Начал ребалансировку портфеля на Q4

**Держу топ-1 в группе в РИЧ-марафоне. Сложно тягаться с нефтяниками-плечевеками, но держимся** 💪 Основная ставка была на рост OZON после уровня 3300, шли бодро, тормозили ситуации с ЦОДами VKCO, YDEX и SBER, но взгляд на акцию, как и ранее, бычий 🚀 NVTK - хорошо порадовал на неделе. В большом плюсе, в тч с учётом дивотсечки. IMOEXF - все красиво на двадцатидневке, большое количество шорта физиков в нем даёт дополнительный оптимизм. Также учитываю, что 4й квартал исторически бычий на Мосбиржи. Сбер и DOMRF как и ранее, консервативная часть моего портфеля. Буду увеличивать долю банков. Я уже неплохо заработал в этом году. Надо сохранить результат, быстро сбрасывать иллюзии, что дальше будет также хорошо. По банкам, напомню, что при сохранении учётной ставки, считаю, что лучше себя должен показать Сбер, при снижении - Дом РФ. Заседание ЦБ - 23 октября. Из банков, кроме вышеперечисленных, держу SVCB и T о всех писал ранее, скоро сделаю таблицу со сравнительным анализам. И по вашим просьбам расскажу про VTBR к нему сейчас отношусь скорее скептически 🤔 Как прошла ваша торговая неделя? Какие бумаги порадовали? #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #учу_в_пульсе

**Пульс становится тиндером? ** Стал замечать рост числа постов от "охотниц". Каналы с несколькими милыми фото и отсутствием внятного содержания быстро собирают первые 100-300 подписчиков. Как правило, подписчики там - понятное дело, мужчины. Мужики, не ведитесь, ловить тут нечего: "охотницы" пришли за большими бюджетами. Вы им только помогаете, увеличивая охват. Они не хотят выращивать генерала из лейтенанта, как в советском фильме. Или добиваться успеха самим. Хотят взять чужое, закрыть с помощью "того самого" кредиты. Не нравится мне все это ⛔ Сам многого добился благодаря жене, её уверенности во мне и ежедневной поддержке. Я за браки, причём равные, совместный и партнерский путь к победе 🤝 Важно: в Пульсе действительно много достойных мужчин и женщин, пусть у вас все получится 🚀 Лайфстайловые фото одобряю и отличаю от сексуальной самопрезентации 👍 А "охотницам" пара советов по продвижению: SMLT, VTBR, MTSS тэгать особо нет смысла, там мало кто заработал. Выбирайте LKOH, OZON, ROSN, SPBE там были ракеты. По классике можно и SBER в той или иной доле, но есть у многих инвесторов, за ним следят. А лучше идите на работу 🤗 А как вам такой тренд в Пульсе? Или его вижу только я 😅

**Продолжаю разбор акций банков в моем портфеле. **Знаю, с фундаменталом на ночь в пятницу сложно, постарался рассказать понятно** 😅** Беру акции SBER, SVCB, DOMRF и T Как обещал, сегодня про Т-Банк 💼 Напомню, я торгую в среднесрок от фундаментала. Что зацепило в Т, и почему он в четверке моих любимых банков - финансовые метрики. По оценкам аналитиков (в большей степени нравится команда Атона), бумага торгуется около P/BV 0.8 и P/E 3.4. То есть компания стоит ниже балансовой стоимости, при этом рентабельность капитала группы держится около 28% 🚀 По дивидендам доходность намного ниже, чем у Сбера и Дом РФ, но Т реинвестирует в рост - это осознанный выбор. Главное событие из недавних - консолидация 100% Точка-банка за 84,8 млрд рублей. Смысл сделки - усиление в сегмент малого и среднего бизнеса: у Точки более 560 тысяч активных клиентов. Риски: рост NPL (доли проблемных кредитов - привет любителям банкротства) до 7,3% за год, процентные расходы из-за финансирования сделки по Точке, в меньшей степени - высокая ставка, банки при ней чувствуют себя неплохо. Мой таргет по акции - 340 рублей в базовом сценарии через полгода. Это примерно соответствует текущей балансовой стоимости. Беру на 5% депо 💵 ПС: Старый слоган "Дальше действовать будем мы" нравился больше 💛 А ещё у Т крутой мерч. Какие банки держите в портфеле? Что думаете про сделку Т с Точкой? #учу_в_пульсе #пульс_оцени #тбанк