💼 Покупаем рынок #170 | Бородатая Копилка Почистил портфель и вложил 50 тыс. руб. В новом выпуске "Покупаем рынок" не просто пополнение, а нормальная генеральная уборка портфеля. Сначала продал 8 мелких и более спорных позиций: ДелоПортс, АФК Система, Амурская область, ГТЛК, КАМАЗ, ВсеИнструменты.ру, ИКС 5 Финанс и Новые Технологии. Плюс частично убрал фонды по золоту, крупным компаниям РФ и акции НОВАТЭК. Зачем? Чтобы убрать лишний шум, зафиксировать прибыль там, где сработал ТейкПрофит, и ещё сильнее увести учебный портфель от лишнего риска. 🔃 АНАЛИТИКА: *за всё время - Стоимость портфеля: ~789 000 руб. - Доходность: ~134 000 руб. - Купоны: 141 000 руб. - Дивиденды: ~12 500 руб. - Оборот по сделкам: ~1 100 000 руб. - Эмитентов: 49 (было 54). - Отраслей: 14. 🔎 СТРУКТУРА: - Облигации: ~84,5%. - Фонды: ~11,6%. - Акции: ~4%. - Валюта и металлы: ~0,1% (кэш весь ушёл в работу). Главный "прикол": на главной странице за всё время болтается лёгкий минус, тысяча с небольшим, а в аналитике плюс под 134 000. Витрина показывает эмоцию, аналитика показывает работу купонной машины. Именно поэтому я постоянно повторяю: одна цифра на витрине приложения не показывает всю жизнь портфеля. 🏷 ПОКУПКИ 1. Европлан 001P-09 ($RU000A10ASC6) - Покупка: 10 шт. ~10 тыс. руб. - Всего в портфеле: 21 шт. на 20 932,80 руб. - Тип: фикс. - Купон: 24%. - Доходность к погашению: ~15%. - Выплаты: ежемесячно. - Погашение: июль 2028 г. - Оферта: НЕТ. - Амортизация: ЕСТЬ. - Рейтинг эмитента: AA. Почему беру: крупнейший лизинговый холдинг, понятный бизнес, уже есть в портфеле и в плюсе. Кирпич в фундамент, а не спекуляция. Лизинг одним из первых оживает на снижении ставки, а премия к ОФЗ при ставке 14,5% вполне достойная. 2. Кредитный поток 5.0 ($RU000A10F397) - Покупка: 10 шт. ~10 000 руб. - Всего в портфеле: 18 шт. на 18 301,14 руб. - Тип: фикс. - Купон: 16%. - Выплаты: ежемесячно. - Срок: 4 года. - Оферта: НЕТ. - Рейтинг эмитента: AAA (структурный). 3. Полипласт П02-БО-13 ($RU000A10DZK8) - Покупка: 10 шт. ~10 500 руб. - Всего в портфеле: 15 шт. на 15 649,35 руб. - Тип: фикс. - Купон: 19,45%. - Выплаты: ежемесячно. - Погашение: декабрь 2027 года. - Оферта: нет. - Амортизация: нет. - Рейтинг: А. 4. $TPAY - Фонд "Пассивный доход" - Что внутри: короткие облигации и флоатеры. - Зачем: подушка ликвидности и парковка свободного кэша. - Покупка: 198 шт. ~20 000 руб. - Всего в портфеле: 904 шт. на 91 728,88 руб. ♾ ОБЩАЯ ЛОГИКА Сейчас рынок живёт ожиданиями по ставке. Ключевая ставка ЦБ - 14,5%, впереди заседание 19 июня. Все пытаются угадать, как быстро ставку будут снижать дальше. Но угадывать - плохая игра. ➡️Моя логика сейчас такая: - не лезть всем телом в риск, - не собирать 100 мелких позиций ради видимости диверсификации, - держать основу в облигациях с понятным купоном, - часть денег держать в ликвидных фондах и коротких инструментах, - флоатеры оставлять как защиту на случай, если ставка не пойдёт вниз так быстро, как хочется рынку, - длинные ОФЗ смотреть аккуратно, там может быть потенциал при снижении ставки, но и трясти их будет сильнее. ℹ️ Главная мысль выпуска После уборки "Бородатая Копилка" стала ещё более облигационной: купонный поток несущий, лишний риск подрезан, кэш в работе. Никакого геройства и попыток поймать дно по акциям, только система, диверсификация и стабильный денежный поток. Минус на главной так и остался просто минусом на главной, а купоны капают. ⚠️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Думайте своей головой (и бородой, если есть).

Пополнение #170! Пятница - кладу последний кирпич недели в фундамент. 🧱 Пятница по графику - завершающая покупка главного фонда на этой неделе. Поэтому покупаю $TMOS@ Этот пай - как последний кирпич в недельном отрезке стены целенаправленно увеличивает долю категории «Фонды», приближая её к целевым 60%. А ещё он приближает момент, когда накопленные паи созреют для продажи и превратятся в новые акции для «Базы». Как вы обычно завершаете свою инвестиционную неделю - плановой покупкой, анализом или просто отдыхом от графиков? P.S. Инвестиции связаны с рисками. Все решения — часть моего личного эксперимента. Про челлендж: пополняю отдельный брокерский счет ежедневно на #100рублей и инвестирую в различные инструменты. #кошка_челлендж #100рублейвдень #tmos #60_30_10

Всем привет! Покупка на сегодня #169, продолжаем набирать позицию с учетом оставшихся денег с прошлых сделок. Напомню это челендж с коллегами, каждый рабочий день пополняем брокерский счет на 250 рублей и инвестируем. Покупка #170 🟢 «Сегежа» 1.552 rub #SGZH $SGZH 2 лота #каждыйсможет #челенджсколлегами

#170 GOLD! По золоту тот момент, когда ожидания совпали с реальностью, помню год назад или полтора (так и не смог найти у себя же эту публикацию, вроде начало 2023 года, не скроллит пульс так далеко, к сожалению) ждал в перспективе года отметок 2800$ за тройскую унцию и плюс минус здесь и финал, но прошло много времени, золото достигло обозначенных отметок и сказать, что это финал - я не могу. Поэтому пришло время обновить разметку, если честно, ждал более глубокой коррекции в 4-ой волне и связанных с этим каких-то шоковых событий в мировой экономике, но все прошло более-менее без большой волатильности и золото обновило свой предыдущий максимум, а значит начался завершающий цикл роста золота в 5-й (по моему мнению). В США к власти пришел Трамп со своей командой, который уже начинает торговые войны с другими государствами и это только начало, поэтому мир ожидает нестабильность и различные передряги, для золота, я считаю, это хорошее время, так как оно может выступать в роли защитного актива во времена стрессов и неопределенности в мире. Ну и финал вижу где-то на отметках 3100-3200$ по желтому металлу, как скоро он случится я не скажу, но цели есть, а значит можно строить планы по сопряженным к золоту активам. Всем удачи! $GOLD $IAU $JNUG $GDX $NEM $GLD {$GDH5} {$GDM5} {$DUST}

Рынок валится! Продолжаю покупать дивидендные акции. Еженедельное инвестирование #170⁠⁠ 170 неделя моего инвестирования. Каждую неделю покупаю дивидендные акции компаний моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью. Мой портфель (ТОП-5 акций) 🏦 Сбербанк-п – 240 470 руб (15,9%) 🛢️ Лукойл – 208 000 руб (13,8%) 🌾 ФосАгро – 207 100 руб (13,7%) 🛢️ Роснефть – 181 900 руб (12%) 🛢️ Газпром нефть – 165 900 руб (11%) Доходность портфеля – 15,5% годовых 🏛 Индекс Московской биржи Рынок продолжает ползти вниз. Прошлую неделю закрыли на уровне 2485, упали с 2 536. С начала года индекс показывает минус 21%. А с локального максимума в мае, уже целых минус 30%. Машина времени существует, индекс на уровне марта 2023 года, кто тогда не успел, заходите, покупайте, ну или не покупайте. У меня есть какая-то тактика и я ее придерживаюсь, поэтому я спокойно, на растущем и падающем рынке продолжал методично и регулярно покупать российские акции. Мой портфель не показывает ракет, но и не находится в огромных минуса, а что самое важное, количество акций становится только больше, как и будущих по ним дивидендам. Рынок грустит, инвесторы пьют пустырник. У нас на манеже все те же, инфляция бушует, все с замиранием сердца ждут заседания ЦБ в пятницу, на геополитической арене подъехал 15й пакет с пакетами. Ну а я просто продолжаю каждую неделю покупать дивидендные акции моей любимой Российской Федерации, прошлая неделя не стала исключением. Че покупал? 🛢️ Газпром нефть SIBN – 3 акции Не знаешь, что покупать, покупай акции нефтяного сектора. Один из лучших нефтяников нашей страны. Стабильный развивающийся бизнес. Одна из самых дешевых себестоимости добычи нефти. Плюс, «болеющему» Газпрому нужны деньги на свои хотелки. Если все делать аккуратно и правильно, то достойная дивидендная корова нам обеспечена. Торгуется за смешные P/E – 4. 🏭 Новатэк NVTK – 1 акция Бумага с прицелом на вырост. В данный момент испытывает трудности из-за санкций, которыми обложили компанию, но бизнес, пусть и с трудностями, справляется со своими инвестиционными проектами. Верим в Новатэк и понемногу набираем. 🍷 НоваБев групп BELU – 2 акции Довожу долю до целевой в 5%. На этой неделе придется еще немного усредниться, так как акции рухнули, видимо начали торговаться ранее замороженные акции после дробления. 👩‍🍼 Мать и Дитя MDMG – 2 акции Компания чувствует себя уверенно, ведет себя лучше рынка в целом. Также скучно и регулярно покупаю акции, доводя долю до 5% от портфеля. Фонды Золото через фонд от УК Первая – 40 паев Золото в портфеле считается защитным активом, сберегающим ваши деньги от инфляции. Но стоит помнить, что мы живем с вами в турбулентное время и активы могут ходить вверх и вниз совсем не так, как писали в учебниках по инвестициям и строили графики, учитывая прошлые колебания. Сколько потратил? На прошлой неделе пополнил счет на 6 000 рублей, за год вложил в фондовый рынок 266 000 рублей. Цель минимум в 250 000 рублей выполнил. Что дальше? У меня есть план и я его придерживаюсь Как и у любого здорового инвестора, она заключается в следующем: покупать все хорошее, не покупать ничего плохого, больше зарабатывать, больше откладывать в дивидендные акции для своего светлого будущего и формирования пассивного дохода. Моя главная задача – формирование капитала через дивидендные акции компаний со стабильным бизнесом, с регулярными дивидендами, желательно растущими со временем. Пока мой портфель в дивидендном вакууме выглядит вот так. Будут ли изменения? Возможно. Обязательно обо всем буду рассказывать.

Дни #170-171 ✅ на пути 🐾 к ежедневному купону. Получаю: $RU000A106R79 купон 38,89₽ И частичное погашение на 100₽ 💷 отправляются дозревать в $TMOS@

#170 "Кто продает на максимумах и покупает на минимумах?" Джон П. Морган в 1929 году за несколько дней до биржевого краха сумел избавиться практически от всех акций, которыми владел. Комиссия Конгресса США заподозрила Моргана в использовании инсайдерской информации и манипулировании рынком. Банкир объяснил, что решение о продаже он принял, когда его чистильщик обуви поинтересовался перспективами акций железнодорожной компании, которые он недавно купил в некотором количестве. «Когда на рынок приходят чистильщики обуви, профессионалам на нем больше делать нечего». Тяга людей к внезапному и стремительному обогащению непреодолима. Многим кажется, что можно научиться предугадывать минимумы и максимумы рынка. Цена, которая в моменте сложилась на рынке, – это равновесие спроса и предложения. Причем равновесие, которое сложилось в денежном эквиваленте. Если объем торгов на бирже составил миллиард, это означает, что какое-то количество покупателей (обозначим это число Qbuy) потратило этот миллиард на покупку акций. А какое-то количество продавцов (обозначим это число Qsell) получило этот миллиард от продажи своих акций. Кстати, для «голубых фишек» в течение торгового дня оборачивается всего около 0,1-0,2% от общего количества всех акций, и эти сделки задают стоимость всей компании. Что часто происходит в пиковые моменты максимальной эйфории или глобального кризиса? В период кризиса царит тотальная депрессия, эксперты в деловых СМИ в один голос предвещают апокалипсис, как, например, весной 2020 года. Абсолютное большинство участников рынка пропитаны идеей продажи – их количество Qsell в этот момент очень велико. Вопрос: кто же покупает в этот момент? Мы не знаем их! Но акции не могут оставаться бесхозными, они не могут повиснуть в воздухе и не принадлежать никому. Те, кто публично «громко кричит» о том, что все будет падать, как правило, уже продали и ждут момента, чтобы купить дешевле. Но они своими заявлениями оказывают информационное давление на тех, кто еще сомневается и не принял решения о продаже. Общее настроение на рынке задается настроением участников по принципу «один человек – одно мнение». В спокойной ситуации количество покупателей примерно равно количеству продавцов (Qbuy ≈ Qsell). Но в пиковый (кризисный) момент количество продавцов намного больше, чем количество покупателей (Qsell >> Qbuy), и создается впечатление, что продают практически все. Но мы уже знаем, что цена – это равновесие спроса и предложения в денежном эквиваленте, а не по количеству участников. Запишем это в виде формулы (покупатели vs продавцы): Vbuy * Qbuy = Vsell * Qsell, где Qsell – количество продавцов; Vsell – средняя сумма, полученная продавцом; Qbuy – количество покупателей; Vbuy – средняя сумма, заплаченная покупателем. Средняя сумма, которую тратят покупатели, намного больше, чем средняя сумма, которую выручают продавцы (Vbuy >> Vsell). Иными словами, большому числу мелких продавцов противостоит небольшая, но «финансово могучая кучка» покупателей. Например, складывается впечатление, что весной 2020 года на рынке акций не было вообще покупателей. Похожая картина складывается, когда рынок достигает максимальных значений и царит всеобщая эйфория. Только в этот момент огромному количеству мелких покупателей противостоит небольшое количество крупных продавцов. Выводы: • Это объясняет, почему у большинства людей есть негативное отношение к фондовому рынку. Увлеченные массовой эйфорией, они купили на максимумах, а в период черной корона-кризиса продали на минимумах, после чего стали чувствовать себя обманутыми. • Это также объясняет, почему богатые богатеют, а бедные беднеют, и почему 20% населения контролирует 80% активов. Всех этих людей отличает разный менталитет. • Вы можете попробовать сами покупать на минимумах, а продавать на максимумах. НО! Гораздо лучший эффект дадут регулярные инвестиции. Подпишись на хэштег #самоучитель Обратная связь: "+" - полезный материал "-" - нет