Хэштег #аналитка | Тинькофф Инвестиции Пульс

Доллар снова выше 86 ₽ 💵 Всем привет 🤝🏼 Кажется, рубль решил напомнить нам, что расслабляться пока рано 😅 🔸️ Сегодня доллар на внебиржевом рынке впервые с 9 сентября поднимался выше 86 ₽, максимум был около 86,13 ₽. Юань также приближается к отметке 13 ₽. Но самое интересное здесь даже не сам курс 👇🏻 🔸️ С 7 октября Минфин резко увеличивает покупки валюты и золота. В сентябре было около 2,5 млрд ₽ в день, а теперь — уже 12,7 млрд ₽ ежедневно. ❗️То есть объем покупок увеличивается более чем в 5 раз❗️ А с учетом операций ЦБ чистый объем покупок валюты денежными властями составит примерно 12,12 млрд ₽ в день против 1,92 млрд ₽ месяцем ранее. И вот здесь появляется важный момент для инвестора. 📌 Что это означает? Пока Минфин активно выходит на рынок с покупкой валюты и золота, дополнительный спрос на иностранную валюту создает давление на рубль. ⛏️ 🛢 Для экспортеров вроде , , и других компаний с валютной выручкой более слабый рубль в целом является позитивным фактором. А вот для компаний, которые много импортируют или имеют значительные валютные расходы, ситуация может быть обратной. При этом я бы не делал вывод, что «доллар теперь точно по 90». 🔸️ На курс одновременно влияют экспортная выручка, цены на нефть, продажи валюты ЦБ, спрос импортеров и налоговый период. 🔸️ Поэтому пока я бы смотрел на диапазон, а не пытался угадать одну конкретную цифру. 💡 Что делаю я? Не бегу покупать доллар на эмоциях после движения на несколько рублей. Но и полностью игнорировать валютный фактор сейчас точно не стоит. Для меня гораздо интереснее посмотреть, как изменение курса рубля отразится на прибылях российских компаний и их акциях в ближайшие месяцы, именно в долгосрочную перспективу делаю небольшие ставки в том числе на акции экспортеров но все должно быть в рамках разумного 🧠 А вы что думаете: 86 ₽ за доллар — временный всплеск или начало нового движения рубля? Пишите в комментариях к этом посту ✍️

Сколько и как можно было заработать и потерять в 2022 году на бирже и не только? Давайте сравним эффективность вложений в разные инструменты в 2022 году. На чем и сколько можно было заработать или потерять в течение 2022 года. Сравним усредненные результаты вложений в различные финансовые инструменты. Варианты вложений рублей в такие инструменты: рублевый депозит; депозит в долларах США; депозит в евро; доллар США; евро; китайский юань; акции российских компаний; акции иностранных компаний; государственные российские облигации (ОФЗ); облигации российских компаний. Установим, что инвестор покупал иностранную валюту, облигации и акции российских компаний на Московской бирже. Вложения в иностранные акции — на СПБ Бирже. В итоге получились такие результаты - смотри картинку к этому посту. Прибыль и убыток от вложений в различные инструменты в 2022 году Из десяти рассмотренных нами видов годовых вложений прибыль принесли только три — государственные облигации, рублевый депозит и корпоративные облигации. Последние стали самым доходным вложением в 2022 году. Индекс полной доходности корпоративных облигаций за год поднялся на 8,44%. При этом инфляция в России с начала года составила 12,01% (на 26 декабря), а годовая инфляция — 12,19%. Таким образом, самый прибыльный средний пассивный доход не помог бы российскому инвестору полностью уберечь свои средства от роста цен. Самым неудачным вложением оказались инвестиции в российские акции. Индекс полной доходности Мосбиржи за год — с 27 декабря 2021 года по 27 декабря 2022 года — снизился на 36,5%. Это значит, что из каждых ₽100, вложенных в конце 2021 года в портфель российских акций, у инвестора через год осталось бы только ₽63,5. Пассивные вложения в иностранные акции также принесли бы убыток. Индекс СПБ Биржи SPB100 за рассматриваемый период снизился на 31,91%. С учетом снижения курса доллара к рублю инвестор потерял бы в рублях от вложений в иностранные акции в среднем 34,72%. Соответственно, не спасли бы средства инвестора в 2022 году и вложения в иностранную валюту. Из рассмотренных нами вложений в три валюты — доллар, евро и юань — наихудшими оказались бы инвестиции в юань. Инвестор потерял бы 13,37% вложенного капитала. Низкие ставки по валютным вкладам (0,42% по годовым вкладам в долларах и 0,23% по вкладам в евро) не позволили окупить итоговое падение курса доллара и евро к рублю. Поэтому вложения в валютные депозиты оказались убыточными в пересчете на рубли. Тем не менее в течение года рассмотренные нами инструменты давали возможность получения неплохого дохода. Например, ставки по рублевым депозитам в марте поднимались выше 20% годовых. Своевременная покупка и продажа биржевых инструментов также позволили бы получить высокую доходность вложений. Какие возможности были у инвестора в 2022 году? Так, покупка евро 30 сентября по ₽50,725 с продажей 22 декабря по ₽77,11 принесла бы инвестору 52% дохода на каждый вложенный рубль. Эта доходность рассчитана как разница между минимальным годовым значением курса валюты и последующим максимальным значением. Соответственно, это некий эталон максимально возможной доходности инвестиционного вложения в валюту в течение года. Мне же в 2022 году удалось добиться прироста своего портфеля на 42% несмотря на то, что это было сделать реально сложно. Но это был высокий риск и он оправдался.