Хэштег #богл | Тинькофф Инвестиции Пульс

Великие инвесторы тоже покупали каждый месяц. И вот что они говорили. И иногда, когда рынок стоит на месте или падает, я думаю: «А правильно ли я вообще делаю?» И тогда я вспоминаю, что говорят люди, которые заработали миллиарды. Они говорят одно и то же: покупай регулярно. И не дёргайся. 📜 Бенджамин Грэм «Отец» инвестирования, учитель Уоррена Баффета. В своей книге «Разумный инвестор» он ещё в 1949 году описал стратегию усреднения: покупать акции на одну и ту же сумму каждый месяц, независимо от цен. Зачем? Чтобы защитить себя от самого себя. Чтобы не покупать на пике, когда все в эйфории. И не продавать в панике, когда всё падает. 🏆 Уоррен Баффет Ученик Грэма. Советует обычным людям: «Просто усредняй, покупая индексные фонды». Он считает, что для тех, у кого нет времени на глубокий анализ, регулярные покупки — самый разумный путь к богатству. 🧠 Питер Линч Легендарный управляющий фондом Magellan. Его цитата бьёт прямо в цель: «Лучший способ не бояться акций — покупать их по регулярному графику, месяц за месяцем». Он говорил, что человек, который игнорирует новости и просто инвестирует по расписанию, оказывается в лучшем положении, чем тот, кто пытается угадать момент. 🎯 Джон Богл Основатель Vanguard. Его фраза: «Оставайтесь на курсе». Покупай дешёвый индексный фонд, держи всю жизнь, реинвестируй дивиденды. И не пытайся перехитрить рынок. 🫡 Что делаю я Я не читал этих книг в оригинале. Но я пришёл к тому же сам. Я мясник. Каждый месяц закидываю 30 000 ₽ в портфель. Реинвестирую дивиденды. Держу структуру 80/20. Не продаю на просадках. Это не «моя придумка». Это стратегия, которую десятилетиями рекомендуют самые успешные инвесторы в истории. 💎 Итог Ты не обязан быть гением. Ты не обязан угадывать рынок. Ты просто покупаешь регулярно и не дёргаешься. Всё. Это работает. Дисклеймер: Пост носит информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Зацепила книга Д.Богла "Не верьте цифрам". О чем - создатель компании Vanguard, отработавший в финансах более полувека и создавший индустрию взаимных фондов в таком виде, как она сейчас, рассказывает о вложениях в ETF, как часть управляющих нечестно творит дела и вообще снимает пелену с глаз инвестора. "Чистая доходность инвестора равна валовой доходности активов за вычетом затрат на инвестирование". Логично? Да. А теперь берём его логику на простом примере. Возьмём тот же , который на слуху. Доходность за год из их - 11.57%, 5 лет - 42%. Т.е. в среднем 42/5=8.4% годовых. Да, это грубо, т.к. фонд реинвестирует дивиденды и доходы в активы, но для примерного использования сойдёт. Теперь берём условные 8.4% и считаем, что будет с условным миллионом рублей на горизонте 10 лет: 1 000 000 × 1.084^10 = 2 240 231 рублей. Вроде бы неплохо, но учтите, что фонд должен ребалансировать активы хотя бы раз в год и взять свою комиссию за управление. У SBMX на сайте управления активами указано до 1%. Т.е. абсолютная доходность должна быть на 1% в год выше: 1 000 000 × 1.094^10= 2 455 688,18 рублей. Разница в 215 тысяч. Богл идёт еще дальше, он из первой цифры в своих мыслях вычитает инфляцию, но тогда будет грустно совсем... Можете взять любой другой фонд из того, что есть. вообще с заложенной внутри комиссией 1.36% в год, т.к. при покупке иностранных активов еще дороже обходится комиссия фонду + валютные издержки. Хорошо, у ВТБ в основном 0.6-0.8, сам {$VTBE} покупаю и еще есть варианты, но все равно дорого. Причина? Называть не буду, очевидно же) Иначе все бы сделали цифры по образцу Vanguard (зайдите и почувствуйте силу). Самое интересное, что аналог один - самому собрать портфель, аналогичный фонду. Как ни странно, у многих людей здесь с крупными портфелями и хорошими плюсами именно так часто. Но далеко не все потянут по сумме + риски ваши. Или искать самому все. В книге еще много тем, меня зацепила именно эта. Что думаете? Пишите, обсудим в комментариях)

Vanguard Group «родитель» ETF , что такое сделки инсайдеров и где их смотреть? Привет друзья 🤝! В предыдущих статьях я писал про Джона Богла, так получилось, что мы краем затрагивали его фонд Vanguard Group. Коротко об идеи, он предложил: создать фонд с минимальными комиссиями, который будет просто следовать американскому индексу широкого рынка. Там не нужно будет платить ГУРУ управляющим и не будет больших комиссий. Тогда идея казалась фантастической и несколько революционной. 📌Богл был поклонником адмирала Нельсона, поэтому назвал компанию Vanguard – в честь флагманского корабля адмирала. С 1981 года активы под управлением Vanguard росли стремительно с 3 млрд. долларов до 800 млрд. долларов на 2005 год. 📌Пс: Vanguard фактически является изобретателем концепции ETF Большая тройка эмитентов ETF 1. Vanguard 2. State Street о данном фонде поговорим позже 3. iShares (Black Rock) о данном фонде поговорим позже. 📌Большая тройка эмитентов ETF, занимает более 85% рынка. Объем активов под управление непосредственно Vanguard занимает 25% от общего числа. Преимущества Vanguard Group. Средняя комиссия за управление фондами Vanguard составляет 0,2%, в то время как по индустрии в целом это более 1%. 📌По многим наиболее популярным ETF комиссии ниже 0,01% ! Фонд пропагандирует пассивное инвестирование, заглядываем в портфель раз в квартал. Также он борется со спекулянтами, поэтому информацию и результаты аналитики Vanguard раскрывают в своих портфелях раз в месяц. Немного «грусти» Россиянам доступны только Vanguard Value ETF VTV и Vanguard Utilities ETF VPU , остальные услуги оказываются только гражданам США. 📌Для инвестиций нужен статус квалифицированного инвестора. О том, как получить статус квала вы можете узнать у нас на сайте (ссылка в описании). Выход есть! - Открыть счет у зарубежной «дочки» российского брокера (Финам, Открытие, Тинькофф); - Открыть счет напрямую у зарубежного брокера, к примеру, Interactive Broker. Конечно, в ETF лучше инвестировать через иностранные фонды, так как покупка через «дочки» имеет свои минусы. 📌На заметку Vanguard насчитывает около 74 фондов. Что же предлагают наши «дочки»? верно… ничего, 2 – 3 фонда. 📌Сделки инсайдеров? А теперь немного затронем вскользь одну хайповую бумагу Bluebird Bio {$BLUE} , которую я усиленно наращивал предыдущие несколько дней. Обратите внимание на скрин, что делает фонд Vanguard Health Care VHT , да, он тоже наращивает позицию по бумаге (кстати, при желании Вы можете посмотреть из чего он состоит). Отслеживать сделки крупных фондов Вы можете на сайте гуруфокус. О нем я много рассказывал в предыдущих постах, мы учились отбирать компании и изучали данный скринер. 📌Десять крупнейших холдингов на конец месяца 31.07.2020г которые входят в фонд Vanguard Health Care. Безусловно, их гораздо больше. 1) Johnson & Johnson 2) UnitedHealth Group Inc. 3) Pfizer Inc. PFIZER 4) Merck & Co. Inc. MRK 5) Abbott Laboratories 6) Thermo Fisher Scientific Inc. TMO 7) AbbVie Inc. ABBV 8) Amgen Inc. 9) Bristol-Myers Squibb Co. 10) Medtronic plc MDT Виды фондов: - Фонды акций (Stocks ETFs Vanguard) - в качестве актива выступают акции американских, европейских, азиатских, латиноамериканских и австралийских компаний. - Фонды облигаций (Bond ETFs Vanguard) – вкладываются в американский и мировой долговой рынок. - Секторальные, отраслевые фонды (Sector & specialty ETFs Vanguard). Такие ETF инвестируют в компании определенного сектора: «энергетику, недвижимость, здравоохранение, IT, банковскую сферу и т.д». 📌Полный список фондов Вы можете найти на investor.vanguard.ком их около 74-х. , , , ,

Джон Богл известный инвестор и предприниматель (1929 г. - 2019 г. умер в возрасте 89 лет) Основатель и бывший генеральный директор The Vanguard Group - крупнейшей инвестиционной компании в мире. Он предлагает распределение акций и облигаций в процентном соотношении 60/40. А также возрастную привязку: чем моложе инвестор, тем больше можно смещать соотношение в сторону акций 70/30 либо 80/20. Еще он рекомендовал использовать индексные фонды для пассивного инвестирования. The Vanguard Group и идея Джона Богла. Он предложил: создать фонд с минимальными комиссиями, который будет просто следовать американскому индексу широкого рынка. Там не нужно будет платить ГУРУ управляющим и не будет больших комиссий. Тогда идея казалась фантастической и несколько революционной. Стоит помнить: В книге «Деньги. Мастер игры» Тони Роббинс писал: «96 % американских фондов с активным управлением не могут показать доходность выше рыночной при долгосрочном инвестировании». Конечно, есть действительно великие управляющие, которые стабильно обыгрывают рынок и делают прибыль намного выше тот же Уоррен Баффет или Рей Далио. Лучшие цитаты Джона Богла: "Время - твой друг, порыв - твой враг" "Не ищите иголку в стоге сена. Просто купите весь стог сена" "Индексный фонд – это разумный, полезный метод получения прибыли без каких-либо усилий и путем минимальных затрат" ©Джон Богл о: 1) Акции США 2) Акции IT-сектора США 3) Акции Германии 4) Акции Китая 5) Тинькофф Nasdaq {$TECH} В следующем посте расскажу про фонды Vanguard , ,