Andie_Frei

669

подписчиков

17

подписок

Честно обсуждаем происходящее в российской (и не только) экономике

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Andie_Frei
Andie_Frei

18 сентября в 13:47

Долгосрочная стратегия - залог выживания И я сейчас не про $IMOEXF . Как вы можете догадаться, после "выборов" обычно случаются "непопулярные решения". Конечно, можно (и нужно) попробовать сбить уверенность властей в своей поддержке, проголосовать С УМОМ и тем самым отсрочить эти самые "решения" К сожалению, даже так - риски высоки как никогда. Поэтому стоит продумать свои действия на случай самых разных (и в первую очередь негативных) сценариев. В интернете в последние 1,5 месяца было много советов уехать на пару недель в "теплые края" после 20-го Однако, на мой взгляд, это временная мера, которая может создать ложную иллюзию. "Непопулярные решения" (которые будут посерьезнее повышения коммуналки на 20% $IRAO $MSNG) не наступят одномоментно и могут начаться и через месяц, и через два Вопрос рисков сложный и каждый сам его оценивает для себя. Но планирование на долгий срок - ключевое здесь. Не нужно "бежать сломя голову", а потом возвращаться через 2 недели с мыслями "ну вроде пронесло". Решение должно быть взвешенным, но твердым и продуманным Полезно увеличивать свои возможности. Найти надежный источник, чтобы получать достоверную информацию и, что не менее важно, способ доступа к нему. Оформить загранпаспорт, чтобы иметь возможность отпутешествовать не только в Беларусь. Оформить второй, если первый подходит к концу. Полезно иметь при себе надежный способ оплаты - карта зарубежного банка и наличная валюта $USDRUBF $EURRUBF . В конце концов, не плохо было бы иметь представления о других странах и местных культурах. Изучение языков - дело конечно непростое, но хотя бы офлайн-переводчик вы можете себе скачать Сделать это - достаточно просто. Зато это будет лучшая инвестиция, если "непопулярные решения" таки доберутся до вас Как-то так. Ставьте лайки и подписывайтесь, чтобы быть в курсе того, что реально происходит в российской экономике и не только #россия #политика #новости #риски #стратегия #кризис #решения
4
5
Andie_Frei
Andie_Frei

15 сентября в 13:52

Банк России снова пытается усидеть на 2 стульях Чем дальше, тем больше разъезжаются ноги у ЦБ относительно происходящего с бюджетом. Раздвоение личности налицо С одной стороны мы имеем сухие факты: который год подряд бюджетный дефицит выходит за рамки установленного плана, иногда в разы. Напомню, текущий дефицит приближается к 6 трлн рублей, что почти в 2 раза больше, чем обещанный за весь год. А еще есть очевидный вклад бюджета в инфляцию, которая не снижается даже при такой достаточно высокой ставке ( а реальная инфляция так вообще двузначная и составляет примерно 15%). И ЦБшники сами отмечают это! Фискальные проблемы были одним из главных аргументов на последнем заседании, когда цб впервые за долгое время не снизил ставку. Так и сам минфин признается, что бездефицитный бюджет свести в ближайшее время не удастся: первый бездефицитный бюджет обещают в 2029, хотя цифра вилами на воде писана: нам его обещали и в 2026, и в 2027 и вот теперь в 2029. Главное, что это событие в очередной раз откладывается $RGBIF $IMOEXF С другой стороны, тот же самый ЦБ на днях выпустил прогноз, в котором закладывает КОНСЕРВАТИВНЫЙ сценарий. И, только не смейтесь, "риски превышения прогноза дефицита невысоки"! Параллельно сам цб накачивает деньгами ничего не производящие для нормальной экономики производства деньгами через механизм РЕПО, снабжая крупнейшие банки $SBER , $T , $VTBR , ПСБ, АльфаБанк, $BSPB , Газпромбанк $GAZP и другие взамен на покупку ОФЗ. А ПСБ так вообще стабильно пару раз в год докапитализируется И вот такие беды с согласованностью в голове - типичная история цбрф. Ну а то что они просто игнорируют и предыдущий опыт, и здравый смысл, просто ВЕРЯ в то что бюджет будет исполняться в установленных рамках уже и говорить как-то надоело. Да, им по должности положено опираться на данные того же минфина. Но все-таки там есть свой аналитический аппарат, который был обязан сложить 2+2 Что касается текущего дефицита, даже самые и не провластные эксперты не сомневаются в том, что бюджет не сведут к тем цифрам, которые были заложены изначально. Дефицит точно превысит плановые показатели, вопрос только на десятки процентов или в разы? Такие вот дела. Свои мысли о планах ЦБ можете написать в комментариях. Подписывайтесь и ставьте лайки, чтобы быть в курсе того, что реально происходит в российской экономике #россия #политика #экономика #макро #бюджет #инфляция #минфин #цбрф #кризис #дефицит
Card image 1
14
15
Andie_Frei
Andie_Frei

14 сентября в 12:54

Запомните! Если кто-то с расчетами, выкладками и моделированием предлагает попробовать ввести в стране безусловный базовый доход - он необразованное левачье, которое разрушит экономику А если вы устраиваете подкуп избирателей и разбрасывая 5000 долларов - вы базовичок-правачок, который поднимет экономику с колен Не перепутайте! $FXTB $USDRUBF $USD000UTSTOM
5
6
Andie_Frei
Andie_Frei

11 сентября в 12:34

Ща в пульсе начнется вой, что цб плохой и не снизил ставку. Но лишь 1% аналитиков скажет, что ставку не снизили из-за дефицитного бюджета и действий минфина. А из этого 1% в лучшем случае четверть укажут, куда утекают триллионы бюджетных денег $IMOEXF $MOEX $RGBIF Конечно, проще устроить плач Ярославны, попинывая цбшников (которые, конечно, не без греха, но конкретно в этом их вины нет). А провести логическую линию чуть дальше - страшно и некомфортно - так и миф об успешном успехе, который у нас длится который год можно разрушить #рынок #аналитика #ставка #пульс #цбрф #минфин #инфляция
18
19
Andie_Frei
Andie_Frei

9 сентября в 12:37

Продавцы WB пожаловались, что им не выплачивают деньги за проданные товары Никто не сомневался, что компенсаций за сгоревшие товары не будет (копеечные 1-3% от стоимости товаров - не в счет). Однако такие заявления - следующая ступень в крахе компании Хотя пока не понятно, насколько эта история массовая. Фактически, у WB сейчас кассовый разрыв. Впрочем, они там мутки с втб $VTBR мутят, так что не исключаю следующую схему: втб спасает WB, а государство спасает втб Вопрос еще в том, насколько вероятны риски для сейлеров других маркетплейсов $OZON , $YDEX ? И откажется ли минфин от введения ндс для мп? $RGBIF Такие вот дела. Свои мысли пишите по этому поводу в комментариях. Ставьте лайки и подписывайтесь, чтобы быть в курсе того, что реально происходит в российской экономике #россия #маркетплейсы #экономика #политика #бюджет #сейлеры #кризис #кассовый_разрыв
Card image 1
5
6
Andie_Frei
Andie_Frei

8 сентября в 13:11

Имитация бурной деятельности Вице-премьер Александр Новак дал поручение Минэнерго и Федеральной антимонопольной службе взять под особый контроль ценообразование на независимых автозаправочных станциях Ну то есть во-первых, это не коснется гигантов рынка ( Лукойл $LKOH , Татнефть $TATN $TATNP , Роснефть $ROSN , Газпромнефть $SIBN (длчка Газпрома $GAZP и др.). А ведь на них цены тоже могут отличаться в 1,5-2 раза. Ну вот например, у меня в городе в 3 км друг от друга есть Тебойловская, Татнефтьевская и Лукойловская заправки. Тебойл продает 95-й по 75-80 руб., Лукойл - по 80-85 руб., Татнефть - по 115-120 руб. (ну когда его привозят, конечно) $95V6 $95X6 $95U6 То есть на эту разницу решения фасовцев и минэнергетиков не повлияет: все компании - вертикально интегрированные. В общем-то, это типичная ситуация для большинства заправок, поэтому подобные заявления Новака и ко - фикция и попытка в неуклюжее успокоение А что может реально повлиять на цену бензина? Ну помимо очевидного, конечно? Обнуление НДС! Ну или хотя бы признание топлива социально значимым продуктом и применение 10%-й ставки на него. Это примерно -10% цены бензина. Но пойдет ли минфин на такой шаг в условиях бюджетного кризиса $RGBIF ? Вряд ли Поэтому довольствуемся пространными заявлениями, имитацией бурной деятельности и обвинениями в том, что неправильный народ неправильно бензин покупает. Такие вот дела. Ставьте лайки и подписывайтесь, чтобы быть в курсе того, что реально происходит в российской экономике #россия #политика #экономика #макро #дефицит #бензин #топливо #кризис #нпз #бюджет
Card image 1
4
5
Andie_Frei
Andie_Frei

6 сентября в 19:47

$GAZP Смог ли газпром на этой неделе стать топ-1 компанией в мире? Нет, на этой неделе газпром не стал топ-1 компанией в мире $GAZPF $SIBN $NGZ6 #газ #газпром #энергетика #миллер
Card image 1
5
6
Andie_Frei
Andie_Frei

3 сентября в 15:08

Как "гениальные решения" гробят российское образование "Умных нам не надо!" - примерно так можно описать политику российского государства в области образования последних лет. И это очень грустно В маниакальном стремлении завлечь людей на среднее профессиональное, чтобы восполнить дефицит рабочих кадров (а злые языки говорят, и чтобы побыстрее призвать в армию молодых парней), школам дали указания вставлять палки в колеса поступающим в 10 класс. Более того, чудовищное решение выдают за достижение - "какая радость, что у нас школьники уходят после 9-го" - фактически это сказал министр, который вроде как должен наоборот, стараться просвещать и образовывать людей Тенденция усугубляется еще и тем, что количество бюджетных мест не растет, зато ширятся квоты. Российский DEI - квота для "участников сво и их детей". В итоге люди даже с высокими баллами не попадают на бюджет, а квотируемые, поступая в топовый вуз с низкими баллами из него имеют свойство вылетать. Удар по высшему образованию с двух сторон С ординатурой тоже получилось и смешно, и грустно, и предсказуемо. Если раньше на 1 место конкурс был минимум по 3-4 человека (и это еще "цветочки"), то теперь у медвузов недобор. Хотели закабалить будущих врачей, чтобы они не уходили в частные клиники? Ну, получите отсутствие специалистов в принципе. Причем нельзя сказать, что это было неожиданно. Я об этом очевидном факте говорил еще год назад. Но, видимо, для наших чиновников сложить 2+2 - непосильная задача Ну а аспирантура...Я просто скажу, что РФ со своим "технологическим суверинитетом" тратит меньше, чем интегрированная в структуры ЕС и мировую науку Литва (в % ввп). Я уже молчу про США, Германию и уж тем более Швецию, от которых мы отстаем в разы. Ну и надо ли объяснять, куда и на что направляется существенная доля даже таких мизерных трат? На наших глазах происходит буквально уничтожение будущего России. Ради мифических целей и прихотей конкретных людей отнимаются перспективы молодого поколения. Такие вот дела... Что об этой ситуации думаете вы? Пишите в комментариях. Ставьте лайки и подписывайтесь, чтобы быть в курсе того, что реально происходит в российской экономике #россия #наука #образование #школа #вуз #обучение #будущее #экономика #политика
Card image 1
9
10
Andie_Frei
Andie_Frei

1 сентября в 15:17

Импорт бензина - под санкции Происходит то, о чем я писал в начале бензинового кризиса. Начались разработки санкций на импорт Россией бензина. В целом это ожидаемо и логично - топливный кризис не утихает, рост цен продолжается, дефициты сохраняются и даже ширятся $92U6 $95U6 $DLU6 Напомню, что поставки из Беларуси и, в меньшей степени Казахстана, Индии и др.) сегодня закрывают относительно небольшую долю потребности РФ. При этом нпз в Беларуси скоро должны встать на плановый ремонт. Россия всячески пытается убедить белорусов отказаться от него и работать "на износ". Короче, проблемы с импортом могут возникнуть в любом случае $USDRUBF Вместе с тем, на конец июля цены на бензин выросли на 26% относительно июля прошлого года. С начала года рост цен составил почти 18%, на дизель - 19%. Это данные росстата и к ним стоит относиться как к нижней планке. При этом в июле наблюдалась относительная нормализация поставок топлива. В августе же началась вторая волна топливного кризиса, которая еще не учтена в статистике $92V6 $92X6 $95X6 $95V6 Ну и не забываем про санкции на теневой флот. + еще одна опция к задержанию данных посудин $FLOT Такие вот дела. Подписывайтесь и ставьте лайки, чтобы быть в курсе того, что реально происходит в российской экономике #россия #политика #экономика #макро #инфляция #бензин #нпз #топливо
Card image 1
5
6
Andie_Frei
Andie_Frei

31 августа в 14:44

Указ о повальной национализации? Чем дальше в лес, тем больше аппетиты государства. И вот на днях был подписан указ о "временном госуправлении критическими объектами". Однако за обтекаемой формулировкой стоит расширение практик бесконтрольной и массовой национализации активов Что говорится в указе? Владелец "стратегически важного объекта" должен сам защитить свой объект от военных угроз, и быстро восстановить работу в случае, если риски реализуются При этом, что такое этот ваш "важный объект" - понятие растяжимое. Ларек в деревне Подзаречкино, где продается синее 40% топливо для местной публики - тоже стратегически важный объект. Непонятно и как "защитить" объекты? ЧОПам ПВО с ракетами выдать? И что значит "своевременно восстановить работоспособность"? А если это сделать быстро в принципе невозможно? А когда объект отдадут обратно? И отдадут ли в принципе? Короче, как всегда, понятия растяжимы ровно настолько, чтобы под национализацию мог попасть любой объект любой компании. В первую очередь, конечно, вспоминаются нпз $LKOH , $ROSN , $TATN , $SIBN , $BANE и других нефтяников. В последнее время у них часто случаются "эксцессы". Хотя, как показывает практика, от этого ни склады WB, $OZON , ни даже $X5 не застрахованы Очередной штришок в картине разрушения института частной собственности в РФ. что там говорят про "инвестиционную привлекательность российского рынка" $MOEX $IMOEXF ? Наверное, она с этим указом еще привлекательнее стала? Впрочем, есть и другое мнение. Якобы, этот указ может быть даже полезен частникам. Логика тут немножко замудреная, но интересная: компании не хотят восстанавливать объекты, т.к. только восстановишь - сразу новый "форс-мажор" прилетит. Потому бежать все восстанавливать некоторые компании не торопятся. Однако, расходы на аренду, персонал и т.д. все равно присутствуют. И вот чтобы их избежать, компания будет "сбрасывать" простаивающий актив государству: мол, делайте, что хотите, теперь это не моя головная боль. Защищайте, восстанавливайте или не делайте ничего - решать вам Логика в этом есть. Одно не исключает другого, хотя эксперты говорят все-таки о переделе рынка как о главном мотиве Ну и да, от государства поступил (в очередной раз) четкий мессендж - денег нет, но вы держитесь. Помогать вам никто не будет $RGBIF Ну и конечно удивляет абсурдность ситуации: буквально виктимблейминг с деньгами. Представьте, что магазин, который ограбили наказывают за то что он сигналку не ту установил. Абсурд? Абсурд. Но это ж буквально оно! Такие вот дела. Что вы думаете по этому поводу - пишите в комментариях. Ставьте лайки и подписывайтесь, чтобы быть в курсе того, что реально происходит в российской экономике #россия #политика #экономика #макро #бюджет #новости #нпз #склады #инвестиции #риски
Card image 1
17
18
Andie_Frei
Andie_Frei

30 августа в 12:26

$GAZP Смог ли газпром этим летом стать топ-1 компанией в мире? Нет, этим летом газпром не стал топ-1 компанией в мире $GAZPF $SIBN $NGZ6 #газ #газпром #энергетика #миллер
Card image 1
3
4
Andie_Frei
Andie_Frei

27 августа

Учимся считать с росимуществом Российское Казначейство опубликовало отчет об исполнении федерального бюджета за шесть месяцев 2026. И, как и в конце прошлого года, к росимуществу есть вопросики: 29 января Росимущество продало конфискованный аэропорт "Домодедово" за 66,13 млрд. 19 июня оно же продало конфискованные акции группы "Южуралзолото" $UGLD за 93,16 млрд. В сумме выходит 159,29 млрд, которые должен был получить федеральный бюджет. Окей, есть расходы на проведение сделок, комисии и т.д., но это 1-2%, ну хорошо, до 5% максимум. Окей, проверяем: Сумма поступлений в казначейство составила 106,87 млрд. Вопрос: куда делись 30%? Это у вас такие расходы по оформлению? Или что? Не, конечно, может быть в будущем деньги внезапно "найдутся". Но вероятность этого, как показывает кейс с втб $VTBR и "Лабинским" - невелика. И абсолютное беззаконие, устроенное типа ради пополнения бюджета $RGBIF , оказалось переделом собственности Все это еще раз доказывает, что предпосылки для крупных инвестиций $IMOEXF $MOEX в РФ просто отутствуют: мало того что отберут, половину еще и по пути потеряют! Ставьте лайки и подписывайтесь, чтобы быть в курсе того, что реально происходит в российской экономике #россия #макро #экономика #политика #бюджет #росимущество
Card image 1
9
10
Andie_Frei
Andie_Frei

25 августа

1-й канал заботится о гражданах (но не РФ) Топливные #весельчаки [Перезалив] Топливный кризис гораздо хуже, чем в предыдущие годы. Так начинается сюжет самого честного в мире 1-го канала! Неужели главный телеканал России снизошел до простых россиян и их проблем? А нет, на "самом честном" говорят о Европе. Бедные европейцы! Как хорошо, что в России топливного кризиса нет! Даже сам Министр энергетики Цивилев заявил: проблем нет! Ну правда у него дизель. И, наверняка, спецобеспечение. Да и заправляет, вероятно, его водитель, а не он сам. Но проблем у нас нет, они все в ЕС. Всем ВЕРИТЬ! Тем временем в России топливный кризис ширится. География проблем - почти вся РФ. Проблемы отмечаются как на вертикально интегрированных предприятиях (ВИПы) $ROSN , $SIBN , $TATN , $BANE , $LKOH , так и на независимых заправках. На некоторых заправках топлива нет неделю и дольше Но самый объективный об этом не расскажет. Он, как всегда, беспокоится о ком угодно: бедных европейцах, несчастных американцах, но только не о россиянах. Вспоминается абсурднейший сюжет от 2022 года, когда российские пропагандисты рассказывали о тяжелой судьбе немецких пенсионеров, которые, чтобы "сбежать от высоких цен за газ $GAZP и отопление" покупали себе туры в Грецию. Какой ужас! Как ж они там живут! Хорошо, что в РФ пенсионеры в Греции зимой не ездят! Правда, на 25к (и это еще официальные цифры) в месяц сделать это, наверное, и невозможно. Но все равно, наверное несчастные немцы на греческих курортах очень завидуют простой пенсионерке из России. ВСЕМ ВЕРИТЬ! Такие дела. Свои мысли о "самом честном в мире сми" пишите в комментариях. Ставьте лайки и подписывайтесь, чтобы быть в курсе того, что реально происходит в российской экономике и не верить в ту радостную картинку, которая рисуется весельчаками #россия #политика #экономика #макро #бензин #топливо #кризис #заправки #энергетика
Card image 1
25
26
Andie_Frei
Andie_Frei

24 августа

Осень готовит много неприятных сюрпризов. Часть 1 [перезалив] Давайте представим себе вторую половину сентября. Выборы, все, к сожалению остались на своих местах. А что будет дальше? Я расскажу о том, как я вижу эту картину и исходя из которой действую сейчас и планирую свое будущее Дальнейший рукотворный коллапс интернета - вероятность 100%. Демо-версию весной этого года мы уже посмотрели. А после выборов даже стесняться не придется. Под нож уже идут турецкие и корейские мессенджеры, названия которых вы никогда не слышали. Потому что, вот сюрприз, люди не хотят пользоваться лучшим шпионским приложением от вк и ко $VKCO "макс". $RTKM Ростелеком готовит аналогов-нет-ный стим, чтобы только со скрепными и духовными играми. Параллельно будет отключаться интернет: частично или полностью. "Большая четверка" (МТС $MTSS , Билайн, Т2 и Мегафон) уже ходила на поклон к нужным людям и не выразила никакого возмущения, а значит блокировкам и деградации связи быть. Более того, квазичастные сервисы уже получили указания готовиться к ограничению доступа пользователям с ВПНами. Тот же WB и OZON $OZON блокируют доступ, если не включить туннелирование. $YDEX и вк сливают данные о способах обходов блокировок в ркн. Поэтому радостного тут мало, а вероятность плохого сценария близка к 100% Страшное слово на букву "М": вероятность Х?%. Усиливающиеся блокировки навевают на мысль: готовится что-то серьезное. Однако данный риск сложно оценить и вот почему: власть подготовила точечные инструменты и вряд ли вся эта история будет повальной и публичной. Поэтому данный риск индивидуален и здесь каждый должен сам оценить шансы на негативный сценарий для себя. И лучше сделать это заранее: продумать, что и как вы будете делать, какие документы оформить, где ходить, где не ходить, а может лучше вообще переехать в солнечный Тбилиси. Только важно не строить себе иллюзии и помнить: береженого бог бережет Новые налоги - вероятность 80%. Стагнирующая (а можно сказать и медленно деградирующая) экономика дает не так много налогов, как хотелось бы минфину. А взять под контроль расходы не получается который год подряд. В общем-то это неудивительно. И вот, новый бюджетный цикл, старые проблемы: денег нет. Введение "техносбора" $MVID и налога на маркетплейсы уже анонсировано на конец сентября. Что еще преподнесут нам власти? Станем невольными зрителями этой осенью-зимой $RGBIF Продолжение в следующем посте... #россия #политика #экономика #макро #риски #осень
Card image 1
3
4
Andie_Frei
Andie_Frei

24 августа

Осень готовит много неприятных сюрпризов. Часть 2 Так вот, продолжение... Изъятие вкладов и сбережений граждан - вероятность 10%. Напрямую это опасный и, в целом, бессмысленный механизм. Скорее изъятие будет косвенным: через инфляцию, через норму покупки офз банками за счет вкладов или похожими инструментами. Но прямой заморозки я не жду, даже на фоне новостей об оттоке денег из банков $SBER $T $VTBR $CBOM Запрет на выезд за границу/выездные визы - вероятность 1%. Здесь логика примерно та же - это бессмысленно, но хлопотно и плохо отразится на имидже. Создать проблемы - возможно, задрать стоимость на загран - пожалуйста. Но чтобы прямой запрет - крайне маловероятно $AFLT Ускоренное повышение коммунальных платежей - вероятность 100%. Оно, по сути, уже анонсировано. И будет гораздо серьезнее, чем в январе этого года примерно в 5-10 раз. Собственно, можете себе представить, насколько вырастут у вас цифры в платежке. Впрочем, "честно-пречестно последнее крупное повышение" может стать обыденной практикой. На модернизацию жкх требуется около 25 трлн рублей (вероятно, уже больше). Я бы мог сказать, где власть легко могла найти деньги на это. Но она выбрала переложить ответственность и расходы на граждан $MSNG $IRAO Топливный кризис - вероятность 80%. Ну тут все просто: продолжаются причины - продолжаются последствия. Насколько он будет тяжелым и как часто будут наступать "острые фазы" - вопрос. Но мы видим его сегодня, будем видеть и в октябре $TATN $ROSN $SIBN Возникает логичный вопрос: что в такой ситуации делать? Попытаемся ответить на этот вопрос в следующей части... #россия #политика #экономика #макро #риски #осень
Card image 1
15
16