Хэштег #4ir | Тинькофф Инвестиции Пульс

Войти

ИТОГИ ГОДА И 5 СОВЕТОВ НАЧИНАЮЩИМ ИНВЕСТОРАМ Не очень люблю подводить итоги заранее, но думаю на рынке за пару дней не будет сильных движений, а заодно и в конкурсе от поучаствовать можно) 😎 ПУБЛИЧНОСТЬ Меня всегда беспокоила царящая в нашей стране финансовая безграмотность, большинство людей не то что не инвестируют, а даже не имеет финансовой подушки безопасности и вообще не умеют откладывать. И с начала года я решил делиться своим опытом и знаниями с окружающими, при этом у меня нет и не планируется закрытых чатов платных курсов и тп, все что я публикую - я делаю абсолютно бесплатно. И судя по реакции подписчиков - делаю я это не зря За год на меня подписалось в совокупности более 10 000 человек, я получил множество приятных комментариев и отзывов. Спасибо Хочу ещё раз отметить самые полезные на мой взгляд посты и статьи ⭐Как заплатить налог с дивидендов за 5 минут (ссылка в комментариях) ⭐Предварительный анализ ценных бумаг (ссылка в комментариях) ⭐Серия готовых портфелей (к сожалению без хештега) ⭐Инвестиции в технологии будущего (хештег ) ⭐Рейтинг лучших ETF (ссылка в комментариях) 📈 ДОХОДНОСТЬ И ЦЕЛИ Исторически я считаю доходность в excel и ежемесячно публикую отчёты (историю можно найти по хештегу ) За 2021г получилось всего около 10% годовых - это хуже целевого значения, почти на 15% ниже S&P500 и почти на 5% ниже MOEX Результат меня вполне устраивает, так как на общей дистанции цель выполняется (2018г - 9%, 2019г - 32%, 2020г - 58%) Но самое важное здесь не конкретные цифры, а общий рост портфеля, который в первую очередь зависит от регулярности инвестиций. По итогам года мой портфель вырос более чем втрое и это намного важнее доходности по отдельным акциям 🔴 Что тянуло портфель вниз в этом году? Ну конечно же Китай - 18% по ETF $CQQQ и $FXI , - 30% по , -12% по Биотехи тоже показали себя не очень $ARKG - 15%, {$ESPR} - 60% и 35% По российским акциям подвел - 48% и {$POLY} - 15% 🟢 За счёт чего он рос? Спасибо +150% Росла недвижимость $VNQ +39% +86% Росли бигтехи из которых я к сожалению рановато вышел Также хорошо показали себя другие отечественные бумаги +130% +90% +65% 💎 СОВЕТЫ НОВИЧКАМ ◾Диверсифицируйте. Это главная заповедь инвестиций, как показывает мой портфель даже сильные падения отдельных бумаг, при хорошей диверсификации не ведут к серьезным потерям в портфеле в целом ◾Не играйте против рынка. Как показывает история получить доходность выше индекса сложная задача, инвестируйте в фонды широкого рынка {$TSPX} ◾Инвестируйте регулярно. Сложные проценты это почти магия. Ежемесячное инвестирование в индекс S&P500 всего 100$ на протяжении 40 лет позволит выйти на пенсию мультимиллионером с 500млн. ◾Вы главный актив в вашем портфеле. Как думаете какой актив принес самую большую доходность для меня за год? - верно это бизнес. (у вас это может быть предпринимательство работа и тд) Инвестируйте в себя, вы самый ценный актив. ◾Время - самый ценный ресурс. Начинайте инвестировать как можно раньше. Чем раньше начнете инвестировать (в ценные бумаги, в бизнес, в знания) тем более выдающихся результатов вы достигните! 🔥И ещё в новый год принято делать прогнозы и строить планы на следующий, сейчас я составляю топ 10 лучших акций 2022г в США, России и остальном мире, естественно по моему сугубо личному мнению, обязательно опубликую их до конца года) 🌲С наступающим!

👾 4-Я ПРОМЫШЛЕННАЯ РЕВОЛЮЦИЯ ◾Сегодня распишу подробнее о стратегии Мои подписчики уже видели ряд моих статей и подборок на данную тему, все их можно найти по хештегу Я обязательно продолжу эту серию публикаций ◾Мы стоим на пороге технологической революции, которая коренным образом изменит то, как мы живем, работаем и относимся друг к другу. По своему масштабу, размаху и сложности трансформация не будет похожа на предыдущие промышленные революции. 👆Первая промышленная революция использовала воду и пар для механизации производства. Вторая использовала электроэнергию для создания массового производства. Третья использовала электронику и информационные технологии для автоматизации производства. 👾Четвёртая промышленная революция будет базироваться на прорывных технологиях в следующих сферах: облачные технологии, биотехнологии, искусственный интеллект, дроны и беспилотники, интернет вещей, квантовые вычисления, блокчейн, кибербезопасность, киберспорт, возобновляемая энергетика, VR и AR , 3D-печать и тд ⭐В данном портфеле я буду искать и покупать возможные будущие компании-бенефициары 4й промышленной революции. Это долгосрочная (от 3 лет) но спекулятивная стратегия (прибыль будем фиксировать), в ней будет много компаний малой капитализации, а значит и большая волатильность. 🟢На данный момент в портфеле есть следующие бумаги: CheckPoint - израильская компания из сферы кибербезопасности. Адекватно оценена и имеет неплохие потоки Teladoc - возможный будущий лидер телемедицины в США {$VMW} VMware - крупнейший разработчик программного обеспечения для виртуализации {$SQ} Block Inc - очень быстрорастущий финтех из США Allogene - биотех с выдающейся командой, который разрабатывает революционную аллогенную терапию для лечения рака {$PLTR} Palantir - разработчик программного обеспечения для анализа больших данных, связанный с правительством США Intel - сильно недооцененный на данный момент игрок на рынке полупроводников Editas - биотех с нобелевкой, который разрабатывает методы лечения на основе редактирования генома {$AYX} Alteryx - недооцененный на мой взгляд разработчик программного обеспечения с очень интересным набором продуктов EXACT - один из лидеров в области обнаружения и лечения рака {$SPLK} Splunk - еще один быстрорастущий разработчик программного обеспечения из США Docusign - компания работает по saas модели и специализируется на электроном документообороте ◾В таблице приведена текущая доходность по каждой позиции в стратегии.

⭐️Инвестиции в технологии будущего (часть 6/12) Мы живём в эпоху 4 промышленной революции, которая неизбежно изменит нашу жизнь. Давайте попробуем найти наиболее перспективные компании будущего. 🟢 Часть 6. Квантовые вычисления Квантовый компьютер способен решать определенный класс задач несравнимо быстрее обычных компьютеров. Основное его отличие от обычного заключается в использовании квантовых битов (кубитов) для проведения операций, которые за счет законов квантовой механики могут не только принимать значения "0" и "1", но и находиться в их суперпозиции. В результате такое устройство может одновременно обрабатывать экспоненциально больше информации. В ближайшие два года ожидается существенный рост инвестиций в квантовые вычисления. Доля компаний, планирующих выделить больше 17% своих ИТ-бюджетов на квантовые технологии, как ожидается, увеличится с 7% в 2021 году до 19% в 2023-м. Крупнейшие игроки на этом рынке: ◾️Google В октябре 2019 специалисты Google объявили о том, что их компьютер достиг «квантового превосходства». В этом году компания завершила расширение исследовательского центра Quantum AI и пообещала представить универсальный квантовый компьютер к 2029 году. ◾️ IBM представила свой новый квантовый 20-кубитный компьютер IBM Q System One в оригинальном компактном корпусе. Корпорация позиционирует новинку как устройство для научного и коммерческого использования. ◾️ Microsoft объявила о запуске общедоступной предварительной версии своей облачной платформы Azure Quantum - открытую экосистему, позволяющую получать доступ к различному квантовому программному обеспечению, оборудованию и решениям от корпорации. ◾️ Intel пытается создать полную систему, от кубитов до архитектуры и приложений. В 2020г компания представила криогенный квантовый контроллер Horse Ridge II, который упростит создание мощных квантовых компьютеров. ◾️ Alibaba совместно с Китайской Академией Наук, сформировала Лабораторию квантовых вычислений CAS — Alibaba и разработала общедоступный 11-кубитный квантовый компьютер. ◾️ Amazon запустила лабораторию Amazon Quantum Solutions Lab. Она предназначена, чтобы помочь компаниям "подготовиться к квантовым вычислениям", позволяя им работать с ведущими экспертами. Таким образом, ключевая вещь, которую Amazon делает со своими предложениями по квантовым вычислениям — это действовать в качестве облачного брокера. ◾️ $QTUM Как вариант для инвестирования в квантовые вычисления, можно рассмотреть ETF QTUM Defiance Quantum ищет компании, которые занимаются разработкой квантовых технологий. 🔹Буду крайне благодарен если специалисты в данной области выскажут свое мнение и предложат свою подборку лидеров в данной области. 🔹Список потенциально быстрорастущих технологий и индустрий: 1. Облачные технологии 2. Биотехнологии 3. Искусственный интеллект 4. Дроны и беспилотники 5. Интернет вещей 6. Квантовые вычисления 7. Блокчейн 8. Кибербезопасность 9. Киберспорт 10. Возобновляема энергетика 11. VR и AR 12. 3D-печать Спасибо за подписку!

⭐Инвестиции в технологии будущего (часть 5/12) Мы живём в эпоху 4 промышленной революции, которая неизбежно изменит нашу жизнь. Давайте попробуем найти наиболее перспективные компании будущего. 🟢 Часть 5. Интернет вещей Интернет вещей (Internet of Things — IoT) включает в себя сразу несколько явлений. Это сами устройства, которые вышли в сеть и взаимодействуют между собой. Это и способ подключения – M2M – то есть машины-к-машине, без участия человека. Это и большие данные, которые теперь генерируют устройства. Данные, которые можно (и нужно) собирать, анализировать и в дальнейшем использовать для повышения комфорта или принятия бизнес-решений Сегодня я отобрал следующие компании: Garmin мировой производитель устройств для навигации. Навигаторы Garmin предназначены для различных сфер применения, включая автомобильное, авиационное, морское, туристическое и спортивное оборудование, а также оборудование для беспроводных приложений Skyworks Solutions Inc., занимается производством полупроводниковых решений, активно работает на рынке Интернета вещей. Так доля IoT в общей прибыли компании составляет более 25% Dexcom производит медицинские устройства для мониторинга уровня глюкозы у пациентов с диабетом, отображающие информацию об уровне глюкозы в реальном времени, в том числе на экране мобильного телефона Silicon Labs компания-производитель полупроводниковых компонентов, делает разную сложную электронику, но свыше 75% выручки приходится на сектор интернета вещей и коммуникаций $OESX Orion Energy Systems поставляет системы светодиодного освещения и предлагает спектр услуг по инсталляции и обслуживанию такого оборудования Fastly облачная платформа для обработки, обслуживания, защиты и повышения скорости работы клиентских приложений и сайтов. За счет появления все новых мобильных приложений и сайтов спрос на увеличение скорости будет расти. Roku американская компания, которая выпускает ТВ-приставки, превращающие обычный телевизор в «умный». Устройства подключаются к интернету и позволяют смотреть передачи, фильмы и сериалы в приложениях или на сайтах онлайн-кинотеатров {$HON} Honeywell американская корпорация, производящая электронные системы управления и автоматизации. Основные направления — аэрокосмическое оборудование, технологии для эксплуатации зданий и промышленных сооружений, автомобильное оборудование. Alarm.com американская технологическая компания, предоставляющая облачные сервисы для удаленного управления, домашней автоматизации и мониторинга. Услуги по мониторингу могут включать контракты через сторонних подрядчиков, таких как ADT PTC работает в перспективных сегментах, таких как специальный софт для повышения производительности труда и более эффективного спроса. Например, PTC разрабатывает прикладные технологии дополненной реальности, которые расширяют возможности специалистов за счет подключения визуализации и специальных баз данных. Rockwell Automation предлагает решения для промышленной автоматизации и цифровой трансформации. Компания работает в двух сегментах: «Архитектура и программное обеспечение» и «Продукты и решения для управления». 🔹Буду крайне благодарен если специалисты в данной области выскажут свое мнение и предложат свою подборку лидеров в данной области. 🔹Список потенциально быстрорастущих технологий и индустрий: 1. Облачные технологии 2. Биотехнологии 3. Искусственный интеллект 4. Дроны и беспилотники 5. Интернет вещей 6. Квантовые вычисления 7. Блокчейн 8. Кибербезопасность 9. Киберспорт 10. Возобновляема энергетика 11. VR и AR 12. 3D-печать Спасибо за подписку!

⭐Инвестиции в технологии будущего (часть 4/12) Мы живём в эпоху 4 промышленной революции, которая неизбежно изменит нашу жизнь. Давайте попробуем найти наиболее перспективные компании будущего. 🟢 Часть 4. Дроны и беспилотники Дроны уже применяют повсюду: военные, полиция и госорганы, электронная коммерция, строительство, сельское хозяйство и тп. Goldman Sachs сообщает, что в 2020г расходы на беспилотники превысили 100млд$ Попробуем найти основных игроков: {$AVAV} AeroVironment - американский оборонный подрядчик, который в основном занимается беспилотными летательными аппаратами (БПЛА). AeroVironment - главный поставщик Пентагона небольших дронов, включая модели Raven , Wasp и Puma. $AMBA Ambarella наиболее известна как производитель чипов для экшен-камер GoPro, а также для многих других производителей дронов $GPRO GoPro также публичная компания. Дроны GoPro ориентированы на профессионалов и любителей приключений Boeing разрабатывает боевые беспилотники. Совместно с министерством обороны Австралии уже испытывают боевой беспилотник Loyal Wingman способный вести полностью интегрированные боевые операции без экипажа {$NOC} Northrop Grumman ещё один разработчик военных беспилотников. Разрабатывают X-47B — многоцелевой ударный БПЛА, второе поколение серии X-47. Беспилотник способен совершать взлёт и посадку, а также выполнять некоторые задачи без вмешательства оператора, используя возможности бортового компьютера. {$LMT} Lockheed Martin Corporation — американская военно-промышленная корпорация, поставщик министерства обороны США, один из крупнейших аэрокосмических гигантов $AIR.pa Airbus ведёт активные разработки по всем направлениям, начиная от военных беспилотников работающих на солнечной энергии до коммерческих грузовых дронов. Amazon с проектом Amazon Prime Air, который предусматривает доставку товаров с помощью беспилотников. Amazon предложила выделить для дронов отдельные воздушные коридоры на высоте 60–122 м. Управление системой доставки будет осуществляться с помощью компьютерных систем. {$DPW@DE} Deutsche Post AG Ведущая международная служба доставки DHL Express объединилась с китайским производителем дронов EHang для организации системы доставки в городских районах Поднебесной. DHL стала первой международной компанией, запустившей систему городской дрон-доставки в Китае. еще один игрок на рынке коммерческой доставки дронами Walmart начал доставлять товары дронами в Северной Каролине. Пока что в тестовом режиме автопроизводители тоже не стоят в стороне. Активной разработкой занимается Toyota, которая представила роботизированного беспилотника-заправщика Автономный дрон сможет заправлять транспортные средства любыми видами топлива 🔹Буду крайне благодарен если специалисты в данной области выскажут свое мнение и предложат свою подборку лидеров в данной области. 🔹Список потенциально быстрорастущих технологий и индустрий: 1. Облачные технологии 2. Биотехнологии 3. Искусственный интеллект 4. Дроны и беспилотники 5. Интернет вещей 6. Квантовые вычисления 7. Блокчейн 8. Кибербезопасность 9. Киберспорт 10. Возобновляема энергетика 11. VR и AR 12. 3D-печать Спасибо за подписку!

⭐️Инвестиции в технологии будущего (часть 3/12) Мы живём в эпоху 4 промышленной революции, которая неизбежно изменит нашу жизнь. Давайте попробуем найти наиболее перспективные компании будущего. 🟢 Часть 3. Искусственный интеллект AI внедряется во всех отраслях: автомобилестроение, здравоохранение, розничная торговля, финансы, производство и различные услуги. Согласно исследованиям в ближайшее десятилетие ожидается среднегодовой темп роста индустрии более 45% в год. Рассмотрим лидеров в области искусственного интеллекта: Microsoft является мировым лидером по работе с искусственным интеллектом. Является главным инвестором платформы OpenAI (OpenAI — некоммерческая исследовательская, занимающаяся искусственным интеллектом. Одним из основателей является предприниматель Илон Маск) Google также активно ведёт разработки в области AI. Разработчик программ AlphaStar и AlphaGo, способных играть на уровне лучших киберспортсменов {$FB} Facebook разрабатывает множество программ AI. К примеру алгоритм GrokNet, который может определять разные категории товаров на фотографии с помощью технологий искусственного интеллекта. Baidu за последнее время сильно увеличила объем инвестиций в технологии AI и разработку беспилотного транспорта . IBM разработчик суперкомпьютера IBM Watson, оснащенного системой искусственного интеллекта. Nvidia разработчик программы GauGAN с помощью глубокого обучения превращает текстовые описания или наброски в фотореалистичные изображения высокого качества. {$LPSN} LivePerson. Компания занимается разработкой ПО для диалоговой коммерции и AI. Стартап работает над разными видами коммуникации между бизнесом и потребителями Yext работает в области онлайн-управления брендами, оказывая услуги для таких клиентов, как Ben & Jerry's, T-Mobile, Taco Bell и Roots clothing Dynatrace разрабатывает программное обеспечение искусственного интеллекта, используемое как для мониторинга, так и для управления облачной инфраструктурой. Synopsys предоставляет программное обеспечение и решения в области интеллектуальной собственности для проектирования и тестирования микросхем (интегральных схем) и компьютерных систем {$AYX} Alteryx разработала платформу для профилирования, подготовки, смешивания и анализа данных. В списке клиентов числятся известные имена: Walmart, Coca-Cola, Amway. Twilio обеспечивает бизнес-коммуникации за счет объединения телефонов, VoIP и обмена сообщениями в мобильных приложениях, настольных ПК. 🔹Буду крайне благодарен если специалисты в данной области выскажут свое мнение и предложат свою подборку лидеров в данной области. 🔹Список потенциально быстрорастущих технологий и индустрий: 1. Облачные технологии 2. Биотехнологии 3. Искусственный интеллект 4. Дроны и беспилотники 5. Интернет вещей 6. Квантовые вычисления 7. Блокчейн 8. Кибербезопасность 9. Киберспорт 10. Возобновляема энергетика 11. VR и AR 12. 3D-печать Спасибо за подписку!

⭐Инвестиции в технологии будущего (часть 2/12) Мы живём в эпоху 4 промышленной революции, которая неизбежно изменит нашу жизнь. Давайте попробуем найти наиболее перспективные компании будущего. 🟢 Часть 2. Биотехнологии Под биотехнологиями в первую очередь подразумевают биофармацевтику и генную инженерию. Крупные биофарм компании ведут исследования сразу в нескольких областях. Как правило на котировки той или иной компании влияет фаза испытаний условного препарата и одобрение FDA. Важно отметить, что инвестиции в данный сектор крайне рискованны из-за сильной волатильности рынка. Я представляю уже частично отобранные мной компании, которые представляют инвестиционный интерес. Список разделим на 2 части: Крупные компании со стабильной выручкой и прибылью: ◾ Regeneron ведущая научно-биофармацевтическая компания разрабатывающая препараты для лечения рака и других серьезных заболеваний ◾ Vertex является единственным производителем препаратов для лечения муковисцидоза — редкого генетического заболевания ◾ Biogen - фармацевтический гигант производитель различных лекарственных средств, в том числе, препаратов для лечения нейродегенеративных, гематологических и аутоиммунных заболеваний ◾ Novartis - крупнейшая европейская корпорация занимается созданием, разработкой, изучением, производством и продажей новых препаратов в онкологии, иммунологии, трансплантологии, кардиологии и др. областях медицины ◾ Takeda крупнейшая азиатская научно-исследовательская биофармацевтическая компания, входящая в число крупнейших в мире. ◾ Amgen одна из крупнейших независимых биотех компаний в мире. Является пионером биотехнологий и добилась внушительных успехов в борьбе с недугами в сферах онкологии, гематологии, сердечно-сосудистой, костной, нефрологии и неврологии. ◾ Bristol-Myers биотехнологическая компания из США, разрабатывает, производит и распространяет лекарственные препараты против тяжелых заболеваний, таких как онкология, ВИЧ, гепатит, сахарный диабет, ревматоидный артрит, сердечно-сосудистые расстройства и шизофрении. Небольшие компании с сильной идеей, но без прибыли: ◾ Intellia ◾ Editas ◾ $CRSP Crispr три биотехнологические компании, которые разрабатывают методы лечения на основе технологии редактирования генов и имеющие патент на технологию CRISPR/Cas9. Данная технология получила Нобелевскую премию по химии в 2020г. ◾ Illumina основным направлением деятельности является продажа платформ для секвенирования нового поколения (аппаратного и программного обеспечения), а также наборов реагентов, материалов разработанных специально для каждой платформы. ◾ Allogene претендует на революцию в клеточной терапии с использованием аллогенных технологий для лечения рака, сделав терапию доступной, дешевой и надежной. ◾ Arcturus - небольшая биотехнологическая компания, специализирующаяся на исследованиях и разработках РНК-препаратов и вакцин 🔹Буду крайне благодарен если специалисты в данной области выскажут свое мнение и предложат свою подборку лидеров в данной области. 🔹Список потенциально быстрорастущих технологий и индустрий: 1. Облачные технологии 2. Биотехнологии 3. Искусственный интеллект 4. Дроны и беспилотники 5. Интернет вещей 6. Квантовые вычисления 7. Блокчейн 8. Кибербезопасность 9. Киберспорт 10. Возобновляема энергетика 11. VR и AR 12. 3D-печать 👍 Спасибо за лайк и подписку!

⭐Инвестиции в технологии будущего (часть 1/12) Мы живём в эпоху 4 промышленной революции, которая неизбежно изменит нашу жизнь. Давайте попробуем найти наиболее перспективные компании будущего. Первым делом составим список потенциально быстрорастущих технологий и индустрий: 1. Облачные технологии 2. Биотехнологии 3. Искусственный интеллект 4. Дроны и беспилотники 5. Интернет вещей 6. Квантовые вычисления 7. Блокчейн 8. Кибербезопасность 9. Киберспорт 10. Возобновляема энергетика 11. VR и AR 12. 3D-печать 🟢 Часть 1. Облачные технологии Популярность облачных сервисов растет стремительными темпами, более половины рынка контролируют три ведущих игрока: Amazon, Microsoft и Google ◾в за облачные вычисления отвечает подразделение Amazon Web Services ◾ развивает облачные сервисы Microsoft Azure ◾ 3 крупный игрок с самыми большими темпами роста. Среди компаний помельче хочется отметить: ◾ {$VMW} VMware и их платформу vCloud ◾ {$CTXS} Citrix, уверенно занимающую одну из лидирующих позиций среди провайдеров облачных сервисов ◾ {$SPLK} Splunk, которая впечатляет темпами роста своего облачного сегмента ◾ Okta, поставщика программного обеспечения для управления идентификацией и доступом на основе облака ◾ Workday, предлагающая программные решения для управления финансами и человеческим капиталом компании ◾ Fastly, компания с уникальной технологией пограничных облачных вычислений ◾ {$ANET} Arista, предоставляющая сетевое оборудование и программное обеспечение таким компаниям, как Microsoft и Facebook. 🔹Обращаю внимание, что данный список - это кандидаты для последующего подробного анализа. Обязательно изучите их более глубоко, перед принятием решения о покупке. 🔹Буду крайне благодарен если специалисты в данной области выскажут свое мнение и предложат свою подборку лидеров в данной области. Спасибо за лайк и подписку!