Хэштег #119 | Тинькофф Инвестиции Пульс

Пополнение ! Среда — середина пути, но не середина усилий. 🔵 Не время сбавлять темп. Сегодня, как и каждый понедельник и пятницу, мои 100 рублей направляются на укрепление главного столпа стратегии — фонда В эти дни я не выбираю, я следую плану. Эта стабильность — лучший ответ на рыночный шум. Каждый пай — это не только диверсификация, но и инвестиция в будущую свободу манёвра через 180 дней, когда пай можно будет продать без комиссии и направить средства в «Базу». Именно из таких однотипных, дисциплинированных действий и складывается реальный прогресс в балансировке портфеля. А вы чаще действуете по чёткому графику или подстраиваетесь под настроение рынка? P.S. Инвестиции связаны с рисками. Мой опыт — не рекомендация. Про челлендж:пополняю брокерский счёт на в день и инвестирую.

Дивидендные короли и аристократы. Часть 2. Дивидендные аристократы – это группа из 65 акций входящие в индекс S&P 500 с 25+ годами последовательного увеличения дивидендов. Это акции, которые являются «лучшими из лучших» среди множества дивидендных акций. Лучшие из них становятся дивидендными королями. Дивидендные короли – это акции, которые демонстрировали непрерывный рост дивидендов в течение 50-ти лет и более, смогли бы стать идеальным местом для укрытия на фоне паники на рынке и усиления экономической неопределенности во всем мире. До этого была статья, в который были собраны 10 лучших дивидендных аристократов США. Эта статья является продолжением. Часть 1. 🎄11. Johnson & Johnson - американская холдинговая компания, возглавляющая группу из более чем 250 дочерних компаний по всему миру, производящих лекарственные препараты, санитарно-гигиенические товары и медицинское оборудование (по последнему занимает ведущее место в мире). Входит в состав индекса Dow Jones Global Titans 50. Компания была зарегистрирована в 1887 году. Повышает дивиденды 59 лет подряд. Стоимость компании – 444 млрд долларов. Прибыль – 17 млрд. Оценка стоимости: p/e (цена к прибыли) – 25, форвардный – 16. Средне. P/S (цена к выручке) – 3. Дорого. Рост прибыли, выручки. Средний рост прибыли за год – минус 4 процента. Рентабельность. Доходность капитала (ROE) – 26 процентов. Хорошо. Долг/капитал – 48 процентов. Средне. Дивиденды. Процент дивидендов от прибыли – 61 процента. Нормально. Средняя дивидендная доходность – 2,5 процентов. Хороший показатель. Прогнозы. Держать, покупать. Рост цены акции. За год рост +4,7 процента, за 5 лет + 48 процентов, за 10 лет + 155 процентов. Не такой уж и большой результат. Итог: Высокая капитализация, прибыль. Цена средняя по отрасли, средний долг, неплохие прогнозы, хорошая рентабельность, низкий рост прибыли, рост стоимости акций тоже достаточно низкий. Рейтинг 6.3. Держу в портфеле 4 акции. 🎄12. Colgate-Palmolive Co. - международная компания, производящая такие продукты, как мыло, средства для гигиены рта, зубные пасты и щётки, корма для домашних животных, бытовую химию. Компания William Colgate & Company была основана в 1806 году эмигрантом из Великобритании Уильямом Колгейтом (William Colgate) на Датч-стрит на Манхэттене (Нью-Йорк). С тех пор компания несколько раз меняла своё название. С 1953 года она называется Colgate-Palmolive Company. В 1920—1930-е годы стала родоначальницей производства радионовелл, в 1940-е стала продюсировать производство «мыльных опер», а с 1950-х — производство теленовелл. Повышает дивиденды 58 лет подряд. Стоимость компании – 69 млрд долларов. Прибыль – 2,6 млрд. Оценка стоимости: p/e (цена к прибыли) – 26, форвардный – 24. Средне. P/S (цена к выручке) – 4,4. Дорого. Рост прибыли, выручки. Средний рост прибыли за год – 14 процента. Прогноз на ближайший год + 5 процентов. Рентабельность. Доходность капитала (ROE) – 517 процентов. Очень высокий результат. Долг/капитал – 1300 процентов. Очень большой долг. Дивиденды. Процент дивидендов от прибыли – 56 процента. Нормально. Средняя дивидендная доходность – 2,1 процентов. Хороший показатель. Прогнозы. Держать. Рост цены акции. За год рост +0,7 процента, за 5 лет + 28 процентов, за 10 лет + 69 процентов. Очень скоромный результат. Итог: Цена средняя по отрасли, высокий долг, хорошая рентабельность, рост стоимости акций тоже достаточно низкий. Рейтинг 5.4. Держу в портфеле 6 акций. Продолжение следует....

/2 "Недостаток рынка " Многолетняя показывает – инфляция, как ржавчина, неумолимо разъедает стоимость денег из года в год. Рынок Форекс не является рынком реальных активов – это обмен одной меры стоимости на другую, и эти меры стоимости подвержены коррозии. Центральные банки многих стран соревнуются в ослаблении своих национальных валют относительно других. Они катятся по наклонной плоскости вниз, а игра на Форексе – это попытки угадать, чья скорость падения меньше. Но каждый прыжок съедает часть вашего благосостояния, и чем чаще прыгать, тем быстрее оно уменьшается, потому что даже несмотря на высокую ликвидность рынка Ф., есть спред, есть комиссии брокеров. Фантастическое «кредитное плечо», предлагаемое форекс-клубами, многократно усиливает эти потери. А если еще и не угадать со скоростью падения... Кто зарабатывает на Форекс Вероятно, стабильно зарабатывать на валюте можно. Но для этого нужно предоставлять услуги на рынке Форекс. В противном случае вы играете против теории вероятностей. Сами участники рынка Форекс раскрывают печальную статистику. По итогам года в «плюсе» остается только 1 из 10 игроков. На рынке акций 80% участников также проигрывают по доходности фондовому индексу, но если сам индекс растет, то, даже проиграв индексу, можно остаться в «плюсе». На Форексе вы проигрываете все время снижающемуся индексу стоимости валюты относительно реальных активов. Технический анализ, всевозможные торговые системы и стратегии – это ловкие трюки форекс-клубов. У множества людей они создают иллюзию возможности создания вечного двигателя. На бумаге размер портфеля увеличивается по экспоненте, а когда начинаются реальные сделки – все идет по-другому. Иллюзия, что надо только чуть-чуть доработать систему, лишь подпитывает игровую зависимость. Наиболее распространенные приемы рекламы: Форекса – это бешеная доходность и предложение «заработать своим умом». Растет самооценка, собственная значимость. Только на самом деле это слепая и опасная самонадеянность. Приятно называть себя трейдером. Мало того, игра на Форексе выдается за работу. Большинство простых людей попадаются на удочку Форекс, испытывая ощущение причастности к финансовому миру. Но это причастность овец к пастуху, который их пасет, стрижет, а потом забивает на мясо. Инвестор слабо защищен на рынке Форекс С 2016 года Банк России начал лицензировать деятельность на этом рынке. На конец сентября 2017 года было выдано всего 8 лицензий, а к началу 2020 список официальных форекс-дилеров сократился до четырех организаций. При этом Интернет переполнен рекламой десятков форекс-«кухонь» с фантастической гарантированной доходностью и обещаниями заработка. Как правило, такие конторы зарегистрированы в офшорах, и защитить свои права их клиентам будет проблематично. Число клиентов таких «лавок», по нашим оценкам, существенно превышает, например, число клиентов онлайн-казино. В то же время, когда речь идет о рынке ценных бумаг, то есть об инвестициях в экономику, в том числе и в России, устанавливаются жесткие ограничения не только на информирование о доходности, но и на любые упоминания о перспективности рынка акций и отдельных компаний. ВЫВОДЫ: • Форекс – это , с помощью которой форекс-клубы забирают деньги. Создана глобальная машина по вербовке новых участников. С помощью тонких приемов у клиентов поддерживаются иллюзии, и, в конечном итоге, у большинства из них формируется игровая зависимость. – это черная дыра, способная поглотить любые суммы. • Конечно, частые сделки с акциями точно так же уменьшают ваш капитал. Но здесь на вашей стороне хотя бы положительное математическое ожидание доходности фондового рынка.