Мое феноменальное «везение» с ЛСР

Читаем отчеты: рекордная прибыль ДОМ.РФ, рост X5 и туман над Яндексом 🌫️ Привет, коллеги! 👋 Сегодня вышли отчеты очень важных для моего портфеля компаний. Давайте на пальцах разберем, кто как отличился и что за этим стоит. Спойлер: все три продолжаю держать 👇 🛒 X5 Group ($X5) — Король ритейла Помните, как я скинул Магнит и переложился в X5? Это было правильное решение. · Что по цифрам: Выручка за квартал выросла на 13% (до 1,31 трлн ₽). Наши любимые магазины «Чижик» вообще летят (+34,5%). · Нюанс: Чистая прибыль подросла скромнее (+3,8%), потому что высокие ставки кусают проценты. Да и менеджмент чуть снизил прогноз на год из-за охлаждения экономики. Но бизнес все равно пашет как часы! 🏦 ДОМ.РФ ($DOMRF) — Машина по деньгам Эту бумагу я активно набирал в последнее время, и цифры там отличные! · Что по цифрам: Чистая прибыль подскочила на 39% (до 86,3 млрд ₽). · Фишка: Расходы у них смешные (всего 24% от доходов), а рентабельность космическая. Менеджмент подтвердил: на дивиденды пустят минимум 50% от прибыли. Отличный якорь! 💻 Яндекс ($YDEX) — Крутой, но в тумане У меня это третья по объему бумага. Отчет мощный: выручка +12%, прибыль +23%, а такси и доставка приносят на 53% больше денег! · Главный риск: В эти красивые цифры еще не вошли октябрьские удары по дата-центрам. Компания пока отозвала прогноз на год, чтобы оценить ущерб. Бизнес крутой, но тут пока неопределенность. Поэтому держу, но сильно не увеличиваю. 💎 Итог Три компании — три разных истории. Ритейл стабильно гребет, ДОМ.РФ раздает деньги, а Яндекс разбирается с последствиями дронов. Все три продолжаю держать и не паникую. Бизнесы реально зарабатывают, а рыночный шум мы переживем! 🐢💰 А вы читаете отчеты своих компаний? Что там интересного? 👇 #инвестиции #отчеты #X5 #ДОМРФ #Яндекс #дивиденды #ритейл #IT #SlowMoney Не является инвестиционной рекомендацией. 🔍 Тикеры X5 DOMRF YDEX

ЦБ закрутил гайки, а рынок акций пошел в рост. Парадокс? 🤔📈 Привет, коллеги! 👋 Ну что, заседание ЦБ прошло. Давайте без лишних эмоций разберем на пальцах, что нам сказала Набиуллина и почему на душе немного тоскливо, хотя рынок и зеленеет. 🏦 Ставка 14% и никаких быстрых снижений Предметно обсуждали только паузу. Сигнал четкий: быстрого смягчения не ждите. Жесткость сохранится дольше, чем хотелось бы. 📊 Инфляция и прогнозы Устойчивая инфляция не снижается (базовая — 5–6%). Прогноз на 2026 год ухудшили до 7,1–7,6%. Возврат к заветным 4% ожидают только в первом полугодии 2027 года. ⏳ Траектория ставки Средняя ставка на 2027 год повышена до 12,5–13,5% (ранее ждали 10,5–12,5%). То есть эпоха дорогих денег с нами надолго. 🤔 Инфляционные ожидания (вот тут удивили) Население в октябре ждать плохого стало меньше, ожидания снизились (хотя до этого были у двухлетних максимумов). А вот аналитики и рынок, наоборот, задрали свои ожидания вверх. ЦБ этим очень обеспокоен, ведь если все ждут роста цен, инфляцию сложнее задавить. 🏛️ Бюджет и экономика Бюджет оказался чуть консервативнее, чем летом. Прогноз роста ВВП на 2026 год подняли до 0,5–1,0%. Рынок труда потихоньку остывает. 🏠 Кстати, Набиуллина призвала ограничить льготную ипотеку, потому что она тоже разгоняет цены. 📉 Что с рынком? · Длинные ОФЗ приуныли: логично, если высокая ставка надолго, то цены на них остаются на дне. Мой купонный поток капает, но тело облигаций пока не радует. · Рынок акций... подрос! Тут ирония. Акции практически не смотрели на ЦБ. Они растут на геополитических новостях. Надежда на переговоры перевесила всю жесткость регулятора. 💎 В общем, ничего хорошего, к сожалению Жесткая политика затягивается, длинные ОФЗ стоят на месте, а рынок живет только геополитическими надеждами. Но! Прогнозы — это всего лишь прогнозы. В нашей реальности всё может поменяться в любой момент, буквально за один день. Мы уже столько раз это видели. А как вы относитесь к таким паузам? Сидите в облигациях и ждете, или ловите моменты на акциях? Делитесь мыслями 👇 #инвестиции #ЦБ #ставка #ОФЗ #инфляция #рынок #облигации #Сбер #Лукойл #SlowMoney Не является инвестиционной рекомендацией. 🔍 Тикеры SBER LKOH T YDEX SU26254RMFS1 SU26248RMFS3 TGLD@ MOEX

Утренний кофе, красный рынок и заседание ЦБ. Разбираемся без нервов ☕️ Доброе утро, коллеги! 👋 Сижу с чашкой кофе, смотрю на графики последних двух дней и вижу, что рынок решил немного выдохнуть. Индекс Мосбиржи откатился от локальных максимумов, и у кого-то это, наверное, уже вызвало нервный тик. Но давайте разберемся без паники, что происходит и чего ждать сегодня 👇 📉 Почему все краснело? Тут нет никакой трагедии, это классическая передышка после ралли. Все мы знаем железное правило: «покупай на слухах, продавай на факте». Рынок летел вверх на надеждах о мире. Но когда встреча прошла, конкретных договоренностей мы не увидели. Инвесторы выдохнули, зафиксировали прибыль — и пошли вниз. Плюс рубль окреп, что давит на экспортеров. В общем, набор факторов для технической коррекции. 🏦 А что сегодня? А сегодня, 23 октября, у нас опорное заседание ЦБ. Консенсус практически единогласный: ставку оставят на 14%. Но самое вкусное — это не сама цифра, а то, что скажет Набиуллина. Держат ли они паузу до конца года или намекнут на скорое смягчение? Вот за риторикой и будем следить. 💼 Почему я сплю спокойно? Меня часто спрашивают: не страшно ли держать портфель в такие моменты? И я честно отвечаю: нет. Потому что у меня собран качественный портфель из надежных инструментов: · Облигации (ОФЗ) — это моя подушка. Пусть ставка остается высокой, мой купон капает стабильно, независимо от того, что творится на бирже. · Акции крепких компаний (Сбер, Лукойл, Татнефть, X5, Т-Технологии, Новатэк) — да, они краснели вместе с рынком. Но я же знаю, что это фундаментально сильные бизнесы с отличными дивидендами и понятным ростом. Продавать их на эмоциях — это путь в никуда. · Золото и валютные облигации — моя тихая гавань. Если начнется что-то серьезное, они выступят щитом. 💎 Итог Коррекция после ралли — это абсолютно нормально. Сегодня мы послушаем ЦБ, но бежать и что-то срочно продавать я точно не буду. Дисциплина и холодная голова — наши лучшие друзья! 🐢 А вы как, ждете снижения ставки или тоже ставите на паузу? Делитесь мыслями 👇 #инвестиции #ЦБ #коррекция #ОФЗ #Сбер #Лукойл #ставка #дивиденды #облигации #SlowMoney Не является инвестиционной рекомендацией. 🔍 Тикеры SBER LKOH TATN X5 T NVTK SU26254RMFS1 SU26248RMFS3 TGLD@