Хэштег #активное_инвестирование | Тинькофф Инвестиции Пульс

Хочу поделиться своим опытом использования стратегии «Активное инвестирование» Почему я выбрала именно её: Не нужно разбираться во всех тонкостях рынка — за меня это делают профессионал Удобный интерфейс — всё понятно даже новичку Доступная сумма для входа — не нужно копить огромную сумму Прозрачность всех операций Мои впечатления: Стратегия работает! 📈 Оперативность в принятии решений впечатляет Аналитика на уровне Что важно знать: Это не пассивный доход — риски есть всегда ⚠️ Бывают небольшие просадки, но они оправданы потенциалом роста Нужно следить за рынком, хотя бы иногда Мой опыт использования: Я вижу положительные результаты. Конечно, бывают и взлёты, и падения, но в целом я довольна. Особенно радует, что не нужно тратить время на постоянный мониторинг рынка. Мои советы для начинающих: Внимательно изучите описание стратегии Оцените свои возможности и риски Начните с небольшой суммы Отслеживайте результаты Итог: если вы хотите получать доход выше банковских вкладов и готовы к активному инвестированию — рекомендую присмотреться к этой стратегии. Но помните: инвестиции — это всегда риск! 🎯

За пределами "голубых фишек": риски и возможности акций "второго эшелона" 🎲 Привет, друзья! В мы продолжаем изучать стратегии инвестирования в акции. И сегодня поговорим о компаниях, которые не входят в "высшую лигу" – об акциях "второго эшелона". Что такое акции "второго эшелона"? 🧐 Это акции компаний малой и средней капитализации. Они менее известны, чем "голубые фишки" (акции крупнейших и наиболее ликвидных компаний), и торгуются с меньшими объемами. ✅ Характерные черты: •Меньшая капитализация: компании имеют меньшую рыночную стоимость, чем "голубые фишки". •Меньшая ликвидность: акции торгуются с меньшими объемами, что может затруднить покупку и продажу больших пакетов. •Более высокий риск: бизнес менее устойчив, чем у крупных компаний. •Более высокий потенциал роста: компании имеют больше возможностей для роста выручки и прибыли. ✅ Примеры (условные): •Региональные компании: работающие в отдельных регионах страны. •Компании новых секторов: например, IT или компании, занимающиеся возобновляемой энергетикой. •Компании, переживающие "разворот": восстанавливающиеся после кризиса или смены руководства. ✅ Плюсы акций "второго эшелона": •Высокий потенциал доходности: акции могут вырасти в цене в несколько раз, если компания успешно развивается. •Возможность найти "скрытые сокровища": компании, которые еще не оценены рынком по достоинству. •Меньшая зависимость от внешних факторов: бизнес может быть менее подвержен влиянию глобальных экономических тенденций. ✅ Минусы акций "второго эшелона": •Высокий риск: акции могут сильно упасть в цене, если компания столкнется с трудностями. •Низкая ликвидность: может быть сложно купить или продать акции по выгодной цене. •Меньше информации: о компаниях меньше информации в открытых источниках, что затрудняет анализ. Мудрость от The Buy Side: "Инвестиции в акции 'второго эшелона' – это как игра в кости. Можно выиграть много, но можно и проиграть все. Будьте готовы к риску и тщательно изучайте компании, в которые инвестируете." В следующих постах мы рассмотрим другие стратегии инвестирования в акции, а также поговорим об облигациях. Оставайтесь с нами! 😉

Вселенная акций: знакомимся с акциями роста 🚀 Привет, друзья! В мы начинаем погружение в мир акций. И сегодня поговорим об одном из самых интересных и перспективных стилей – акциях роста. Что такое акции роста? 🧐 Это акции компаний, которые демонстрируют высокие темпы роста выручки и прибыли. Их бинесы растут быстрее, чем в среднем по рынку или по своей отрасли. Характерные черты: •Высокие темпы роста: выручка и прибыль растут на десятки процентов в год. •Инновации: часто это компании, которые разрабатывают новые продукты или технологии. •Реинвестирование прибыли: компании не выплачивают большие дивиденды, а направляют прибыль на дальнейшее развитие. •Высокий P/E: инвесторы готовы платить высокую цену за акцию, ожидая дальнейшего роста. Примеры (условные): •Технологические компании: разрабатывают новые гаджеты, программное обеспечение, онлайн-сервисы. Пример: , •Биотехнологические компании: разрабатывают новые лекарства и методы лечения. Пример: •Компании электронной коммерции: быстро расширяют свою клиентскую базу и увеличивают объемы продаж. Пример: {$OZON} Плюсы акций роста: •Высокий потенциал доходности: если компания продолжит расти, ее акции могут вырасти в цене в несколько раз. •Возможность "поймать звезду": найти компанию, которая станет лидером рынка. Минусы акций роста: •Высокий риск: если компания не оправдает ожиданий, ее акции могут сильно упасть в цене. Из недавней практики, этим известен - акции стоили более 3000 рублей, а затем упали почти до 1000 из-за невыполнения компанией собственных прогнозов по росту бизнеса! •Высокая волатильность: цена акций может сильно колебаться в зависимости от новостей и настроений инвесторов. •Часто не платят дивиденды: весь доход направляется на развитие, поэтому рассчитывать на дивидендный поток не стоит. Мудрость от The Buy Side: "Инвестиции в акции роста – это как игра в рулетку с высокими ставками. Можно выиграть много, но можно и потерять все. Будьте готовы к риску и тщательно анализируйте перспективы компании." В следующих постах мы рассмотрим другие стили инвестирования в акции. Оставайтесь с нами! 😉

Рецепты баланса: простые "правила" аллокации для начинающих ⚖️ Привет, друзья! В прошлом посте мы узнали, что такое аллокация активов. Но как определить, сколько акций и облигаций должно быть в вашем портфеле? Существуют разные "простые формулы", которые помогут вам определить базовую аллокацию. Но помните: это лишь ориентиры, а не строгие правила! Простые "правила": •"100 минус возраст": ваш возраст – это процент облигаций, остальное – акции. Например, если вам 30 лет, то 30% – облигации, 70% – акции. •"110 минус возраст": более агрессивный вариант. •"120 минус возраст": самый агрессивный вариант. Либо, можно ориентироваться на подобные примеры портфелей: •Консервативный: 80% – облигации, 20% – акции. Подходит для тех, кто не готов к риску и хочет сохранить капитал. •Умеренный: 50% – облигации, 50% – акции. Подходит для тех, кто хочет умеренный рост при умеренном риске. •Агрессивный: 20% – облигации, 80% – акции. Подходит для тех, кто готов к высокому риску ради высокой доходности. Важные нюансы: •Учитывайте свои цели: если вы копите на пенсию через 30 лет, можно позволить себе больше акций. Если вам нужны деньги через 5 лет на первый взнос по ипотеке, лучше отдать предпочтение облигациям. •Оценивайте свой риск-профиль. Простой тест: насколько комфортно вы будете себя чувствовать, если ваш портфель упадет в цене на 20%? Если вам будет очень некомфортно, снизьте долю акций. •Регулярно пересматривайте аллокацию: с возрастом и изменением целей нужно корректировать свой портфель. •Регулярно, не менее чем раз в квартал, производите ребалансировку портфеля, приводя веса классов активов к целевым долям: это позволит увеличить доходность в долгосрочной перспективе Мудрость от The Buy Side: "Не существует идеальной аллокации. Главное – чтобы она соответствовала вашим целям, риск-профилю и горизонту инвестирования. И помните: лучше начать с простого и постепенно усложнять, чем вообще не начинать." В следующих постах мы перейдем к выбору конкретных активов и начнем с акций. Оставайтесь с нами! 😉

Активный путь: аллокация активов – фундамент вашего личного портфеля ⚖️ Привет, друзья! В мы начинаем серию постов об активном инвестировании. И первый шаг – определить, как правильно распределить свои деньги между разными классами активов. Это и есть аллокация. 📍 Что такое аллокация активов? Это как разделить пирог на кусочки: сколько отдать акциям, сколько – облигациям, а сколько, может быть, – другим активам (золоту, недвижимости и т.д.) 🎂 Идеальная аллокация - портфель нескоррелированных активов: то есть, динамика которых не зависит друг от друга. 📍 Зачем нужна аллокация? •Снижение риска: разные активы ведут себя по-разному в разных рыночных условиях. •Увеличение доходности: правильное сочетание активов может повысить общую доходность портфеля. •Достижение целей: аллокация помогает сформировать портфель, который соответствует вашим финансовым целям. 📍 Что влияет на выбор аллокации? •Возраст: чем вы моложе, тем больше можете позволить себе риска (больше акций). •Цели: для каких целей вы инвестируете (пенсия, покупка квартиры, образование детей)? •Срок: на какой срок вы инвестируете? Чем дольше срок, тем больше можно инвестировать в акции. •Риск-профиль: сколько вы готовы потерять в случае неблагоприятного развития событий? 📍 Основные классы активов: •Акции (более широко - долевые инструменты): высокий потенциал роста, но и высокий риск. •Облигации (более широко - долговые инструменты): более низкий риск, но и более низкая доходность. •Недвижимость - жилая и коммерческая: сочетает в себе и облигационную сосавляющую (доход от ренты), и акционную (прирост стоимости). При этом, эти характереристики могут быть более или менее выражены в зависимости от локации: например, в Москве почти вся недвижимость - рентная, поскольку объектов, способных обеспечить кратный прирост стоимости минимальное колличество и конкуренция за них высокая, а в каком-то развивающемся курорте - например, на Алтае, прирост стоимости может быть кратным. •Товары: золото или даже биткоин. Цена определяется спросом и предложением, а доходность инвестора - полностью спекулятивна и зависит только от изменения цены. •Коллекционные предметы: исскуство, монеты, вино и другой редкий алкоголь, и т.п. Тут ситуация похожа на товары, однако рынок более закрытый и менее эффективный: кто-то считает "Черный Квадрат" Малевича произведением исскуства и готов заплатить за него баснословные суммы, а кто-то не видит ценности и красоты даже в Айвазовском или "Мона Лизе". Мудрость от The Buy Side: "Правильная аллокация – это как фундамент дома. Если он крепкий, дом выдержит любые бури. Если нет – рано или поздно он рухнет." В следующем посте мы рассмотрим конкретные примеры аллокации для разных целей и риск-профилей. Оставайтесь с нами! 😉

🗞🗞🗞 Эксперимент: «пассивный фермер против активного фермера». Кто станет богаче «пассивный» фермер, покупающий коров без разбора или «активный», кто тщательно отбирает молочных коров? Спойлер: в 90% случаев выиграет пассивный фермер, так как ROA одной настоящей коровы 250%. То есть если корова дает молоко хотя бы 6 месяцев к ряду, она уже окупится. — 📰📰📰 А что по компаниям? Я написал скрипт, производящий расчет эффективности. Два инвестора. Тысяча компаний. Сотня итераций. 10-20% дивидендной доходности. Банкротство наступает случайно до 30-ти лет. — 🥁 Барабанная дробь! Активный инвестор выигрывает в 97% случаев, если покупал компании, жить которым осталось не менее 27 лет. То есть он должен быть на столько хорош, чтобы угадывать компании в 90% случаев, чтобы обыграть рынок. Как и говорят многочисленные исследования фондов и инвестиционных домов. Невероятно! — 🔥 Еще Анар Бабаев говорил: «Неважно что Вы покупаете, важно как Вы себя ведете в период паники». Выходит анализатор — бесполезная игрушка? Не совсем так. — 👵 Знаете про «вероятность дожития»? К примеру, если Вы выжили к 5 годам, вероятность дожить до 30 лет — 96,20% для девочек и 95,80% для мальчиков. Исследование: Так же и с компаниями: — Выжила к 5 годам — ~50% доживет до 10. — Дожила до 10 — велик шанс выжить к 30. Исследование: — 🤖 Правило #1: «не терять деньги и оставаться в игре как можно дольше». Анализатор помогает мне не входить в заведомо плохие компании, отсекая и сверхперспективные. Помогает выбрать те, что не умрут ближайшие несколько лет. Кроме того, у бота нет эмоций. Лишь сухой, скучный, фундаментальный анализ. Стоит лишь внести деньги и нажать одну кнопку: «Купить». ⭐️ Коллеги, подписывайтесь! В следующий раз расскажу про «Светофор трат».