Хэштег #sbgd | Тинькофф Инвестиции Пульс

Как заработать на золоте у российского брокера: топ инструментов 🥇 Рынок золота бьёт рекорды — с начала 2022 года доходность металла составила 130,4%. Но акции золотодобытчиков сейчас — зона риска: 10 июля совет директоров «Полюса» принял к сведению рекомендацию менеджмента приостановить дивиденды до 2030 года. Акции рухнули на 26% за день. Если цель — максимальная прибыль именно от роста золота, вот что действительно стоит покупать: --- 1. Биржевое золото (GLDRUB_TOM) — самый прямой доступ к металлу. Покупаете граммы на бирже, цена привязана к индексу RUGOLD. 10 июля цена была ~10 180 руб./грамм. Минимальный лот — 1 грамм. Просто, ликвидно, никаких корпоративных рисков. 2. БПИФ на золото (тикер GOLD) — биржевой фонд, повторяющий динамику золота. Пай стоит копейки, брокер сам удерживает налог, при владении от 3 лет — освобождение от НДФЛ. Идеальный вариант для новичков. 3. БПИФ «Доступное золото» (SBGD) — альтернативный фонд, 99,53% активов — золото. За 1 год доходность +27,81%. Нейтральный сценарий на следующий год — +53,2%. 4. Фьючерсы GOLD и GOLDM — для опытных трейдеров. Торгуются с плечом 1:20. В январе 2026 объём торгов фьючерсами на золото достиг 340 млрд руб. за день. GOLDM — мини-фьючерс, запущен в феврале 2026, лот в 10 раз меньше стандартного. Даёт доступ к движению металла с минимальным капиталом. Но: плечо работает в обе стороны, риск потерь высок. 5. Золотые облигации — номинал привязан к учётной цене золота, сверху купон 5–5,5% годовых. Дают и рост металла, и регулярный доход. В обращении есть выпуски «Селигдара». --- Итог: для максимальной прибыли без лишних рисков — GLDRUB_TOM или БПИФ GOLD/SBGD. Для агрессивной стратегии с плечом — фьючерсы GOLDM. Акции добытчиков — только если готовы к волатильности без дивидендов. --- Хештеги:

Часть 2 из 2 (В этом посте есть неактуальные формулировки и цифры. Корректировки здесь → [ ]) 💎 Три ETF — фундамент моего портфеля: Расчеты, философия и выводы 💰 Математика, которая меня убедила Все наши фонды дешевле аналогов от Т-банка: • Наш SBMX (0.95%) vs TMOS (1.599%) — экономия 0.649% • Наш SBGB (0.8%) vs TBRU (2.369%) — экономия 1.569% • Наш SBGD (1.3%) vs TGLD (2.369%) — экономия 1.069% 📈 Расчет на 10 лет для портфеля 300 000 рублей: • Наша связка: ~2,820 рублей/год комиссий • Фонды Т-банка: ~5,721 рублей/год 💡 Экономия: ~2,900 рублей в год! А теперь магия сложного процента: если реинвестировать эту экономию под те же 10% годовых, за 10 лет накопим дополнительно 🎯 ~46,000 рублей! Вот почему каждый процент комиссий так важен. А вы считали, сколько платите комиссий своим управляющим? 💬 ⚠️ Честно о минусах — мы все понимаем 🇷🇺 Концентрация на России: • Минус: Весь портфель в одной стране • Наше решение: Работаем с доступными на текущий момент инструментами, верим в потенциал экономики 💸 Комиссии есть, но контролируемы: • Минус: 0.95% за акции — вероятно, не самый низкий вариант • Наше решение: Платим за качество и автоматизацию 📊 Сырьевая зависимость: • Минус: В акциях много нефти и газа • Наше решение: Диверсификация по 46 компаниям смягчает риск 🧠 Философия выбора — система важнее сиюминутной выгоды Мы платим за: ✅ Автопилот — реинвестирование без моего участия ✅ Диверсификацию — 46 компаний + облигации + золото ✅ Время — система работает вместо меня ✅ Спокойствие — никаких эмоциональных решений Мы экономим на: ❌ Завышенных комиссиях — сравниваем и выбираем лучшее ❌ Импульсных покупках — строгая дисциплина 13-го числа ❌ Сложности — простая стратегия 60/30/10 💎 Резюме для тех, кто только начинает Эта система — результат переосмысления всех моих прошлых ошибок. Она не сделает меня миллионером за год, но по кирпичику 🧱 построит финансовую крепость на десятилетия. Самое важное: я наконец-то нашел стратегию, которая работает, пока я живу обычной жизнью — воспитываю детей, работаю, отдыхаю. Инвестиции перестали быть второй работой и стали системой. А какую стратегию вы используете и почему? Делитесь в комментариях — соберем коллекцию полезных советов! 👇

ФАЛЬКОНРИ®-РЕЙТИНГ: ЗОЛОТЫЕ БПИФы (Сентябрь’25) 📈 Тучи над долларом как мировой резервной валютой постепенно, но сгущаются. Резкие движения в отношении внешнеторговых пошлин президента США Д.Трампа наводят правительства развивающихся стран на мысль о снижении долларовой части золотовалютных резервов в пользу "желтого металла". Как представляется, теперь в этой "золотой лихорадке" к Центробанку Китая присоединяется мощный коллега из другой гигантской мировой державы - Индии. Наши инвесторы могут воспользоваться ростом спроса и мировых котировок на золото, вложив в российские биржевые паевые инвестиционные фонды, стоимость паев которых явно ниже 3600-3700 долл. (за одну тройскую унцию). Посмотрим какие золотые БПИФы предпочесть и какая УК наиболее полно реализует потенциал роста "желтого металла"? Сегодняшний Фальконри®-рейтинг покажет нам лучший по доходности золотой БПИФ в период с 07.03-8.09.25 Лучшим управлением в этом рейтинге вновь отличилась.... 🏆🥇УК ВИМ🏆🏅 Отличный результат, лучше всего порадовали своих пайщиков! А, в целом, ТОП доходностей таких БПИФов оказался следующим: 1️⃣🔝"Золото.Биржевой", УК ВИМ, GOLD - 14,69% (вознаграждение УК - 0,66%, стоимость чистых активов, СЧА - 12,28 млрд.руб ) 2️⃣“Альфа-Капитал - Золото”, УК Альфа-Капитал, AKGD - 13,02% (1,5%, 12,0 млрд.руб) 3️⃣“Первая - Фонд Доступное золото”, УК Первая, SBGD - 12,6% (вознаграждение УК - 1,3%, СЧА - 3,87 млрд.руб) 4️⃣ ОПИФ "БКС Драгоценные металлы", УК Брокеркредитсервис, БКСДрагМет - 12,16% (вознаграждение УК - до 3%, СЧА - 769 млн.руб) Как видно, результаты зависят от комиссий УК в большей степени, чем от мастерства управляющих активами. Буду рад Вашим комментариям! А как Вы инвестируете в золото? Следите за Фальконри®-рейтингом БПИФ❗️

🚀 Покупаю дивидендные акции РФ. Портфель 1,491 млн рублей. Еженедельное инвестирование ⁠⁠ 152 неделя моего инвестирования. Каждую неделю покупаю дивидендные акции компаний моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо, могу сказать с уверенностью. Мой портфель (ТОП-3 акции) Сбербанк-п – 296 800 руб (19,9%) Лукойл – 192 255 руб (12,9%) ФосАгро – 189 560 (12,7%) Сумма: 1 491 700 руб Прибыль портфеля – 361 000 руб Доходность портфеля – 18,47% годовых Среднегодовой рост дивидендов – 20% Покупки недели Индекс продолжает ползти вниз, сейчас мы находимся на уровнях начала июля 2023 года. С 2 899 за неделю упал до 2 848 пунктов. Черный понедельник затронул все мировые рынки и окрасили терминалы в красный цвет. После пошли небольшие отскоки. За 3 месяца наш индекс снизился более чем на 600 пунктов, с хаев мая в 3506 пунктов. Я своей тактики придерживаюсь, на равные суммы, на равных промежутках времени, набираю в свой портфель дивидендные акции. Че купил? Акции Газпром нефть – 2 акции, доля в портфеле – 11,9 % Компания опубликовала отчет по МСФО за 1 полугодие 2024, продемонстрировав хорошие цифры. ✅ Плюсы компании: эффективный менеджмент, рост добычи и потенциал ее увеличения, высокомаржинальная переработка нефти. ❌ Из минусов по нефти: возможная рецессия мировой экономики, которая ослабит спрос на нефть, соглашение ОПЕК+ по сокращению добычи нефти. МД Медикал Групп – 2 акции, доля в портфеле – 1,0% Новый покемон в моей коллекции. Не так давно компания переехала в Россию, заплатила щедрые дивиденды, тем самым показала, что миноритарии для компании не пустой звук. В одном из заявлений компания обозначила готовность к выплатам дивидендов 2 раза в год на уровне 60-75% от чистой прибыли в зависимости от нужд на капитальные затраты. Алроса – 10 акций, доля в портфеле – 0,2% Алроса по мультипликаторам торгуется где-то на уровне дна. Мировой лидер по добычи алмазов. Компания производит продукцию лакшери уровня, живут в одной палате с Луи Виттон, Феррари и прочими. Токсичность российских алмазов со временем пройдет, а Алроса останется. Если Европе бьют по рукам за сотрудничество с российскими алмазами, то развивающийся рынок Азии не прочь впустить на свои рынки алмазы компании. Фонды Золото через фонд от УК Первая – 9 лотов, доля золота в портфеле – 0,4% Золото в портфеле считается защитным активом, сберегающим ваши деньги от инфляции. Но стоит помнить, что мы живем с вами в турбулентное время и активы могут ходить вверх и вниз совсем не так, как писали в учебниках по инвестициям и строили графики, учитывая прошлые колебания. Дивиденды. На что рассчитывать? УК Доход и их сайт с разделом «дивиденды», как всегда, помогает нам прикинуть на что можно рассчитывать по выплатам. Открываем сайт, смотрим выплаты на ближайшие 12 месяцев. Газпром нефть – 73,07 руб (дивидендная доходность 10,89%) МД Медикал Групп – 56,05 руб (дивидендная доходность 6,6%) Алроса – 5,72 руб (дивидендная доходность 9,4%) Что дальше? У меня есть план, и я его придерживаюсь. 12 компаний из моего портфеля (Сбербанк, Лукойл, Роснефть, Татнефть, Газпром нефть, ФосАгро, Полюс, НоваБев Групп, МД Медикал Групп, Совкомбанк, Новатэк, Алроса) занимают 90% портфеля. Золото, юани и прочее – 10%. Моя главная задача – формирование капитала через дивидендные акции компаний со стабильным бизнесом, с регулярными дивидендами, желательно растущими со временем.