О фонде ЗПИФ Парус-СБЛ

Доброго дня! Свёл в одну табличку все фонды от УК PARUS, которые торгуются на бирже, — она на скрине. Цены на 08.11, выплаты месячные, до НДФЛ. Доходность считал от биржевой цены, а не от оценки УК. В среднем по всем фондам выходит 12,7% годовых только с аренды. Разброс большой: от 10% до почти 16%. На вложенных 100 тыс. ₽ это примерно от 835 до 1 330 ₽ в месяц, в зависимости от фонда. Коротко фондам. $RU000A10BBS6 НиНо — лидер по доходности, 15,9%. Склад под Нижним Новгородом, построен в 2025 году, 100% площадей у Ozon по нерасторгаемому договору до 2037 года, кредита нет. На старте торгов в апреле пай стоил около 900 ₽, сейчас 706 ₽, это на 22% ниже оценки УК. Лично для меня один из самых интересных вариантов в линейке на текущий момент. $RU000A105328 Логистика — 14,8%. Два склада у FM Logistic, договор до 2034 года, аренда ежегодно индексируется на ИПЦ в коридоре 5–9%. Дисконт к оценке УК 13%. {$RU000A108UH0} Красноярск — 13,8%. Три корпуса, в которых сидят Ozon, Сберлогистика и Wildberries, так что риск одного арендатора размазан. Дисконт к цене от УК 12%. $RU000A1022Z1 ОЗН и $RU000A104172 СБЛ с октября подняли выплаты: ОЗН с 72,45 до 100,01 ₽, СБЛ с 13,67 до 16,25 ₽. Но рынок это уже отыграл, оба выросли на 7–8% с конца октября. Сейчас они стоят дороже оценки УК: ОЗН на 10%, СБЛ аж на 36%. У ОЗН к тому же есть кредит, около 30% от стоимости актива. $RU000A1068X9 Двинцев замыкает список с 10%. Причина та же: бизнес-центр класса А сам по себе хороший, но на бирже за него просят на 25% больше оценки УК - потому что риски атаки дронов и возможно другие форс-мажорные обстоятельства там оценивают с меньшим вероятностным риском! $RU000A10EVE8 Место встречи — самый крупный фонд линейки, 26 районных центров в Москве, актив на 41,6 млрд ₽. Но и долговая нагрузка самая большая, около 70%. Погашать долг планируют в 2027 году, пока не смотрю в сторону покупки! Для сравнения с ОФЗ: длинные выпуски (26254, 26250) сейчас дают около 15-16,5% к погашению, это выше любого фонда PARUS. Но у ОФЗ купон фиксированный, а у фондов аренда индексируется и сам объект может дорожать. Это разные инструменты под разные задачи. Ближайшая выплата за октябрь — примерно 12.11. Реестр под следующую закрывается 30.11. В приложении БКС уже появились ПАРУС-ДМД и ПАРУС-Сити, торгов по ним пока нет. Посмотрим, с какой цены стартуют и какую доходность предложат. Какой фонд PARUS у вас в приоритете в портфеле и почему выбрали именно его? Не ИИР. Паи только для квалов. #зпиф #недвижимость #пассивный_доход #дивиденды #инвестиции #ОФЗ #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе

Сейчас у меня дилемма: куда лучше переложить деньги. Суть проблемы в следующем. Основные денежные средства у меня лежат в Т Банке. При этом второй главный для меня банк - ВТБ, где я покупаю ЗПИФы того же Паруса, так как в Т есть только 4 фонда на недвижимость: 📍 $RU000A1022Z1 Парус Озон 📍 $RU000A104KU3 Парус Норд 📍 $RU000A104172 Парус Сберлогистика 📍 $RU000A10EVE8 Парус Место Встречи Ни Акцента, ни Парус НиНо, ни Современный арендный бизнес в Т Инвестициях не представлен. Поэтому пошел за ними в ВТБ. Кроме того в ВТБ у меня ипотека на инвестиционную квартиру, которую уже 4-й год сдаю и успешно в 2 раза окупаю платеж по кредиту за счет аренды. Плюс 2 эскро-счета: на новую квартиру и кладовку, которые через год сдаются. Недавно мне ВТБ дал уровень Привилегия на год - как я понял типа замануха такая. Хотя в четверг в Пулково дали проход через отдельную стойку регистрации и обыск по линии бизнеса 😂 И тут я задумался. У меня в Т Банке максимальный уровень премиум, так как на счетах больше 10 миллионов. При этом довольно существенная сумма лежит в инвесткопилке - в $TMON@ Эти деньги я коплю на коммерческую недвижимость. Сразу отвечу: почему не на вкладе. Потому что доходность на вкладе выше всего на 1-2%, да и деньги там надо морозить. А фонд ликвидности дает доступ хоть к 100 рублям, хоть к 100 000 за 3 секунды. А это для меня крайне важно. Так вот, есть ли смысл оставить в Т Банке только 10 миллионов, а все что больше, переложить в ВТБ в $LQDT ? Суть будет та же, что и в Т Банке: деньги лежат в фонде ликвидности, к ним постоянный доступ, никакой заморозки как на вкладе на несколько месяцев, не будет. Что я с этого получу? Продолжая держать деньги в Т Банке, новые привилегии мне не светят. У меня и так Premium Diamond. До уровня Private мне как до Луны. А вот если я часть денег переложу в ВТБ, то там будет реальный аналог Premium как в Т Банке. Вот думаю нужно ли? Склоняюсь к тому, что нужно. Но что-то останавливает. Подписывайтесь, чтобы не пропустить мои публикации 📝 🦊 #финансы #инвестиции #акции #облигации #ЗПИФ

Прикупил недвижимость в Шушарах Логистический комплекс Nordway под Питером. Как круто звучит, а? Arrivederci, нищеброды. На самом деле я месяц назад купил четыре пая фонда Парус-НОРД $RU000A104KU3 общей стоимостью ~5к. Это примерно половина полочки на стеллаже. Цель - проверить теорию, что коммерческая недвижимость круче сдачи обычной хаты. И пока так и получается: более 12% годовых против 6% с аренды квартирки. Получил выплату аж 43 рубля. Кто-то хранил коробочку на моей полочке и мне за это заплатил. Но погоди смеяться. Давай считать. Если абстрактно представить 5 мультов, что выгоднее? Сдать студию (если хватит денег купить и сможешь быстро сдать) или коммерческий склад? Если второе, то мне за этот месяц пришло бы 43к. Без вложений в ремонт и прочего трэша. Всё бы ничего, если не читать новости и не ощущать одним местом риски. Этот актив сейчас – очень опасный, и я очень жду мирное время. А тем временем Юрич купил себе ещё и склад СберЛогистики $RU000A104172. Как только разбогатею, напишу и про него 🥸 Еще нюанс - необходимо быть квалифицированным лудоманом. Но оно и понятно, почему. Не ИИР