Хэштег #составпортфеля | Тинькофф Инвестиции Пульс

План стратегии 2026/27 🎯 Личный пример. Будет понятно – не всем… Предисловие: Показываю на практике. Посвящается тем, кто читал 3 предыдущих поста и статьи: «Как составить стратегию инвестирования?» и «Финансовая экосистема». Поехали: Перед вами база данных, с которой мне приходится работать. С ее помощью управляю капиталом, распределяю риск/доходность и планирую дальнейшее развитие стратегии. Что я вижу? Смотря на диаграммы, могу объективно оценить, чего не хватает, где предельно много, и принять инвестиционные решения исходя из новостного фона. Новостной фон: Ставка ЦБ 15%. 7-ое заседание со снижением ключа, цикл понижения ставок продолжается. Топливо для долгосрочных облигаций и акций, т.к. доходность на вкладах продолжает падать, а ворота с халявой потихоньку закрывают. Нефть 100$ за баррель. До конфликта стран Персидского залива была 60$. Наш индекс прежде всего нефтегаз, а это больше выручки, больше дивидендов и денег в экономике. Девальвация ₽ – курс доллара начал дорожать. Был 77, сейчас 82. Каждый рубль ослабления – это миллиарды дополнительной прибыли для экспортеров. Геополитика в неопределенности – из-за конфликта с Ираном внимание американцев сместилось, а переговоры по урегулированию СВО перенесли на неопределенный срок. Любые позитивные подвижки и рынок взлетит. По портфелю в бондах: 40% от брокерского счета. Тут все хорошо. С начала 2026 года фиксирую купоны и дисконты в ОФЗ с доходностью 14-13%. Осталось докинуть ≈25.000₽, и доля в защитном инструменте заготовлена на годы вперед. Так сказать: «Закупился на вырост, чтобы забить на облигации до следующих повышенных ставок». По портфелю в акциях: 60% от брокерского счета. Смотрю и понимаю, сколько предстоит работать для выравнивания долей. Диверсификация в акциях не нравится – много перекосов. Например, изначально на потребительский сектор была заложена большая вера, но, поразмыслив, захотел добавить компанию роста , а сейчас не могу купить эти акции, т.к. доля в потреб. секторе вырастет еще сильнее. Есть индивидуальные принципы, которым нужно следовать. Перекладываться из одного бизнеса в другой не собираюсь, но ядро портфеля – нарушено. Так же как и другие сектора. Как только разберусь с ОФЗ, масштабный закуп акций продолжится и в 2026/27 году – буду исправлять ошибки в перекосах личными взносами, дивидендами, процентами и купонами. Идеальное соотношение брокерского счета, которого хотелось бы достичь – взять больше риска: 25% облигаций / 75% акций. Была допущена ошибка в изначальном планировании, она привела к последствиям, на которые потребуется ≈2 года, что в денежном эквиваленте ≈292.000₽ Другие активы: Стараться не забывать про ПДС – весь кэш, в том числе и чаевые, пока что накапливаю в облигациях. Портфель «Золото» – поднять с 3% до 5% от капитала. Вклад в банке – жду конца года и закрытия. С процентов: (1) Добью ПДС, если не хватит чаевых; (2) Добавлю новый инструмент; (3) Направлю в акции. *Буду смотреть по ситуации ближе к НГ. Суммарный капитал: По прогнозу, к концу года общий счет превысит шестизначную сумму. Уже сейчас выбираю новый финансовый инструмент – указал на картинке. Полезная информация: — «Зачем именно 25% облигаций?» — «Потому что мне будет 25 лет.» *Так выглядит разумная балансировка, направленная на снижение рисков портфеля по мере моего старения. P.S. Этот пост – не медвежья услуга. Стратегия создается индивидуально под каждого, показал лишь пример, как это делаю сам – НЕ ИИР. P.P.S. Больше похоже на хаос, который автор пытается расхломить… Но, на мой взгляд, так и должно быть при планировании будущей стратегии.

Состав ИИС. Каких бумаг не хватает? Нужна ли ребалансировка? Давно не анализировал состав основного долгосрочного портфеля. Сейчас там акций - 49,5%, облигаций - 42,8%, фондов 6,6% и остальное свободные средства. В целом меня устраивает такое соотношение активов, в дальнейшем буду придерживаться примерно такой пропорции. Диаграмма с составом портфеля представлена в прикреплённой картинке. Что меня не устраивает в составе портфеля? 1. Слабая диверсификация, много нефтяных и газовых компаний, нет некоторых секторов, например ритейла, IT и т.п. 2. Наличие замороженных бумаг. Здесь от меня мало что зависит. При закрытии счета (а вдруг) смогу замороженные активы перевести на брокерский счет в Альфу или к другому брокеру (не исключено что это делается за дополнительную плату). А пока ничего сделать с ними не могу. Это касается Pfizer, фонда на заморские акции и фонда на золото. Альфа-банк похоже скоро попадет в очередной санкционный пакет с пакетами, так что теперь вообще неизвестно разморозят ли. Ну да ладно. 3. Большое количество эмитентов. В разное время под разные идеи покупались отдельные позиции. Продавать для уменьшения количества пока не буду. На этом минусы заканчиваются. Просадка за все время существования небольшая (сейчас -4,3%), это с учётом сегодняшнего снижения. Буду ли делать ребалансировку? Специально нет. Вообще нет в этом смысла. Просто буду докупать. Присматриваюсь к акциям следующих компаний: Магнит, Белуга, МТС, Мосэнерго и ОГК-2. Магнит может в скором времени продолжить платить дивиденды, правда с доходностью не более 6%. P/E=7,87, капитализация компании снижается при увеличении выручки и открытии новых магазинов. Белуга сейчас кроме производства активно развивает сеть магазинов "Винлаб", платит неплохие дивиденды. МТС 3 марта отчитается за 4 квартал и за 2022 год. Вот и посмотрим. У компании большая закредитованность, но АФК системе нужны дивиденды. Мосэнерго и ОГК-2 как дивидендные акции и дочерние организации Газпрома стоят дорого, если цена снизится буду рассматривать к покупке.

15 активов с самой высокой долей в сводном портфеле работяги с завода Помимо брокерского счёта в Тинькофф у меня есть и другие инвестиционные портфели. Сегодня рассмотрим активы, которые в сумме занимают 80% всего портфеля. 15. {$DSKY} (Детский мир): доходность инвестиций 44,4%. Отличная покупка, которая радует дивами, есть перспектива роста за счёт интервенций в другие страны 14. (Мвидео): доходность инвестиций -37%. Это покупка провал этого. Подробнее рассказал в предыдущем поста. 13. (NVTK) (Новатэк): доходность инвестиций 59,38% отличная компания роста. Нравится в ней всё. 12.(QIWI): доходность инвестиций -17%. Просто есть понимание, как компания может выйти из кризиса. 11. JetLend - инвестиционная платформа. Годовая доходность ~15,6%. Проще говоря вы даёте деньги различным предприятиям. Есть лицензия ЦБ РФ. Есть определённые риски, но я настроил достаточно средний риск в инвестициях, поэтому пока не было проблем. 10. (Татнефть): доходность инвестиций -6,3%. Как только закончат модернизацию, то вернуться высокие дивы и нормальная цена акций. 9. (Роснефть): доходность инвестиций 7,33%. Из-за проектов компаний её считаю одной из самых перспективных в России. 8. (VALE): доходность инвестиций 8,55%. Бразильская добывающая компания с хорошими дивами. Когда спадёт напряжённость из-за выборов возможен рост . 7. (VipShop): доходность инвестиций -37,57% китайская компания. Как только Китай стабилизирует инфляцию, то снова буду раскручивать экономику. Ставка на это. 6. (ММК): доходность инвестиций 83%. Сырьевой цикл продолжается, поэтому прибыль будет хорошей. Плюс хорошие дивы. 5. (GAZP) (Газпром): доходность инвестиций 85%. Цены на газ делают своё дело. 4. ИИС - открыт в ВТБ. Там облигации и фонды ВТБ (покупка без комиссии). У ВТБ дивы и купоны можно выводить на карту, это увеличивает налоговый вычет (у Тинька так нельзя), плюс комиссия ниже за операции. ИИС выгоднее и удобнее всего в ВТБ. 3. ПНК-рентал - инвестиции в индустриальную недвижимость. Можно инвестировать через платформу, можно через Мосбиржу, но я не люблю платить комиссии брокерам, поэтому напрямую. Текущая доходность 7,22%, но это за пол года. Поэтому ожидается 12%-14% годовых. 2. (SBER) (Сбер): доходность инвестиций 34%. 1. Деньги - жду большую коррекцию на рынке, поэтому держу свободный кэш. Даже есть доходность 0,2%, потому что большая часть свободного кэша в валютах. Поздравить с НГ/Поблагодарить за работу/ Покритиковать можно в коментах и через донаты. С НАСТУПАЮЩИМ НОВЫМ ГОДОМ!