Хэштег #деньинвестиций | Тинькофф Инвестиции Пульс

🙋🏻‍♂️ Друзья, всем дня выборов! То есть инвестиций! Решил, свои последние действия на фондовом рынке оформить в один пост. 🥳 Начнем с хорошей новости, на этой неделе пришел инвестиционный налоговый вычет, который сразу же был направлен обратно на ИИС. 🏠 Я полностью продал бумаги компании ПИК. Как говорится, продал ПИК на пике. Бумаги показывают странный рост, но отчетности компания не публикует. Предпочитаю не находиться в неведении и забрал свои 30%, но доля была небольшая. На коррекции планирую купить бумаги их конкурентов - Эталон. 🔸 Также продал всякую мелочевку - компанию Россети , с внезапно 100% прибылью, и Астру . 🏦 Докупку в портфель я совершил одну. Пока доллар в районе 90 рублей, купил вечную замещающую облигацию Совкомбанка . Облигация вечная - значит не имеет срока погашения. Погасить ее компания может, при желании, в дату колл-опциона. Следующий колл-опцион планируется в июне 2025 года. 🔸 Идея в том, чтобы купить облигацию ниже номинала с хорошей купонной доходностью и дождаться возможного погашения через год. Если компания не захочет гасить облигацию, то следующие купоны будут равны значению Индекса Пятилетних Американских Трежерис (5YUST Rate) + 6.38%. Что на сегодня дало бы, 10.6% долларовой купонной доходности. Не думаю, что в ближайший год ставку ФРС сильно поднимут и доходности трежерис существенно упадут. Основной риск это невыплата купонов по вечным бондам при низкой достаточности капитала Совкомбанка. Риск реален, Совкомбанк уже приостанавливал выплату купонов по своим вечным бондам. 💸 {$USDRUB} Также перед выборами купил наличные доллары в банкомате Тинькофф. Курс там чуть менее приятный, чем на бирже - 95.3 рубля. Но долларовая подушка никогда не бывает лишней. Мало ли 😁 ‼️ Не является Индивидуальной Инвестиционной Рекомендацией #ЗО

🐸 Всем среды и дня инвестиций, мои ква-лифицированные чуваки! 🤔 Акции по текущим ценам покупать пока не хочется, позиция по облигациям уже набрана, доллар торгуется выше 90 рублей - для валютных активов дороговато. Самое время привести в порядок часть портфеля, выделенную на Недвижимость. И для этого не нужно покупать неоправданно дорогую квартиру! 🏬 Я инвестирую в ЗПИФН на складскую недвижимость, в моем портфеле долгое время был только фонд Сбережения Плюс (Рентный доход) со стоимостью пая в 90 тыс.руб. Не очень удобная сумма для небольших портфелей. Но, с получением статуса квалифицированного инвестора, мне стали доступны более удобные фонды. Если хотите пост-инструкцию по получению статуса квала - ставьте 🚀 ☝🏻 Напомню, доход от фондов недвижимости складывается из двух составляющих: 🔸 Рост стоимости недвижимости; 🔸 Арендные платежи; Итак, разберем фонды в которые инвестирую я: ПАРУС-ОЗН 📦 Последние несколько месяцев цена застыла на уровне ~7600 рублей. Управляющая компания с начала года проиндексировала платежи на 3%. После индексации годовая прибыль составит 822.7 руб на пай. Что при текущей цене дает 10.8% доходности. Для удобства привожу цифры до вычета НДФЛ. Эмитент ориентирует на доходность в 13.3% годовых в среднем, с учетом индексации арендных платежей. Дополнительно, переоценка недвижимости может дать еще 9.5% годовых ⚠️ Доля кредитного плеча составляет 44%. Именно поэтому данный фонд доступен только квалам. Парус-СБЛ 🏦 Цена пая также колеблется на одном уровне ~1100 руб. Индексация платежей в этом фонде оказалась более существенной. Выплата выросла на 4.6%. К текущей цене доходность составляет 10.4% годовых. Доходность чуть ниже, чем в Озоне, но и рисков меньше. Доля кредитного плеча составляет 33%. Дополнительный обещанный доход за счет переоценки недвижимости на уровне 10% годовых. ⚠️ Интересный факт, переоценка стоимости чистых активов (читай, недвижимости) не всегда ведет к росту стоимости пая, так как биржевая цена зависит еще и от рыночных факторов (уровень спроса/предложения). Это дополнительный фактор риска. Рентный доход 🤔 Отчет пока не выложили. По имеющейся информации фонд дает 10% годовых к текущей цене пая. Разберем подробнее после выхода отчета. Пока продолжу удерживать паи этого фонда, в будущем планирую докупки, когда появятся свободные деньги. Это практически единственный хороший фонд складской недвижимости доступный неквалифицированным инвесторам, после закрытия ПНК-Рентал. ⛵️ В отличие от «Сбережения Плюс», Парус заботливо прислали мне отчет по инвестициям в из фонды за Январь в WhatsApp. Из соображений риска, я инвестирую только в 2 их фонда, которые имеют самые низкие значения кредитных обязательств. ⏬ Инвестируете в фонды недвижимости? ‼️ Не является Индивидуальной Инвестиционной Рекомендацией

О генеральной уборке 🥳 В этом месяце свой посвятил генеральной уборке в портфеле 🧹 Избавился от ненужных активов, сократил число позиций и вошел в новые идеи 💸 Первым делом наконец-то избавился от депозитарных расписок в своем портфеле. Знаете, чем отличается депозитарная расписка от акции? ⏬️ Пишите варианты ответов в комментариях 🛒 Продал ГДР Х5 group {$FIVE} с результатом +41.42%. Бизнес хороший, но инфраструктурные риски сейчас слишком высоки, да и прибыль приличная. Когда компания определится с редомициляцией, тогда можно будет подумать о возвращении бумаг в портфель 🟡 Также продал «Селигдар» с прибылью +41.67%. По факту, в портфеле появилась замена в виде ЮжУралЗолота, которая для меня интереснее. Второй золотодобытчик в портфеле Полюс Золото. А три компании «золотого» сектора- уже многовато 🫎 Продал «Аэрофлот» , зафиксировал убыток -10%. Идея себя не оправдала. Это были одни из первых акций, которые были куплены во время ковида. Ставка была сделана на возобновление авиаперевозок зарубеж, но мир изменился и теперь об этом не приходится говорить. 📈 Иногда полезно фиксировать убыток, так как он позволяет сальдировать прибыль и снизить сумму налога. 👨🏻‍💻 На вырученные деньги начал набор позиции в компании Positive Technologies . Наконец-то в портфеле появился IT сектор. Давно наблюдал за ростом этой компании со стороны, в последнее время она неплохо скорректировалась на новостях об их премиальной программе для сотрудников, решил войти и участвовать в ее росте, уже как инвестор. 🚘 Также добавил в портфель компанию Кармани , которая специализируется на выдаче займов под залог автомобиля. Довольно неплохой и интересный бизнес, несмотря на то, что компания является МФО. Думаю, в текущей экономической ситуации, компания может выстрелить. Интересно, что Кармани решили занять пустующую нишу в финансовом секторе - кредиты под 40-100%. Кредиты до 40% держат крупные банки, от 100% и выше мелкие и крупные микрофинансовые организации. А вот все, что между попытаются занять Кармани. ‼️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

О генеральной уборке 🥳 В этом месяце свой посвятил генеральной уборке в портфеле 🧹 Избавился от ненужных активов, сократил число позиций и вошел в новые идеи 💸 Первым делом наконец-то избавился от депозитарных расписок в своем портфеле. Знаете, чем отличается депозитарная расписка от акции? ⏬️ Пишите варианты ответов в комментариях 🛒 Продал ГДР Х5 group с результатом +41.42%. Бизнес хороший, но инфраструктурные риски сейчас слишком высоки, да и прибыль приличная. Когда компания определится с редомициляцией, тогда можно будет подумать о возвращении бумаг в портфель 🟡 Также продал «Селигдар» с прибылью +41.67%. По факту, в портфеле появилась замена в виде ЮжУралЗолота, которая для меня интереснее. Второй золотодобытчик в портфеле Полюс Золото. А три компании «золотого» сектора- уже многовато 🫎 Продал «Аэрофлот», зафиксировал убыток -10%. Идея себя не оправдала. Это были одни из первых акций, которые были куплены во время ковида. Ставка была сделана на возобновление авиаперевозок зарубеж, но мир изменился и теперь об этом не приходится говорить. 📈 Иногда полезно фиксировать убыток, так как он позволяет сальдировать прибыль и снизить сумму налога. 👨🏻‍💻 На вырученные деньги начал набор позиции в компании Positive Technologies . Наконец-то в портфеле появился IT сектор. Давно наблюдал за ростом этой компании со стороны, в последнее время она неплохо скорректировалась на новостях об их премиальной программе для сотрудников, решил войти и участвовать в ее росте, уже как инвестор. 🚘 Также добавил в портфель компанию Кармани , которая специализируется на выдаче займов под залог автомобиля. Довольно неплохой и интересный бизнес, несмотря на то, что компания является МФО. Думаю, в текущей экономической ситуации, компания может выстрелить. Интересно, что Кармани решили занять пустующую нишу в финансовом секторе - кредиты под 40-100%. Кредиты до 40% держат крупные банки, от 100% и выше мелкие и крупные микрофинансовые организации. А вот все, что между попытаются занять Кармани. ‼️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Об инвестициях Меня зовут Андрей, Я инвестор с 2021 года и уже успел пережить 1.5 кризиса 💼Доходность моего портфеля по бумагам: За 2021г -1% За 2022г -11.2% За неполный 2023г +18.7% Портфельные инвестиции не дают эффект сразу, им нужно время чтобы раскачаться 🤯У меня есть ИИС и государство каждый год выплачивает мне налоговый вычет - это 13% дополнительной доходности моего портфеля благодаря вернувшимся налогам 💸Крупные компании платят мне дивиденды, а государство платит проценты за деньги, которые я дал ему в долг 💵Реальная зафиксированная доходность портфеля за 2.5 года +20% и это в кризис 👨🏻‍🍳Рецепт моего портфеля: 50% акций, 20% облигаций, 10% золота, 10% фондов недвижимости, 10% криптовалюты 👺Это очень агрессивный портфель, но его цель - пенсионные накопления и пользоваться этими деньгами я собираюсь не раньше, чем через 25-30 лет, поэтому локальные кризисы, как сейчас, мне не помеха 🐴Признаюсь, я радуюсь, когда в моем портфеле сильный минус по бумагам, так как это значит, что астрологи объявили неделю скидок и я могу купить больше ценных бумаг на те же деньги 🍻Каждый месяц я устраиваю праздник - день инвестиций. В этот день я пополняю свой портфель и делаю еще один шаг на встречу мечте На этом канале я буду показывать, как инвестирую я и делиться некоторыми сделками и идеями из этого портфеля, с разбором своих решений. ‼️17е число каждого месяца будет выходить рубрика Присоединяйтесь к обсуждению в комментариях