Про облигацию Атомэнергопром 001Р-05

Переезжаю на ИИС. Все новые пополнения основного портфеля теперь идут туда, и покупаю на нём только облигации. Сел считать налоги. На обычном счёте с каждого купона удерживают 13–15 %. На ИИС-3 налог с купонов не удерживают вовсе, а при закрытии счёта после пяти лет весь доход освобождается, до 30 млн прибыли. Мой ИИС открыт в августе 2024, значит закрыть его без потери льготы можно с 16 августа 2029. Что меняется: 1.Все новые пополнения — на ИИС, около 600 тысяч в месяц. Обычный счёт остаётся как есть: продавать и перекладывать бумаги не буду, это комиссии, спреды и фиксация минусов по Полипласту и Самолёту. 2.На ИИС только облигации. Здесь нужен ровный поток и эмитент под контролем, а не ставки на цену. 3.Правила те же: не больше 5 % на эмитента, рейтинг от A, купон ежемесячно. 4.Купоны реинвестирую внутри ИИС. Любой вывод до 2029 года лишает льготы, поэтому выводов ноль. 5.16 августа 2029 — точка решения, не дедлайн. Счёт можно закрыть и забрать доход без налога, а можно держать дальше и откладывать налог ещё. Последние покупки на ИИС, по две бумаги каждого эмитента: Синара Транспортные Машины 1P11, A, погашение февраль 2030, купон ежемесячно — 1 999 ₽, сегодня $RU000A10BFG2 AAA, апрель 2030 — 2 189 ₽ $RU000A10DSC0 AA+, январь 2031 — 2 090 ₽ $RU000A10FZ16 AA-, август 2029 — 2 023 ₽ $RU000A10EJZ8 A, февраль 2029 — 2 025 ₽ $RU000A10C8C0 AAA, февраль 2029 — 1 976 ₽ Всего на ИИС сейчас десять облигаций от A до AAA и небольшой остаток в фонде денежного рынка. Суммы пока смешные, но это последняя неделя, когда они такие. Что должно получиться, если модель не врёт: взносов около 21 млн, на счёте около 25 млн при 16 % годовых, купонами около 330 тысяч в месяц к концу срока. Налог, который иначе ушёл бы в бюджет, около 800 тысяч, всё это время работает в портфеле. Честно про риски. Деньги на ИИС заперты до 2029: туда идёт только то, что точно не понадобится ни бизнесу, ни ипотеке. Правила ИИС меняют почти каждый год, три года горизонта меня устраивают, но гарантий тут нет. Это план, а не обещание. Не инвестиционная рекомендация. Веду портфель в Renta-life ru Торгую только на $MOEX

ЗАЧЕМ??? Про рейтинговые агентства. Нужны ли они нам? Нужны ли мы им? Человек существо стадное. Ну любим мы чтобы нас хвалили, оценивали и желательно положительно. Сами тоже любим посудачить, посплетничать… И многие любят ориентироваться на стороннее мнение, особенно если это сказали "знающие уважаемые люди" / "профи"! Ну потому что, если результат "не очень", то всегда можно публично или внутренне переложить ответственность на кого-то. Вот типа "ОНИ" нас ввели в заблуждение… "ОНИ" правда сами не знают что будет, но "ОНИ" ведь эксперты. И вообще то "ИМ" все равно. Хотя давняя история с ENRON подвела одну уважаемую фирму. Или LEMON Brothers… Но все равно так хочется услышать компетентное мнение. Вот и примеры УС, ЕТ, МГКЛ, а до этого Монополия и другие. Нужно ли слушать рейтинговые агентства? По мне так нет. Но ведь других тоже нет. (Как советских газет за обедом…). У меня нет рецепта. Может кто подскажет? Думайте сами - решайте сами… Иметь или не иметь! Всем д(б)обра. Но я держу пяток облиг ЕТ и достаточно МГКЛ. Во что-то верю. $RU000A10ATC4 $RU000A10ATS0 А успокаиваю себя $RU000A10B0U0 И $RU000A10BFG2

Наиболее интересные корпоративные облигации по версии автора по качеству (рейтинг не ниже АА-)/доходность с фиксированным купоном и без оферт с датой погашения до 2027-2030 годов: ГТЛК, 002P-08, Облигации (RU000A10BQB0, ГТЛК 2P-08) ISIN: $RU000A10BQB0 Объём 15 000 000 000 RUB Размещение 03.06.2025 Непогашенный номинал/Торговый лот 1 000 RUB Текущая ставка купона: фиксированная 19.5% годовых Периодичность выплат 12 раз(а) в год Текущая доходность к погашению 18.05.2028: 16% ------------------------------------------- РЖД, 001Р-37R, Облигации (RU000A10AZ45, РЖД 1Р-37R) ISIN: $RU000A10AZ45 Объём 28 000 000 000 RUB Размещение 26.02.2025 Непогашенный номинал/Торговый лот 1 000 RUB Текущая ставка купона: фиксированная 19.5% годовых Периодичность выплат 12 раз(а) в год Текущая доходность к погашению 24.08.2028: 15,54% --------------------------------------------------- ХК Новотранс, 001P-06, Облигации (RU000A10BBE6, Новотр 1Р6) ISIN: $RU000A10BBE6 Объём 10 500 000 000 RUB Размещение 11.04.2025 Непогашенный номинал/Торговый лот 1 000 RUB Текущая ставка купона: фиксированная 18.75% годовых Периодичность выплат 12 раз(а) в год Текущая доходность к погашению 22.09.2029: 16,38% --------------------------------------------------- ВИС ФИНАНС, БО-П11, Облигации (RU000A10EES4, ВИС Ф БП11) ISIN: $RU000A10EES4 Объём 2 500 000 000 RUB Размещение 03.03.2026 Непогашенный номинал/Торговый лот 1 000 RUB Текущая ставка купона: фиксированная 17% годовых Периодичность выплат 12 раз(а) в год Текущая доходность к погашению 15.02.2029: 17,21% ------------------------------------------------ Атомэнергопром, 001P-05, Облигации (RU000A10BFG2, Атомэнпр05) ISIN: $RU000A10BFG2 Объём 40 000 000 000 RUB Размещение 17.04.2025 Непогашенный номинал/Торговый лот 1 000 RUB Текущая ставка купона: фиксированная 17,3% годовых Периодичность выплат 4 раз(а) в год Текущая доходность к погашению 11.04.2030: 15,63% ------------------------------------------------ Ростелеком, 001P-17R, Облигации (RU000A10BSL5, РостелP17R) ISIN: $RU000A10BSL5 Объём 15 000 000 000 RUB Размещение 11.06.2025 Непогашенный номинал/Торговый лот 1 000 RUB Текущая ставка купона: фиксированная 16,5% годовых Периодичность выплат 12 раз(а) в год Текущая доходность к погашению 29.09.2027: 14,13%