Хэштег #криптавалюта | Тинькофф Инвестиции Пульс

Биткоин отскочил наверх. Этот отскок может быть "ловушкой для быков". Покупать его в долгосрок - рано, цикл падения еще не завершен. Этот отскок напоминает движение Биткоина в 2022 году Многие прогнозируют цели падения на уровне $ 50000 - 45000 {$IBM6} {$IBH6}

🚀 Инвестиции в крипту: за и против 🤔 Представьте: российский фондовый рынок выжимает соки из последних быков, а крипта бьёт рекорды. Биткоин уже взлетел до исторических $125 000! 😱 Глядя на эту ракету, невольно задаёшься вопросом: тем ли мы занимаемся, сидя только в акциях и облигациях? С одной стороны, криптовалюты — штука заманчивaя. С другой, многие инвесторы (особенно новички) считают, что крипта ничем не обеспечена, в отличие от акций реальных компаний. Но разве акции всегда гарантируют спокойный сон? Вспомните ЮКОС — когда-то нефтяного гиганта, чьи акционеры в итоге остались ни с чем из-за банкротства и политики. Да и часто ли фундаментальные показатели бизнеса идеально совпадают с ценой акций на бирже? 🤔 🔥 Плюсы инвестиций в криптовалюту: Высокий потенциал роста. За последние годы некоторые монеты вырастали в десятки раз. Крипторынок молод и временами способен приносить космическую доходность. Независимость от банков и государств. Биткоин и другие криптовалюты децентрализованы. Ваши монеты на личном кошельке принадлежат только вам — никакой банк их не заморозит и регулятор не вмешается напрямую. Доступность 24/7. Торговля идет круглосуточно, без выходных. Войти в рынок можно хоть с небольших сумм – купить крипту реально на 1000 рублей, и она всегда у вас под рукой. Ограниченная эмиссия. Многие называют биткоин «цифровым золотом». Его количество ограничено, а отсутствие привязки к какой-либо национальной валюте делает его потенциальным хеджем от инфляции и девальвации. Отдельный плюс крипты — возможность быть своему собственному банку. Мне нравится, что монеты можно хранить на холодном кошельке. Коротко: горячий кошелёк — это приложение или счёт на бирже онлайн (удобно, но уязвимо для хакеров), а холодный — офлайн-хранилище, например специальная флешка, где вы держите ключи без подключения к интернету. Безопасность гораздо выше, но и это не панацея: мой знакомый как-то лишился части монет даже с аппаратного кошелька — до сих пор загадка, как такое произошло. ⚠️ Минусы и риски: 📉 Волатильность. Курс криптовалют способен обрушиться на 20–50% буквально за несколько дней. Сегодня вы на коне, а завтра — в глубокой просадке. Нервы нужны крепкие! 🏛️ Правовая неопределённость. В России криптовалюта до сих пор не признана законным платёжным средством и находится в серой зоне. Законодательство меняется на ходу: завтра могут ввести новые ограничения или налоги. А банки нередко блокируют счета за частые p2p-операции с криптой, заподозрив отмывание денег. 🔓 Безопасность и ответственность. В криптомире нет техподдержки банка. Забыли пароль от кошелька или отправили монеты не по тому адресу — вернуть средства практически нереально. Мошенничеств хватает: фишинговые сайты, финансовые пирамиды, взломы бирж. За сохранность ваших активов отвечаете только вы сами. 📊 Отсутствие внутренней ценности. У криптоактива нет завода или выручки за спиной, он не генерирует поток денежной прибыли. Ценность держится исключительно на вере и спросе инвесторов. Если ажиотаж исчезнет, цена монеты может упасть до нуля — психологически непросто вкладываться в «ничто». 🤯 Сложность для новичков. Разобраться в технологиях, кошельках, биржах непросто. Ошибки обходятся дорого. Инвестору нужно тратить время на обучение, иначе велик риск потерять деньги просто из-за незнания. 💡 Как подойти к крипте с умом? Однозначного ответа, стоит или нет вкладываться, не существует. Всё зависит от вашего аппетита к риску и финансовых целей. Здравый смысл подсказывает несколько правил: не кладите все яйца в одну корзину, инвестируйте сумму, с которой готовы расстаться без катастрофы для бюджета, и обязательно уделите время изучению основ — как минимум освоить безопасное хранение и базовые правила торговли.

💰 Как защитить рубли от обесценивания? Прогноз по курсу рубля неутешительный. Выбор надежных инструментов без дополнительных санкционных рисков невелик. Но все же есть. Более того, вкладывая в активы ниже, вы еще и сверху доходность в валюте получите. Ловите наше подборку на 2025 год: 1️⃣ Акции компаний-экспортеров. Когда рубль падает, наиболее устойчивы компании, у которых выручка в иностранной валюте или зависит от мировых котировок, а издержки остаются преимущественно рублевыми. В первую очередь, это экспортеры-сырьевики: ➖ Лукойл: дивидендный лидер среди нефтяников ➖ Сургутнефтегаз: «кубышка» для стабильности ➖ Газпром и Новатэк: энергетические гиганты 2️⃣ Замещающие облигации и новые валютные выпуски. Замещающие — это облигации, которые раньше учитывались за бугром, а сейчас полностью переехали в Россию. Поэтому санкционных рисков не несут. Вся прелесть этих инструментов в том, что вы покупаете их за рубли, купоны тоже получаете в рублях, но в пересчете на курс ЦБ на дату выплаты. Рубль — слабеет, купоны — растут. Прелестно! Облигации с номиналом $100 (эффективная доходность указана на 18.12.2024): ➖ Русал 1Р8 (RU000A1094G0): 10,51%, погашение — 01.08.27 ➖ Новатэк 1Р2 (RU000A108G70): 10,64%, погашение — 16.05.29 ➖ ФосА1П1USD (RU000A108LP2): 9%, погашение — 31.05.29 С номиналом $1000: ➖ ПИК R 1H5 (RU000A105146): 23,1%, погашение — 19.11.26 ➖ НорНик3026 (RU000A107C67): 13,1%, погашение — 27.10.26 ➖ ГазКЗ-29Д (RU000A105KU0): 11,97%, погашение — 27.01.29 Какие риски? В последнее время доходность по таким облигациям зависит в большей степени от спроса, а не от валютного курса. Поэтому есть риск, что продать дороже, чем купили, вы потом не сможете. Но если вы берете такие бонды до погашения, то ничем не рискуете. 💸 Есть еще юаневые бонды. Но мы с командой считаем, что это не лучший выбор, учитывая возможные проблемы. 3️⃣ Фьючерсы на американские индексы. Да, иностранные акции нам недоступны, зато деривативами торговать мы еще можем (после прохождения теста). Например, интересны фьючи на индекс S&P 500 (SFU4) или Nasdaq (NAU4). Но лучше подождать коррекции. Слишком уж долгий рост без значимых падений. 4️⃣ Криптовалюта. Долгосрочное инвестирование возможно и тут. Стратегия проста: вы выбираете перспективные криптовалютные проекты, вкладываетесь в них и ждёте, пока их стоимость значительно вырастет. Как и везде, тут важна диверсификация: биткоин, эфир, прочие альткоины. А можете и вовсе купить стейблкоины (аналог доллара) и получать по ним пассивную доходность 5-10% с минимальным риском. 💵 Валюта в наличке. Отдельно хочется предупредить любителей бумажных баксов. Наличная валюта — это не про инвестиции. Про финансовую подушку, про путешествия — да, вариант отличный, но не более того. Не забывайте, что у каждой валюты — своя инфляция. Ну и помним про риски, которые несут старые и испорченные (потертые, рваные, с дефектами) купюры. Всем высоких доходностей 😉 Друзья. Подписывайтесь, отмечайте пальцем вверх и не только, пишите комментарии, для меня очень важно видеть вашу обратную связь. За ранее благодарю

⚡️ Ваша идеальная инвест-стратегия, часть 3: на какой риск вы готовы? 18 января мы обсудили ваш желаемый срок инвестирования и цели, сегодня поговорим про инструменты.( можете посмотреть в пульсе) Я думаю каждый из нас не отказался бы от бо‌льшей доходности, но вот в чём дело — в инвестициях есть довольно простое правило: чем больше доходность у инструмента, тем больше риск. • Например, облигации являются консервативным инструментом с небольшой доходностью, но и с низким риском. Идеально подходит тем, кто не может видеть сильные просадки по вложениям. • Акции можно отнести к умеренным инструментам, ведь здесь вы можете получить и ощутимую доходность в среднем 20-40% (может быть и выше, доходность неограниченна), но и риск снижения цены будет равнозначным (в самых редких случаях может дойти и до 100%, если у компании всё плохо, но на моей практике такого не случалось). • Криптовалюта — самый доходный и высокорисковый актив. Да, здесь вы можете получить к своим вложениям прибавку х2, х3, х5, но и риск потери средств больше, а также добавляется высокая волатильность (когда стоимость актива быстро меняется в цене вверх и вниз). Это не значит, что на все деньги нужно покупать только один инструмент — важно соблюдать пропорции в зависимости от вашего комфортного уровня риска.