Хэштег #персона | Тинькофф Инвестиции Пульс

Войти

Навиндер Сингх Сарао: человек, который взбудоражил Уолл-Стрит 6 мая 2010 года на фондовых рынках США произошло необычное явление, которое получило название "flash crash". За несколько минут индекс Dow Jones ( ) потерял 9% своей стоимости, а затем так же быстро восстановился. Это был самый большой скачок волатильности в истории, который вызвал панику и хаос среди инвесторов и регуляторов. Причиной этого события стало то, что один трейдер из Лондона, Навиндер Сингх Сарао, использовал специальную программу для манипуляции ценами на фьючерсы на индекс S&P 500 ( {$SFU4} {$SFM4} {$SFH4} ). Сарао родился в 1979 году в семье индийских иммигрантов, которые жили в скромном доме в пригороде Лондона. Он учился в университете Брунела по специальности математика и информатика, а затем начал работать в трейдерской компании Futex. Сарао был одаренным трейдером, который мог быстро анализировать большие объемы данных и прогнозировать рыночные колебания. Он страдал от синдрома Аспергера, формы аутизма, которая затрудняла ему социальное общение, но давала ему преимущество в концентрации и внимании к деталям. В 2009 году Сарао решил заняться трейдингом самостоятельно, работая из своего дома. Он создал свою собственную компанию под названием Nav Sarao Futures Limited, которая специализировалась на торговле фьючерсами на индекс S&P 500. Сарао использовал различные стратегии для получения прибыли, но одна из них была особенно хитрой и рискованной. Она называлась "спуфинг" (spoofing) и заключалась в том, что Сарао размещал на рынке большое количество заявок на покупку или продажу фьючерсов по цене, которая отличалась от рыночной, а затем сразу же их отменял. Таким образом, он создавал иллюзию спроса или предложения, которая влияла на цены и позволяла ему зарабатывать на разнице. Сарао делал это с помощью специальной программы. Сарао занимался спуфингом с 2009 по 2014 год, и за это время он заработал около 40 млн.$. Он не тратил свои деньги на роскошь или развлечения, а складывал их на свой счет в швейцарском банке. Сарао жил скромно и однообразно, не выходя из своего дома и не общаясь с кем-либо, кроме своих родителей. 6 мая 2010 года Сарао перешел все границы. В этот день он активно занимался спуфингом, размещая и отменяя тысячи заявок на продажу фьючерсов на S&P 500. Он делал это в условиях, когда рынок был уже нестабилен из-за негативных новостей из Европы и США. Сарао усилил давление на цены вниз, и в результате произошел обвал. За пять минут индекс Dow Jones упал на 600 пунктов, или 9%, а затем так же быстро восстановился. Это был самый большой скачок волатильности в истории. За эти минуты капитализация рынка изменилась примерно на 1 триллион долларов. Многие инвесторы потеряли свои деньги, а некоторые компании, такие как Apple ( ), Ford ( ) и Netflix ( ), на короткое время стоили по 0,01 доллара за акцию. Сарао не осознавал, что он сделал, и продолжал торговать, как обычно. Он не знал, что его действия привлекли внимание американских регуляторов, которые начали расследование причин "flash crash". 21 апреля 2015 года он был задержан в своем доме и обвинен в 22 пунктах, включая мошенничество, нарушение рыночных правил и провоцирование "flash crash. В 2016 году он признался в вине и согласился выдать свою программу для спуфинга. Ему грозит до 30 лет тюрьмы и штраф в 25 миллионов долларов. Навиндер Сингх Сарао стал одним из самых известных и скандальных трейдеров в истории фондового рынка. Его история показывает, как один человек с помощью своих навыков и технологий мог взбудоражить Уолл-Стрит и поставить под угрозу стабильность финансовой системы. Его история также заставляет задуматься о том, какие риски и вызовы несет с собой развитие алгоритмической торговли и какие меры необходимо принимать для предотвращения подобных ситуаций в будущем.

Чарльз Понци: король финансовых пирамид Один из самых известных и гениальных создателей финансовых пирамид в истории был Чарльз Понци, итальянец, который эмигрировал в США в начале XX века и стал легендой американского бизнеса. Его имя стало нарицательным для обозначения такого рода мошенничества, и по сей день мы называем их "схемами Понци". Чарльз Понци родился в 1882 году в городе Луго в Италии. Его семья была небогатой, но уважаемой, и его мать носила титул "донна". Понци учился в университете Рима, но не закончил его, тратя время и деньги на развлечения и друзей. В 1903 году он решил попытать счастья в Америке. По прибытии в Бостон у него оставалось всего 2,5 доллара, так как он проиграл остальные на корабле. Понци не сразу нашел свое призвание в Америке. Он работал на разных низкооплачиваемых работах, таких как почтальон, официант, банковский клерк и т.д. Он также попадал в неприятности с законом, например, за подделку чека или за участие в незаконной лотерее. Он даже сбежал в Канаду, где был арестован и осужден за кражу. Он провел три года в тюрьме, а потом вернулся в США. В 1919 году он получил письмо из Испании, в котором был приложен купон на ответную пересылку, который позволял получить марку для отправки письма в любую страну. Понци узнал, что такие купоны можно купить дешевле в других странах, где курс обмена был низким, а потом обменять их на марки в США, где курс был высоким. Таким образом, он мог получить прибыль от разницы в ценах. Это был вид арбитража, законный и легитимный способ заработка. Понци решил использовать эту идею по-другому. Он основал компанию в Бостоне и стал предлагать своим клиентам инвестировать в его схему. Он обещал им 50% прибыли за 45 дней или 100% за 90 дней. Это было намного больше, чем могли дать банки или другие финансовые учреждения. Понци утверждал, что он покупает и продает купоны на ответную пересылку по всему миру и получает огромную разницу в ценах. На самом деле, он не занимался этим, так как это было слишком сложно и дорого. Он просто платил старым инвесторам за счет новых, создавая иллюзию успеха и доверия. Схема Понци быстро набрала популярность среди населения. Многие люди хотели воспользоваться уникальной возможностью разбогатеть за короткое время. Понци получал тысячи долларов каждый день от своих клиентов, которые стояли в очереди к его офису. Он нанимал агентов, которые распространяли его рекламу и привлекали новых вкладчиков. Он жил как король и пользовался уважением и восхищением общества. Однако, такая схема не могла длиться вечно. Рано или поздно, число новых вкладчиков должно было упасть, а число желающих забрать свои деньги возрасти. Кроме того, схема Понци привлекла внимание властей и прессы, которые начали подозревать, что он занимается мошенничеством. В июле 1920 года схема Понци начала трещать по швам. Газеты начали публиковать статьи, в которых сомневались в легитимности его бизнеса. Они указывали на то, что Понци не мог заработать такие огромные суммы, покупая и продавая купоны на ответную пересылку, так как их количество было ограничено и их оборот был сложен и медлен. 12 августа 1920 года Понци был арестован по обвинению в почтовом мошенничестве. За эти преступления он получил девять лет тюрьмы. После отбытия срока Понци был депортирован в Италию в 1934 году. Там он пытался начать новую жизнь, работая переводчиком и авиаагентом. Он даже попал в службу фашистского режима Бенито Муссолини, но был уволен за неэффективность. В 1942 году он переехал в Бразилию, где работал в небольшой гостинице. Он умер в бедности и забвении в 1949 году от инсульта. Чарльз Понци был одним из самых известных и гениальных мошенников в истории. Он создал схему, которая принесла ему славу и богатство, но также и гибель и позор. Его имя стало синонимом обмана и жадности, и до сих пор используется для обозначения подобных схем.

Пульс привет! Решил немного оживить свою страничку, пока появился запал писать. Хочу писать прям много и на разную тематику. Возможно, меня хватит надолго, если сильно увлечет, либо будет хороший фидбек в виде эмоций, комментариев и т.д. А возможно брошу все к чертям через пару дней. Но пока запал есть, хочу создавать не менее одного поста в день и по началу контента будет много, поэтому для удобства читателей и себя, выделил ряд блоков и придумал для них свои хэштеги (на хэштеги можно подписываться): – коротенькие посты с объяснением какого-то слова, которое часто встречается в мире инвестиций, но не все знают или до конца понимают, что оно означает и зачем нужно. – коротенькие рассказы из истории инвестиций, как очень известные, так и не самые популярные. - инвест идеи основанные как на техническом анализе, так и на безумии граничащем с гениальностью – краткий обзор по отдельной компании. Достаточно поверхностный, но который поможет понять, стоит ли изучать эту компанию дальше и чего ждут от нее аналитики. – обучающий материал на какую-то тему. Коротко и понятно без сильного углубления в детали. – мемасики и всё что может заставить улыбнуться на тему инвестиций – краткая биография интересных людей, так или иначе связанных с миром инвестиций. – самый редкий гость в моей ленте, тут будут свежие новости, которые по какой-то причине меня сильно заинтересовали. Если у кого-то есть идеи, как еще можно разнообразить контент, либо есть какие-то пожелания (может что-то наоборот раздражает) – не стесняйтесь, пишите в комментарии.