Хэштег #теперьвызнаете | Тинькофф Инвестиции Пульс

А-Албанский. Мало кто знает, что по-албански название месяца февраль переводится как просто "короткий" - шкурт. Не благодарите.

🔎 Как стать долгосрочным инвестором и не наступить на все грабли? 7 ошибок, которые можно избежать. (часть 2) Начало поста tinkoff.ru/invest/social/profile/TLaBoss/1c51f155-8670-4f8a-9a91-c17e3414568b ⏳ Ошибка №4: Инвестиции на ультракороткий срок. Начиная какое-то новое дело нам часто хочется увидеть быстрый результат. Желательно завтра. В инвестировании большую роль играет время, работа сложного процента и ваши навыки. "Вы не сможете родить ребенка за один месяц, если девять женщин забеременеют от вас. Накопление богатства - это длительный процесс, требующий большого терпения, времени и дисциплины". (с) ☝️Запомните: Самые успешные инвестиции требуют выдержки. 💡 Ошибка №5: Полагаться только на мнение и идеи других инвесторов. Будь это хоть сам Питер Линч или известные аналитики с миллионными каналами в телеграмм или ютуб - неважно - никогда не полагайтесь только на чужие инвестиционные идеи! Существует множество факторов и обстоятельств, из-за которых эти идеи могут не воплотиться в жизнь. ☝️ Запомните: анализируйте ценные бумаги самостоятельно, изучайте компании, учитывайте альтернативные мнения. Берите на себя ответственность за свои действия. 📈 Ошибка №6: Не придерживаться стратегии. Часто новички паникуют, видя, что цены на купленные акции снижаются, а деньги на брокерском счете тают на глазах. Тут же загораются новой идеей, которая может “принести сверхдоходность и отбить все убытки”. ☝️ Запомните: Настоящий инвестор сначала разрабатывает стратегию инвестирования, а потом четко следует ей, несмотря на внешние обстоятельства. То же самое касается торговли, не все идеи срабатывают сразу, хотя, в отличие от инвестиций, для извлечения прибыли часто тут требуется меньше времени. 📊 Ошибка №7: Отсутствие диверсификации / чрезмерная диверсификация. Страшное слово “диверсификация” на деле оказывается полезным для инвестора-новичка. От латинского “diversificatio” оно буквально означает “разнообразие”. С помощью диверсификации, т.е. распределения своих денежных средств по разным активам, инвестор снижает уровень риска своих вложений. Однако делать это следует без фанатизма. "Диверсификация - это защита для невежд. Она не имеет практического смысла для тех, кто знает, что делает". (с) "Великие состояния были сделаны на владении одним прекрасным бизнесом. Если вы понимаете бизнес, вам нет нужды владеть несколькими". (с) ☝️ Запомните: Диверсифицировать свой капитал необходимо. Особенно новичкам! Но, это не означает бездумную покупку инструментов из разных секторов, в расчете, что, "что-то да выстрелит". На практике примерно половина даст прибыль, а другая — убыток и вы так и будете оставаться в зоне прибыльности около нуля. 😉

📝 Правила хорошего тона для трейдеров. 🔁 Ищите решения в прошлом, так как события повторяются. Рынок движется под влиянием людских эмоций — это формирует закономерности. Нужно уметь замечать то, как вели себя цены в исторической перспективе и использовать это. "История повторяется" (с) 🚫 Не позволяйте эмоциям вас контролировать. В инвестировании нет места субъективным суждениям - только математика. Что я имею в виду? Расчет дивидендов, прибыли, будущей стоимости компании и т.д. Вариант "это хорошая компания, поэтому акции еще отрастут" - это дилетантство и признак будущих проблем. 🏆 Для хорошей прибыли не нужны постоянные победы. Важно не выигрывать в 100% случаев, а иметь правильное соотношение риска и вознаграждения. Можно ориентироваться на классические 1:2 или 1:3. При этом не должно быть больших потерь, т.е. если вы заметили, что убыток нарастает - принимайте решение здесь и сейчас. Помните, что один крупный убыток способен похоронить много удачных сделок. 💹 Вкладывайтесь в ликвидные и предсказуемые инструменты. Неликвидные инструменты могут помешать заключению сделки в нужный момент. Также из-за нее инвестор может потерять деньги в периоды сильной волатильности. Представьте, что вы приобрели акции Х по цене 600 рублей за 1 шт. И вдруг видите, что через неделю они уже стоят 900 рублей. Отличный результат, не так ли? Однако, вас может поджидать большая проблема в виде заявок на покупку и если вы попытаетесь продать всю свою позицию, то можете вернуть цену обратно к 600 рублям, а то и ниже. Я лично сталкивался с ситуацией, когда выставленный в б/у стоп закрывался в убыток из-за длинного проскальзывания вследствие низкой ликвидности в 3 эшелоне на ММВБ. ✅ Будьте дисциплинированны. Для того чтобы ваша Торговая стратегия показала прибыль, нужно иметь терпение. Негативные эмоции не должны сбивать вас с толку. Как и необдуманные или поспешные действия. 😉

👉 Демо-счет нужен только, чтобы познакомится с функционалом 👂🏼 Иногда можно услышать рекомендацию брокера открыть демо-счет, получить виртуальные деньги, попробовать спекуляции и если все ок, перейти на "реальный" счет с реальными деньгами. "А что, так можно было?" (с) ❌ Увы, эта рекомендация НЕ РАБОТАЕТ. Почему? 💭 Дело в том, что трейдинг - это более, чем на 50% - психология, эмоции и рефлексия. Торговля без реальных последствий - демо-трейдинг, сильно отличается от торговли с перспективой реальных денежных потерь. Давайте на примере: в компьютерной игре легко «вести» машину со скоростью 200 км/ч. А теперь попробуйте сделать это же в реальной жизни и посмотрите, будет ли это то же самое. ❌ В демо-трейдинге нет никаких последствий. 👎 Вам всё равно, заработаете ли вы миллион долларов или сольете свой депозит. Потому что на самом деле это абсолютно ничего не означает. В реальной же торговле прибыли и убытки имеют эмоциональную окраску. 💸 Перспектива заработать или потерять пару десятков тысяч рублей, подорвет вашу объективность и торговое поведение. 🫠 Это то, чего еще не понимают демо-трейдеры. Основная проблема здесь в том, что люди сильно недооценивают влияние эмоций на их торговлю. 🙇Они думают, что секрет торговли заключается только в стратегии, хотя на самом деле в большей степени он заключается в их эмоциональной стойкости. Так что, демо-счет бесполезен? 😵 Нет, у демо-торговли есть одна полезная цель: помочь вам ознакомиться с торговой платформой (терминалом брокера). ⌛️ Если вы новичок, найдите время узнать, как использовать свою торговую платформу. Попробуйте совершить несколько сделок и привыкнуть к процессу торговли. ☝️ В общем, это не должно занимать больше нескольких недель. Любой более длительный период послужит оправданием тому, чтобы не рисковать. Риск для трейдеров как вода для рыбы: мы в ней живём. Следовательно, если вы не рискуете, то вы не учитесь торговать. 😉 Риск для трейдеров как вода для рыбы: мы в ней живём.

Зачем нам понимание экономики? Сейчас расскажу 😉 🔄 Как выглядит типичный экономический цикл 👇 1️⃣ Рост экономики и рост инфляции 2️⃣ Начало цикла повышения ставок и замедление экономики - стагфляция 3️⃣ Наконец, запоздалая реакция рынков на высокие ставки - снижение темпов роста ВВП и дефляция. 🗣 Надо сказать, что дефляция случается не во всех случаях. Однако сам этот процесс для любой экономики - хуже, чем высокий рост инфляции, потому что "режет" маржинальность бизнеса. После кризиса 2008 года правила изменились. Изменились и государства. Они зачастую уже не ждут наступления дефляции, а активно стимулируют экономику за счет производства ликвидности, многие знают этот процесс как "печать денег". 🤔 Для чего я всё это пишу? Я – трейдер-экономист. Понимание экономических процессов и тенденций помогает мне в трейдинге. Я прогнозирую движения цен, исходя из экономических индикаторов и рыночных данных. Но многие считают, что экономика им не нужна. ☝️ Однако, только одно понимание того, что правительства во всем мире осознанно обесценивают деньги, должно сподвигнуть вас учиться разумно размещать свой капитал и приобретать активы, вместо беспечной стратегии жизни "одним днём", покупки брендовых вещей и т.д. 👎 Например, покупка D&G - это "дорого и глупо". Инвестируйте в себя для начала! 😉

👨‍💻 Разбираемся в инвестициях: Недвижимость, золото в слитках и банковские вклады в РФ 🏦🏠 🏠 При всем богатстве выбора, россияне все еще выбирают вложения в недвижимость, покупку слитков и банковский вклад. 🗣 Кратко расскажу, почему это не эффективно, хотя имеет смысл в некоторых ситуациях. 1️⃣ Недвижимость. Ее приобретают с разными целями. Основная - "спекуляция", т.е. купил за 10 - оформил собственность, сделал ремонт - подождал Х времени - продал, допустим, за 12. Какие тут подводные камни: ➖ Налоги. В зависимости от ситуации часть налогов можно компенсировать; ➖ Нюансы ремонта. Низкое качество материалов и работ, удорожание материалов, срыв сроков исполнения или отказ от работы, порча материалов; ➖ Ликвидность. В зависимости от условий приобретения, квартира изначально может быть дороже вторички, т.к. не секрет, что из-за якобы очень выгодного кредита, девелоперы завышают стоимость квадратов; ➖ Коммунальные платежи. Если вы не живете в квартире и не сдаете ее, чтоб сохранить ремонт; ➖ комиссия риелторов, банков, затраты на маркетинг и т.д. ➖ пожалуй главное — неудачное время приобретения на пике рыночного цикла, тут придется или продавать в минус, или держать. Доходность мероприятия редко выше средней доходности ОФЗ, т.е. плюс/минус инфляция. Все зависит от сезона, локации, момента покупки/продажи, действий ЦБ, политики. Факторов много, но многие о них не думают и размышляют так: "бетон - лучшая защита капитала в кризис". ⚡️ В этом есть доля правды, но есть и риски. Главный риск- ликвидность, риск мошенничества со стороны покупателя, сроки продажи, сложность продажи удаленно и т.д. 🔨 Также есть вариант покупки под переделку или под смену типа недвижимости. ⚠️ Но подводных камней и тут предостаточно, часть операций находится в серой зоне, т.е. до проверки, риск выше среднего. Особенно это касается переделки большой, свободной площади под якобы несколько квартир, о чем любят рассказывать инфоцыгане. Это - незаконная операция и рассчитана на безграмотных клиентов. Продавца со временем будет ждать суд и откат сделки. 🏘 Еще один вариант - рента. Базовая доходность тут - 3-4% годовых, выше - при хорошей локации. Например, микроквартиры у метро в центре Москвы, при переделке может достигать и 15%, но такая квартира скорее всего будет вне закона и супер неликвидна на вторичке. Не забывайте про заполняемость, издержки на уборку, амортизацию, ремонт, жалобы соседей, налоги (при серых схемах есть риски). 2️⃣ Слитки золота. Ставка на якобы защитные свойства золота, которое еще и у вас в сейфе. Что тут надо понимать: ➖ золото - _НЕ защитный инструмент_, это циклический товар и коррелирует с ключевой ставкой, инфляцией и политическими рисками на рынке; ➖ низкая ликвидность; ➖ спреды на покупку/продажу; ➖ сильное падение стоимости при малейших нюансах во внешнем виде (царапины, например); 3️⃣ Банковские вклады. С одной стороны - один из вариантов хранения финансовой подушки, с другой - ➖ проценты выплачиваются в конце срока, вариант со снятием процентов - ставка ниже; ➖ вклад нельзя пополнять, вариант с пополнением - ставка ниже; ➖ нельзя снимать деньги до окончания срока без потери процентов, вариант со снятием части капитала - ставка ниже. 🚩 Это - самые типовые условия, когда речь идет о доходности на уровне ставки +1-2%. Если условия другие - доходность ниже ставки. 😉

⚡️ Опасность импульсной торговли. ☝️ Импульсные сделки происходят гораздо чаще, чем вы думаете. Трейдеры часто принимают быстрые решения и совершают импульсивные действия. Когда эти сделки приносят прибыль, вы можете чувствовать себя удивительно, но часто эти сделки будут оборачиваться убытками.🫤 Есть несколько сценариев, которые могут произойти во время импульсной торговли. Этот стиль торговли может породить страх, гнев и потери. 🤬 Гнев, как правило, первая эмоция, которую вы можете почувствовать, когда рынок движется против вас. Вы можете быть на себя раздражены, что так легкомысленно подошли к открытию сделки. 😱 Если вы упрямы и не хотите терпеть убытки, ваш гнев может быть заменен страхом. 🤔 Когда вы первоначально размещали сделку, все, о чем вы думали, была прибыль, а теперь вы разочарованы и напуганы. Признание этого является первым шагом для преодоления данных эмоций. 😔 Если вы теряете больше, чем обычно, вы можете поддаться унынию. 🙂 Лучший способ справиться с этим состоянием использовать дискреционный стиль торговли и воспринимать каждую сделку, как часть торгового плана. Лучший способ справиться с импульсивной торговлей – это придерживаться такой же системой управления рисками, которую вы используете в своей обычной стратегии. 📝Таким образом, если вы обычно рискуете 2%, то вам следует продолжать использовать этот процент. Будут времена в вашей торговой карьере, когда вы берете на себя чрезмерный риск и будете считать, что ситуация на все сработает, однако это не так. ❗️ Важно понимать, что рынки могут оставаться иррациональными дольше, чем большинство людей могут оставаться платежеспособными. 💭 Это ключевой компонент торговой психологии. Рынок всегда имеет больше ресурсов и в любой момент вывести вас из позиции. 😉

📈 Что значит быть инвестором? И в чём разница инвестора и хомяка? 🐹 Для начала давайте определимся, кто такой хомяк? Хомяк на бирже — это термин, используемый для описания неопытных участников рынка, которые вкладывают деньги в акции или другие финансовые инструменты без чёткой стратегии или понимания рынка. Обычно такие люди следуют за толпой или реагируют на краткосрочные новости и тренды, что часто приводит к нерациональным решениям и потере капитала. Термин "хомяк" подразумевает определённую непродуманность и импульсивность в действиях, аналогично тому, как хомяки в природе делают запасы без стратегии на зиму. 🧠 Ну а теперь перейдем к отличиям хомяка от инвестора: 1️⃣ Инвестор имеет инвестиционную цель. Например, получать Х денег каждый месяц после выхода на пенсию. Иначе говоря - накопить капитал. У хомяка часто нет никакой цели. Он просто заводит Х денег на биржу в моменте и торгует/инвестирует. Часто хомяк-инвестор - это неудавшийся спекулянт, который "завис" в позиции, но, часто, такой хомяк рассказывает, что он изначально покупал на "долгосрок" и верит в компанию. 2️⃣ Инвестор понимает, для чего он пришел на биржу или открыл депозит в банке. Хомяки приходят на биржу за "иксами", инвесторы - за требуемой доходностью, исходя из п.1. Инвестору может хватить условно 20%, больше - лучше. Но не меньше. Хомяку нужно все и сразу. Хомяк живет от минус 50% до плюс 50% (первое наиболее вероятно). Хомяк относится к бирже как к казино, без иронии. Нет большой разницы между ставками на спорт и торговлей с плечом на крипто или в Тинькове. 3️⃣ У инвестора диверсифицированный портфель, который позволяет получить заданную доходность. У хомяка портфель состоит из "ракет". 4️⃣ Инвестор понимает, для чего он приобрел ту или иную компанию, следит за ключевыми корпоративными событиями (СД, ГОСА, отчетность, новости, день инвестора и т.д.), знает основные метрики бизнеса (динамика выручки, прибыли, маржинальность, дивиденды, потенциал роста, конкурентов и т.д.). Инвестор не "женится" на компании, он держит свои деньги до тех пор, пока компания приносит заданную прибыль и делится с ним тем или иным способом (через дивиденды, байбек). 5️⃣ Инвестор входит в позицию с пониманием того, что покупает, почему покупает, на сколько покупает (ориентировочно, разумеется). Когда ситуация в бизнесе ухудшается, инвестор меняет позицию. Хомяк входит в позицию, потому что вышла хорошая новость, потому что объявляют дивиденды (даже небольшие, что парадоксально), потому что "луна вошла в созвездие водолея" и т.д. Без особого смысла и понимания. В моменте, на эмоциях. Хорошая новость тут в том, что именно поэтому "работает" ТА. Если бы все были разумными инвесторами, даже по Грэму, рынок был бы похож на эффективный рынок по Фама. Но на деле рынок работает так, как его описал Канеман или Шиллер. 📊 Итак, главное отличие инвестора от хомяка заключается в стратегическом подходе и умении управлять своими инвестициями с учетом долгосрочных целей, а также в глубоком понимании рынка и способности к аналитическому мышлению. Инвестор использует информацию и анализ для принятия обоснованных решений, тогда как хомяк часто опирается на интуицию и эмоции, что ведет к рискованным и не всегда обоснованным инвестициям. Напишите в комментариях, кто вы? Инвестор? Хомяк? Инвестхомяк? 😄 😉

👀 Распадская Вот этот график - просто классика жанра. ❓Что вы видите? Если ваш вариант "нууу цена ходит туда-сюда", то нет. Объясняю: С одной стороны - тут пила🪚! это когда нет тренда, а цена двигается то вверх, то вниз, выбивая стопы спекулянтов. С другой, объяснение такой ситуации таково: 1️⃣ Крупные игроки разгружаются. Почему? Потому что цена находится в нисходящем тренде и видно, что она не на дне. 2️⃣ Чтоб продать дороже и выбить стопы шортистов / отложенные ордеры лонгистов, такие игроки покупают, цена идет вверх и там уже происходит активация стопов, т.е. продажа дороже. Математика такого явления проста: нужно купить грубо говоря на 5 рублей, толкнуть цену туда, где стоят заявки на покупку на 10 рублей. Потому что если вы открываете шорт↘️, ваш стоп⛔️ - это выкуп, т.е. лонг↗️ 3️⃣Чтоб гарантированно продать, игроки идут ниже, где также стоят стопы лонгистов / отложки шортистов. 4️⃣Цель всех этих движений - сбор ликвидности. Новички и дурачки (ну сорри, я просто называю вещи своими именами), называют это манипуляциями, охотой за стопами и т.д., но по факту это просто сбор ликвидности, тут нет никакого другого смысла. Медведь разоряет улье не потому, что он не любит пчел, а потому что он любит мед. Так что если вы не хотите, чтоб ваш стоп⛔️ выбило, то что? ↩️ Yes, да просто не ставьте его. 😎 Звучит просто, но понятно, что без стопов обойтись не получится, если вы спекулируете. Возникает вопрос: "Тогда что мне делать?" Очень просто, ищите такие трейды, где вам или не понадобится стоп (ну грубо говоря, вы просто усреднитесь позже), или вероятность его выбивания будет невысокой. И это не про угадывание, это про понимание рыночных тенденций и эффективной точки входа. ❓Например, вот этот трейд Распадской. Знаете, с какого времени я шорчу эти акции? 🗓С пятницы. Значит, я уже заплатил брокеру за 4 дня, 150*4=600 рублей. Плюс бумажный убыток. Итого минус 1000 рублей. ☝️ Но я держу дальше, потому что знаю, что добытчики угля сейчас под давлением, отгрузка с начала года упала на 20% и это не предел. Очевидно, что в секторе не будет ни дивидендов, ни роста прибыли. 🤔 Так почему я не в плюсе? Потому что "коварные киты" разгружаются, они не могут как я открывать шорты, просто продавать в рынок, просто выставлять лимитные ордеры на "всю котлету"?? Потому что там такая котлета, что у большинства трейдеров нет такого рта и желудка😀 Понимаете о чем я? Крупные игроки просто вынуждены "пилить" рынок туда-сюда, чтоб выйти из позиции и если вы трейдер с опытом, вы это видите. А если вы еще и владеете основой макроэкономики, то и понимаете, почему крупные игроки так поступают. И тут не надо быть инсайдером, Вангой, иметь хрустальный шар и прочее. Как-то так. 😉 Как далеко пойдет цена вниз? 🤷🏽‍♂️ А вот этого я не знаю. Да, можно предположить, у трейдеров есть инструменты для этого. Но, лично я на медвежьем рынке обычно играют от достаточной мне прибыли, управляя позицией. Ставьте 👍🏻, если пост был полезен! 😉

🤔 Как "поймать" дно рынка? 👂🏼 Очень часто можно слышать, что дно рынка не возможно найти и открыть сделку. ☝️ Но на самом деле найти момент, когда оно формируется не так сложно. Как выглядит дно? Как аномально большой объем (свеча при этом может быть не очень длинной) после относительно небольших, как на графике выше. Природа это явления очень проста: 1️⃣ Крупный игрок понимает, что далее не может продавать небольшими лимитными ордерами и выгружает на рынок большие лоты, чтоб не упустить цену. 2️⃣ Застрявшие в рынке спекулянты (взявшие длинную позицию невовремя) закрывают позицию, чтоб не терять больше или согласно риск-менеджменту. В любом случае, выглядит это часто именно так. Поскольку ТА - это не сухая теория, а практический инструмент, у нас есть весомая причина для готовности покупать. 🔄 Остается только дождаться разворота, чтоб не "зависнуть" в небольшом минусе, который опасен тем, что несет риск как второго дна, так и выноса стопов. P.S. Прошел час. Как видно, мои ожидания дна оправдались. Стрелкой показал свечу, где нужно выкупать и... ...выкупил. Друзья, ТА - это про заработок. Свои знания я успешно реализую на практике. И транслирую публично, причем заранее. Чтобы не было даже мысли, что это фотошоп или данные на исторических отрезках. 😉 {$SiM4}

🗺️ Стратегия - это ваша карта в мире трейдинга 🪙 Многие из тех, кто приходят на рынок - торопятся: хотят как можно скорее сделать "иксы" на своём, зачастую небольшом капитале. ☝️Понимаю таких людей, но надо сразу определиться, зачем вы пришли на рынок. Если поиграть, то, может быть найти лучшее применение своим деньгам? ❌ Потому что вы неизбежно потеряете деньги, но хуже того, потеряете много времени и лишитесь мотивации возвращаться, когда переосмыслите свое поведение. Если инвестировать с маленьким капиталом, то вы не получите нужного психологического эффекта. 👎 Да и финансового тоже. 🙅‍♂️ Я не из тех, кто заявляет, что инвестором можно стать "от 1000 рублей". Это сказки от брокеров. Если у вас небольшой капитал - вложите его в себя! 🚀Начните превращать свой человеческий капитал в финансовый и возвращайтесь, когда будете готовы. Как бы то ни было, многие новички сливают депо в первые месяцы активной торговли. 📚 Потому что не понимают, что трейдинг опирается на солидный фундамент теории. И только потом следует практика в рамках торговой стратегии. 🚢 "Представьте, что трейдинг – это река. Вы – капитан своего корабля. И чтобы успешно следовать по течению, вам нужно не только знать, как управлять парусами и рулем, но и понимать природу самой реки, ее течения и подводные течения," – так я подхожу к анализу рынка. Возьмем для примера Технический анализ (ТА). 🔐 Отдельные индикаторы в теории могут дать вам преимущество, но ключ в их комбинировании и интерпретации. ☝️ Всегда помните, что любой индикатор - это не какая-то магия, а обыкновенная математическая функция, показывающая разные параметры движения цены. Например, преобладание покупок, скорость движения цены, диапазон движения. При этом, имея понимание, что ТА - это не попытка угадать будущее, а статистическая вероятность события, мы используем также известные паттерны, зарекомендовавшие себя на большом массиве данных и истории. ⚠️ Однако не забывайте и о Фундаментальном анализе (ФА). 🌏 Если на рынке крипто у вас, по сути, есть только ТА (не считая новостей), то на фондовом рынке умение самостоятельно провести оценку компании - архиважный навык. 🎯 По сути, каждый тип анализа предназначен для определенных целей: ▶️ Фундаментальный анализ (ФА) - для понимания финансовой части бизнеса компании ("плохие" бизнесы могут быстро вырасти без причины, но они и упадут без нее). ▶️ Технический анализ (ТА) - для понимания поведения участников рынка. Каждый из вас наверняка сталкивался с ситуацией, когда есть "хорошая" компания с отличным финансовым отчетом, но роста нет. А растет почему-то другая компания, где ситуация противоречивая. Разгадка такой ситуации в том, что изначально мы не знаем, почему отдельные крупные рыночные участники или подавляющее число участников рынка принимают те или иные решения. Но если мы хотим получать от этого выгоду, нам достаточно вовремя присоединиться к рыночной тенденции. ☝️ Иногда новость на рынке может полностью изменить тенденцию, и важно уметь быстро адаптироваться к новой информации. 🏊 Это как в плавании: если вы видите волну, вы можете либо использовать ее для ускорения, либо она собьет вас с ног. И последний совет на сегодня: стратегия без дисциплины – ничто. Можно иметь лучшие инструменты и знания, но без дисциплины и плана действий они бесполезны. 🏃🏽‍♂️ Трейдинг – это марафон, а не спринт, и ваша стратегия должна быть устойчивой на длинной дистанции. 😉

🌊 Давайте прибыли течь и обрезайте убытки! 💭 Это идея является одной из самых распространенных среди трейдеров. Как сказал Джордж Сорос: Не важно, правы вы или нет. Важно, сколько вы зарабатываете, когда вы правы, и сколько вы теряете, когда ошибаетесь. 🔑 Ключ к успеху в трейдинге заключается в наращивании своих прибыльных сделок. 🕶 Трейдеры, которые бояться потерять свои деньги, часто перестают обращать внимание на ситуацию на рынке и слишком привязываются к текущей прибыли. Они принимают свои решения об открытых позициях, основываясь лишь на страхе, что цена не достигнет их тейк-профита. Мы знаем, что незафиксированная прибыль пока еще принадлежит рынку. Но как только вы начинаете сокращать свои прибыльные сделки, вы также сокращаете свое соотношение риска к прибыли. Внезапно торговая идея 3R превращается в 1R. Конечно, иногда рынок даст вам меньше прибыли, чем вы рассчитывали. ✅ И это нормально. 💸 Для успешной торговли вы должны предоставить рынку свободу и перестать его ограничивать. 😬 Но если вы торгуете на деньги, которые боитесь потерять, у вас не будет такой роскоши. Вместо этого вы будете опасаться лишиться накопленной прибыли и не сможете сидеть сложа руки, позволив рынку выполнить свою работу. ✨ Прелесть использования кратного соотношения риска к прибыли состоит в том, что вы можете игнорировать свой коэффициент прибыльных сделок и при этом все равно хорошо зарабатывать. Если вы сокращаете это соотношение, вы сталкиваетесь с необходимостью совершать высокий процент прибыльных сделок для получения прибыли. По сути, вы сами уменьшаете свои шансы на достижение успеха. 😉

🌐 Риски по компаниям второго/третьего эшелона. Правила инвестирования. 2️⃣ Во второй эшелон входят акции, имеющие умеренную ликвидность. Такие ценные бумаги эмитируются компаниями с более низкой капитализацией, чем у игроков первого эшелона (представлены компаниями с самой высокой капитализацией, "голубыми фишками" типа Газпром, Роснефть, Сбербанк и др.). Они не гарантируют стабильности и могут выйти как в незапланированные минус, так и в неожиданный плюс из-за повышенной, по сравнению с первым эшелоном, волатильности. ➡️ Таким образом, ко второму эшелону обычно относят крупные компании, которые не имеют громкого мирового имени и повсеместной востребованности. 3️⃣ Третий эшелон - это компании с еще меньшим уровнем капитализации, как правило, локальные игроки, не известные не только за пределами страны, но и даже внутри. Акции компаний второго и третьего эшелона отличаются умеренной ликвидностью. Невысокий объем торгов такими ценными бумагами приводит к ощутимому спреду между размером их покупки и продажи. В первом эшелоне разрыв между куплей-продажей держится на уровне меньше 1 %, а во втором и третьем этот параметр может достигать десяти процентов и более. 😀 Зачем вкладывать деньги во второй эшелон? "Голубые фишки" гарантируют стабильность и за год могут расти в среднем на 10-15 %. Во втором/третьем эшелоне ценные бумаги могут расти значительно быстрее. Нередко их стоимость за год увеличивается в два (+100%) и более раза. ☝️Среди эмитентов таких акций зачастую встречаются компании, которые обладают серьезным потенциалом роста. ➡️ При долгосрочном инвестировании имеет смысл обращать внимание на акции второго эшелона и в меньшей степени - третьего (при этом, они хорошо подходят для спекуляций). 💼 Бумаги компаний второго эшелона приобретаются для формирования сбалансированного инвестиционного портфеля и хотя надежность таких ценных бумаг ниже, они могут принести высокий доход. 💎 Гипотетическая возможность быстрого роста делает их весьма интересными для инвесторов. ⚡️Какие риски подстерегают инвестора? Приобретая акции второго эшелона, следует помнить, что ценные бумаги этого типа отличаются повышенным риском по сравнению с более ликвидными "голубыми фишками". Факторы, которые кратно повышают риски: 1️⃣ Переоценка эмитента. Малоизвестные компании могут показывать тенденцию к росту, что ввергнет покупателя в неоправданный оптимизм. Особенно опасны в этом случае непроверенные сведения. Спекулянты могут распускать слухи с целью повысить ценность акций и быстро их продать. 2️⃣ Недостаточное знание компании. Эмитенты второго эшелона не находятся у всех на слуху. Узнавать новости об их деятельности гораздо сложнее. Отсутствие своевременных данных не позволяет быстро и правильно реагировать. 3️⃣ Низкая ликвидность. Процедура купли-продажи ценных бумаг может занимать от нескольких часов до нескольких недель, особенно если речь идет о мелких эмитентах. Такое медленное оформление не позволяет своевременно ориентироваться на рынке и принимать быстрые решения об их покупке или продаже. 4️⃣ Высокий спред. Большая разница между ценой покупки и продажи может полностью съесть ожидаемую прибыль. Нивелировать все перечисленные риски можно при условии формирования диверсифицированного портфеля. Держатель акций второго эшелона также должен учитывать меньшую, чем у компаний первого эшелона, ликвидность бумаг и собирать информацию о компаниях. 💰Соблюдение этих простых правил поможет правильно инвестировать, сохранять и приумножать свой доход. Для рынка США аналогом второго эшелона являются компании, входящие в индекс Middle Cap и Small Cap. Это семейство индексов S&P, Russell. Если вы не можете выбрать отдельные акции (или не хотите выбирать), эти индексы помогут вам инвестировать в американский второй и третий эшелон. 😉

Ну что, господа, как там - ракета у вас поживает? Удалось сделать иксы? По факту было очевидно, что вам продают переоцененную бумагу, а переоценена она была именно по той простой причине, что вы, в силу своей чрезмерной жадности и самонадеянности, покупали ее в расчете на "большего дурака". Крупные фонды это знают, поэтому покупали ДО сплита и на нем просто раздали всем желающим купить дорого. Что теперь? А теперь вы начнете рассказывать, какой чудесный актив приобрели, про дивиденды, а также про то, что цены восстановятся. Однако по факту, вы приобрели кусок...хм, трубы, по которой прокачивают нефть. И все. Это и есть весь бизнес с окупаемостью ~9 лет. А что, на рынке нет ничего другого? :) Я вот назову десяток компаний, которые могут окупить инвестиции за 3-4 года. Вуш, к примеру. Или Совкомбанк. Они могут не выплачивать дивиденды, зато их акции растут и растут потому, что растет бизнес по 30-40% ежегодно. А куда растет Транснефть? Разве что в землю. Впрочем, судя по хэйту, вылившемуся на меня от туземунщиков ранее, "кому я рассказываю" :) Ну а теперь наслаждайтесь и верьте в светлое будущее. А я в это время в деньгах и могу купить это будущее после окончания коррекции на Мамбе, потому что коррекцию я спрогнозировал довольно корректно (пост есть ниже), а также продал фьючерс, чтоб еще и заработать на этом. Инвестируйте с умом, что означает, что нужно не тупо смотреть на мультипликаторы и читать продажных блогеров, а оценивать бизнес на перспективу согласно динамике роста. И если бизнес не растет, то он неизбежно будет проигрывать индексу рынка. Значит, проще будет его и купить, и не тратить время на сток-пикинг такого рода компаний. 😉

📑 Что главное в облигациях? Если вы ответили "купонная доходность", то ответ не верный. Тогда что? ❗️ ЦЕНА покупки! Именно от нее зависит, сможете ли вы заработать на облигации или будете довольствоваться купонной доходностью, иначе говоря - доходностью к погашению. 👀 Рассмотрим пример: 1️⃣ Предположим, инвестор купил трехлетнюю облигацию за 900 рублей при ее номинальной стоимости 1000 рублей. 2️⃣ Купон по облигациям фиксированный и составляет 7,5% от номинала, то есть 75 рублей в год. 3️⃣ Реальный доход от купона составит 8,3% - (75 рублей / 900 рублей)*100%. Допустим, инвестор планирует держать облигацию до погашения 3 года. В момент погашения инвестору выплачивается номинал облигации, то есть 1000 рублей. Таким образом, итоговая доходность составит 12%: доходность купона с учетом цены покупки облигации (8,3%) + разница между номиналом и ценой покупки с переоценкой в годовую доходность, т.е. 3,7% ((1000-900)/900)*(365/количество дней до погашения). 🧮 Выводы: 📍 Чем ниже цена облигации по отношению к номиналу (как в примере выше, 900 против 1000), тем выше ваша доходность. 📍 Облигация дешевеет обычно или на изменении ставки ЦБ, или на изменении в ситуации в компании, или на политических новостях. Именно такие события - возможность получить экстра-доходность. 📍 Облигациями можно спекулировать, не дожидаясь погашения - важно "поймать" момент. 😉 Понятно объяснил?