Хэштег #дивстратегия | Тинькофф Инвестиции Пульс

Аналитика выплат дивидендов Сделал анализ дивидендных выплат компаний РФ в разрезе по годам, сколько компаний платили в 2011-2025 году и продолжили платить в следующем, сколько прекращали выплаты, сколько начинали платить. Т.е. если компания в в 2015 году не платила, а в 2016 году начал платить дивиденды - запишем ее в "старт", если наоборот, в 2015 год платила дивиденды, а в 2016 прекратила - "стоп", и если оба года были выплаты, то отметим это как "п/в" (продолжающиеся выплаты). Таким образом, на основе данных о выплатах дивидендов построил данные за 2011-2025 год, о том сколько компаний попало в ту или иную категорию. Что можно увидеть? Что количество компаний которые год к году продолжают платить, хоть и имеет некоторую волатильность, но находится в районе 100 штук за последние 15 лет. Волатильность понятна - основной провал связан с событиями 2022 года. В среднем из всех компаний, выплачивающих дивиденды в каком-либо году, 100 штук продолжают это делать и в следующем. Второй вывод который можно заметить: количество компаний которые прекращали выплаты год-к-году за тот период, примерно совпадает с количеством компаний которые начинали выплаты. Т.е. сколько ушло с дивидендных выплат, столько же и начинает/возвращается их. По итогам 2025 года: Компании которые продолжили платить - 107 штук. Начали платить - 15, Прекратили платить - 34 И среднее за 15 лет: Компании которые продолжали платить - 106 штук. Начинали платить - 20, Прекращали платить - 19 Из всех компаний кто платил дивиденды в каком-либо году, в следующем - 86% продолжали это делать, а 14% - прекращали выплаты.

Как создать пассивный доход на дивидендах с акций. Многие задаются вопросом: какие акции купить, чтобы просто получать дивиденды? Где дивы платят стабильно и они еще и растут? А вся аналитика с графиками и мультипликаторами часто выглядит как темный лес. Я через это прошел. Перелопатил кучу идей и в итоге выработал свою стратегию. Всё держится на трех китах: 1. Долгий срок - наш друг. Акции со временем растут и защищают от инфляции. 2. Деньги здесь и сейчас. Нам нужен доход - дивиденды. А не только надежда на рост цены. 3. Не класть все яйца в одну корзину. Диверсификация - святое. Покупаем разные компании, конечно из тех кто платит более менее регулярно, а не только самых лучших дивидендных плательщиков. Но как это перевести в конкретные действия? Чтобы не сидеть с калькулятором и горой аналитики (скорее даже псевдоаналитики) из интернета перед каждой покупкой, я сделал «дивтабличку». Что она умеет? 1. Считает рейтинг для каждой акции на рынке. Основа - не разовые высокие выплаты, а устойчивый рост дивидендов год от года. 2. Считает относительную доходность от текущей цены. Это помогает понять, какая бумага сейчас в просадке - то есть позволяет на те же деньги купить больше акций и, следовательно, больше будущих дивидендов. Проще говоря, она отвечает на два главных вопроса: "Кто платит стабильнее всех?" и "Что выгоднее купить прямо сейчас?". Покупая регулярно по этим подсказкам, я по кирпичику собираю портфель, который теперь основа моего пассивного дохода. Без паники, без гонки за хайпом. Собственно, вот как выглядит этот инструмент - моя «дивтабличка» (см скриншот) Да, и ещё, дивтабличка доступна для всех, см мой профиль.

Плюсы и минусы дивидендного инвестирования: Я тут постоянно твержу, что я планирую инвестировать в серьез и надолго. Т.к. я уже перешагнул 40 летний рубеж, будет логичнее полагать, что моя юношеская прыть уже должна смениться здравым смыслом, и серьезностью размышлений (но это не так 😁), но все же. Я должен следовать своей размеренной стратегии и не пускаться во все тяжкие, а соответственно, у меня уже достаточно большая доля облигаций и большая доля акций с дивидендной политикой, и небольшой процент акций роста. Почитав кое-каких книжек, а также посмотрев, что говорит народ, хочу резюмировать следующие мысли по поводу плюсов от дивидендных акций, а затем и минусов данной дивидендной стратегии. Плюсы: 1. Те компании, которые выплачивают дивы, считаются более финансово здоровыми. 2. Дивиденды можно реинвестировать, а реинвест дает возможность воспользоваться сложным процентом. А как мы знаем, Ротшильд назвал его восьмым чудом света, а Эйнштейн сказал, что сложный процент − это величайшее математическое открытие в истории человечества. В итоге это позволяет получить тройной эффект роста капитала и дивидендов: • за счет регулярных пополнений собственными деньгами; • от реинвестиций; • от органического роста дивидендов. 3. В развитых рынках дивы растут год от года, и многие компании стараются держать марку дивидендного аристократа. 4. Дивидендная стратегия позволяет создать относительно стабильный пассивный доход. 5. Дивидендные компании считаются отчасти защитным активом в кризис (но это не точно😉). А что же про минусы? 1. Дивидендная доходность не гарантирована! • Инвестор потеряет денежный поток (или размер его снизится в случае отмены или урезания дивов). • При отмене дивидендов, котировки акций могут очень сильно снизиться. 2. Надо вложить достаточное количество денег, чтобы их ощутить. 3. С дивов надо еще и заплатить налоги. Каждый раз. Из года в год. На протяжении всего вашего инвестиционного горизонта. По правилу сложных процентов — эти ежегодные поборы выливаются в серьезные сумму. Плюс недополученная прибыль, которую вы могли бы получать сверху. Реинвестируя эти налоговые деньги. Второй фактор расходов — комиссии брокера. С одной стороны — это намного меньше уплаченного налога. Но опять же — на длительных интервалах мы снова теряем много денег. Самое печальное, что никакими налоговыми льготами (в том числе и на ИИС) уйти от налогообложения дивидендов не получится. 4. Высокие дивиденды — высокий риск.