Хэштег #сид | Тинькофф Инвестиции Пульс

💰Моя дивидендная и купонная зарплата за декабрь 2023. Что меня удивило?😵 Настало время подсчитать свою дивидендную (но больше купонную) зарплату (или всё же пенсию?🤔) за последний месяц 2023 года. Многие люди ведут учет своих расходов, но на мой взгляд вести учет своих доходов гораздо приятнее. А главное - при позитивных результатах такого подсчета сохраняется мотивация инвестировать и наращивать свой "денежный ручеек" дальше. 💰В этом посте честно делюсь итогами моего чисто пассивного дохода на российском фондовом рынке за декабрь 2023 года. Не хвастовства ради, а статистики для 😉 📍Предыдущий отчет о моем пассивном доходе на фондовом рынке за ноябрь 2023 г. можно почитать здесь: 📝Итак, в прошедшем месяце я скрупулезно заносил в Excel-табличку все поступающие мне на брокерские счета выплаты с указанием даты, эмитента и суммы. И сейчас мне осталось самое приятное - подсчитать свою общую купонно-дивидендную зарплату за декабрь. 📊Всего пришло ровно 30 выплат (т.е. точно столько же, сколько и в ноябре). Из них 26 выплат - это регулярные купоны по облигациям, и 4 выплаты были дивидендными. Суммарно купоны составили 10 692 руб., дивиденды - 2 725 руб. 🤑 Всего купонами и дивидендами мне за декабрь 2023 "накапало" 15 422 рубля "грязными", что за вычетом налогов составляет 13 417 рублей. Удивительная стабильность! 😵 За ноябрь 2023 года я получил практически точно такую же сумму - 13 374 рублей. Разница - всего лишь 43 рубля, или +0,3%. Действительно можно считать эти выплаты некоторой устойчивой "прибавкой к зарплате". 💸Самые большие суммы пришли от одной еврооблигации и двух дивидендных выплат: ● 1979 рублей - по долларовой облигации Russia 2030 (полугодовой купон); ● 1788 рублей - дивы (у меня они смешные, т.к. до выплаты дивов в рюкзаке было всего 4 акции, сейчас их 5); ● 995 рублей - дивы Ростелекома и . Также не лишним будет отметить, что далеко не все акции в моем нынешнем портфеле платят дивиденды в данный момент. Например, я держу всех "трёх сестёр" - черных металлургов. Как считают аналитики «Газпромбанк Инвестиции», сталевары (Северсталь, ММК и НЛМК) могут возобновить выплаты уже в этом году. Однако не исключена возможность снижения выплат, например, со 100% до 70% от свободного денежного потока. 📈Кроме того, чуть ли не половина всего портфеля акций у меня "запарковано" не в конкретных бумагах, а в индексных фондах на широкий рынок типа и . Это означает, что существенная часть текущих и будущих дивидендов не "капает" на мой счет в виде денежного потока, а автоматически реинвестируется обратно в фонды, что дает прирост стоимости паев. Разумеется, эта переоценка никак не отражается в моих отчетах о выплатах, зато оказывает благоприятное воздействие на капитал в целом. 💰 Ну и определенная часть капитала у меня лежит на вкладах под хорошие проценты, выплаты по которым я не учитываю в "фондовом" пассивном доходе. 📌Про ТОП-5 самых ПЛЮСУЮЩИХ акций у меня в портфеле рассказывал в этом посте: 📍ТОП-7 лучших дивидендных акций на 2024 год по версии Сбера: 🔔 Обязательно подписывайтесь и заходите в профиль, там много интересного!😉

💰Купоны и дивиденды. Отчет за неделю 04.12.2023 - 10.12.2023 ⛄В Питере шикарнейшая декабрьская погода - мороз, везде много снега, но при этом почти без новых осадков. Деревья вообще улёт, можно делать фото и сразу же мастерить из них новогодние открытки почти без фотошопа. Неделька выдалась какая-то уж слишком спокойная (читай - безденежная 😄). Зато в отличие от прошлых недель, поступили и купоны, и дивиденды. На дивиденды расщедрились аж две компании из числа тех, что я держу в своем портфеле. 💧Что накапало в портфель за прошедшую неделю? Наблюдаю за постепенно набирающим силу денежным ручейком. Скрины также прикрепляю. ДИВЫ: 🟡 Селигдар выплатил мне 280 рублей дивидендов. Но это, конечно, слабенькое утешение на фоне того отрицательного ралли, которое акции Селигдара устроили в последние недели. Со своих сентябрьских хаёв бумаги свалились уже на 35% и сейчас торгуются в районе 60 руб. А ведь я подбирал Селигдар месяц назад по 76 рублей и рассказывал об этом в своем тогдашнем Инвест-марафоне. Сильно поторопился, признаю. 🟥 От компании Позитив пришли невероятно "позитивные" 69 рублей (гусары, молчать! 😁). У меня сейчас 5 бумаг на Сберовском счете, в планах добирать позицию. График Позитива тоже не очень позитивный - со своих недавних пиков в октябре (2600 рублей) акции свалились к 2000 ровно и не факт, что здесь остановятся. Мда, с такой доходностью "дивидендной акцией" Позитив назвать пока язык не поворачивается. А глядя на график в последние полгода - на акцию роста он тоже не тянет. Что ж, надеюсь следующий год сложится для POSI более удачно, чем концовка нынешнего. КУПОНЫ: 🅰️{$RU000A1036E6} Пришли предпоследние полугодовые купоны по 12-му выпуску облигаций Альфа-банка. Про эмитента писать ничего не стану, думаю он в представлении не нуждается. Кредитный рейтинг бумаг АА+ от "Акра". Как говорится, выше только звёзды (то есть ОФЗ). У меня 10 штук на счете в Сбере. Текущая доходность к погашению по данным брокера - 14.75%, само погашение уже через полгода. Поэтому докупать я этот выпуск не собираюсь, планирую дать ему спокойно погаситься. 👨‍💻{$RU000A1037L9} На карту в ВТБ упали купончики по облигациям Бифорком Тек вып. 1. На своем ИИСе держу 12 бумаг данного выпуска. ООО "Бифорком Тек" была создана в 2015 году для разработки инновационных решений в области ИТ, Телекома и передачи данных, а также производства высокотехнологичного радиоэлектронного оборудования. В 2020 г. компания запустила в эксплуатацию собственное производство на территории ОЭЗ "Технополис "Москва" на площади 1 тыс. кв.м с производительностью 50 тыс. устройств в год. О как. НКР в этом году повысило кредитный рейтинг Бифоркома с "BBB" до "А-" со стабильным прогнозом. Текущая доходность к погашению - 16.79%. Из-за близости погашения (в июне 2024) докупать бумаги не планирую. Кажется, это все выплаты за прошедшую неделю. Продолжаю наблюдение 😎 💰Всего выплат за неделю: 1021 руб. (до вычета налогов). Не густо... 📌Отчёт за прошлую неделю: 📌Месячный отчет за ноябрь: 📌Здесь рассказывал о финальном в этом году пополнении своего ИИС: 📌А здесь - о пятёрке самых ПРИБЫЛЬНЫХ акций в моём портфеле: 🔔 Обязательно подписывайтесь и заходите в профиль, там много интересного!🚀

⚖️Плюсы и минусы нового ИИС-3. Что делать инвестору💼 С 1 января 2024 года открыть ИИС первых двух типов с минимальным сроком владения 3 года уже не получится. По итогу ИИС-3 останется единственным. Компактно сведу в одном месте все значимые для инвестора позитивные и негативные аспекты ИИС-3. ✅Плюсы нового ИИС-3: 👍Применение сразу двух налоговых льгот - на внесенные средства И на прибыль. Это действительно самый главный плюс нового типа ИИС. 👍Можно будет открыть одновременно до трех ИИС, сейчас для одного человека допустим только один. Соответственно, налоговые льготы можно получать со всех счетов в рамках оговоренного СОВОКУПНОГО лимита в 400 тыс. рублей. 👍До окончания минимального срока возможно частично или полностью снять свои деньги БЕЗ ПОТЕРИ НАЛОГОВЫХ ЛЬГОТ в случае попадания в "тяжелые жизненные обстоятельства". К ним относится оплата дорогостоящих видов лечения из перечня правительства. Сами по себе жизнь и инвестиции в России к тяжелым обстоятельствам, увы, не приравниваются. 👍Президент предложил распространить механизм страхования банковских вкладов также и на ИИС. Максимальная сумма страховки может составлять 1,4 млн руб. Пока не совсем ясно, будет ли это предложение распространяться на все типы ИИС или только на ИИС-3. ⛔Минусы нового ИИС-3: 👎Увеличивается до неприличных размеров срок, в течение которого надо держать средства без возможности их вывода. Сначала до 5 лет, а потом - поэтапно - до 10. Учитывая, что горизонт планирования у многих российских инвесторов не превышает нескольких месяцев, ИИС-3 будет отличным способом проверить свои нервы и заодно - стимулом вести более здоровый образ жизни. 👎Дивиденды и купоны с ИИС-3 нельзя будет выводить на отдельный счет. Это жирнющий минус. Таким образом, на всё время действия ИИС-3 "морозятся" не только все внесенные средства, но и поступающий денежный поток, который можно было бы использовать для новых пополнений или просто тратить на жизнь. 👎👍Перечень активов, доступных для покупки на ИИС-3, ограничат. Ограничения в первую очередь коснутся иностранных акций. Пока окончательного списка нет. Впрочем, этот пункт можно при желании отнести и к положительным аспектам - я на покупках иностранных бумаг на свой ИИС в 2020-2022 годах сильно погорел. ⚠️Другие изменения Есть и другие изменения, которые нельзя отнести к однозначным плюсам или минусам. Но может быть, кому-то будет полезно о них узнать. 🔸ПИФы допустят к управлению. Новый закон позволит управляющим компаниям паевых инвестиционных фондов (УК ПИФ) открывать и вести ИИС третьего типа. УК сможет учитывать на таком счете инвестиционные паи открытых ПИФов под собственным управлением, а также деньги, передаваемые на оплату таких паев или полученные при их погашении. 🔸Будет снято ограничение на сумму ежегодных пополнений. Старые ИИСы можно было пополнять максимум на 1 миллион рублей в год. С введением ИИС-3 вам дадут возможность продать бабушкину трёхкомнатную квартиру на Тверской и заморозить хоть все 50 миллионов на 5-10 лет одним махом. 🤔Что делать тем, у кого уже есть открытый ИИС старого типа? К этой категории отношусь и я. И если до принятия всех поправок я ещё колебался - трансформировать ли мне свой переоткрытый в этом году ИИС в новый тип или пока подождать, то сейчас у меня сложилось четкое мнение на этот счет: ничего не делать и спокойно продолжать пользоваться изначальным "человеческим" ИИС текущего образца. Благодаря этому, я сохраню: ✔Возможность закрыть свой ИИС и вывести деньги спустя 3 года, а не через 5 лет. ✔Возможность после истечения 3-хлетнего срока ИИС ещё раз спокойно оценить ситуацию и подумать, закрывать его или продолжать пользоваться (если конечно дадут). ✔Возможность и дальше получать купоны и дивиденды на отдельный счет, чтобы потом распоряжаться ими по своему усмотрению. 🔔 Обязательно подписывайтесь и заходите в профиль, там больше интересного!🚀

🚀 Чe кyпил? 😎 Инвecт-мapaфoн 08.12.2023 💼 📉Не знаю как вам, а мне докупать активы на снижении всегда приятнее, чем на росте. И акции, и облигации, и валюту. Тем более, когда это плавное снижение продолжается уже которую неделю. Так что я продолжаю свой Инвест-марафон! 🏃🏼 Каждую пятницу я... Нет, не в 💩, как можно было подумать :) Каждую пятницу я беру котлетку и иду покупать активы на фондовом рынке. А в 💩 я только после этого 😂 И так я делаю с марта 2021 г., не пропустив ни одной недели, т.е. уже более 2,5 лет. Спокойно, методично, хладнокровно охочусь за активами и пока ни разу не уходил без добычи. Я ленивый инвестор, но раз в неделю превращаюсь в хищника. Подробнее о тактике покупок написал в первом выпуске:⬇️ 📌 Итак, че купил 08.12.2023? 🚀 --------------------------------------------------------- АКЦИИ И ФОНДЫ АКЦИЙ: 🏭 Юнипро - 1 лот. Юнипро - фундаментально сильный актив. Результаты за I полугодие 2023 г. по МСФО показали рост EBITDA на 8% г/г, увеличение прибыли на 14% и рекордный объем денежных средств на балансе — 45 млрд руб. Действующее регулирование позволяет Юнипро генерировать устойчивую прибыль благодаря эффективным электростанциям и относительно низким затратам. У компании отрицательный чистый долг, что важно в период жесткой ДКП. Целевая цена акций Юнипро от аналитиков БКС - 2,90 руб. за акцию. 🔥 НОВАТЭК - 1 акция. Несколько факторов за: Дивиденды за вторую половину 2023 года наверняка будут выше предыдущих благодаря ослаблению рубля. У компании всё хорошо с операционными результатами. В следующем году планируется принять решение по запуску двух других проектов: «Обский СПГ» и «Мурманский СПГ», которые могут стать дополнительными драйверами роста. В отличие от трубопроводного "Газпромовского" газа, от российского СПГ остальному миру будет отказаться намного тяжелее. 🔹 (фонд на индекс Мосбиржи) - 650 паёв. Итого на акции и фонды акций потратил около 7 500 рублей. --------------------------------------------------------------- ОБЛИГАЦИИ И ФОНДЫ ОБЛИГАЦИЙ: 🛢️ Газпромнефть вып. 6 (флоатер) - 2 шт. Недавно рассказывал о том, что собираюсь брать этот выпуск Газпромнефти, поскольку считаю эти бонды одними из лучших флоатеров на рынке. Сид сказал - Сид сделал :) 🌾 {$RU000A1032D7} Маныч-Агро вып. 1 - 3 шт. Компания специализируется на выращивании зерновых культур, входит в группу компаний "Центр". Рейтинг BB- от "Эксперт РА", текущая доходность к погашению 18.52%. В прошлый раз, когда я их покупал, доходность была всего 17%, бумаги неплохо так просели. Отчетность у этих ребят хорошая, но рейтинг низковат, набираю агрономов с осторожностью. 🏭 {$RU000A1066J2} ТГК-14 вып. 1 - 2 шт. Рейтинг BBB+ от "Эксперт РА", текущая доходность к погашению 15.16%. Не густо, но зато у этого выпуска вполне достойный купон с доходностью 14%. И держать почти не страшно, в отличие от Маныча. 🔸 (Фонд корп. облигаций от Сбера) - 150 паев. Итого на облигации потратил около 9 000 рублей. -------------------------------------------------------- ВАЛЮТА И МЕТАЛЛЫ: 🔹 Биржевое Золото - взял 1 грамм. 🔹{$PDZ3} Палладий - взял 0.1 грамм через ОМС. Итого на драгметаллы потратил около 6000 рублей. Валюту на этой неделе не покупал. Всего вложил в активы на этой неделе: 22.5К рублей. Как видите, продолжаю закупать облиги, в том числе флоатеры. Фондовый рынок немного откатил вниз, а вот упрямый бакс наоборот - снова перевалил за отметку 90 руб. Я продолжаю регулярно понемногу подкупать валютные инструменты типа юаня и золота, но допускаю, что в моменте мы всё ещё можем потрогать 85 по доллару. 🤑 Следующая закупка планируется15.12.2023. 📌Предыдущий выпуск инвест-марафона:⬇️ 🔔 Обязательно подписывайтесь и заходите в профиль, будет интересно! 😉

💰 Моя дивидендно-купонная зарплата за ноябрь 2023 Настало время подсчитать свою дивидендную (но больше купонную) зарплату (или всё же пенсию?🤔) за прошедший месяц. Многие люди ведут учет своих расходов, но на мой взгляд вести учет своих доходов гораздо приятнее. А главное - при позитивных результатах такого подсчета сохраняется мотивация инвестировать и наращивать свой "денежный ручеек" дальше. В этой статье делюсь итогами моего чисто пассивного дохода на фондовом рынке за ноябрь 2023 года. Не хвастовства ради, а статистики для 😉 📝Итак, в прошедшем месяце я скрупулезно заносил в Excel-табличку все поступающие мне на брокерские счета выплаты с указанием даты, эмитента и суммы. И сейчас мне осталось самое приятное - подсчитать свою общую купонно-дивидендную зарплату за ноябрь. Всего пришло ровно 30 выплат (т.е. в среднем как раз по одной выплате каждый день ноября). Из них 27 выплат - это регулярные купоны по облигациям, и лишь 3 выплаты были дивидендными. 🤷‍♂️И то, две из трёх дивидендных выплат - можно сказать, "из прошлой жизни", когда мы ещё могли получить дивиденды от иностранных компаний. Чуть больше $2 свалилось от Кока-Колы , и еще один долларовый "плевок" аж в 20 центов прилетел мне в физиономию от фонда , нынче заблокированного из-за пертурбаций с СПб Биржей. 💎Получается, что полноценной дивидендной выплатой можно назвать только одну - выплату в 590 руб. от Алросы в самом начале месяца. Кстати, Алроса ушла существенно ниже 70 руб. (моей целевой цены, ниже которой я собирался добирать позицию). Планирую докупать нашего алмазодобытчика дальше. 🤑Всего за ноябрь 2023 купонами и дивидендами мне "накапало" 15 372 рубля "грязными", что за вычетом налогов составляет 13 374 рубля. Самые большие суммы пришли от трёх облигаций, по которым в ноябре были выплачены очередные полугодовые купоны: • 2527 рублей - по долларовой облигации застройщика "ПИК" вып. 5 ; • 1695 рублей - по 7-му выпуску гособлигаций братской Беларуси {$RU000A100D89}; • 1051 рубль - по ОФЗ-ПД 26236 . Может, мне уже пора выходить на раннюю пенсию?🤔 Давайте-ка сравним мою ноябрьскую дивидендную зарплату с некоторыми ежемесячными выплатами, в названии которых есть слово "пенсия". 🇷🇺По данным из открытых источников (которым я сам не сильно доверяю, но всё же), на 1 декабря 2023 года средний размер пенсии в России составляет 23 520 ₽. Получается, мой ноябрьский пассивный доход на фондовом рынке составляет 56,9% от средней российской пенсии. Явно маловато для того, чтобы задумываться о жизни с капитала 😁 Самая маленькая из всех возможных пенсий - это т.н. социальная пенсия по старости. Проще говоря - пенсия для тех, кто никогда официально не работал и, по мнению государства, всю жизнь тунеядствовал. Ее минимальный размер с 1 апреля 2023 года — 7153 ₽. Если сравнивать с ней, то я получил в 1,87 раза больше денег! Но здесь вопросы скорее к неадекватно низкой сумме социальной пенсии, которой с трудом хватит только на оплату коммунальных услуг. 📌Про ТОП-5 самых ПЛЮСУЮЩИХ акций у меня в портфеле рассказывал недавно в этом посте: 🔔 Обязательно подписывайтесь и заходите в профиль, будет интересно! 😉

💰Пополнил ИИС на 400 000 рублей в этом году 📊На днях провел финальное пополнение своего ИИС типа А в 2023 году на 100 тыс. рублей. Таким образом, общая сумма достигла 400 тыс. ИИС у меня открыт в банке , отсчёт срока пошел с апреля этого года. Кстати, акции "синего" банка у меня там тоже есть, и в случае нового снижения до 2 копеек и ниже я продолжу их покупки. Кто следит за мной давно, вероятно помнит, что это у меня уже второй ИИС. Первый был открыт в 2019 году и пережил много чего: "коронакризис", неистовые спекуляции 2020-2021 годов, когда на американских акциях я, поддавшись азарту, потерял далеко не одну тысячу долларов. Затем было безумное падение февраля-2022, а сразу за ним последовали жесткие санкции на ВТБ и полная блокировка всех активов не-российской юрисдикции. 💵Пополнять больше, чем на 400 тысяч, в одном и том же календарном году нет особого смысла, т.к. максимальный налоговый вычет в любом случае не может превышать 52 000 рублей. Поэтому я пользуюсь простым правилом: пополняю ИИС на 400 т.р., а всё что сверх этой суммы, завожу на обычный брокерский счет (в моем случае - счетА). 📈Денежные средства, которые уже заведены на ИИС, но пока не использованы для покупки активов, я храню в фонде Ликвидность. По мере необходимости, продаю паи фонда на нужную сумму и покупаю другие активы. Таким образом, я всегда эффективно распоряжаюсь имеющимся запасом кэша. Уже несколько лет использую LQDT в качестве аналога накопительного счета, главное преимущество которого – всегда актуальный процент. В отличие от банковских счетов, доходность LQDT мгновенно подстраивается под текущую ключевую ставку. И получается, что для этого «кошелька» по сути неважно, что происходит в экономике и какие резкие телодвижения совершает Центробанк – я всегда уверен, что эта часть моего портфеля амортизирует и отыгрывает процентные риски и ужесточение ДКП. 📌Подробный разбор LQDT с плюсами и минусами здесь: Отдельно сделал скрин позиции LQDT на моем ИИС. Как видите, после последнего пополнения и покупки новых паёв, он занимает примерно 28% от всего ИИС. 🔔 Обязательно подписывайтесь и заходите в профиль, там интересно! 😉