Про облигацию ОФЗ 29009

🏦 Виды государственных бумаг. Какие ОФЗ покупать под разные сценарии? Под разные экономические сценарии существуют различные ОФЗ, а при наступлении того или иного, инвестор может затуземунить или отправиться на дно в батискафе. Сегодня поговорим про виды ОФЗ, какие и когда лучше покупать. Нас будут волновать две метрики – инфляция и ключевая ставка ЦБ. От того куда они направляются, вверх или вниз, будут зависеть принимаемые решения с покупкой нашего государственного долга. 💰 ОФЗ-ПД с постоянным купоном Это классическая классика, купон заранее известен, номинал обычно составляет ₽1 000. Сейчас старые выпуски с купонами около 6-7% торгуются по цене 50-60% от номинала, так как деньги дорогие и никто не будет покупать 6% годовых, когда на рынке предлагают купон за 15%. Поэтому, чтобы купон получался рыночный, цена у облигации падает. Но когда ставка пойдет вниз, инвестор может заработать на переоценке тела облигации, а может и не заработать. 🔥 Пример: ОФЗ $SU26250RMFS9 Цена: около 79,45% Купон: 12% годовых YTM: 16,74% Погашение: июнь 2037 года. Если абстрагироваться от цены, то здесь мы можем зафиксировать жирный купон на долгие годы при условии, что ЦБ будет бороться с инфляцией и наши выплаты не превратятся в тыкву. 🌊 ОФЗ-ПК с плавающим купоном Это всем знакомые флоатеры. Здесь обычно ставка RUONIA + премия, например, 1,5%. В этих облигациях инвестор ставит на то, что высокая ключевая ставка будет какое-то продолжительное время. В противном случае, купон пойдет вниз следом за ставкой. 🔥 Пример: ОФЗ $SU29009RMFS6 Цена: около 103,65% Текущий купон: 16,94% годовых Формула: средняя RUONIA + 1,5% Погашение: май 2032 года. 🛡 ОФЗ-ИН, линкеры на инфляцию У этих бумаг индексируется номинал. Он увеличивается вслед за официальным индексом потребительских цен, а купон начисляется уже на измененный номинал. В этом случае инфляция вам не страшна, бумагу проиндексируют, а в конце срока вам выплатят всю накопленную сумму. Например, у бумаги ниже номинал уже составляет ₽1781, при средней инфляции в 8%, номинал к погашению составит около ₽1960, а финальный купон ₽25. 🔥 Пример: ОФЗ $SU52002RMFS1 Цена: около 92,82% индексированного номинала Купон: 2,5% Реальная YTM: около 8,92% сверх индексации Погашение: февраль 2028 года. Если ЦБ победит инфляцию и придет к таргету в 4%, то и тело проиндексируется слабее и купоны будут небольшие. 🧩 ОФЗ-АД с амортизацией долга Минфин возвращает номинал частями до погашения. Вместе с остатком долга постепенно уменьшаются купоны, так как начисляются на оставшуюся сумму. Первая амортизация в ₽250 у выпуска ниже произойдет в августе 2034 года. 🔥 Пример: ОФЗ $SU46020RMFS2 Цена: около 61,66% Купон: 6,9% YTM: около 15,6% Погашение: февраль 2036 года.  📦 Какие еще бывают госбумаги? Регионы и муниципалитеты тоже выпускают облигации. Они обычно дают премию к ОФЗ, но риск уже связан с конкретным субъектом РФ. Дефолт там тоже маловероятен, потому что государство спасет, а по жопе получат руководители.  Вот такой получился краткий гайд по государственным бумагам. У частного инвестора самыми популярными являются ОФЗ-ПД с понятным купоном на долгие годы, а при позитивном экономическом сценарии можно будет зафиксировать профит при продаже тела, но это не точно. Универсальной лучшей ОФЗ нет, а данный пост поможет вам разобраться со всеми видами, которые выпускает наш Минфин. Холодная голова, здравый рассудок и диверсификация – наше всё. Всех обнял! 💙

📝 «Октябрь: покупки, купоны и жизнь в разъездах» 📝 Октябрь выдался плотным. Пришлось много ездить с бумагами, к тому же свалила болезнь. Но систему это не остановило — план выполнялся, пусть и с небольшим запозданием по постам. ——————— 📌 Что сделано: ✅ Купил 26 бумаг ОФЗ 29009 $SU29009RMFS6 в несколько заходов — под ноябрьскую выплату. ✅ Купил 6 бумаг ОФЗ 29010 $SU29010RMFS4 — под декабрьскую выплату. ✅ На ИИС докупил 2 бумаги АФК «Система» $RU000A10DPW4 — теперь их там 3. ✅ Купоны получены и направлены в дело. ——————— 📌 Какие купоны пришли: 💰 ОФЗ 29008 $SU29008RMFS8 — +2 227,16 ₽ (7 октября). 💰 Атом 001P-05 $RU000A10BFG2 — +1 164,51 ₽ (16 октября). 💰 ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 — +4 213,3 ₽ (21 октября). ——————— 📌 Следующие шаги: 🔄 Ноябрь — покупка на 28 500 ₽ ОФЗ 29010 $SU29010RMFS4 — под декабрьскую выплату. 🔄 Ноябрь — купоны с 29009 и 26247 пойдут на реинвест в ОФЗ 29010 $SU29010RMFS4 — под декабрьскую выплату. 🔄 Ноябрь — вклад 1 500 ₽ на ИИС в АФК «Система» $RU000A10DPW4 по плану. 🔄 Декабрь — реинвестирую накопленное дальше по таблице. ——————— 📊 Портфель сейчас: 📈 281 бумага в обойме. 📈 262 456,61 ₽ — стоимость портфеля. 📈 33 986 ₽ — будущие выплаты за год. 📈 Структура — 76,62% ОФЗ + 21,67% Атом + 1,16% АФК. 📈 Средняя доходность по группам — ~16,6% . 📈 Средневзвешенная доходность по портфелю — ~15,8%. ——————— 📌 Про развитие ПУЛЬС: Заодно перешагнули рубеж в 200 подписчиков. Спасибо всем, кто читает, комментирует и следит за системой. 🙌 Дальше больше, дорогие товарищи! ——————— 💬 Инфополе: ставка остаётся 14%, рубль стабилен. Минфин продолжает размещать новые ОФЗ — буду посматривать на аукционы. Атомэнергопром чувствует себя уверенно, что подтверждает надёжность бумаг. ——————— 💬 Несмотря на болезнь и разъезды, система работает. Купоны приходят, реинвест идёт, бумаги докупаются. Главное — не останавливаться, даже если темп немного сбивается. 📎 Регулярность важнее размера купона. ✏️ А как у вас что как, что думаете, какие мысли, вопросы? Делитесь в комментариях. 👇 Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. #ОФЗ #Атомэнергопром #инвестиции #военныйинвестор #пассивныйдоход #ИИС #АФКСистема #облигации #флоатер #25лет

Субботний итог: пять пакетов собраны 😎 Провёл инвентаризацию купонного конструктора. Уже затарился полностью: ✅ $RU000A10DS74 — 82 шт. ✅ $SU26241RMFS8 — 22 шт. ✅ $SU26251RMFS7 — 22 шт. ✅ $SU26252RMFS5 — 17 шт. ✅ $SU29009RMFS6 — 12 шт. Ещё нужно докупить: 🔧 РЖД 001Р-36R — 56 шт. Сейчас 5 из 61. 🔧 РЖД 001Р-37R — 32 шт. Сейчас 31 из 63. 🔧 СИБУР 001Р-07 — 73 шт. Сейчас 15 из 88. 🔧 ОФЗ 29019 — 22 шт. Сейчас 8 из 30. 🔧 ОФЗ 29021 — 16 шт. Сейчас 13 из 29. 🔧 ОФЗ 26249 — 13 шт. Сейчас 6 из 19. До полной комплектации осталось 212 облигаций. Ориентир прежний: каждый пакет должен приносить около тысячи рублей, чуть больше, за одну купонную выплату до налога. Жена финансирует, я набираю сотрудников в купонный отдел. Пять пакетов уже в штате, остальные проходят собеседование по цене 😂 На сегодня начальник закрывает субботнюю смену. Устал считать будущую работу денег — пойду отдыхать 😎 Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.