Хэштег #обучающийпост | Тинькофф Инвестиции Пульс

📌Как выбрать ПИФ? ПИФ — это не просто «портфель под ключ». Это инструмент, где твои деньги управляют чужие руки. И тут важно знать, кому именно ты их отдаёшь. 🧭 На что смотреть при выборе: 1️⃣Возраст и лицензия УК. Если управляющая на рынке меньше 3 лет — лучше пройти мимо. Проверить можно на сайте ЦБ. 2️⃣Объём активов под управлением (СЧА). Чем больше — тем выше доверие инвесторов. 3️⃣Комиссии. Берут 1–3% в год, но бывают “скрытые” расходы — ищи их в отчёте фонда. 4️⃣Состав портфеля. Если там 3 бумаги и все энергетические — это не диверсификация, а лотерея. 5️⃣Как пережил просадки. Смотри не только на доходность, а на то, как быстро фонд восстанавливается после падения. Пример интересного фонда: 🔵Индексные БПИФы — «Первый – Государственные облигации» (SBGB) → низкие комиссии, можно купить прямо на бирже. 💡Вывод: ПИФ — это хороший вариант, если не хочешь самому собирать портфель, также хорошо подойдет, чтобы диверсифицировать портфель.

Разберём закрепление цены, и как правильно понимать информацию, поступающую в рынок! Поехали! 🔸 На картинке, с цифрой 1️⃣ виден следующий график: цена дошла до отметки 100 импульсно и сформировала фрактальный хай, что говорит о поступлении продавцов в рынок и невозможности покупателями давить цену дальше. Таким образом, это провоцирует нисходящее движение 📈 Как только цена повторно приходит в цену 100 - обратите внимание вы можете видеть это часто и много на каких активах, цена тестирует эту отметку, заходит за пределы предыдущего максимума (хая) -> и уходит по направлению ниже. Вот что мы имеем в виду: если цена может закрепится телом выше предыдущего максимума/минимума -> то это говорит об интересе стороны покупателей или продавцов. Если же цена не может закрепится телом, как на картине -> лишь тенью, то это говорит о слабости / силе одной из сторон 📣 Важно, такие уровни - в виде максимумов минимумов желательно смотреть на старших таймфреймах - 4ч и дальше, так как они имеют больше влияние, нежели младшие таймфреймы. Теперь разберем следующую картину, под номером 2️⃣ Идентичная ситуация, цена формирует максимум в отметках 100 и после повторного подхода цена получает краткосрочную реакцию и после чего все таки закрепляется телом. В данном случае такой уровень уже выступит поддержкой , так как цена не смогла его пробить сразу, после чего ушла выше. Это говорит о силе покупателей в текущей картине и продолжающемся восходящем тренде. Спасибо за прочтение, надеюсь это поможет в вашей торговле в будущем! 🤓 🔍Обучаю новичков трейдингу, анализирую активы и записываю обучающие познавательные ролики, поддержи мой профиль подпиской и лайком

💬 Обучающий пост: лайфхаки в трейдинге. Читать всем до конца! 1️⃣ Использование скользящей средней для определения динамической поддержки. Часто, когда цена находится в сильном восходящем тренде, она не возвращается к предыдущему уровню сопротивления, который превратился в поддержку. Поэтому мы можем использовать скользящие средние для определения динамической поддержки. Это области, где мы будем искать возможные точкив входа. _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ 2️⃣ Использование скользящей средней для определения тренда. Вы знаете, что для восходящего тренда характерны более высокими максимумы и минимумы. А для нисходящего — более низкие максимумы и минимумы. Но проблема в том, что ваш взгляд на рынок может быть субъективным. Важно понять, какие максимумы и минимумы следует принимать во внимание. И здесь скользящая средняя приходит нам на помощь: восходящий тренд — 50 Ma находится выше 100 MA. Нисходящий тренд — 50 Ma находится ниже 100 Ma. _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ 3️⃣ Используем стохастик для поиска точек входа. Когда цена находится в восходящем тренде, мы ищем точки входа на откатах. Но когда именно закончится откат, и тенденция продолжится? В этом нам поможет индикатор стохастик. В восходящем тренде мы игнорируем зоны перекупленности, так как, скорее всего, цена будет двигаться выше. В нисходящем тренде мы игнорируем зоны перепроданности, так как, скорее всего, цена пойдет ниже. _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ 4️⃣ Используем индикатор Atr для установки стоп-лоссов. Индикатор Atr измеряет волатильность рынка, и мы можем использовать его для установки стоп-лосса. Прибавляем текущее значение Atr к цене входа и умножаем его на множитель (1 или 2). _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ 5️⃣ Движение цены предшествует новостям. Легко запутаться во всех новостях и событиях, которые происходят в мире. В один момент вы слышите о Брексите, в другой о том, что данные по Ввп Китая провальные, а Фрс Сша собирается повысить процентную ставку. Как вы можете знать, какие новости важны и какие именно будут двигать цену? Вы боитесь входить в рынок, потому что ждете новостей и опасаетесь возможных потерь. Но если я вам скажу, что любая новость уже учитывается ценой до того, как она выходит? Центробанк Новой Зеландии объявляет о понижении процентной ставки.

Обучающий пост: в своих предыдущих постах я упоминал такой термин как ротация капитала, или переток средств из одного сектора в другой. Хочется остановиться на этом поподробнее, чтобы понять, как на этом можно заработать. Начнём с того, что у маркет мейкеров, или крупных игроков, называйте как хотите, нет столько средств, чтобы разгонять сразу все сектора экономики, как правило выбирается какой-то один, пампится, затем происходит продажа на пике рынка, и переток средств в другие отстающие сектора экономики. На пример в этом году сначала рост показывали сырьевые компании, такие как а так же компания , которая занимается производством и продажей удобрений, затем был переток средств в IT сектор, из сырьевых бумаг. Когда хорошо росли такие аутсайдеры рынка как {$OZON} {$YNDX} Это фактически одна из причин, почему на рынке олицетворяются сильные или более слабые акции по сравнению с фондовым индексом, где они торгуются. Большие участники рынка, на ранних этапах накопления, инвестируют именно в те акции, которые по их мнению покажут наибольшую прибыль и это как правило высоколиквидные акции фондовой биржи (то есть «голубые» фишки). И поэтому, когда позиция по акциям на 100% накопилась, то все предложения в рынке будут сняты из рынка, и тем самым бычье движение (то есть восходящий тренд), при подходящих рыночных условиях, станет неизбежным А далее будет происходить раздача позиции по высоким ценам, как правило имея большую позицию, крупные игроки не могут её продать сразу, иначе они просто обвалят рынок. Раздача происходит медленно, в комфортном боковике, не вызывая подозрений, но раздачу можно спалить по индексу RSI, когда мы видим дивергенцию. Как было по в 21-22 году. Стремительный рост, проторговка около вершины, с постепенным снижением цены, дивергенция по RSI, выход крупных игроков и падение, как на картинке. Если видите что-то такое, лучше позицию закрывать, очевидно, что бумага хорошо выросла, крупные игроки позиции раздают. Ну а дальше нужно подумать, куда они будут перекладываться, посмотреть что на рынке отстаёт, и присмотреться к этим компаниям.

Приветствую новичков. Инвестирую с июля 2023. Прошла несколько курсов и тестов. Для приобретения некоторых бумаг нужен статус квалифицированного инвестора. Для этого нужно выполнить одно из условий: 1. Владеть активами на сумму от 6 млн рублей. 2. Иметь опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами. 3. Получить экономическое образование в вузе, который имеет право аттестовывать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. 4. За последний год совершить сделки с ценными бумагами на сумму от 6 млн рублей. Для меня более приемлем пункт 4 Как получить статус с небольшой суммой? Для набора оборота помогут высоколиквидные фонды, которые торгуются без комиссии это вечные портфели и другие фонды Тинькофф в рублях. Набрать необходимый оборот можно за некоторое время, покупая и продавая по рыночной цене. Но в этом случае будьте готовы к небольшому убытку. После набора оборота необходимо убедиться, что опыт инвестирования на бирже составляет 1 год, при этом каждый месяц совершалась хотя бы одна сделка, а за каждый квартал не менее десяти сделок. Получить меньшую комиссию по сделкам предлагает Тирькофф, переходи по ссылке и подключайся 💯👉👉👉2 месяца бесплатно при первом подключении:

🆘 Жадность - Психология Трейдинга Трейдеры, работающие в агрессивной манере открывают слишком много сделок или держат их настолько долго, что рынок уже идет против них. Не стоит жадничать в каждой сделке, поскольку вы увидите - что подходящая возможность появится снова и очень скоро. И не пытайтесь одной большой сделкой решить все ваши проблемы. Когда жадность нападает на трейдера, в большинстве случаев он даже не понимает этого. Зачастую она появляется, когда вы смотрите на красиво открытую позицию и думаете, сколько денег вы можете сделать еще, если она останется открытой. Однако, это ловушка - открытая сделка в рынке, вы еще ничего с нее не получили, пока она не закроется. И пока это не случилось, никакой прибыли у вас нет - лишь ее потенциал. Трейдеры часто путают деньги в открытой позиции с "реальными" деньгами, которые уже у них в кармане. Игнорируя при этом очевидный факт - деньги в открытой позиции бесконечно далеки от реальных доходов. Именно поэтому трейдеры постоянно уменьшают или вообще переставляют тейк-профит по мере того, как цена к нему приближается, что бы заработать еще больше, ведь нам кажется что цена пойдет еще дальше. Это жадность - которая в итоге, приводит к меньшим доходам, чем было изначально запланировано, либо вы вообще не получите ничего или хуже того все даже оборачивается в убыток и идет против вас. Жадность - это ирония, ведь из-за нее вы получите намного меньше денег, чем хотели. Трудно выходить из сделки, которая выглядит такой удачной и в вашу пользу, однако, именно тогда и нужно ее закрывать. Потому что если вы не заберете прибыль, ЖАДНОСТЬ непременно заберет ваши деньги. 🎁Выбери подарок от Тинькофф🎁 tinkoff.ru/sl/5PO0bJuq1sp Акция до 20000💵 рублей совершенно бесплатно 🎁🎁🎁при открытии ИИС Ссылка на инструкцию по ИИС 🎁Тинькофф Premium 🎁 регистрируйся по ссылке и получи 1 месяц бесплатно Подключение к сервису «Premium» дает статус и бонусы премиального клиента Тинькофф. 📌В Тинькофф Инвестициях: ❗️пониженная комиссия за сделки: - 0,04% акции, облигации, ETF, - 0,025% фьючерсы; - 0% комиссия при торговле всеми бумагами Тинькофф (акции, облигации, фонды); премиальная поддержка и аналитика доступ к внебержевым ценным бумагам (если есть статус квал. инвестора); И много других бонусов. Лайк, если полезно 👍

Почему при выборе акций смотреть только на мультипликаторы неправильно? 📊Мультипликаторы — это производные финансовые показатели, которые помогают сравнивать компании между собой. Многие новички, прочитав про несколько мультипликаторов, решают “вот она грааль”, но если бы было так просто, то все бы были миллионерами. Мультипликаторы смотрят абсолютно все Да, это действительно так. И крупные игроки и профессиональные инвесторы смотрят мультипликаторы. Поэтому если вам кажется, что вы нашли идеальную компанию, которая дешевая по всем мультипликаторам, то задайте себе вопрос “А почему она такая дешёвая?”. Ведь мультипликаторы смотрите не только вы, но и другие инвесторы. Если бы идеальная компания стоила дёшево, то она бы в считанные дни взлетела в цене. И уже была бы не дешёвая) По одному мультипликатору нельзя сравнивать компании Часто новички, выучив, например, мультипликатор P/E, смотрят только его. По одному мультипликатору мы не можем оценить компанию, только в комплексе. Также важно понимать суть мультипликатора: что он смотрит, что считает и что это вообще значит. У компании могут быть огромные долги или маленькие перспективы, поэтому индикатор P/E будет меньше, чем у конкурентов. А может быть наоборот: очень большой P/E по сравнению с конкурентами, но реально большие перспективы. И компания будет расти в цене дальше, хотя у конкурентов P/E будет меньше и они будут падать. Нельзя оценивать различные отрасли, компании из разных стран и их бизнесы одинаково Есть компании со стабильными див. выплатами, а есть компании с огромными перспективами, но без дивидендов. Эти компании нельзя анализировать одинаково. К каждому бизнесу, сектору, стране и типу компании должен быть свой подход. Анализ нужно проводить только в совокупности всех факторов: комплексного фундаментально анализа (состояние отрасли, страны, драйверов для роста), новостного анализа и технического анализа. Если проводить анализ не комплексно, то можно упустить важные детали и в итоге купить плохую компанию. Пользуетесь ли вы мультипликаторами? Корректно ли вы их используете?

Разбогатеть за пару лет 🙌🏻 На бесплатном курсе столкнулась с некоторыми мнимыми предоставлениями об инвестициях. Все хотят по-быстрому, за пару лет и к мечте с рискованными инструментами. Побольше денег и побыстрее 👀 Ради этого все начинают торговать фьючерсами, так как считают, что можно быстро заработать и много, но как показывает практика, то в основном это слитые депозиты. А чтобы стать успешным трейдером понадобится 2-5 лет (если выдержат нервы и деньги). P.S. я все ещё жду успешный пример, кто торгует год в хороший плюс, пока вы меня не переубедили ❤️ Вот и с акциями похожая ситуация. Акции — это априори рискованный инструмент. Я думаю практически все уже убедились на практике 2020-2022 года, что если вы вложили два года назад только в акции, то сейчас ваш портфель точно в минусе. Даже если вы купили не на хаях. Вот вы сидя два года назад, поставили цель. Сегодня вы должны прийти к этой цели, время подошло. Но вы к ней не пришли. Рынок обманул? Ну кто же знал? Уже выявили инвесторы своим опытом, что в акциях мы можем рассчитывать только на срок от 5 лет? Почему? Вы закладываете риски падения, как сейчас. И даже если вы ничего с портфелем делать не будете, то через 3-4 года он выйдет в неплохой плюс (как показывает статистика, там посмотрим)) С тем учётом, что выбраны фундаментально сильные акции. В идеале конечно управлять активами. Если у вас срок менее 5 лет, вы присматриваетесь только к надёжным активам (вклады, облигации, етф). Если более (подключаем акции, золото) Если торгуете спекулятивно, трейдинг, то тут повышенные риски (фьючерсы, опционы). Обязательно со стопом ‼️ Распределяйте риски верно, чтобы не остаться без цели 🤝

Как купить акцию по минимальной цене? 🤫 Ответ простой, никак… Одно из самых захватывающих и любимых занятий инвестора - ловить падающие ножи. 🔪 Падающий нож - это ситуация на рынке, когда происходит резкое снижение стоимости акций, инвестор покупает их в надежде заработать на отскоке. Как раз то, что у нас сейчас на российском рынке и происходит. В Директ каждый день приходят сообщения, а я докупила и я докупила и я и я. Но коррекция продолжается. А докупка происходила ещё 2-4 недели назад 📉 Никто вам не скажет, что вот сейчас акция упала, пора ее купить, ниже уже не будет 100%. Но как узнать когда покупать? Мы должны смотреть с вами следующие сигналы: 1. Смену тренда. Когда продавец будет ослабевать, мы с вами увидим, что цена начнёт расти и тренд сменится с нисходящего, на восходящий. 2. Индикаторы. RSI, MA - дадут нам хороший сигнал о смене тренда. 3. Паттерны. Это отличный сигнал, по ним мы можем увидеть силу крупного покупателя и пойти за ним. 4. Объемы. Когда покупатели сменят продавцов, нам это даст отличный сигнал на вход 📈 🔝Комплекс этих сигналов просигнализируют нам о том, что направление сменилось и пора покупать акцию. Вы никогда не купите акцию по минимальной цене, это узнать невозможно, лучше купить дороже, но по верному сигналу🚨 А не добирать акцию при каждом падении, потому что потом случается так, что падет Сбербанк вы его докупаете и доля у вас становится 30% 🤷🏻‍♀️ А вы любитель ловить падающие ножи?

🔄 Сложный процент. Что это такое и как он работает? Сложный процент — это начисление процентов и на основную сумму, и на проценты за предыдущее время. Допустим, вы положили на счет 10 000 ₽ под 10% годовых. Через год сняли 11 000 ₽. А теперь допустим, что не сняли, а оставили на счете под те же 10% годовых. Только уже 11 000 ₽. На них через год банк начисляет еще 10%. И вот вы уже видите на счете 12 100 ₽. Забегая вперед, скажу, что через 10 лет будет 25 937,42 ₽, а через 40 лет – 452 592,56 ₽‼️ Заметьте, что вы ничего не делаете, просто не снимаете деньги. Рассмотрим как сложный процент работает в акциях и облигациях. ♾ Облигации. Покупая облигации, мы получаем фиксированный процент от вложений — купонный доход. Выплаты по ним осуществляются раз в год, полгода, квартал или ежемесячно. Если вы не планируете жить на купонный доход, то самое разумное решение — вложить его в покупку той же или похожей облигации. Это позволит существенно увеличить заработок в долгосрочной перспективе. ♾ Акции. Аналогичным образом сложный процент работает и в дивидендных акциях. Допустим, вы вложили 100 000 в акции со стабильной годовой доходностью в 10%. Если мы будем забирать весь доход от дивидендов себе, то мы сможем удвоить наш капитал в течение 10 лет. Но если воспользоваться эффектом сложного процента, и реинвестировать дивидендные выплаты, то мы достигнем удвоения капитала уже через 7 лет. 🔝 Сложный процент можно использовать также и в акциях роста. Это можно осуществить путем продажи акций, которые показали хороший рост, и дальнейшим вложением этих средств в акции другой компании. 🧮 На просторах интернета множество онлайн калькуляторов сложного процента, рекомендую найти его и «поиграться» с цифрами, чтобы увидеть какого дохода можно добиться используя вышеописанный метод. И когда вы увидите, сколько у вас будет на счету через 10 лет, вы точно вдохновитесь, а те кто ещё не начал инвестировать точно начнёт. Но не забывайте о рисках и диверсификации! «Сложный процент – это восьмое чудо света. Тот, кто понимает это – зарабатывает его, тот, кто не понимает – платит его.» © Альберт Эйнштейн Если было полезно, поставь 👍

➖У вас продаются первые акции, которые вы купили. Это FIFO. Что такое? Нужно ли это знать инвестору? 📲FIFO — First In First Out с английского переводится, как «первый вошел, первый вышел». Что это значит? Разберём сразу на примере. 1️⃣Первый раз Сбербанк 5 шт купили по 80. 2️⃣Второй раз Сбербанк 10 шт купили по 100. 3️⃣Третий раз Сбербанк 20 шт купили по 120. 3️⃣При продаже первый раз продадутся 5 штук по 80 (т.е. которые купили самые первые). 2️⃣При продаже второй раз продадутся 10 шт по 100. 1️⃣При продажи третий раз продадутся 20 шт по 120. Первые купили — первые уйдут. Это не зависит от желания брокера или клиента. Принцип FIFO установлен законодательно и является единственно возможным способом расчета налогооблагаемой базы инвестора. 🗣Знания есть, как применять? Вы должны этот момент иметь ввиду, он не сильно принципиален для долгосрочных инвесторов, но для среднесрочных и особенно спекулянтов - он важен. 🗣Как всегда считаю я? Я всегда считаю по итогу средней цены. И от неё откладываю все тейки. В итоге цена выравнивается, и тейки в любом случае получаются верные. Также всегда стараюсь не продавать ниже, чем первая покупка, чтобы не продавать в минус эту часть. 🗣Для чего важно знать? ✔️Если вы спекулянт и инвестор в одном лице. И долгосрок и среднесрок. Все хотите, все умеете. У брокера все субсчета инвестора учитываются совместно. Поэтому, если вы хотите вести несколько портфелей с разными стратегиями, лучше иметь два брокера. Также это важно для льготы в налогах. Вы подумали, что продали среднесрочно, а на самом деле акции продались из долгосрочного портфеля. Если ИИС и брокерский, то можно. Они считаются по разному. Вы знаете про принцип FIFO, обращаете ли на него внимание? 🤔

Фундаментальный анализ или технический, что выбрать? 🧐 Нет точного ответа, что вот этот анализ выигрышный. А этот убыточный. Многие работают с одним видом анализа и зарабатывают. Многие работают с двумя и все теряют. Я хочу рассказать про себя, как я использую, почему мне так нравится и главное, что это работает и приносить деньги 💰 📑 Фундаментальный анализ - основан на всестороннем сборе и оценке информации о финансовых показателях компании, отрасли, экономики. Ключевой задачей является расчет недооценки либо же переоценки текущей цены на актив. Для оценки бизнеса используют набор ценовых мультипликаторов P/E, P/B, P/S, P/FCF и ещё много много их) Также накладываем политику и новости. И готов фундаментальный отчёт для компании. 📈Технический анализ - основан на изучении графиков цены, на закономерностях ее поведения в прошлом. Выявления трендового направления движения, уровней, индикаторы которые помогают в составлении прогноза и которые помогают видеть движение цены. Фигуры и паттерны, которые также помогают понять намерения игроков. Фундаментальный анализ опасен, что заставляет смотреть на мультипликаторы и игнорировать момент входа. В результате может случиться, что в портфеле окажутся недооцененные акции, ценность которых рынок может долго не замечать. ⚡️Компания может по всем стоимостным показателям выглядеть недооцененной, но при этом ее акции не растут в цене, а порой продолжают снижаться. Первая компания которая приходит на ум — ЛСР, хорошая компания по показателям, но если посмотреть на график, то мы видим, что она с 2009 года в боковике (нет роста). Также акции роста, они перекуплены по фундаментальным показателям, но могут показывать рост ещё много лет, так как перспективные компании и на графике можно найти отличную точку входа. На рынке имеют место быть оба подхода – и фундаментальный, и технический. Я использую два метода. Отбираю сначала компанию фундаментально, далее иду на график и ищу точку входа, в моменте ее может не быть, тогда я жду. Я выработала свою стратегию в техническом анализе, работает исправно 2 года 👍🏻 В любом случае нет идеала. Фундаментальный и технический анализы эффективны, если их применять разумно и корректно. Они дополняют друг друга и вместе дают возможность достигать качественных результатов. А какой метод анализа используете вы? 😌

Вы меня часто спрашиваете с чего начать, можно ли обучаться инвестициям самому — можно) Подготовила для вас книги, сначала изучаем фундаментальный анализ. Без него инвестировать нельзя 🚫 А с помощью технического вы улучшите свои входы и будете зарабатывать больше, чем без него. И также написала книги для общего развития, очень будут полезны в инвестициях. Вот сама подборка 📖 3 книги по фундаментальному анализу 📚: 1️⃣Ярухина Л. И «Финансы для нефинансистов» Рекомендую начинать с неё 👍🏻 Цель книги – максимально доступно донести до читателей сущность, теоретические и практические знания по управлению финансами компании любого масштаба. 2️⃣Асват Дамодаран «Инвестиционная оценка» Профессор Нью Йоркского университета написал обширную работу по фундаментальному анализу компаний. Это большой и сложный труд, требующий вдумчивого изучения. Автор раскрывает философские и практические методы своего подхода к оценке бизнеса. Книга полна практических примеров и раскрывает нюансы оценки компаний из различных отраслей. Читать сложно 🤔 3️⃣Тамара Теплова «Инвестиции» Это полноценный учебник, по которому изучают науку финансового анализа в профильных учебных заведениях. Профессор Тамара Викторовна Теплова в своей работе раскрывает не только нюансы финансового анализа, но и даёт оценку роли государства в создании инвестиционно привлекательной среды, классифицирует инвесторов и активы, раскрывает особенности оценки рисков при принятии решений и др. После этих 3 книг, фундаментальный анализ не будет вам страшен 💯 📖 Написала для вас список из 3 книг по техническому анализу: Итак, что же это за книги: 1️⃣ «Технический анализ. Просто и ясно». Автор: Майкл Кан. Идеальная книга про технический анализ для начинающих. В своем учебнике автор описывает основные определения и термины рынка акций, обучая приемам и методам индикаторного и графического анализа. 2️⃣ «Технический анализ. Полный курс». Автор: Джек Швагер. Трейдер с всемирной известностью в своей книге повествует об анализе графиков, методиках их трактовки и индивидуальном подходе к их использованию. Швагер рассказывает о трендовых линиях, торговых диапазонах, уровнях поддержки и сопротивления, особенностях торговли и технических индикаторах. Напоследок Швагер дает уникальные советы и практические замечания по торговле и управлению рисками. 3️⃣ «Технический анализ от А до Я». Автор: Стивен Б. Акелис. В первой части этой финансовой грамоты автор рассматривает терминологию и основные понятия технического анализа. Затем Акелис описывает все известные технические индикаторы – он начинает от классических и заканчивает более сложными инструментами. 📍Это основные книги для новичков, можно читать их по порядку. В книге очень много индикаторов, способов торговли и систем. Вы должны подобрать для себя ту, которая подходит вам. И которую вы будете понимать. Как это сделать? Читать книги, вникать в графики, подбирать систему) Но когда вы проделаете такую огромную работу, вы будете наилучшим образом определять цену входа в акцию 📈 📖 Книги который должен прочитать каждый инвестор: 1️⃣Автор: Бенджамин Грэхем «Разумный инвестор. Полное руководство по стоимостному инвестированию». 2️⃣Джордж Клейсон «Самый богатый человек в Вавилоне». 3️⃣Насим Талеб «Черный лебедь». (Актуальная в текущей реальности) Начинайте сегодня, не затягивайте, успехов ❤️

Что такое инфляция? Как с ней бороться? Когда вы вступили на инвестиционный путь, вы все чаще слышите эти слова. Вроде все понимают, что это такое, но особого значения не придают. Вот у меня есть 100 тысяч рублей и через 5 лет будут они же, у меня никто не забирает, все ок 👌🏻 Давайте разберёмся на самом ли деле так? Процесс инфляции представляет собой обесценивание денег, которое постепенно приводит к снижению вашей покупательской способности. Что это значит? Что вы могли купить 5 лет назад, купить сейчас вы уже не сможете на такие же деньги. Вспомните про квартиру или машину, которые вы не купли и что сейчас. А то ли еще будет) В России инфляция достаточно сильная и чтобы ее обгонять и приумножать, нужны инвестиции. Что случилось в этом году? В этом году нас сильно тряхануло и конец ли это? Не уверена) Предполагалось, что инфляция в России составит 30-50%, но мы держимся вполне неплохо и к концу года можем достичь 10-12%. Т.е произойдёт не сильное обесценивание денег. Но если не официально, то там конечно больше. А как обогнать ее можно? 1️⃣Вклад. В этом году все достаточно просто, если вы даже успели положить на вклад до конца года под 15-18% годовых - вы уже не только обогнали, но и заработали (если учитывать официальную инфляцию) 👍🏻 Что для вклада вещь очень необыкновенная. Этот год даёт такую возможность. 2️⃣Мои любимые облигации. Тут просто 🔥 Мало того, что зафиксировали купоны под 15-19% на значительную долю. Так они ещё и показали просто колоссальный рост на 15-40% 😍 Учитывая, что в обычные года облигации не растут совсем, на 1-3%. Этим вы не то, что обогнали инфляцию, вы заработали как профессиональный инвестор, которому в обычные года нужно было изрядно трудиться над акциями. Я считаю такое бывает раз в жизни и то не у каждого 😁 Я очень рада тому моменту, что на машину мы с вами начали копить именно в феврале этого года. И очень рада, что когда переезжали от брокера к другому, я не видела просадку, стало бы немного нехорошо. Она была сильная, даже в облигациях и в сумме для меня 👀 В общем если вы новичок, вы ещё не любите облигации, но если останетесь со мной надолго — я вам эту любовь привью и будете благодарны)) 3️⃣ Среднесрочная торговля акциями. Тут уже нужны знания, по дурости не выйдет. Что подразумеваю? Более быстрые выходы, 10-20-30% взял и ушёл. Звучит просто, на деле не очень 😁 Нужно знать технический анализ, новостной и фундаментальный. Идти туда где хорошо и где есть крупные игроки. 10-20% - на одну позицию в неделю делать реально. На прошлой неделе вот с ребятами закрыли 3 акции по 1% - средняя доходность 12%. На текущем рынке, хватаем возможности — уходим. Так что инвестиции живут, кто в теме — зарабатывает. Сложно, стрессово, но результата можно достичь, а возможно даже этот год будет и лучшим, чем прошлые) Вообще, жду сильное восстановление рынков и хочется прикатится на 80-150% — будет такой 100%. Вопрос времени. А с портфелем убыточным что делать? Работать по такой же системе и схеме. А если портфель непонятно из чего, то работать, усреднять и приводить в порядок. А главное — все плохие акции проанализировать на предмет продажи и переложиться в перспективные на текущий момент акции или увеличить долю облигаций (если она маленькая). Поэтому даже если нас в августе-сентябре сильно тряханёт еще вниз, не расстраиваться, работать в прежнем режиме — уже все умеете и знаете. Обогнать инфляцию можно — даже большую. Просто всегда нужно ориентироваться, в какие инструменты идти.

💬 Обучающий пост: что такое реальная процентная ставка (для драгоценных металлов)? ❗️Реальная процентная ставка — это номинальная процентная ставка, скорректированная с учетом ожидаемого изменения покупательной способности соответствующей валюты, где ключевым словом является «ожидаемая». Это не номинальная ставка, скорректированная с учетом потери покупательной способности валюты за какой-либо предыдущий период. Когда вы покупаете ценные бумаги, приносящие процентный доход, «реальный» доход, который вы получаете, будет определяться будущим изменением покупательной способности валюты. Например, реальный доход от векселя со сроком погашения 12 месяцев будет определяться изменением покупательной способности валюты в течение ближайших 12 месяцев, а не изменением покупательной способности валюты за предыдущие 12 месяцев. Конечно, когда вы покупаете ценную бумагу, у вас нет возможности узнать, что случится с покупательной способностью валюты в будущем, но ваше решение о покупке будет основано на номинальной доходности, предлагаемой ценной бумагой, и на том, что вы ожидаете произойдет с валютой. То, что происходило с покупательной способностью валюты в прошлом, актуально только в той степени, в которой это влияет на ожидания инвесторов. Следовательно, нецелесообразно оценивать «реальную» процентную ставку путем вычитания показателя исторической потери покупательной способности, например процентного изменения ИПЦ за последние 12 месяцев, из текущей номинальной доходности. Это привело бы к бессмысленной цифре, даже если бы ИПЦ был действительным индикатором потери покупательной способности. Эффект домино заключается в том, что многочисленные статьи и отчеты, которые пытаются объяснить, как цена чего-либо реагирует на изменения реальной процентной ставки, которая рассчитывается путем вычитания изменения ИПЦ за некоторый предыдущий период из текущей номинальной процентной ставки может быть отнесена к категории «ошибочных». По сути, они бессмысленны. Для ясности: ИПЦ и аналогичные индексы цен по своей сути являются ошибочными индикаторами «инфляции», но даже если бы они были хорошими индикаторами «инфляции», не имело бы смысла вычитать историческое изменение индекса из нынешней номинальной процентной ставки при попытке оценить «реальную» доходность. Если основное беспокойство вызывает влияние процентных ставок и «инфляции» на цены активов, сырьевых товаров и золота, то важными показателями являются сегодняшние номинальные ставки и инфляционные данные. В США эти числа объединяются для получения доходности казначейских ценных бумаг с защитой от инфляции (TIPS), поскольку доходность TIPS — это номинальную доходность без учета ожидаемого ИПЦ. Доходность TIPS не является точным индикатором реальной процентной ставки в абсолютном выражении, но это точный индикатор тенденции и того, является ли ставка сегодня высокой или низкой по сравнению с тем, где она была в прошлом. ❗️На следующем графике сравнивается доходность 10-летних TIPS с ценой на золото в долларах США. Отрицательная корреляция очевидна (тенденция доходности TIPS часто противоположна тенденции цены на золото), особенно с 2007 года. Отрицательная корреляция не всегда применима, поскольку цена золота не определяется исключительно реальной процентной ставкой. Есть несколько других фундаментальных факторов, включая кредитные спреды и кривую доходности. Казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции были впервые выпущены в 1997 году, и данные ФРС, использованные в приведенном выше графике, относятся к периоду после 2003 года, поэтому рынок TIPS не может сказать нам, что происходило с реальными процентными ставками в 1970-х и 1980-х годах. Однако отсутствие цифры или методологии не является веской причиной для использования фиктивного числа или методологии.

Индексы российского рынка и зачем они нужны? На Московской бирже рассчитываются множество индексов: индекс Московской биржи, индекс голубых фишек, индексы малой и средней капитализации, индексы акций широкого рынка и отдельные индексы по отраслям. Главный показатель рынка России — индекс Московской биржи включает в себя 50 наиболее ликвидных акций крупнейших компаний из ключевых секторов экономики. Количество и состав акций может периодически изменяться. Как раз вчера в индексах Мосбиржи произошла ребалансировка. Какие произошли изменения? Индекс Мосбиржи и РТС покинули бумаги HeadHunter Group PLC. Индекс голубых фишек пополнился бумагами Фосагро и были исключены НЛМК. Индекс малой и средней капитализации пополнился акциями Polymetal Internationl plc, ДВМП-ао и были исключены РусГидро-ао и Аптечная сеть 36,6. Группа Позитив войдет в состав баз расчета Индекса акций широкого рынка, Индекса средней и малой капитализации и отраслевого Индекса информационных технологий. Как рассчитываются индексы? Индексы рассчитываются в рублях как средневзвешенная цена акций, входящих в индекс, в определенных, заранее определенных пропорциях. Как вхождение/исключение акций из индексов влияет на их цену? Когда акция входит в индекс, во-первых, повышается ликвидность в акции. Т.к. фонды, которые следят за этими индексами, начинаю приобретать и интересоваться этими компаниями. Во-вторых, при включении акции в индекс, краткосрочно она может показать рост. Это происходит также из-за фондов, которые следуют за индексом, они начинают приобретать включенные в индекс акции. Когда акцию исключают из индексов — это плохой знак, значит ликвидность упадёт и, как минимум, в краткосрочной перспективе будет падение. Как инвестировать в индексы? Напрямую в них инвестировать нельзя, только с помощью фондов. На индекс Мосбиржи, например, есть куча фондов от разных провайдеров (Тинькофф, Сбер, ВТБ и т.д.). Следите ли вы за индексами? За включением/исключением акций из него? Используете ли вы их каким-либо образом в своей торговле?

Кто такой маркетмейкер? И что он может? А стопы может выбивать? После прямого эфира про крупного игрока возникло много вопросов про маркетмейкера. Давайте разберёмся с основными. Кто вообще такой маркетмейкер? Это профессиональный участник торгов, заключивший договор с биржей о поддержании уровня цен торгуемых активов. Например, фондов. Он предоставляет ликвидность активу, чтобы инвесторы могли купить и продать актив в любом объеме и по цене, близкой к рыночной. Функции маркетмейкера ▫️Удержание котировок в определённом диапазоне. ▫️Предоставление дополнительной ликвидности. ▫️Предотвращение разрывов цен между куплей и продажей. ▫️Определение цен открытия торговой сессии. ▫️Поддержание баланса рынка. Очень важно, что маркетмейкер видит все ваши заявки: и лимитные, и рыночные, и отложенные заявки. То есть он видит полную картину по тому или иному активу. Маркетмейкер определяет цену открытия торгов актива. Как? На Мосбирже за 10 минут от открытия основных торгов происходит аукцион открытия, на котором можно выставлять лимитные заявки. На нём маркетмейкер на основании спроса и предложения определяет стартовую цену (да, это делает именно он). Он рассчитывает суммарный спрос и предложение, и на основе алгоритма определяет цену. Вы могли часто видеть, как какая-либо акция сразу открывается с гэпом. Так вот, значит на аукционе открытия был большой спрос и маркетмейкер определил такую цену открытия. На чём же зарабатывает маркетмейкер? ▫️Маркетмейкер получает вознаграждение от биржи по договору. ▫️Также он зарабатывает на разнице между покупкой и продажей, открывая разнонаправленные позиции. ▫️И самый важный пункт: никто не запрещает открывать собственные позиции, да и с какого-то другого счёта это можно сделать). И фактически, видя где стоит много стопов, маркетмейкер может их «выбить» (заставить, чтобы они сработали) закупиться сразу пониже с помощью лимитных заявок. И получить мгновенную прибыль. Деятельность маркетмейкеров строго контролируется, но любой контроль можно обойти. Поэтому исключать «помощь» крупным инвесторам и фондам, а также торговлю в собственных интересах нельзя. Учитывая в последнее время много «шпилек» на акциях, можно подумать о выбивании стопов маркетмейкерами. Но есть и много других способов, один из: неверное выставление заявки каким-либо крупным инвестором. Вот кто такой маркетмейкер и чего он может. Если было полезно, то поставьте👍🏻

Кэш. Деньги не работают или перспектива заработка? Давайте с вами разбираться 💭 Что же такое кэш? Кэш — это средства, которые есть на счете, но не размещаются в активах, то есть, по-простому говоря, наличные деньги на счете. Зачем он нужен инвестору? Для того, чтобы инвестор мог управлять своим портфелем. Особенно это актуально в период снижения рынков и в период самой рецессии. НО Деньги могут лежать на счёту и год и два и пять лет. Их просто съест инфляция. Зачем это надо? В зависимости от экономических циклов, вы варьируете размер денег на счёте. В период роста достаточно держать 5-10% от суммы портфеля, а вот в период снижения рынков постепенно увеличивать кэш и при переходе в период рецессии желательно держать 30-40%. В период рецессии рынок находится на дне не так долго, восстановление будет. А рост со дна он всегда очень значительный. Буквально за пол года можно заработать и 50%. Понятно, что дно мы не поймаем, поэтому закладываем, что заработаем 30%. С этим учётом даже если деньги у вас лежат пол года, то вся ваша инфляция восстановится достаточно быстро. Да даже если год. Также не забываем закладывать рост следующих лет. Давайте теперь обсудим, а что если кэш не держать? Вот я купил сижу и жду когда отрастет портфель 💼 Это с вами уже обсуждали ранее в постах, но остановимся на этом ещё раз. После 24 февраля многие отложили портфель и забыли про него. Почему? Потому что есть самая первая ошибка при составлении портфеля — нет денег на счёте, всё в активах. Все рухнуло, усреднять не на что, буду ждать. А другие ребята уже вывели портфель в плюс. Потому что есть кэш. Лично у меня был очень большой кэш в районе 60%, потому что на росте рынка я не охотно уже покупала акции, только частями. Даже это больше обусловлено тем, что я много откладывала на БС. Сейчас кэш составляет 30% в ожидании второго дна. Будет оно или нет 🤷🏻‍♀️ Если взять коронокризис, то его не было. В остальных случаях практически всегда всегда был долгосрочный рост, но через двойное дно. Если оно будет — супер 🙌🏻 Я не расстроюсь, я его жду. Доля готова, по стратегии буду докупать. Не будет, улучшится новостной фон — тоже супер. Я уже купила по отличным ценам, а дальше будет выше, усредню и поедем дальше. У кого кэша нет, все они в тупике. Будет новое падение, они опять застрянут. И опять рынок плохой, все плохие. Меня обманули. Стройте всегда план Б, а лучше и В. Это рынок, тем более российский 😁 На каких новостях может быть второе дно? 🔸Ухудшение ситуации с СВО. 🔸Новые санкции, которые сильно повлияют на экономику, например, полное отключение от Свифта. 🔸Сильный мировой кризис. До этого я говорила, что Америка больше не влияет на наш рынок, но была не права. Так как недавно вышли новости об инфляции и российский рынок тоже отреагировал. А в Америке огого какое снижение намечается. Поэтому кэш советую держать и чем больше, тем лучше. 30% будет оптимально. Потом не говорите, что не предупреждала 🤫🧡

🧐Сколько счетов нужно держать? Давайте сегодня с вами разберём такой интересный вопрос. О нем мало кто задумывается, потому что многие не думают на совсем долгосрочную перспективу, про далёкие времена, а стоит 🤫 Разберём стандартную ситуацию в инвестировании. Вы ставите цель 🎯 Пример: Цель: накопить на квартиру. Срок: 5-6 лет. Портфель: дохода. Представим, что вы инвестируете 5 лет, достигаете своей цели, снимаете день и покупаете квартиру. И все. Цель сделана, все супер, но у вас опять нет денег. Потому что у вас была одна цель, все средства шли туда. Вклада у вас нет, накоплений у вас нет. Вы опять откатываетесь в тот период, когда у вас не было накоплений и счетов. А деньги должны быть всегда)) Поэтому как нужно действовать. Тут точного решения нет, все зависит от ваших способностей и умений. Если вы новичок и ничего не понимаете: 1. Брокерский счёт или ИИС (под цель) 2. Вклад 3. Наличка Если у вас уже есть опыт, вы знаете, как работать в инвестициях: 1. Брокерский счёт (2-3 шт), также можно один брокерский счёт заменить ИИСом. 2. Вклад 3. Наличка. Расскажу на своём примере, чтобы все стало ясно и понятно. 1. Вклад 2. Наличка Это все само собой. У этих счётов супер цели нет. Эти счета на случай, если нужны деньги и я буду на них жить, либо на что-то применять. Далее у меня есть 3 счета: 1. Пассивный доход через 10-15 лет. Мой самой большой счёт в деньгах и активах. Он уже успел попутешествовать за это время и именно его вам всегда показываю. 2. Это пенсия (по возрасту), это на 100 лет вперёд. Зачем? Чтобы я знала, что у меня есть запас денег, которые я никогда не трогаю. Там преимущественно пока облигации. Он начал формироваться не так давно. На какие бы цели я не тратила деньги, эти деньги будут всегда. От этого формируется внутренние спокойствие. 3. И последний это , но она уже есть, поэтому пока я коплю с вами на 2024 год, чтобы вы мне все скинули свои новые машины)) но пока у самой цели нет. Может купим новую машину или ещё одну 🤪 Также у Никиты есть свои счета и наши, как бы, общие. Счёт закрытого канала, например, у него. Он входит, ставит тейки и тд. Также у него своя пенсия и ещё счета. В целом у нас достаточно много счётов под разные цели. ✔️Это даёт стабильность ✔️Это исполняет цели ✔️Ты всегда с деньгами А вы задумывались об этом? Делаете так, чтобы деньги с вами были всегда?