Хэштег #марафон_накоплений | Тинькофф Инвестиции Пульс

Доброго времени суток, друзья! 😘💝 Вот и закончился мой марафон накоплений💸💸💸💰💰💰💃💃💃 Суть челленджа( тьфу ты, слово то какое🤭☺️ ) заключалась в пополнении инвесткопилки каждую неделю на 100 р больше предыдущей. Начиная с 8 июля и по сегодняшний день не пропущено ни одного пополнения, накоплено 🥁🥁🥁☆ 12 605р ☆😇😇😇🦋🦋🦋, плюс немного было до марафона , плюс небольшой, но очень приятный бонус, зелененький плюсик от стратегий в инвесткопилке 228р.97к. Итого13 329р __________🔥💰💰💰🔥__________ Что ж, сумма приличная для меня и очень нужная, а самое главное, что с моей жизненной позицией " один раз живем"(это было до инвестиций🤭), у меня появилась полезная привычка откладывать по возможности даже самые небольшие суммы. Большое спасибо моим друзьям👋😍 за идею, она меня реально подтолкнула к этому😊💝, а так же ,Андрюш, сколько твоих монеток отправлено в эту копилочку 😇😇😇!!! Огомное тебе $✨️БЛАГОДАРЮ✨️$😘💖🤝, ты СУПЕР🔥🔥🔥 и конечно всем, кто меня поддерживал ☺️💝💰, это очень приятно и важно для меня!💯 P.S пока писала этот пост, решила , по возможности всё же и дальше продолжать пополнять свою копилочку- заманилочку😜 Друзья, желаю всем удачи, терпения и, главное, успехов в этом нелёгком деле инвестиций, и пусть даже самая- самая золотая рыбка обалдеет от исполнения всех ваших желаний!✨️🤭💰💰💰🚀🚀🚀🏆🏆🏆🎖🎖

8 неделя +1000 руб пополнений в портфеле сейчас 7352 (+5% Рост показывают Совкомбанк +12% Пик +10% Whoosh +7,7% Сегодня посмотрим на темпы роста интересных компаний сектора Потребление, Ритейл и т.п Не все проходят наши ограничения по цене покупки на марафон, но я-таки назову их историческую доходность Начнем с дорогих😃 Черкизово - рост выручки за последние 5 лет средний годовой рост ➕15% рост чистой прибыли ➕25% в год (с 2021 года прибыль чуть уменьшилась) {$AGRO} Русагро выручка +25% в среднем в год (уже больше можно назвать растущей компанией в пределах классической отрасли) Новабев рост выручки ➕21% в год рост чистой прибыли ➕70% (резкий рост с 2022 года) {$OZON} Озон рост выручки за 5 лет ➕63% в среднем в год а вот рост чистой прибыли ➖79%. Убытки все увеличиваются с 2018 То бишь с одной стороны вроде компания по выручке растущая. Но эффективной работы не получается в компании, на мой субъективный взгляд, и получится ли вообще большой вопрос То есть к компании роста, несмотря на рост выручки я бы ее не отнесла, это не новичок, который бывает убыточным и это нормально. Здесь другая история - существует давно, но даже близко иногда не бывает в плюсе🤔 А вот дальше показатели (для сравнения) тех компаний, которые мы можем взять в рамках наших пополнений Инарктика (уже рассматривали её ранее, и она нам все еще интересна) выручка за 5 лет в среднем ➕36% чистая прибыль ➕94% (резкий рост в 2022 г) Что с увеличением чистых активов (капиталла)? за 5 лет ➕51% в год {$FIXP} FixPrice (есть уже в этом нашем портфеле) выручка ➕28% чистая прибыль ➕31% (причем прибыль 2021 и 2022 года равные, без роста) чистые активы выросли ➕22% в г Henderson выручка в среднем ➕22% в год чистая прибыль ➕273% (2 года отслеживания всего) чистые активы ➕113% в г За 2023 год рост продолжился предварительно выручка HENDERSON выросла более чем на 35% год к году и составила почти 17 млрд рублей (подробнее смотри скрин) При этом Выручка HENDERSON в январе 2024 года, согласно предварительным данным, составила 1,4 млрд рублей, что на 32,3% выше уровня января 2023 года - выручка превысила прогнозы большинства аналитиков и самой компании. Операционные показатели за январь планируют раскрыть 25 февраля Сегодня HENDERSON управляет 160 собственными салонами моды, расположенными в 64 городах России – от Калининграда до Владивостока, от Мурманска до Грозного, а также присутствует на крупнейших маркетплейсах страны (👍и это его преимущество). Осенью 2022 года бренд вышел на международный рынок и открыл два салона в Армении по системе международного франчайзинга. ЕвроТранс выручка ➕34% чистая прибыль ➕148% (3 года значений) чистые активы аж ➕6 559% в 2021 году 179 млн, а в 2022 аж 11,9 млрд Евротранс» владеет и управляет сетью из 55 автозаправочных комплексов, четырех ресторанов при АЗК и сетью из 11 быстрых электрозаправочных станций для электромобилей. Также у «Евротранса» есть нефтебаза, завод по производству незамерзающей жидкости и фабрика-кухня Средства, которые оператор привлек в ходе IPO, планируется направить на реализацию инвестиционной программы, которая, в частности, включает трансформацию всех существующих АЗК в заправочные комплексы с возможностью зарядки электромобилей — на это компания планирует потратить до 11 млрд руб Оставшуюся часть привлеченных на IPO денег (около 2,5 млрд рублей) компания планирует направить на досрочный выкуп АЗС, находящихся в лизинге Из рисков - 🔹большая конкуренция - строительство таких заправок входит в гос приоритет, а значит желающих развиваться в этом направлении будет немало 🔹довольно большой срок отдачи. Конкретно под наш марафон эти ожидания в пределах 2 лет могут и не оправдаться 🔹большие долги компании будут сдерживающим фактором Итак, все эти истории роста довольно интересны в разной степени и на разные сроки. Но что купить на марафон прямо сегодня? ☀Окончание и выбор в комментариях👇

5 неделя 🔹на счете портфель 4 006,29 (+0,15%) 🔹больше всего доход показывает Фонд Дивидендов +6,2% (и это за месяц💪) 🔹пополнение + 1000₽ Выбираем акции под дивиденды. Сегодня будет сложный выбор😃 Телеком Хорошо, что все бумаги пределах нашей суммы пополнений😉 Но вот по показателям будет сложно. Мне точно 🔸МТС средняя дивидендная доходность около 12,8% прогноз на следующий год 25-30 руб (9,6% от текущей цены и выше) До текущего момента платят исправно, но повышение долга в последнее время, сейчас уровень ➖ 5187% от капитала (не показывает реальности, потому, смотрим долг Ebitda 2,17, (выше нормы) и доля дивидендов от прибыли 225% - настораживает инвесторов. А будет ли в этом году? а если это последний год, а дальше дивиденды снизят? Только потребность главного акционера АФК Системы в дивидендах дает надежду , что дивиденды будут продолжаться Средний рост выручки за последние 5 лет ➕4,4%, маржинальность 7,59%, ROA 4% 🔹РОСТЕЛЕКОМ средняя дивидендная доходность около 7,39% прогноз на следующий год 7 руб (10,76% от текущей цены и выше) Доля дивидендов от прибыли 56% Уровень долга 1,81 или 224,5% (в пределах нормы, можно сказать) средний рост выручки за последние 5 лет 15% (выше всех в отрасли, кстати) , маржинальность 4,94%, Roa 3% ROE 16% 🔹ТАТТЕЛЕКОМ средняя дивидендная доходность около 8,82% Средний рост выручки 4% в год прогноз на следующий год 0,5 руб (4,64% от текущей цены и выше) Доля дивидендов от прибыли 40% Уровень долга 0 маржинальность 19,13%, Roa 13% ROE 18% Лучшая маржинальность в отрасли, долга совсем нет, но прогноз на следующий год меньше, чем у других претендентов, но с хорошей перспективой роста. Хотя и у других это всего лишь прогноз, а не реальность Ну и ТАТТЕЛЕКОМ это 3 эшелон, и компания одного региона - не забываем про это, поэтому рост ее этим регионом и ограничен и с федеральными операторами конкуренция сильная У МТС есть доля скепсиса о дальнейшей судьбе, хотя не у всех. Ростелеком отлично выглядит, как стабильная бумага, уверена, даже на внушительный срок. Но уж на срок нашего марафона точно. Так что я предпочту именно его. Ах да, степень оценки рынком МТС p/e 11,76 p/s 0,89 ( акция пер оценена по прибыли и почти адекватная по выручке) , рост цены за год +10, 97%, (и больше сильно расти вряд ли будет, ожидать волатильности вполне стоит) Ростелеком p/e 8,02 p/s 0,4 (акция адекватно оценена по прибыли и неадекватная по выручке) , рост цены за год +22% ТАТТЕЛЕКОМ p/e p/s, рост цены за год +99% 😳 а если будет падение дальше после таких скачков? На остальное, как и всегда фонды. Доля фондов по плану должна быть 10%, у нас почти 2 тыс уже, как в портфеле на 20 тыс, а нам до него еще расти и расти. Так что будут акции подороже, будет на что прикупить 😉 Скрин после покупки 👇 ☀А что вы планируете купить на пополнения? __________ Присоединяйтесь к марафону. Каждую неделю мы пополняем по 1000 руб и делаем выбор инструментов на эту сумму в соответствии со стратегией - либо под дивиденды либо под рост (поэтому и марафона 2😃) Учимся копить, да и вместе интереснее Если следите за марафоном, не жалейте 👍, а то впереди времени еще много, мне понадобится много сил... 😃

неделя 1 + 1000₽ Давайте сначала определимся со структурой портфеля и теми характеристиками, которыми бумаги должны будут обладать. ✔️Портфель Дивидендный срок 2 года (с продолжением) ✔️Риск- Умеренный ✔️Бумаги - надежные, с балансом доходности и среднего риска Так как ни один полноценный портфель не должен состоять только из акций, то в портфеле будут и фонды и облигации. Сейчас для тех, кто хочет вместе с нами делать выбор, то доли консервативных инструментов нужно определить больше, если вы деньги захотите снять именно через 2 года. С учетом, что я этот портфель ставлю как эксперимент, и он может длиться и 5 лет, то соотношение будет близко к рискованному 🔸70% акций 🔸30% более консервативных (в соотношении 20% облигации, 10% фонды) Это все равно ваши деньги, решения принимаете самостоятельно (и в долях тоже - для спокойствия можно уменьшить долю акций) Мы будем обсуждать несколько бумаг, их плюсы и минусы, вы сможете принимать решение, что подходит лучше вам. ✔️Ваша задача с марафоном- 🔸научиться регулярно откладывать 🔸научиться принимать решения ✔️Моя задача 🔸 поделиться, как рассуждает при принятии решений 🔸посмотреть, как и сколько можно заработать при регулярном пополнении на разных стратегиях 🔸 как сильно может опускаться портфель новичка, и что с этим делать ✔️Принцип - тратим пополнения и начисления целиком максимально, свободных средств держать не будем ✔️Когда продаем? Так как посыл у нас долгосрочный, то поводов для продажи будет минимум 1. если маячит банкротство 2. для акций - при ребалансировке, как крайняя мера 3. для облигаций и фондов - если нужны деньги на акции, иначе без этого мы ни одной акции дороже 1000 руб не купим ✔️Итак, первая покупка. Новичкам проще начинать с фондов (и в небольших портфелях в том числе). Попеременно будем покупать разные инструменты. Сначала сделаем костяк портфеля, в дальнейшем будем пополнять и дополнять в нужных пропорциях Только не говорите, что Новый год скоро, подарки, украшения, денег нет. У меня тоже Новый год. Давайте так - берем тысячу и незаметно добавляем на счёт 😀 чтоб никто не видел. Погоду принципиально это не испортит. А если ждать лишних денег, то это никогда и не произойдет Открываем отдельный счет брокерский для эксперимента, добавляем 1000 руб (или смотрите по вашим возможностям - кратно 2, 3, 5 тыс еженедельно, сумма будет в итоге больше кратно), делаем выбор, какие фонды берем. Фонды, честно говоря, перестали считаться сильно надежными. Но у нас умеренный риск, и 10% фондов на российские инструмениы нам вполне по плечу. Выбор небольшой, к сожалению Нам нужно 3 фонда для диверсификации внутри инструмента, желательно в тему всего портфеля 1. Под дивиденды или рынок в целом 2. Под облигации 3 Может быть смешанный 1⃣Дивидендные фонды Тинькофф Дивидендный, комиссии за покупку нет, комиссия внутри фонда 1,49% Недавно открылся, исторической доходности еще нет, ожидаемая 17,4% , дивиденды реинвестируются внутри фонда Просто на акции мосбиржи Комиссия 0,79%, доходность за год 55,65%, следуют за индексом Альфа Управляемые акции. Комиссия 1,71%, доходность за прошлый год (уже с учетом комиссии) показал 76%. Активное управление фондом ➕Плюсы - фонды не платят налоги на дивиденды и купоны, а мы платим ➖Минусы - комиссия за управление фондом Для фондов Тинькофф нет комиссии за покупку 2⃣Под облигации Тинькофф бондс - слишком консервативный для нашей задачи, но как вариант, Комиссия 0,99%, за год показал доходность 6,86% Альфа управляемые облигации - активный фонд, показал доходность лучше 12,5% за год, чем просто фонды на облигации. Комиссия 1,41% Тинькофф Локальные валютные облигации для всех доступен, на Замещающие облигации в юанях Одновременно и валютная диверсификация. Комиссия 0,99% ☀Продолжение в комментариях