Хэштег #котостория | Тинькофф Инвестиции Пульс

Войти

Готовимся к понижению ставки заранее С учетом того, что нам всячески намекают, что ставку ЦБ скоро будут понижать (тут и интервью Эльвиры Набиуллиной и приближение выборов) пора задуматься, куда перекладывать деньги из фондов ликвидности ( ), если кто-то там паркует деньги на время неопределенности. При понижении ключа, самым очевидным кажется переложиться в облигации. Это даст сразу несколько плюсов: •можно зафиксировать высокую доходность на пару лет •можно перепродать облигации, если ставку сильно снизят и зафиксировать прибыль за счет удорожания тела (стоимости) саиой облигации Давайте посмотрим, что сегодня интересного предлагает нам рынок, помимо будущего размещения Самолета, про который я уже писал. Облигации рассматриваю только: - с фиксированным купоном - без амортизации - сроком погашение минимум через 2 года - с низким уровнем рыночного риска Какие считаю доходности (все в % годовых): •Купонная доходность – отношение купона к номинальной цене облигации •Текущая доходность – отношение купона к текущей цене облигации •Доходность к погашению – доходность, которую можно получить, если купить бумагу по текущей цене и держать до погашения (либо оферты) Доходность, которую показывает Тинькофф, с учетом реинвестирования, естественно не смотрю. Что мне приглянулось. •Новые Технологии выпуск 2 ( ) - Купонная доходность – 12,65% - Текущая доходность – 13,66% - Доходность к погашению – 14,48% •О'КЕЙ 001P выпуск 1 ( {$RU000A105FM7} ) - Купонная доходность – 11,5% - Текущая доходность – 12,47% - Доходность к погашению – 13,04% •Делимобиль 1Р-02 ( {$RU000A106A86} ) - Купонная доходность – 12,7% - Текущая доходность – 13,37% - Доходность к погашению – 15,26% •ВИС Финанс выпуск 3 ( {$RU000A1060Y4} ) - Купонная доходность – 12,9% - Текущая доходность – 13,45% - Доходность к погашению – 14,91% •Синара - Транспортные Машины выпуск 2 ( {$RU000A103G00} ) - Купонная доходность – 8,7% - Текущая доходность – 10,03% - Доходность к погашению – 16,2% •Эталон выпуск 002Р-01 ( $ RU000A105VU7 ) - Купонная доходность – 13,7% - Текущая доходность – 14,06% - Доходность к погашению – 13,83% Больше всего пожалуй нравится Делимобиль, но даже покупая облигации с высоким рейтингом, нельзя забывать про диверсификацию.

Стратегия Рональда Рида: как уборщик и заправщик стал миллионером, инвестируя в дивидендные акции Рональд Рид - один из самых необычных и вдохновляющих примеров успеха на фондовом рынке. Он работал уборщиком и заправщиком в маленьком городке в штате Вермонт, США, и жил очень скромно. Но он также был тайным инвестором, который сумел накопить 8 миллионов долларов, инвестируя в дивидендные акции. Дивидендные акции - это акции компаний, которые регулярно выплачивают часть своей прибыли своим акционерам в виде дивидендов. Дивиденды - это пассивный доход, который можно получать без продажи акций. Кроме того, дивиденды можно реинвестировать в новые акции, увеличивая таким образом свой портфель и будущий доход. Рональд Рид начал инвестировать в дивидендные акции в 1940-х годах, когда он служил в армии. Он читал газеты и журналы о финансах и выбирал акции крупных и стабильных компаний, таких как Johnson & Johnson ( ) , Procter & Gamble ( ), Coca-Cola ( ), General Electric ( ) и других. Он покупал акции по разумным ценам и держал их на протяжении десятилетий, не обращая внимания на колебания рынка. Он также не тратил свои дивиденды, а реинвестировал их в новые акции. Таким образом, он использовал эффект сложных процентов, который позволяет умножать свой капитал с течением времени. Рональд Рид не хвастал своим богатством и не менял свой образ жизни. Он продолжал работать уборщиком и заправщиком до 92 лет, когда он ушел на пенсию. Он жил в скромном доме, ездил на старой машине и носил старую одежду. Он также был щедрым и помогал своей семье и друзьям. Когда он умер в 2014 году, он оставил свое наследство в размере 8 миллионов долларов различным благотворительным организациям, включая больницу, библиотеку и музей. Стратегия Рональда Рида показывает, что для того, чтобы стать миллионером на фондовом рынке, не нужно быть гением, иметь высшее образование или большой стартовый капитал. Нужно быть терпеливым, дисциплинированным, скромным и верить в свой выбор. Дивидендные акции - это простой и эффективный способ создать пассивный доход и нарастить свое богатство с течением времени.

Навиндер Сингх Сарао: человек, который взбудоражил Уолл-Стрит 6 мая 2010 года на фондовых рынках США произошло необычное явление, которое получило название "flash crash". За несколько минут индекс Dow Jones ( ) потерял 9% своей стоимости, а затем так же быстро восстановился. Это был самый большой скачок волатильности в истории, который вызвал панику и хаос среди инвесторов и регуляторов. Причиной этого события стало то, что один трейдер из Лондона, Навиндер Сингх Сарао, использовал специальную программу для манипуляции ценами на фьючерсы на индекс S&P 500 ( {$SFU4} {$SFM4} {$SFH4} ). Сарао родился в 1979 году в семье индийских иммигрантов, которые жили в скромном доме в пригороде Лондона. Он учился в университете Брунела по специальности математика и информатика, а затем начал работать в трейдерской компании Futex. Сарао был одаренным трейдером, который мог быстро анализировать большие объемы данных и прогнозировать рыночные колебания. Он страдал от синдрома Аспергера, формы аутизма, которая затрудняла ему социальное общение, но давала ему преимущество в концентрации и внимании к деталям. В 2009 году Сарао решил заняться трейдингом самостоятельно, работая из своего дома. Он создал свою собственную компанию под названием Nav Sarao Futures Limited, которая специализировалась на торговле фьючерсами на индекс S&P 500. Сарао использовал различные стратегии для получения прибыли, но одна из них была особенно хитрой и рискованной. Она называлась "спуфинг" (spoofing) и заключалась в том, что Сарао размещал на рынке большое количество заявок на покупку или продажу фьючерсов по цене, которая отличалась от рыночной, а затем сразу же их отменял. Таким образом, он создавал иллюзию спроса или предложения, которая влияла на цены и позволяла ему зарабатывать на разнице. Сарао делал это с помощью специальной программы. Сарао занимался спуфингом с 2009 по 2014 год, и за это время он заработал около 40 млн.$. Он не тратил свои деньги на роскошь или развлечения, а складывал их на свой счет в швейцарском банке. Сарао жил скромно и однообразно, не выходя из своего дома и не общаясь с кем-либо, кроме своих родителей. 6 мая 2010 года Сарао перешел все границы. В этот день он активно занимался спуфингом, размещая и отменяя тысячи заявок на продажу фьючерсов на S&P 500. Он делал это в условиях, когда рынок был уже нестабилен из-за негативных новостей из Европы и США. Сарао усилил давление на цены вниз, и в результате произошел обвал. За пять минут индекс Dow Jones упал на 600 пунктов, или 9%, а затем так же быстро восстановился. Это был самый большой скачок волатильности в истории. За эти минуты капитализация рынка изменилась примерно на 1 триллион долларов. Многие инвесторы потеряли свои деньги, а некоторые компании, такие как Apple ( ), Ford ( ) и Netflix ( ), на короткое время стоили по 0,01 доллара за акцию. Сарао не осознавал, что он сделал, и продолжал торговать, как обычно. Он не знал, что его действия привлекли внимание американских регуляторов, которые начали расследование причин "flash crash". 21 апреля 2015 года он был задержан в своем доме и обвинен в 22 пунктах, включая мошенничество, нарушение рыночных правил и провоцирование "flash crash. В 2016 году он признался в вине и согласился выдать свою программу для спуфинга. Ему грозит до 30 лет тюрьмы и штраф в 25 миллионов долларов. Навиндер Сингх Сарао стал одним из самых известных и скандальных трейдеров в истории фондового рынка. Его история показывает, как один человек с помощью своих навыков и технологий мог взбудоражить Уолл-Стрит и поставить под угрозу стабильность финансовой системы. Его история также заставляет задуматься о том, какие риски и вызовы несет с собой развитие алгоритмической торговли и какие меры необходимо принимать для предотвращения подобных ситуаций в будущем.

Как фермер потерял все из-за нефти В 2014 году мир переживал один из самых сильных спадов в цене нефти. За несколько месяцев цена барреля упала с 100 до 50 долларов, вызвав панику среди производителей, потребителей и инвесторов. Многие пытались использовать эту ситуацию в свою пользу, спекулируя на фьючерсах на нефть - контрактах, которые дают право купить или продать определенное количество нефти в будущем по заранее оговоренной цене. Один из таких спекулянтов был американский фермер по имени Джон, который жил в штате Айова и занимался выращиванием кукурузы и сои. Он не имел никакого опыта в торговле на бирже, но решил попробовать свои силы в этом деле, вложив всего 3 775 долларов в брокерскую компанию. Он настроил автоматическую торговлю, которая покупала и продавала фьючерсы на нефть ( {$BRH4} {$BRQ4} {$BRN4} ) по определенным сигналам, которые он нашел в интернете. Он думал, что он контролирует свой риск и не может потерять больше, чем вложил. Однако, он совершил ряд фатальных ошибок, которые привели его к финансовой катастрофе. Во-первых, он не учел, что фьючерсы на нефть имеют высокую кредитную плечевость, то есть он мог торговать гораздо большим объемом, чем имел на счету. Во-вторых, он не знал, что если он не закроет свои позиции до истечения срока фьючерса, то он обязан будет принять или поставить физическую нефть. В-третьих, он не следил за своим счетом и не получал уведомлений от брокера, который мог бы предупредить его о проблемах. В результате, он накопил огромный долг в размере 1,1 миллиона долларов и получил требование от брокера доставить 1 000 баррелей нефти на склад в Оклахоме. Он был в шоке, когда узнал об этом, и попытался объяснить, что он не знал, что делал, и что это была ошибка. Он обратился в суд, но его иск был отклонен. Ему пришлось продать свою ферму, чтобы погасить долг. Эта история стала известна благодаря журналисту, который написал о ней статью в журнале Bloomberg Businessweek. Он назвал ее "Как фермер потерял все из-за нефти". Эта статья вызвала большой интерес и обсуждение в обществе, так как показала, как легко можно потерять все из-за незнания и небрежности в сфере инвестиций. Эта история также послужила предостережением для тех, кто хочет заработать на финансовых рынках, не имея достаточных знаний и опыта.

"Манипулирование рынком - это не преступление, а способ выживания." (с) Джордж Сорос В 2018 году компания Tesla ( ), производитель электромобилей и солнечных панелей, оказалась в трудном положении. Ее акции падали, а долги росли. Ее основатель и генеральный директор Илон Маск был под давлением от инвесторов, регуляторов и СМИ. Он даже попал в скандал, когда выкурил марихуану в прямом эфире подкаста. Многие считали, что компания на грани банкротства. Однако Илон Маск не сдавался. Он объявил, что он хочет вывести компанию с биржи и сделать ее частной. Он заявил, что он нашел финансирование для этого по цене 420 долларов за акцию, что было на 20% выше, чем рыночная цена. Он написал в своем твиттере: "Я считаю, что выкуп акций Tesla по 420 долларов за штуку обеспечен. Финансирование обеспечено". Этот твит вызвал шок и недоумение на рынке. Акции Tesla взлетели на 11%, а затем упали на 7%. Многие сомневались в правдивости заявления Маска и подозревали его в манипуляции рынком. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) начала расследование и подала иск против Маска, обвинив его в обмане инвесторов. Она требовала, чтобы он ушел с поста генерального директора Tesla и заплатил штраф. Оказалось, что Маск не имел никакого финансирования для выкупа акций Tesla. Он просто хотел поднять настроение своей подруге, которая любила число 420, ассоциируемое с марихуаной. Он также хотел отвлечь внимание от проблем своей компании и разозлить своих критиков. Он признал, что его твит был "не особенно хорошей идеей" и что он "не уважал SEC". В итоге Маск заключил мировое соглашение с SEC, согласившись уйти с поста председателя совета директоров Tesla, но оставшись генеральным директором. Он также заплатил штраф в 20 миллионов долларов. Его твит стал одним из самых дорогих в истории. Но он также стал одним из самых знаменитых и обсуждаемых в мире инвестиций.

"Для успеха необходим досуг. Нужно время, которое безраздельно принадлежит только вам." (с) Джордж Сорос Джордж Сорос - американский миллиардер и филантроп, который сделал свое состояние на финансовых операциях с валютой и ценными бумагами. Он также известен как основатель Фондов "Открытое общество", которые поддерживают развитие демократии, свободы прессы, прав человека и либеральных ценностей в разных странах мира. Сорос родился в 1930 году в Будапеште в еврейской семье, пережил нацистскую оккупацию Венгрии и эмигрировал в Великобританию, где получил образование в Лондонской школе экономики. В 1956 году он переехал в США, где начал свою карьеру в инвестиционном бизнесе. В 1992 году он стал известен как "человек, который обрушил банк Англии". Сорос был уверен, что фунт ( ) переоценен и что Британия не сможет поддерживать его курс в рамках европейской валютной системы (ЕВС), которая предполагала фиксированный диапазон колебаний валют относительно немецкой марки. Он решил спекулировать на падении фунта, используя свой фонд "Квантум", который управлял активами на сумму около 15 миллиардов долларов. Он скупал фунты небольшими партиями в течение нескольких месяцев, не привлекая внимания рынка. Он также занимал фунты у других банков и финансовых институтов, обещая вернуть их позже с процентами. Таким образом, он накопил огромный объем фунтов, который он готовился продать в один день. Этот день настал 16 сентября 1992 года, когда Сорос начал массовую продажу фунтов на валютном рынке. Он продал около 10 миллиардов фунтов за несколько часов, что привело к панике среди других участников рынка, которые также стали продавать фунты, опасаясь девальвации. Это создало огромное давление на Банк Англии, который был обязан поддерживать курс фунта в пределах ЕВС. Банк Англии пытался защитить фунт, покупая его на рынке и повышая учетную ставку с 10 до 15 процентов. Однако эти меры оказались бесполезными, так как рынок не верил в способность Британии удержать фунт в ЕВС. К тому же, повышение ставки негативно сказывалось на экономике страны, которая переживала рецессию. В конце концов, правительство Британии признало свое поражение и объявило о выходе фунта из ЕВС и переходе к свободно плавающему курсу. Это означало, что фунт мог падать без ограничений, и Сорос смог купить его обратно по гораздо более низкой цене, чем продавал. По оценкам, он заработал на этой операции около 1 миллиарда долларов. Его фонд "Квантум" стал известен как один из самых успешных хедж-фондов в истории. Это событие получило название "Черная среда" и стало одним из самых драматичных эпизодов в истории финансового рынка. Оно также повлияло на политическую ситуацию в Британии и Европе, подорвав доверие к европейской интеграции и вызвав критику существующего правительства Джона Мейджора.

Пульс привет! Решил немного оживить свою страничку, пока появился запал писать. Хочу писать прям много и на разную тематику. Возможно, меня хватит надолго, если сильно увлечет, либо будет хороший фидбек в виде эмоций, комментариев и т.д. А возможно брошу все к чертям через пару дней. Но пока запал есть, хочу создавать не менее одного поста в день и по началу контента будет много, поэтому для удобства читателей и себя, выделил ряд блоков и придумал для них свои хэштеги (на хэштеги можно подписываться): – коротенькие посты с объяснением какого-то слова, которое часто встречается в мире инвестиций, но не все знают или до конца понимают, что оно означает и зачем нужно. – коротенькие рассказы из истории инвестиций, как очень известные, так и не самые популярные. - инвест идеи основанные как на техническом анализе, так и на безумии граничащем с гениальностью – краткий обзор по отдельной компании. Достаточно поверхностный, но который поможет понять, стоит ли изучать эту компанию дальше и чего ждут от нее аналитики. – обучающий материал на какую-то тему. Коротко и понятно без сильного углубления в детали. – мемасики и всё что может заставить улыбнуться на тему инвестиций – краткая биография интересных людей, так или иначе связанных с миром инвестиций. – самый редкий гость в моей ленте, тут будут свежие новости, которые по какой-то причине меня сильно заинтересовали. Если у кого-то есть идеи, как еще можно разнообразить контент, либо есть какие-то пожелания (может что-то наоборот раздражает) – не стесняйтесь, пишите в комментарии.