срок до погашения: 24 месяца. - Купон: фикс | 15,35%. - Доходность к погашению: 16,42%. - Рейтинг ИнвестБороды: ⭐️⭐️⭐️⭐️☆ (4/5). - Цена покупки: 1 000,8 руб. - Покупка: 7 шт. на 7 011,48 руб. - Всего в портфеле: 7 шт. на 7 023,94 руб. ℹ️ Почему беру: короткий срок (2 года), защитный сектор, понятная история и нормальная премия к двухлетней ОФЗ (~13,58%). Аккуратная позиция в стабильную отрасль. 4. $TPAY - Фонд "Пассивный доход" Подушка ликвидности и парковка кэша. - Цена пая: 101,55 руб. - Покупка: 53 шт. на 5 382,15 руб. - Всего в портфеле: 643 шт. на 64 820,83 руб. - Полная доходность фонда: 26,53%. ℹ️ Почему беру: ликвидная парковка денег, ежемесячные выплаты, ноль головной боли с офертами и амортизациями. 👁 КУДА СМОТРЕТЬ ПРЯМО СЕЙЧАС 🟢 Корпоративные облигации 2-4 года с фикс купоном - сейчас фиксируем 15-17%, при дальнейшем снижении ставки получим ещё и рост тела. 🟢 Первичные размещения с честной премией - если эмитент известный и спред к рынку адекватный, это интересно. 🟡 TPAY и фонды денежного рынка - парковка кэша на время поиска идей, ходит за ставкой через флоатеры. 🟡 Длинные ОФЗ - имеют смысл для тех, кто верит в быстрое снижение ставки. Но кривая уже плоская, поэтому без фанатизма. 🔴 Акции с высокой долговой нагрузкой - пока под прессом ставки. Ждём. 🔴 ВДО с мутными рейтингами и без понятной отчётности - не лезем. Урок Монополии у всех перед глазами. Именно по этой схеме я и работаю в Бородатой Копилке. ⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Думайте своей головой (и бородой, если есть). Полный разбор портфеля и покупки - сегодня в новом видео на всех площадках!

Пополнение #168! Среда - закладываю второй кирпич в фундамент. 🧱 Среда по графику - день главного фонда. Покупаю $TMOS@ Это основной актив в категории Фонды. Каждый пай укрепляет фундамент портфеля здесь и сейчас, двигая меня к целевым 60%. А ещё он работает на будущее: через 180+ дней я смогу продать накопленное без комиссии, чтобы провести ребалансировку и усилить другие части портфеля. Сейчас - стройка, потом - перераспределение. А вы когда-нибудь использовали один актив исключительно как «транзитный» или «накопительный» инструмент для других покупок? P.S. Инвестиции связаны с рисками. Все решения — часть моего личного эксперимента. Про челлендж: пополняю отдельный брокерский счет ежедневно на #100рублей и инвестирую в различные инструменты. #кошка_челлендж #100рублейвдень #TMOS #60_30_10

Всем привет! Покупка на сегодня #168, продолжаем набирать позицию с учетом оставшихся денег с прошлых сделок. Напомню это челендж с коллегами, каждый рабочий день пополняем брокерский счет на 250 рублей и инвестируем. Покупка #168 🟢 «Сегежа» 1.53 rub #SGZH $SGZH 2 лота #каждыйсможет #челенджсколлегами

#168 NKNC; NKNCP! Нижнекамскнефтехим обычные и привилегированные бумаги, писал про них еще пол года назад 26 июня 2024 года, когда бумаги находились в коррекции, тогда были обозначены примерные цели падения и уровни набора позиций, отмечал перспективность данных бумаг относительно фундаментала (расширение производства), 10 декабря 2024 года в момент пика коррекции вновь обратил внимание на эти 2-е акции, тогда уже имел в них сам позицию и продолжаю докупать и сейчас. По сути прогноз как был +/- пол года назад, такой же и остался с небольшими поправками, коррекция завершена, с локальных минимумов акции сделали уже +20%, по префкам наконец пробили наклонную и на 4 часах можно сказать, что сделали ее тест, следил за обычками - ведут себя сильнее рынка, в данный момент закрепляются на круглой отметке 100 рублей, после некоторой проторговки здесь жду дальнейший рост, минимальные глобальные цели по обычкам 130 рублей за бумагу, по префкам 100. Радует, что компания продает свою продукцию за валюту, на нее давят высокие процентные ставки, так как на развитие приходится привлекать денежные средства, однако, запуск новых производств дает надежду на улучшение финансовых показателей и соответственно рост котировок компании в будущем, всем удачи! $NKNC $NKNCP

Портфель +18% годовых. Покупаю дивидендные акции. Портфель 1,54 млн руб. Еженедельное инвестирование #168⁠⁠ 168 неделя моего инвестирования. Каждую неделю покупаю дивидендные акции компаний моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью. Мой портфель (ТОП-5 акций) 🏦 Сбербанк-п – 249 400 руб (16%) 🚜 ФосАгро – 216 300 руб (14%) 🛢️ Лукойл – 211 100 руб (13,7%) 🛢️ Роснефть – 186 400 руб (12%) 🛢️ Газпром нефть – 169 900 руб (11%) Доходность портфеля – +18% годовых. Формирую капитал из дивидендных акций, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь. 🏛 Индекс Московской биржи На прошлой неделе индекс вел себя забавно, сначала летели вниз, пробив пресловутые 2 500 по индексу, во второй половине недели, начали отрастать. В итоге сильного падения не произошло, индекс закрыл прошлую неделю на уровне 2 578. Приготовить акваланги, начинаем погружение! Один из главных факторов падения, наш могучий и деревянный рубль, который уехал за сотку и торгуется на уровне 107 за доллар. Если для кого-то это стало неожиданностью, то вам необходимо возвратиться из Нарнии и вернуться в реальность. У нашей страны, так сложилось исторически, экономика экспортно-ориентированная, а следовательно, чтобы больше денежек было в бюджете, рубль время от времени обваливают до тех значений, чтобы не сильно больно было импортерам и экспортеры радовались. Ну а я просто чиловый парень, который каждую неделю покупает дивидендные акции моей любимой Российской Федерации, прошлая неделя не стала исключением. 🤑 Че покупал? 🛢️ Газпром нефть SIBN – 5 акций Один из лучших нефтяников нашей страны. Стабильный развивающийся бизнес. Одна из самых дешевых себестоимости добычи нефти. Плюс, «болеющему» Газпрому нужны деньги на свои хотелки. Если все делать аккуратно и правильно, то достойная дивидендная корова нам обеспечена. Если посмотреть чуть дальше носа, то при таком дешевом рубле, при сокращении дисконта нашей нефти, в обозримом будущем наши экспортеры могут удивить высокими дивидендными выплатами. Поймать на самом дне по 520 за акцию не получилось. Средняя цена покупки 700 рублей за акцию постепенно снижается. Доля 11% из 10%. 💎 Алроса ALRS – 20 акций Никогда такого не было и вот опять. Цена акции находится на минимальном уровне за все года. Понемногу копим и усредняем, позиция очень маленькая. При этом рост доллара также будет способствовать улучшению финансовых показателей компании. Доля 0,35% из 5%. 🏦 Совкомбанк SVCB – 100 акций Ни Сбером единым живет инвестор. Совкомбанку сейчас не хорошо, и цена упала на 36%, но при снижении ставки банк будет себя чувствовать очень даже отлично или вы собрались всю жизнь жить при высокой ставке? Идея рискованная, но я смотрю вперед в светлое будущее. Доля 0,75% из 5%. Фонды 🥇 Доступное золото УК Первая SBGD – 40 паев Золото в портфеле считается защитным активом, сберегающим ваши деньги от инфляции. Но стоит помнить, что мы живем с вами в турбулентное время и активы могут ходить вверх и вниз совсем не так, как писали в учебниках по инвестициям и строили графики, учитывая прошлые колебания. Доля 0,76% из 5%. 😐 Что дальше? У меня есть план и я его придерживаюсь Как и у любого здорового инвестора, она заключается в следующем: покупать все хорошее, не покупать ничего плохого, больше зарабатывать, больше откладывать в дивидендные акции для своего светлого будущего и формирования пассивного дохода. Моя главная задача – формирование капитала через дивидендные акции компаний со стабильным бизнесом, с регулярными дивидендами, желательно растущими со временем. Пока мой портфель в дивидендном вакууме выглядит вот так. Будут ли изменения? Возможно. Обязательно обо всем буду рассказывать.

Дни #168-169 ✅ на пути 🐾 к ежедневному купону. Получаю: {$RU000A106R12} купон 38,64₽ 💷 отправляются дозревать в $TMOS@

#168 "Что мешает многим инвестировать" Почему же многие занимаются именно «игрой на колебаниях», а не регулярным инвестированием? У такого поведения две основных причины. 1. Соблазн потребления: немногие люди способны инвестировать регулярно и дисциплинировано. Всегда приходится бороться с непреодолимым желанием «в этом месяце пропустить». Всегда будут появляться непредвиденные расходы и «объективные» причины. Этот фактор зависит от самого человека и его силы воли. 2. Это внешнее информационное давление. У людей, которые начинают вкладывать средства в акции, есть разрушительная иллюзия: они думают, что дополнительная информация от «экспертов», «аналитиков» поможет им принимать «#грамотные_решения», когда лучше купить или продать акции. Как могут деловые СМИ влиять на людей, желающих стать инвесторами? Мнение, сформированное «экспертами» и «специалистами», заставляет людей поступать прямо противоположно здравому смыслу: - «хорошие» новости заставляют людей покупать и без того подорожавшие акции. - «плохие» новости, наоборот, заставляют людей избавляться от подешевевших акций, имеющих отличный потенциал. Не слушайте аналитиков. Одна половина этих людей советуют покупать, другая половина – продавать. На самом деле вы прислушаетесь к мнению, на которое наткнулись случайно. Наиболее активные, любознательные и энергичные люди, вовлеченные в спекуляции, теряют #деньги и чувствуют себя обманутыми. На их опыт смотрят десятки их знакомых. Потеряв деньги, эти люди (и другие, которые смотрят на них) получают «стойкую прививку» к инвестициям на фондовом рынке. Ложь № 1: на фондовом рынке можно заработать ТОЛЬКО за счет спекуляций. Ложь № 2: за счет спекуляций МОЖНО регулярно зарабатывать. Фондовый рынок может увеличить благосостояние людей, но не за счет колебаний и попыток играть на них. #Стоимость_бизнеса растет благодаря тому, что тысячи людей изо дня в день трудятся и создают стоимость для акционеров. Инвестируйте в ценные бумаги и остерегайтесь советов деловых СМИ Самое грамотное решение – регулярно покупать акции и не слушать никаких «авторитетов». Психологически очень трудно покупать акции в кризисы на фоне общей паники и истерик «экспертов». Однако именно эти покупки оказываются потом самыми удачными – в эти моменты вы получаете максимальное количество акций за «то же самое» количество денег. Непосредственно в момент покупки это кажется чистым безумием и не у многих хватит на это духа. Регулярная покупка акций «убивает двух зайцев»: 1. не надо думать о минимальной сумме, с которой начать инвестирование, можно начать с любой; 2. не стоит ломать голову, когда покупать акции: какие-то покупки будут более удачными, какие-то менее. НИКТО ЗАРАНЕЕ НЕ ЗНАЕТ, какая покупка будет удачнее. Регулярная покупка акций не является «еще одной новой идеальной торговой системой». 1. Это использование фондового рынка по его прямому назначению и в соответствии с его физическим смыслом. 2. Это удобный и технологичный способ вложить свои деньги в работающий бизнес. 3. Это способ обменять свои деньги, то есть результаты своего труда в настоящем на #труд других людей в будущем. Конечно, не все акции дают одинаковый результат, но тут поможет #диверсификация Еще есть полезный ментальный прием: отказаться от измерения своего благосостояния в деньгах и перейти к его измерению в акциях. Надо копить не #деньги, а акции – как часть бизнеса, нацеленного на прибыль и создание стоимости Выводы • Надо использовать #фондовый_рынок по прямому назначению – как технологичный способ приобретения бизнеса • При вложении в акции необходимо сознательно отказаться от игры на колебаниях и изолировать себя от мнения «экспертов» • Осуществлять вложения регулярно, дисциплинированно и соблюдать диверсификацию • Помнить, что по статистике в долгосрочной перспективе акции растут, а деньги дешевеют Подпишись на хэштег #самоучитель Обратная связь: "+" - полезный материал "-" - нет #Ялышев_Тимур #Финансовый_советник