Хэштег #корректировка | Тинькофф Инвестиции Пульс

. Замена облигаций проблемного эмитента («Самолета») на государственные облигации (ОФЗ) — это не просто разумная , а критически важное изменение для стратегии, нацеленной на долгосрочный сложный процент. В условиях года, когда рынок ожидает волну корпоративных дефолтов, защита становится приоритетом номер один . Ниже — полностью обновленная и стратегия с использованием только прямых активов (без фондов), где риск сведен к минимуму, а для сложного сохранен. ❗ Главный 2026 года: Корпоративные дефолты Ваша интуиция насчет «Самолета» попадает в точку с аналитическими прогнозами. Эксперты единодушны: 2026 год будет сложным для корпоративных облигаций. · Волна дефолтов: Число дефолтов в последние годы достигло максимумов, и эта тенденция может продолжиться, особенно среди компаний с рейтингами BB и ниже (к ним относятся и многие девелоперы) . · Долговая нагрузка: Рынок ожидает масштабное рефинансирование долгов корпоративным сектором на сумму около 5 трлн рублей. В условиях высокой ключевой ставки не все смогут справиться с этой нагрузкой . · Вывод: Вкладывать деньги в облигации отдельных застройщиков сейчас — это форма высокорискового «беттинга» . Для стратегии сложного процента, где «время» работает на вас, потеря тела капитала из-за дефолта недопустима. ✅ Новая схема: Максимальная надежность + Сложный процент Мы убираем «Самолет» и ставим на его место длинные ОФЗ с фиксированным купоном. Почему это идеальный актив для 2026 года? 1. Нулевой кредитный риск: Облигации федерального займа — это обязательства государства, самого надежного заемщика в стране . 2. Потенциал роста (двойной удар): Аналитики ожидают снижения ключевой ставки ЦБ до 12-13% к концу 2026 года . Когда ставки падают, старые облигации с высоким фиксированным купоном резко дорожают. По оценкам экспертов, длинные ОФЗ могут принести 23-27% годовых (и даже до 30-40% за два года) за счет роста цены + купона . 🎯 Итоговый портфель (Пересмотренный) Этот портфель сочетает агрессивный рост (Яндекс), стабильный денежный поток (Лукойл) и защищенный «процентный доход» (ОФЗ) с потенциалом роста котировок. Назначение Актив Тикер (Мосбиржа) Обоснование для сложного процента Агрессивный рост (40%) Акции роста YNDX (Яндекс) Компания реинвестирует прибыль в развитие. Сложный процент здесь реализуется через опережающий рост стоимости самой акции (капитализация компании удваивается). Налог платится только при продаже. Дивидендный двигатель (30%) Акции-аристократы LKOH (Лукойл) Стабильный дивидендный поток. Полученные выплаты вы обязаны реинвестировать в рынок (докупка YNDX или LKOH), создавая «снежный ком». Якорь стабильности + Рост (20%) Длинные ОФЗ (10+ лет) SU26246RMFS7 (ОФЗ 26246) Ключевой элемент. Фиксированный высокий купон (около 12% годовых) + рост тела облигации при снижении ключевой ставки. Дает потенциальную доходность 23-25% без риска дефолта. Страховой резерв (10%) Золото GLDRUB (золото) Страховка от ослабления рубля и геополитических шоков. Не дает дивидендов, но сохраняет покупательную способность капитала, чтобы вы не продавали акции в кризис. 📈 Почему именно Длинные ОФЗ (например, выпуск 26246)? · Высокий купон: Эти бумаги были выпущены, когда ставки были высоки. Их купонная доходность зафиксирована на уровне 12-12.25% годовых . · Длинная дюрация: Чем длиннее облигация (погашение в 2036 году для 26246) , тем сильнее она вырастет в цене при снижении ставок. Это дает эффект «рычага» на ваши инвестиции. · Частота выплат: Эксперты рекомендуют собрать корзину из 3-4 выпусков с разными датами купонов, чтобы получать выплаты практически каждый месяц . Это идеально для регулярного ручного реинвестирования (покупки новых акций Яндекса или Лукойла). 💡 Стратегия действий «Без фондов» (Итоговая) 1. Счет: Используйте ИИС тип Б, чтобы освободить от налога всю будущую прибыль (особенно прирост от продажи ОФЗ и акций). 2. Покупка: Купийте акции (YNDX, LKOH) и выберите 2-3 выпуска длинных ОФЗ

Всем здрасьте🤗 Закрываю идею с {$RIU2} в +8.5%. Чем мне нравится волновой анализ, так это тем, что он показывает не просто возможное направление движение, альтернативы, но так же и продолжение движения, при чем заранее! 💪Большинство технический анализов, говорят нам, что сейчас рынок перепродан, будет расти, но после этого роста неизвестно чего ждать. Надо опять смотреть, может рынок станет перекуплен и будет падение, а может нет. Любая сделка (анализ) не связана с другими сделками (анализами). Вы можете один раз ошибиться, заново пересмотреть график, сделать прогноз, ошибиться и так хоть 100 раз подряд.😢 В волновом анализе (при должном изучении) всегда есть альтернатива (заранее известная) и, если мы сделали ошибку и один из вариантов отпал, альтернатива становится основным вариантом и точность следующего прогноза возрастает в 2 раза (образно).🧐 Волновой анализ не только нам говорит, что будет движение вверх, но и то, что потом будет падение или рост, а так же какого масштаба будет движение и его продолжение. Например, в прошлом посту по ртс я писал, что у нас прошли 5 волн вверх, 3 волны коррекции и 5 волн вверх, так выглядит коррекция АВС, но так же такую структуру имеют и волны 1,2,3 . После коррекции АВС нас ждет 5 больших волн снижения, после волн 1-3 нас ждет 3 маленькие волны снижения, одна средняя пятиволновка вверх и 3 большие волны вниз. Я ожидал снижение 5 большими волнами, но предостерег, что есть альтернатива, где в итоге мы все равно вернемся к точке входа (застрахованы), что и произошло. 🥷В большинстве других анализов, потеряв 20% от неудачного шорта, любой тредер был бы вынужден признать, что ошибся и закрыть позицию, вероятнее всего пропустив все движение вниз. 🤔Волной анализ же нас заранее предупредил, какие варианты возможны. После пятиволновки вверх, мы ожидали, что пройдет коррекция вниз и в результате получилось не только отыграть весь минус, выйти в без убыток, но и заработать - даже без усреднения. А с усреднением можно было бы разработать заметно больше (не стоит усреднять больше одного раза⛔). Ещё не большой лайфхак. Есть такие коррелирующие инструменты как и {$USDRUB} . Порой один из графиком может вызывать растерянность, слишком много альтернатив или не получается произвести разметку. Например, не понятно куда пойдет фьючерс на ртс, в такой ситуации можно разметить коррелирующий инструмент ( {$SiU2} ) и если последний будет указывать на рост, то скорее всего РТС пойдет снижаться. Злоупотреблять этим не стоит, но иногда это может дать хорошую подсказку.🤓 Хотелось бы так же отметить о {$PTU2} - идея имеет уже +10%. До цели осталось еще 4%, но очевидно структура не выглядит законченной и скорее всего движение будет глубже (просто заранее предупреждаю). Буду держать вас в курсе событий.🥸 Если кто то нашел интересные и достойные методы прогнозирования, анализа и т.д. пишите, будет интересно изучить. Желательно писать о тех, где вы прочитали не статьи в интернете и решили, что это классно, а где изучали и проводили хоть какую то проверку анализа😍 Вкусного всем обеда🍖