Хэштег #100квмесяц | Тинькофф Инвестиции Пульс

Продолжаю портфель 4 неделя Сегодня пришел купон по облигации ОФЗ 26246 . В сумме с 1 облигации выплата купона составила 59,84 руб (размер купона на 1 облигацию 59,84 руб). Купон зачислился день в день. После этого, чтобы свободные средства не простаивали купил пай фонда Денежный рынок Вложено за всё время 18000 руб. На данный момент прогресс по цели следующий: Пассивный доход 2493,08 руб/год или в среднем 207,76 руб/месяц. Как портфель стал выглядеть после всех покупок вы можете увидеть на скриншоте. Подписывайтесь, если вам интересно следить за моими инвестициями и за этим портфелем.

╔════════════════════╗ ║ ███ СЕКРЕТНО ███ ДЛЯ ║ СЛУЖЕБНОГО ПОЛЬЗОВАНИЯ ███ ║ Код доступа: VTBR-2026-02 ╚════════════════════╝ ╔════════════════════╗ 📁 ДОСЬЕ №: MOEX- VTBR-2026-02 🗓 Дата формирования: 22.02.2026 🎯 Объект наблюдения: Банк ВТБ (ПАО) 🔤 Тикер: VTBR 🌍 Юрисдикция: Московская биржа / Россия 🏷 Класс актива: Дивидендная / Спекулятивная ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 🔍 РАЗДЕЛ 1: БАЗОВЫЙ ПРОФИЛЬ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ • Основан: 1990 (реорганизован из Промстройбанка СССР) • Штаб-квартира: г. Москва, ул. Малая Дмитровка, д. 11 • Ключевые акционеры: Правительство РФ (~60,9%), Росимущество, миноритарии • Сотрудники: ~95 000 человек • Основной бизнес: Универсальный банк — корпоративное и розничное кредитование, обслуживание госкомпаний, инвестиционный банкинг - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - • Капитализация: ~588,4 млрд ₽ • P/E: 1,04x [комментарий: значительно ниже среднего по сектору — признак недооценки или повышенных рисков] • P/B: ~0,8x [комментарий: ниже 1,0 — торгуется с дисконтом к балансовой стоимости] • Див. доходность ранее: 25–29% годовых (по итогам 2024: 25,58 ₽/акцию) • Див. доходность (прогноз на 2026): 10–18% годовых [зависит от решения ЦБ и конвертации префов] • Выплаты: Политика — до 50% от прибыли по МСФО, но финальное решение за ЦБ РФ • Долг: Норматив Н20.0 ~9,6–10,0% [выше регуляторного минимума 9,25% — краткосрочные обязательства покрываются] ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 📈 РАЗДЕЛ 2: ОПЕРАТИВНЫЕ ДАННЫЕ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ✅ Сильные стороны: • Государственная поддержка: ВТБ — системно значимый банк с прямым участием РФ • Рост прибыли: 500 млрд ₽ в 2025, прогноз 600–650 млрд ₽ в 2026 • Цифровизация и масштаб: топ-3 по активам, сильная розничная экосистема - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - ⚠️ Зона особого внимания (риски): • Регуляторный риск: ЦБ может ограничить дивиденды ради укрепления капитала • Санкционное давление: ограничения на доступ к международным рынкам капитала • Конвертация привилегированных акций: техническая сложность, потенциальное размывание ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 🎯 РАЗДЕЛ 3: АНАЛИТИЧЕСКАЯ ОЦЕНКА ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ [█] Технический анализ: • Тренд: Боковой с восходящим импульсом (краткосрочно) • Уровни поддержки: 82,5 / 81,0 / 80,0 ₽ • Уровни сопротивления: 85,5 / 88,0 / 90,0 ₽ - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - [█] Фундаментальный анализ: • Бизнес-модель: Устойчивая за счёт господдержки и диверсификации • Конкурентные преимущества: Государственный заказ, сеть отделений, экосистема ВТБ • Оценка: Недооценен по мультипликаторам, но дисконт отражает геополитические риски - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - [█] Сентимент: • Аналитики: Консенсус «Покупать», целевая цена 100–125 ₽ • Розничные инвесторы: Высокий интерес на фоне дивидендных ожиданий [[33]] • Институционалы: Осторожный приток, ожидание ясности по дивидендам ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ ⚠️ РАЗДЕЛ 4: УРОВЕНЬ РИСКА ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 🔴 Высокий риск: • Решение ЦБ по дивидендам и капиталу (может заблокировать выплаты) • Геополитика и новые санкции против финансового сектора - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 🟡 Средний риск: • Волатильность рубля и ключевой ставки ЦБ • Конвертация привилегированных акций (техническая неопределённость) - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 🟢 Низкий риск: • Дефолт по обязательствам (поддержка государства) • Потеря рыночной доли в РФ (топ-3 по активам) ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 💼 РАЗДЕЛ 5: РЕКОМЕНДАЦИЯ ОПЕРАТИВНОГО ШТАБА ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 📌 Статус: 🟡 ДЕРЖАТЬ / ⚪ НАБЛЮДАТЬ (для новых позиций) 🗂 План действий: продолжение в комментарии⬇️

╔════════════════╗ ║ ███ СЕКРЕТНО ███ ДЛЯ СЛУЖЕБНОГО ПОЛЬЗОВАНИЯ ███ ║ Код доступа: SBER-2026-01 ╚════════════════╝ 📁 ДОСЬЕ №: [MOEX]-[SBER-2026-01] 🗓 Дата формирования: 22.02.2026 🎯 Объект наблюдения: ПАО «Сбербанк России» 🔤 Тикер: SBER 🌍 Юрисдикция: Московская Биржа / Российская Федерация 🏷 Класс актива: Голубая фишка / Дивидендная ━━━━━━━━━━━━━ 🔍 РАЗДЕЛ 1: БАЗОВЫЙ ПРОФИЛЬ ━━━━━━━━━━━━━ • Основан: 1841 (современная форма — 1991) • Штаб-квартира: г. Москва, ул. Вавилова, 19 • Ключевые акционеры: Правительство РФ (~50%+1 акция через Минфин и ЦБ), свободное обращение ~48% • Сотрудники: ~320 000 человек • Основной бизнес: Универсальный банк: розничное и корпоративное кредитование, платежи, экосистема сервисов (SberMarket, Okko, Delivery Club и др.) • Капитализация: ~6 780–7 090 млрд ₽ • P/E: 4,5x [комментарий: значительно ниже среднемировых значений, типично для российского рынка] • P/B: ~0,9x • Див. доходность (прогноз): 13-15% годовых • Выплаты: 50% от чистой прибыли по МСФО (политика подтверждена на 2026 г.) • Долг: Чистый долг/EBITDA ~1,1x [комментарий: низкая долговая нагрузка, банк способен обслуживать краткосрочные обязательства] ━━━━━━━━━━━ 📈 РАЗДЕЛ 2: ОПЕРАТИВНЫЕ ДАННЫЕ ━━━━━━━━━━━ ✅ Сильные стороны: • Лидер рынка: крупнейший банк РФ по активам, капиталу и прибыли • Устойчивая бизнес-модель: диверсифицированные доходы (проценты + комиссии + экосистема) • Рост прибыли: чистая прибыль по РСБУ за январь 2026 г. +21,7% г/г до 161,7 млрд ₽ • Технологическое преимущество: лидерство в финтехе и цифровизации ⚠️ Зона особого внимания (риски): • Макрорегуляторный: высокая ключевая ставка ЦБ, давление на маржу кредитования • Геополитический: санкционные ограничения, волатильность рубля • Отраслевой: рост просрочки в розничном сегменте при замедлении экономики ━━━━━━━━━━━━ 🎯 РАЗДЕЛ 3: АНАЛИТИЧЕСКАЯ ОЦЕНКА ━━━━━━━━━━━━ [█] Технический анализ: • Тренд: боковой с восходящим уклоном • Уровни поддержки: 300,4 / 296,2 / 288,4 ₽ • Уровни сопротивления: 309,9 / 314,5 / 320,2₽ [█] Фундаментальный анализ: • Бизнес-модель: устойчивая, с элементами трансформации в экосистему • Конкурентные преимущества: масштаб, бренд, технологическая платформа, господдержка • Оценка: недооценен относительно исторических мультипликаторов и потенциала прибыли [█] Сентимент: • Аналитики: Преимущественно «Покупать» / «Держать», целевые цены 340–420 ₽ • Розничные инвесторы: Высокая активность, бумага в топе по объёмам торгов • Институционалы: Приток в фонды, НПФ Сбербанка — крупный держатель ━━━━━━━━━━━ ⚠️ РАЗДЕЛ 4: УРОВЕНЬ РИСКА ━━━━━━━━━━━ 🔴 Высокий риск: • Эскалация санкционного давления на финансовый сектор • Резкое ужесточение денежно-кредитной политики ЦБ 🟡 Средний риск: • Рост кредитных потерь в сегменте МСБ и розницы • Волатильность цен на сырьё и курса рубля 🟢 Низкий риск: • Потеря рыночной доли (банк удерживает лидерство) • Технологическое отставание (Сбер — лидер по IT-инвестициям) ━━━━━━━━━━ 💼 РАЗДЕЛ 5: РЕКОМЕНДАЦИЯ ОПЕРАТИВНОГО ШТАБА ━━━━━━━━━━ 📌 Статус: 🟢 ПОКУПКА (для долгосрочного портфеля) 🗂 План действий: 1. Вход: частями, на просадках к зоне 295–305 ₽ 2. Стоп-лосс: 280 ₽ (опционально, для защиты от резких коррекций) 3. Цель: 360–420 ₽ + дивиденды ~37–44 ₽ на акцию 4. Горизонт: 12–24 месяца 5. Доля в портфеле: не более 15–20% (с учётом концентрации в финансовом секторе) 🔐 Примечание: «Сбербанк демонстрирует рекордную прибыльность и сохраняет дивидендную политику. При текущей оценке P/E ~4x и доходности >11% бумага привлекательна для долгосрочных инвесторов, готовых принять макро- и геополитические риски.» ━━━━━━━━ ███ КОНЕЦ ДОСЬЕ ███ Не ИИР. 📣 Подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить новые выпуски ✍️ Пишите в комментариях, какие новые досье хотите видеть — обратная связь важна для меня

Апдейт по челленджу «100к в месяц на инвестициях» в . Пополнил счет на 87 000₽ начинаем потихоньку ускоряться. Добавил большое количество интересных облигаций в портфель с высоким рейтингом и доходностью. В приложении можно даже увидеть будущие выплаты по месяцам. Но в данном графике не учитываются флоатеры, когда купон меняется каждый месяц, поэтому показывает доходность меньше. Хотел бы отметить пару бумаг, которых у меня больше всего: Кредитный поток 1.0 - купон 25%, срок 4 года 3 месяца. Яндекс Финтех выпуск 2 - купон 16,5%, срок 3 года 9 месяцев. Аэрофлот П02-БО-02 - купон 18,1%, срок 4 года 8 месяцев; Селигдар 001Р-07, купон 21%, срок 1 год 10 месяцев; Эталон Финанс 002P-04, купон 20%, срок 1 год, 11 месяцев; ОФЗ 26247, купон 12,25%, срок 13 лет 5 месяцев; ОФЗ 26248, купон 12,25%, срок 14 лет 5 месяца; ОФЗ 26254, купон 13%, срок 14 лет 10 месяцев; Газпром Нефть 006Р-03, купон 7,5% (0,6$), срок 1 год 8 месяцев; СИБУР Холдинг 001P-08, купон 6,65% (0,55$), срок 4 года 8 месяцев. Из топов это ОФЗ 26254, где вы на протяжении 15 лет будете получать 13% годовых! Такое нельзя пропускать, буду дальше докупать. Рисковый ГлобалФ1P6 {$RU000A10AAF7} в рамках эксперимента пока не оправдывает ожидания, перенес позицию на другой счет, чтобы глаза не мусолил. Заодно налоги снизил. Сейчас в среднем приходит по 2 000₽ в месяц, докупаю на эти купоны еще бумаги. Сложный процент я иду к тебе! Подпишись, чтобы быть в курсе новостей и сделок! Скоро важные новости.

МЕГА ДОДЕП КЭШБЕКОМ! Пока фондовый рынок истекает кровью под гнетом негативного новостного фона я нашел в этой суматохе свой лучик света — наконец-то вывел накопившийся кэшбек с альфа-карты, чтобы влить эти средства в облигационную часть портфеля и сделать еще один шаг к цели моего челленджа «100к в месяц на инвестициях». Напомню, ровно месяц назад я бросил себе вызов и зафиксировал старт пути к пассивному доходу в 100 000 рублей ежемесячно, и моя стратегия предельно проста: последовательно и дисциплинированно направлять все свободные средства на покупку долговых бумаг. А теперь к самому интересному: будучи заядлым кэшбекером, я всегда стараюсь совершать платежи только теми картами, которые дают максимальный возврат. Эта нехитрая привычка за лето принесла мне около 7 000 рублей, которые просто лежали без дела, а в ближайшие дни ожидаю зачисление еще порядка 6 000 за выгодную покупку авиабилетов — получилось сэкономить вдвойне. И вот что в этом прекрасного: эти сэкономленные деньги, которых попросту не существовало бы, плати я наличными или обычной картой, теперь не просто тратятся, а превращаются в рабочий капитал. Они будут приносить мне дополнительный доход, создавая эффект сложного процента в мою пользу. Таким образом, сегодня на выведенные средства я докупил в портфель новые облигации: {$RU000A10ATT8} Россети ОФЗ Итого портфель включает уже: Яндекс финтех т-кредитный рейтинг Брусника МТС $RU000A100Q0 Самолет $RU000A10AYN1 ВЭБ.РФ $RU000A10AU99 Металлоинвест $RU000A10B4X6 СИБУР-холдинг $RU000A10CC99 МБЭС Балтийский лизинг $RU000A10ANH6 ЕвразХолдинг финанс Пассивный доход {$RU000A10ATT8} Россети ОФЗ Когда придут оставшиеся 6 000 рублей 10 сентября, докуплю еще бумаг. Как Вам портфель, что посоветовали бы докупить или убрать?