Хэштег #pocket_money_falcon | Тинькофф Инвестиции Пульс

🦅отчёт За 22 месяца постоянного прибавления портфеля. Понятно, что частично фокус в еженедельных пополнениях в 500 руб., но если в первые месяцы эта сумма была существенной для портфеля, то сейчас месячное пополнение составляет 2,8%, согласитесь - волатильность на ММВБ сейчас гораздо существеннее — за месяц ММВБ потерял более 11%, а некоторые крупные 🔵компании потеряли более 28%. В состав портфеля изначально были включены низко волатильные активы для стабильности, такие как ОФЗ-ПК и ЗПИФ Парус-Норд. В марте за неимением идей начинал покупал LQDT и золото в ожидании возможностей и эти возможности не заставили себя ждать и уже в мае и июне начал покупать новые активы: 🚀Астра - развивает 22 продукта и доля продаж Linux продолжает снижаться. пользуется своим положением и увеличивает стоимость подписки на 15%. Кроме того руководство делает всё возможное, чтобы оченью попасть в первый котировальный список ММВБ, что придаст дополнительных сил акциям. 🛴На просадке в начале июня успел купить Whoosh по 276 руб. Мне нравится куда двигается бизнес и как работает менеджмент. Компания демонстрирует рост числа активных пользователей и кол-во поездок на 50% г/г. При этом идёт планомерный рост стоимости поездок, что крайне позитивно для фин. показателей компании. развивает свою IT платформу и занимается импортозамещением, так уже локализовали ключевые элементы - такие как аккумулятор. 🏢Получил купоны по ОФЗ и на них докупил ОФЗ 26230 и ОФЗ-ПК. Первые в надежде на разворот ставки в обозримом будущем, вторые для заработка при росте ставки😂 За время челленджа портфель был пополнен на 56000 руб., Текущее состояние: 70 000 руб. (+25% в руб.) 💼Такие доли в сбалансированном портфеле у меня сейчас: Reit: факт 17,89% (цель 20%); ОФЗ-ПК: факт 12,64% (цель 15%); Короткие облигации: факт 15,21% (цель 15%); ЕТФ на S&P500: факт 12% (у самурая нет цели, есть только путь); ЕТФ на EM: факт 5,08% (тоже самурай) Отдельные акции: факт 23,58% (цель 15%); Золото: факт 8,19% (привязано к самураям). В предыдущие месяцы перекос в сторону отдельных акций был больше за счёт акций Тинькоф, на которые возлагал большие надежды, но решил сократить позицию, т.к. компания теряет свои преимущества и наращивает то, что Олег Т. пытался избегать, часть позиции держу. Планы: планирую открыть позицию в , т.к. бизнес выигрывает от высоких ставок, а на низких ставках заработает за счёт роста инвестиционного портфеля, т.к. компания победитель со 100% результатом, другой вопрос, что их не замечают розничные инвесторы из-за своего скучного профиля, но это и на руку - можно спокойно набирать позицию продолжительное время. Желаю и вам баланса в жизни и в портфелях.

✅️Зачем нужен учёт в инвестициях? ✅️Практическая польза от учёта инвестиций. ✅️У тех кто давно в инвестициях часто больше одного брокерского счёта: ИИС, брокерский счёт, плюс крипто счёт, а ещё и счета у разных брокеров. Например я сейчас управляю больше чем двумя десятками б.с. и на всё это не хватит ни какого внимания. Поэтому я стараюсь максимально упростить себе задачу и веду все счета в отдельных гугл таблицах. А все семейные счета сведены в одну таблицу, где укрупнённо отмечено сколько на каком счёте средств. Такой подход позволяет всегда контролировать динамику роста вложений. Использование таблиц позволяет сформировать удобный контроль за инвестициями и даёт понимание как растут портфели, какие активы являются ведущими, а какие, напротив, тормозят рост. Если какие то активы тормозят рост, то инвестиционная стратегия по ним меняется. Таблицы позволяют контролировать не только динамику акций, но позволяют учитывать инвестиции в разные виды активов: фьючерсы, облигации, золото, опционы и пр. Доходности разные, скорость обращения также отличается, поэтому сказать, что было наиболее эффективным в текущем году становится крайне не просто. Ещё одна причина, это то из-за чего я начал писать этот пост. Регулярный учёт инвестиций вырабатывает дисциплину. ✅️Дисциплина — одно из самых важнейших качеств инвестора. Только холодный расчет и выверенные шаги позволяют умело балансировать между активами, позволяя портфелю стабильно расти. Поэтому пускать свои инвестиции на самотек — не самое лучшее решение, особенно если учесть тот факт, что ситуация на рынке меняется постоянно и ни один, даже самый “железобетонный” актив не застрахован от потерь. В челлендже мы с коллегами занимаемся регулярными инвестициями уже на протяжении более 2,5 лет. Каждую неделю пополняя свои портфели на 500 руб. Общее кол-во пополнений с начала проекта 52 000 руб. Последний месяц я не знал, что ещё написать о своём портфеле и что покупать. В отчаянии купил на накопившийся кэш LQDT в ожидании идей, но стоило заглянуть в таблицу - сразу стало понятно, что пришло время покупать ОФЗ. Текущее состояние: 73 180 руб. (+30,13% в руб.) 💼Доли в портфеле : Reit: факт 16,51% (цель 20%); ОФЗ: факт 11,48% (цель 15%); Короткие облигации: факт 15,8% (цель 15%); ЕТФ на S&P500: факт 12,3% (заблокировано в TSPX, цель 30%) ЕТФ на EM: факт 5,5% (цель 5%); Отдельные акции: факт 22,24% (цель 15%); Золото: факт 8% (цель 17%). КЭШ 5% По таблице видно, что сейчас нужно покупать REIT, золото и ОФЗ. 🔸REIT представлены БПИФ Парус, а они сейчас дают доходность в 11.4%, кроме низкой доходности их рост ограничен постоянным выпуском паев для погашения кредитов банку, из плюсов отмечу стабильную ежемесячную выплату дивидендов 🔸Золото уже выросло на 18% с начала года и новый виток роста конечно будет, но скорее всего не раньше чем через несколько месяцев 🔸ОФЗ. Я покупаю два типа ОФЗ: ОФЗ-ПК и длинные ОФЗ. ➖ОФЗ-ПК 29010 сейчас дают доходность в 13,2% ➖Длиная ОФЗ 26230 даёт близкую доходность 13,7% По текущей доходности ОФЗ выглядит как более привлекательная инвестиция чем REIT или золото. Вот так учёт в инвестициях помогает принимать инвестиционные решения. , , а у вас какие есть хитрости для принятия инвестиционных решений?

🦅Обзор портфеля и не только Друзья, давно не рассматривал движения в портфеле и сегодня отличный день для подведения итогов 🎂 В "этот" день многие подводят итоги и смотрят на прошедшие события. Всё верно - сегодня я стал на год опытнее, а значит могу с высоты прожитых лет смотреть на результаты и их оценивать. Портфель должен был отражать состояние моего основного портфеля, но ряд "сложных и внезапных" ситуаций 2022 года внесли коррективы в планы на будущее и в текущее финансовое положение. Изначально идея была собрать портфель только из валютных активов, но сейчас из валютного хэджа в портфеле сохранилось только золото. 💼В основном портфеле, который складывается не только из активов в ТИ, но и ещё у других брокеров, крипты и прочих активов. Я сохраняю ставку на валютную диверсификацию, а среди отечественных компаний - на экспортёров. Рост битка х2 за год показывает верность выбранного пути. Что касается портфеля , то тут продолжаю наращивать долю облигаций, которые дают доходность от 18% и делаю ставку на российские IT и финтех компании, которые выигрывают от всей "ситуации". Из таких компаний сейчас: ➖Астра 2,5% ➖Софтлайн 2,3% ➖Тинькофф 13,7% Кстати начинает торговаться на ММВБ как «ТКС Холдинга» с 18 марта 2024 года🥳. Кроме того СД предложил акционерам (не нам) рассмотреть возможность объединения с Росбанк 🤦 Объединение пройдёт через доп эмиссию, как основной источник финансирования. Но компания хочет сначала провести buyback не более 10%. Продолжая о портфеле: в блоке лежат фонды $TSPX и $TEMC , относительно которых также могут быть позитивные новости, в связи с обменом активов заблокированных в Евроклире. За время челленджа портфель был пополнен на 50 00 руб., Текущее состояние: 67000 руб. (+24,2% в руб.) 💼Доли в портфеле: Reit: факт 18% (цель 20%); ОФЗ-ПК: факт 12,5% (цель 15%); Короткие облигации: факт 10% (цель 15%); ЕТФ на S&P500: факт 13,4% (цель 30%); ЕТФ на EM: факт 5,8% (цель 5%); Отдельные акции: факт 27,3% (цель 15%); Золото: факт 6,6% (цель 10%). Идея в портфеле и сохраняется прежняя - сбалансированный портфель из акций и облигаций , а фонды на недвижимость генерируют постоянный денежный поток. Сбалансированных вам портфелей! 🤗

👨🏫Чему не учат в школе. 2. Этап второй. Наличные деньги. В 7 лет дети идут в первый класс. Они становятся более самостоятельными, могут сами добираться до дома, появляется желание сходить в магазин, купить себе что-нибудь вкусное. Важно не спугнуть, дать детям свободу выбора, научить общаться с продавцами, выбирать товар и расплачиваться на кассе. Лучше если у детей в этот период будут наличные деньги, так они смогут отслеживать свои траты, научатся считать сдачу и следить за своими накоплениями. Часто нам задают вопрос - как правильно давать детям деньги? 🔸Можно конечно выдавать небольшую сумму каждый день или по запросу. В этом случае самим трудно вести учет, мы не помним, а иногда и просто не знаем сколько денег дали ребенку в этом месяце. Дети в этом случае привыкают, что в любой момент они могут получить деньги. У них не формируется важный навык планирования. Если же вы отказываете это приводит к конфликту и обидам. 🔸Мы пошли по другому пути: каждый месяц 10 числа младшим детям выдаём фиксированную сумму наличными. Эти деньги они могут потратить на себя, но сумма ограничена. Можно потратить все в один день, можно растянуть на месяц. Можно потратить все до рубля, можно сохранить и положить в копилку. При этом мы стимулируем детей тратить свои карманные деньги, удовлетворять свои желания. У нас есть три жестких запрета: 📌 нельзя отдавать деньги другому человеку (например однокласснику или другу во дворе); 📌 нельзя играть в автоматы в магазинах (знаете такие штуки с игрушками); 📌 нельзя рвать и играть с деньгами (знаю историю когда ребенок порезал стодолларовые купюры и сделал из них гирлянду). 🔥В конце каждого месяца мы обсуждаем, кто что купил, как прошли покупки, какие планы на следующий месяц. ❗️И самое главное: в конце месяца все оставшиеся деньги дети кладут на депозит. Конечно дети могут возмутиться такому повороту, но это тоже элемент обучения. 🙅Мы отказались от свиньи-копилки и переходим к банковским депозитам. Вот как мы объяснили это своим детям: "У тебя остались деньги, ты смог сэкономить, это хорошо. Это твои деньги, но сейчас они тебе не нужны (сегодня он получил новую порцию карманных денег). Возможно они понадобятся тебе в будущем (знаю ты копишь на наушники и новую игру для приставки), но хранить их под подушкой глупо, так как они не приносят доход и лишь обесцениваются. Давай положим их под процент, чтобы они работали. Когда они тебе понадобятся, снимем и купим то, о чем ты давно мечтал." У меня открыты копилки для всех детей под 11% в Тинькофф. После НГ дети заявили, что сыну нужен новый компьютер, а дочке – сотовый телефон. Так в копилках появилась мечта и цель. Сейчас каждый из них откладывает на свою мечту. 💻Компьютер мы оценили в 100 т.р., а 📱сотовый телефон в 15т.р. Дети видят, как копятся их деньги, видят насколько близко они к цели. Кстати проверяют они это регулярно. Одним из больших разочарований стало то, что скорость накоплений невелика. Дети сразу поняли, что с пополнениями на остаток в конце месяца они очень долго будут копить на свои мечты. Тогда мы предложили им подумать, как они могут ускорить процесс накопления и у них появились интересные идеи: 1️⃣ Расхламление – определить те вещи, которые больше не нужны – привести их в приличный вид и выложить на авито (дочь прибавила к своему депозиту пару тысяч за неделю). 2️⃣ Выяснили, как можно монетизировать свои увлечения. Дочь загорелась идеей продавать валентинки ♥️ : несколько недель шила мягкие сердечки, подключила к этому всю семью. Объявления выложили на Авито и ВК. Быстро нашлись добрые родственники и друзья, поддержавшие первые шаги юной бизнеследи. Было интересно наблюдать за тем как она привлекала других членов семьи в команду, как распределяла обязанности и вознаграждение. Она оценила вклад каждого и пропорционально поделила вознаграждение. Так дети заработали свои первые деньги. Этот процесс сильно воодушевил ребят. Продолжение в комментариях:

🦅отчёт . Чем мне нравится долгосрочное инвестирование - так это спокойствием. Выбрал десяток надёжных эмитентов или эмитентов с прогнозами на рост через 1-2 года и регулярно инвестируешь. Именно такой портфель я собрал в по . Давно не писал о портфеле, т.к. в нем практически ничего не меняется. После того, как я набрал большую позицию в отдельных акциях купив акции Тинькофф сразу на 16% от портфеля в декабре, с тех пор я регулярно усредняю позицию в облигациях/REIT/золоте. За это время хорошо выросли акции Татнефти, которые кроме того выплатили дивиденды и уже близки к закрытию див гэпа. Я делаю долгосрочную ставку на Татнефть во всех своих портфелях потому, что Татнефть - это компания занимающаяся глубокой переработкой нефти: бензин, масло, резина, пластик и др. Компания исторически ориентирована на российского потребителя, кроме того власти вернули топливный демпфер на внутренний рынок. В итоге Татнефть это ставка на ослабление рубля, нефть выше 70$ и продолжение внешнего давления, т.к. татнефть уже занимает долю в РФ рынке и имеет налаженные цепочки сбыта. Кроме того компания оценивается: P/E 5.6 P/B 1.39 ROE 26.5% (самая эффективная компания из крупных) Рентабельность по EBITDA 35,16 Среди других значимых эмитентов в портфеле это Тинькофф Банк, но тут ставка на переезд и продолжение роста на высокой эффективности бизнеса и... возможно... на возврате дивидендов, но тут "бабка на двое сказала". Ставка на рост тела ОФЗ-ПК сыграла и облигации сейчас дают 12.8% купон и это купон сохранится ещё на год - конечно это не так много, как в корпоративных облигациях, но этот выпуск защищает от дальнейшего роста инфляции и ставки. 🥇Золото использую как ликвидный актив, и когда нужно "добить" для покупки облигаций - всегда есть 10% золота в портфеле. За время челленджа портфель был пополнен на 45 500 руб., Текущее состояние: 58 700 руб. (+38,59% в руб.) 💼Такие доли в сбалансированном портфеле у меня сейчас: ✨️Reit: факт 16,82% (цель 20%); ✨️ОФЗ-ПК: факт 14,24% (цель 15%); ✨️Короткие облигации: факт 9,72% (цель 15%); ✨️ЕТФ на S&P500: факт 15,33% (цель 30%); ✨️ЕТФ на EM: факт 6,29% (цель 5%); ✨️Отдельные акции: факт 31,61% (цель 15%); ✨️Золото: факт 5,3% (цель 10%). Очевиден перекос в отдельных акциях, который буду нивелировать покупкой облигаций и золота, ну или если тинькоф вырастет в два раза с текущих, то продам часть позиции. Возвращаясь к первоначальной мысли: сбалансированный портфель позволяет инвестору меньше переживать и получать стабильный рост портфеля. Мои коллеги также приняли стратегию долгосрочного и спокойного инвестирования: лидер челленджа по доходности, инвестирует только в российские акции собирает диверсифицированный портфель - Тони в шоке. Вся его спекулятивная стратегия дала трещину в виде блокировки всех активов из-за санкций на СПб биржу. особенно ответственно относится к портфелю, т.к. собирает портфель для дочери новенький в наших рядах! Сразу перешёл к активным покупкам! пропала на месяц, видимо обустраивает купленный домик - помним вас) и ждём обновления по портфелю Желаю и вам баланса в жизни и в портфелях.

🦅отчёт Челлендж продолжается, активисты еженедельно пополняют свои портфели У меня в портфеле самый большой минус от , акции банка весь ноябрь держались на одном уровне, но в декабре обвалились на 10% и снова замерли. Боятся тут нечего, отчёт за 9 месяцев был сильный: 💸 процентный доход 61,8 млрд рублей (+68% г/г), 💸 комиссионный доход 34,2 млрд рублей (+31,5% г/г), 💸 чистая прибыль 23,6 млрд рублей (+390% г/г). По мультипликаторам компания уже тоже стоит разумных денег: P/E (FWD) 9 Но остаётся навес из предложения после редомициляции. Я сохраняю оптимизм в отношении Тинькофф, банк агрессивно хантит кадры с рынка, занимается поиском талантов среди молодёжи, всё это долгосрочные инвестиции, которые дают свои результаты все годы существования компании. Из негатива отмечу, что из-за высокой доли Тинькоф (16%), доходность портфеля второй месяц не растёт. 🏦Однако этот минус, является и плюсом в будущем, т.к разные аналитики и я ожидают рост Тинькоф до 4500 руб. ⛵️БПИФ парус Норд упали на 6% после новости о том, что компания собирается гасить свои плавающие кредиты с помощью выпуска новых паев, собственно паи выпустили и разместили в рынок по цене ниже уровня торгов по 1100 руб. на этом паи упали с 1150 руб. до текущих 1100 руб. Такая волатильность не критична, и я уже привык ежемесячно получать выплаты 🤑 🤝Интересные движения происходят в облигациях, у меня 15% занимают ОФЗ-ПК, и в них я был уверен, что они будут расти ближе к НГ, что и происходит 😎 💼Про портфель: Портфель был пополнен на 42 500 руб., Текущее состояние: 51 300 руб. (+20,73%) Доли в портфеле: Reit: факт 17,58% (цель 20%); ОФЗ-ПК: факт 14,77% (цель 15%); Короткие облигации: факт 5,03% (цель 15%); ЕТФ на S&P500: факт 15,99% (цель 30%); ЕТФ на EM: факт 6,6% (цель 5%); Отдельные акции: факт 30,71% (цель 15%); Золото: факт 9,27% (цель 10%). Огромная доля в Акциях меня напрягает, продавать ничего не буду, и в ближайшее время начну наращивать коротки облигации и искать доходность с 18++% 🧒🧑🏻👩🏻👨🏻‍🦰👩🏽‍🦰Об участниках: У нас есть новенькие: - к сожалению одной из первых покупок стали ЕТФ на фонд Азии и несколько акций через СПбиржу и уже через неделю активы заблокировали( В остальном ставит на отечественные спекулятивные истории в виде Carmnoney много работает и находит время инвестировать, поэтому инвестирует лениво через фонды 💪 в декабре ещё не отмечалась, видимо котик получил свой домик к НГ 😊🐈 продолжает диверсифицировать свой портфель по принципу 60/40 и благодаря росту акций и падению тел облигаций - пользуется возможностью и покупает облигации. В участвовал в IPO Совкомбанка 👍 , покупает золото (я тоже 🤝), и инвестирует в перепроданные истории ( Аква, М.Видео( его лидерский портфель чуть просел и стал ближе к нам, но сохраняет первое место. Во время просадки ММВБ к 3000 п, покупал Северсталь, т.к. считает, что в северстали денег полные карманы) покупает 🛴 и сбер - классный набор 😆 - весь портфель в блоке( видимо поэтому и не пишет, но может у него есть свежие идеи по России? поделись ждём новых участников! ведь новый год, отличный момент начать что-то новенькое 👍👍 Желаю и вам баланса в жизни и в портфелях.🤗

Отчёт Давно не писал о портфеле, а тут произошли изменения: ✅ в октябре этим портфеле участвовал в IPO Астра, для этого пришлось продать много позиций: Русагро, всё золото, фонд Парус, часть облигаций. В итоге IPO сложилось крайне удачно и позиция уверенно приносит +54%, однако из-за малой аллокации эффект был скомканный, т.к. во время заморозки денег, Русагро показала назкий старт и ушла в горизонт на уровень 1500. Остальные позиции в портфеле выкупил со скидкой к рынку, но они не смогли компенсировать {$AGRO} Но посмотрев на отчёт компании у меня сложилось впечатление, что рост котировок носит спекулятивный характер и больше разгоняется физиками, чем основан фундаменталом. 🍾Компания показала рост чистой прибыли в 17,5 раз! 🔻Однако, скорректированная EBITDA упала до 30,6 млрд руб, против 35,37 млрд руб. годом ранее. 🔻рентабельность по скор. EBITDA 17% (19% годом ранее) Поэтому рост чистой прибыли связан с разовыми историями и в случае отрезвления рынка, можно будет поймать акции ниже 1200... и ближе к 1100 руб. (я в это верю) ⌛️ Ждать падения Русагро решил в акциях Тинькофф. Компания болтается в боковике и торгуется на 58% ниже исторических максимумов, при этом Сбер уже сократил отставание до ист хая до -24%😁 В общем, жду отчёт и удвоение. Из слабых сторон портфеля, это очередная блокировка иностранных активов. У меня оставался единственный фонд на развивающиеся рынки на 40$ и его заблочили, ну и также остаются в заморозке фонды тинькоф {$TEMS} и {$TSPX} хотя и обещали их разморозить ещё в октябре...будем терпеть и ждать... Чуть не забыл! к Астре докупил друга - Софтлайн, будет два представителя IT отрасли 😎. Портфель был пополнен на 40 500 руб., Текущее состояние: 50500 руб. (+19,60% в руб.) 💼Такие доли в сбалансированном портфеле у меня сейчас: Reit: факт 19,59% (цель 20%); ОФЗ-ПК: факт 16,39% (цель 15%); Короткие облигации: факт 5,64% (цель 15%); ЕТФ на S&P500: факт 17,82% (цель 30%); ЕТФ на EM: факт 7,2% (цель 5%); Отдельные акции: факт 36,24% (цель 15%); Золото: факт 6,38% (цель 12%). Наблюдается сильный перекос в сторону отдельных акций и по мере роста Тинькофф буду их долю сокращать, возвращаясь в облигации. Также жду решения Тинькоф по поводу БПИФов, после начала их торгов ожидаю сильного прибавления портфеля... Друзья , , как у вас дела в ? Желаю и вам баланса в жизни и в портфелях🤗

Отчёт по челленджу ❗️Начну с анонса: сегодня пройдёт эфир посвящённый челленджу: в нем примут участие , и Эфир пройдет в пульсе в 18-00. Обсудим всё основные события, которые случились за первый год проекта. Планы, идеи, стратегии... Ждём вас🤗 К портфелю: За прошедшую неделю в портфеле произошли большие изменения. Я решил поучаствовать в IPO Астра не только основным портфелем, но и портфелем , для этого пришлось закрыть несколько позиций: Золото, БПИФ Парус-НОРД и Русагро по 1205 🤦 На мою минимальную позицию в 20т.р. налили 2 акции Астра, продавать которые не планирую, это начало позиции. В течении этой недели выкупил всю позицию ⛵️Паруса со скидкой и увеличил позицию на один лот. Остановлюсь на этом инструменте: низкая волатильность фонда и стабильный денежный поток позволяют рассматривать этот БПИФ как накопительный счёт с 10% годовых. БПИФ можно продать, через неделю выкупить по той же цене или дешевле, что очень удобно. Золото и Русагро стремительно ушло вверх. Золото до ноября могу ждать ниже, то Русагро по текущим ценам покупать не готов. В связи с этим открыл позицию в Софтлайн (-8%). И Держу кэш на готове в ожидании интересных возможностей 😉. В ноябре ожидаю начало торгов фондов TSPX, и уже туда отправлю освободившийся кэш. Портфель был пополнен на 38 000 руб., Текущее состояние: 48 438 руб. (+27,5% в руб.) 💼 доли в сбалансированном портфеле у меня сейчас: Reit: факт 21.26% (цель 20%); ОФЗ-ПК: факт 17,06% (цель 15%); Короткие облигации: факт 5.9% (цель 15%); ЕТФ на S&P500: факт 18,58% (цель 30%); ЕТФ на EM: факт 7,76% (цель 5%); Отдельные акции: факт 16,03% (цель 15%); Золото: факт 0,42%. Выводы: Продажа Русагро, конечно, было ошибкой, нужно было продать менее волатильные облигации, не первый раз встаю на эти грабли с желанием продать сейчас и перезайти чуть ниже - такое было с Тинькоф 4 года назад, с Фосагро в начале этого года (благо, что цена вернулась на 6500 и смог вернуть позицию в полном объёме) и другие. Как итог: меньше суеты - больше профит😂 В качестве образцового примера выступают мои коллеги: PetrGudyma - набирает российские акции и ничего не продаёт🚀💪 30letniy_pensioner - делает тоже самое, только ещё 40% держит в облигациях спокойно и своевременно докупает Роснефть и вуш (тот случай когда победителей не судят 🤭 , шучу) придерживается стратегии Pensionera и выдерживает портфель 60/40. в отпуске, не будем отвлекать, пожелаем хорошего отдыха TonyStark давно не рассказывал нам о своих успехах, зададим ему вопрос об этом сегодня 🥹. Желаю вам баланса в жизни и в портфелях, не спекулируй - инвестируй 🚀 Жду всех на прямом эфире🤗

🦅Отчёт о Рост портфеля замедлился: Коррекция главным образом прошлась по облигациям, которых у меня 27%. В остальном диверсифицированный портфель чувствует себя хорошо, золото отыгрывает свои защитные функции и с начала августа торгуется без изменений (+1,5%). При том, что рубль ослаб к доллару на те же 1,5%. Напомню, что я набираю золото в ожидании начала торгов БПИФ TSPX на S&P500. И S&P500 меня радует своим снижением (с начала августа -3%), значит на то же самое золото можно купить больше американских акций. Также повышение доходности облигаций создаёт интересные возможности для формирования качественного денежного потока с доходностью в 14-16%. Рынок сейчас создаёт возможности как для любителей облигаций, так и индекс ММВБ долгосрочно смотрит вверх и тому я вижу несколько причин: 🔸неизбежное ослабление рубля, которое помогает наполнять бюджет; 🔸перед выборами 24 года президент раздаёт обещания олигархам, что они смогут отбить все потери от СВО. И Россия создаст такие возможности... Лояльные олигархи будут получать доли тех, кто оказался падок на западные ценности или отказался в должной мере поддержать власть и соответственно, осталось определить наиболее лояльных и активно покупать акции их компаний, т.к. деньги будут направлены в их бизнесы. 🔸мир рано или поздно вернётся в Россию и связи с западом будут восстанавливаться, а значит недооценка компаний будет снижаться, а валютная выручка расти. Осталось подготовить кошелёк и ждать 😁. Возвращаясь к челленджу Портфель был пополнен на 37 000 руб. Текущее состояние: 44 600 руб. (+20,5% в руб.) 💼 Текущий баланс портфеля: Reit: факт 18,9% (цель 20%); ОФЗ-ПК: факт 14.7% (цель 15%); Короткие облигации: факт 12,1% (цель 15%); ЕТФ на S&P500: факт 18,15% (цель 30%); Золото: факт 11,07% (цель 11,85%); ЕТФ на EM: факт 7,8% (цель 5%); Отдельные акции: факт 16,6% (цель 15%). Портфель близок к балансу. В ближайшее время нужно воспользоваться возможностью недооценки ОФЗ-ПК 29010 и зафиксировать текущую цену🤑 🤫🏖Офтопик. Выходные буду проводить вместе с Тинькофф Инвестициями на берегу Финского залива, возможно будут представители Мосбиржи. Поэтому будет возможность лично задать вопросы и получить откровенные ответы. Пишите в комментариях и личных сообщениях вопросы, а я постараюсь получить на них ответы 🤗. Вместе с и будет думать как улучшить наш челлендж🍻. Желаю и вам баланса в жизни и в портфелях.

🦅Отчёт о Активный август не давал писать отчёт о портфеле, но пополнения проводил регулярно и также регулярно покупал активы, но обо всём по порядку. За время челленджа портфель был пополнен на 34 500 руб., Текущее состояние: 43 100 руб. (+25% в руб.) Портфель на 27% состоит из облигаций, поэтому резкое повышение ставки ЦБ РФ снизило тело некоторых облигаций, дюрация которых более одного года. В частности сильно упали облигации Делимобиль с погашением в 2026 году. Интересно, что ОФЗ ПК 29010 тоже теряет в цене, хотя их купон пересмотрят в бОльшую сторону и цена вернётся к "нормальным" значениям. Напомню, что данный выпуск имеет самую большую доходность среди ОФЗ ПК и считается как Ruonia +1.6%, что при текущих значениях соответствует 13,5% доходности, но пересматривается эта доходность 2 раза в год, поэтому бывают временные интервалы с рыночными аномалиями. Продолжаю наращивать долю золота в портфеле через ВИМ фонд золото и в середине августа фонд сильно просел на укреплении рубля, но рубль оправдывает статус третей по слабости валюты в мире в 2023 году и продолжает медленно и верно сползать вниз, поэтому основное падение золота уже нивелировано. Золото покупаю с целью защиты от девальвации рубля в ожидании начала торгов фонда {$TSPX} , который обещают перезапустить уже в сентябре. В остальном портфеле всё растёт: 🔸приготовился к закрытию гэпа Татнефть Пр (гэп на уровне 650 руб.) 🔸Русагро торгуется около ист хая. Идей по покупке РФ рынка на текущих уровнях у меня нет, но и баланс портфеля этого пока не требует: 💼 Текущий баланс портфеля: Reit: факт 19,7% (цель 20%); ОФЗ-ПК: факт 15.2% (цель 15%); Короткие облигации: факт 11,9% (цель 15%); ЕТФ на S&P500: факт 18,7% (цель 30%); Золото: факт 8,7% (цель 11,3%); ЕТФ на EM: факт 8,2% (цель 5%); Отдельные акции: факт 17% (цель 15%). Резкий рост ставки снизил долю коротких облигаций в портфеле, поэтому в ближайшие неделе буду покупать этих ребят. Кстати о ребятах: копит кэш. делится секретами успеха через регулярные инвестиции и системный подход 💪 поддерживаю коллегу и призываю тех, кто ещё не участвует в челлендже - присоединиться к 👍 покупает IRAO и верит, что это приблизит покупку домика для котика....Как мне кажется ИРАО приблизило покупку домика только для одного рыжего из России... и он купил домик в Израиле 😁 пустился во все тяжкие в портфеле карманных денег и хочет наверстать упущенное через трейдинг... ну что же.... пожелаю удачи храбрецу 🕯 новенький в наших рядах👍 поддержим товарища! к тому же для портфеля он выбрал не простой путь через покупку 🔵синих компаний с ММВБ 😁 будь осторожен, не увлекайся продолжает за всеми следить и следовать советам от ТИ и это пока приносит свои позитивные плоды в виде 4 места в негласном рейтинге 🙊. Желаю и вам баланса в жизни и в портфелях.

Что там в ? Провёл небольшой манёвр в своём портфеле: ⛵️Фонд Парус-Норд подскочил до 1200 руб. По текущей доходности в 10% годовых до вычета налога и 8,7% с учётом налога я посчитал, что цена пая рынком переоценена и продал. И на следующий день выкупил обратно всю позицию по 1180, при этом на еженедельное пополнение ещё увеличил позицию до планового значения. Может быть манёвр и "копеечный", но позволил сэкономить недельное пополнение 😁 На предыдущей неделе на полученные дивиденды по Татнефти купил золота. 📈В бесконечный рост ММВБ я не верю, поэтому хэджирую свой портфель как могу 😁. Пусть другие чемпионы пока радуются бумажной прибыли 🤭. Интересно, что с началом цикла повышения ставки ОФЗ-ПК снижается в цене, это объясняется тем, что пересмотр купонов в ОФЗ-ПК с выпуском до 2020 года идёт с задержкой в пол года. Поэтому сейчас ОФЗ 29010 "выравнивает" свою доходность под ставку падением тела облигации, а через пол года, когда ставку в ОФЗ-ПК пересмотрят в соответствии со ставкой ЦБ - будет 🚀, ну или 🦋 🌟За время челленджа портфель был пополнен на 32 000 руб., Текущее состояние: 40 336 руб. (+26,05% в руб.) 💼Такие доли в сбалансированном портфеле у меня сейчас: Reit: факт 20,9% (цель 20%); ОФЗ-ПК: факт 16,3% (цель 15%); Короткие облигации: факт 11,7% (цель 15%); ЕТФ на S&P500: факт 19,9% (цель 30%); ЕТФ на EM: факт 5,7% (цель 10,1%); Отдельные акции: факт 16,5% (цель 15%); Золото: факт 5,3% (цель 10%). Выводы: пару пополнений буду покупать золото, и ждать осени, когда Тинькофф разблокирует торги TSPX. Думаю, что после возобновления торгов доходность улетит too the moon 🚀. Это будет классный подарок для моих двух первоклашек, ведь данный портфель целиком в равных долях идёт в счёт детского портфеля. Что делают другие участники челленджа: 😻 вместе с верят в рост ММВБ до небес, и не видят причин для беспокойства 🙈🙉🙊 у нас пополнение 💪 со стратегией ещё не определился. Ждём первого отчёта) поддерживает своё реноме и лениться с покупками, правда отчёт по портфелю всё же выложил 👍 ушёл в глухую оборону и набирает облигаций в т.ч. ВДО. Интересно будет посмотреть, что он будет делать когда начнётся распродажа? будет ли продавать свои облигации и выкупать "сбер по 100" ? 😁 просто молодец 😁 ушёл в свой платный канал с головой и не хочет даже пары слов рассказать о своё портфеле... 😢 извините , если кого забыл 🙏 нас уже много и всех не упомнить Желаю и вам баланса в жизни и в портфелях.

Пропустил пару недель в отчётах . Навёрстываю упущенное. Портфель продолжаю пополнять, а ранее купленные активы продолжают расти. Сильнейший рост показывает Русагро. Причины роста всем понятны: - зерновая сделка приостановлена, а значит цены на пшеницу в мире вырастут. - проблемы с урожаем свеклы в Европе второй год подряд создают дефицит сахара, что также на пользу Русагро, - и третья причина - компания дольше остальных из ММВБ находилась на минимумах и сейчас только наверстывает упущенный рост. Русагро в портфеле показывает +31%. Но уверенно обходил агро компанию Татнефть с +41% и выплаченными дивидендами, которые должны поступить на счет со дня на день. Ещё в плюсе, но теряют свою доходность облигации, т.к. уже в пятницу ЦБ РФ проведёт заседание на котором поднимет ставку. Ожидается рост ставки на 50 б.п., но могут поднять и выше, в связи с чем народ уже распродает облигации, чтобы потом выкупить с бОльшей доходностью. 🤓Я об этом подумал еще в октябре и целенаправленно покупал короткие облигации и ОФЗ-ПК. Короткие облигации можно держать до погашения в 2024 году, а ОФЗ-ПК будут расти при пересмотре купона. В связи с этим две недели назад продал все облигации Тинькофф Ипотечные и вместе с пополнениями двух недель покупал ВИМ фонд Золото. Золото я беру на время, пока тинькофф решает вопрос с началом торгов фонда {$TSPX} . 🥇Золото защищает накопления от девальвации рубля, а любая потенциальная пауза в цикле повышения ставок ФРС является хорошим сигналом для спроса на золото. Не ожидаю существенного роста золота, т.к. ставки в США останутся высокими продолжительное время, но всё равно не вижу лучшего способа для сохранения перед покупкой ЕТФ на S&P500 За время челленджа портфель был пополнен на 31 500 руб., Текущее состояние: 38 452 руб. (+22,07% в руб.) 💼Такие доли в сбалансированном портфеле у меня сейчас: Reit: факт 19,2% (цель 20%); ОФЗ-ПК: факт 17% (цель 15%); Короткие облигации: факт 12% (цель 15%); ЕТФ на S&P500: факт 20,7% (цель 30%); ЕТФ на EM: факт 8,8% (цель 5%); Отдельные акции: факт 16,5% (цель 15%); Золото: факт 5,3% (цель 10%). Выводы: покупку коротких облигаций возобновлю после заседания ЦБ РФ и существенного снижения в цене текущих облигаций. До этих пор буду покупать золото. Хотя еще приглядываюсь к покупке акций CarMoney , но об этом позже. Что делают другие участники челленджа: 👨‍👩‍👧 стал отцом. У него родилась ДОЧЬ!!!! ПОЗДРАВЛЯЮ!!!! 🥳🎁 удачно купила FIXP и он уже принес ей и котику Сэму 6% радует нас общей статистикой, и также вырвался на 3ью строчку рейтинга покет моней. Своим успехам благодарен платным советам Тинькоф... было бы не плохо учитывать стоимость советов в результатах портфеля.🤓 пустился по все тяжкие с азиатскими акциями и успешно там торгует 💪 показывая второй результат!!! уверенно всех обходит покупая только хардкор "без страха и упрёка" инвестируя в РФ фонду 🚀💸 придерживается стратегии сбалансированного портфеля из облигаций! это интересно, особенно в свете роста ставки. верит в РФ фарму и Рыбок от Инарктики. вместе со мной придерживается портфельной стратегии инвестирования и получает аналогичную доходность... (но у меня ещё есть козырь в рукаве - это фонд на сп500, который сейчас не торгуется, но вырос на 20% с момента последней торговли) рассказал нам о своей боли при инвестициях в рискованные американские компании, кстати интересный опыт для новичков! рекомендую познакомиться с его крайним постом в челлендже Извините , если кого забыл 🙏 нас уже много и всех не упомнить Желаю и вам баланса в жизни и в портфелях.😇

🏺На раскопках сегодня ⛈️дождь и 🌨️холод, сидим в домиках. А значит прекрасное время посмотреть, что же творится в портфеле ✳️Портфель растёт во все стороны. Единственный кто отстаёт это ОФЗ-ПК (плавающий купон) и происходит это из-за задержки ЦБ с подъёмом ставки, при этом вопрос роста ставки уже крайне актуален и многие индикаторы об этом говорят. Единственное, что пока останавливает власти от такого решения, это угроза задушить только-только ожившую экономику после коллапса февраля 2022го. И такое отставание одного направления в портфеле как раз создает возможности для покупки недооцененных сейчас активов, и нет необходимости гнаться за переоцененными. Точно такая ситуация была в портфеле в декабре -феврале, когда 🛢️Татнефть и 🌾 Русагро копали дно, но баланс портфеля показывал, что нужно их покупать. В итоге это сейчас лидеры по доходности и позиция более чем набрана. 💼 Кстати о балансе портфеля: 🟢Reit: факт 20,5% (цель 20%); 🟢ОФЗ-ПК: факт 15,8% (цель 15%); 🔴Короткие облигации: факт 14,7% (цель 15%); 🔴ЕТФ на S&P500: факт 27,2% (цель 30%); 🟢ЕТФ на EM: факт 8,8% (цель 5%); 🟢Отдельные акции: факт 17,2% (цель 15%). В прошлый раз говорил, что нужно купить ОФЗ-ПК после выплаты купонов, что сегодня и сделал. К следующей неделе придут купоны по ОФЗ и облигациям Тинькофф Ипотечные, на них куплю облигации Тинькофф и добавлю {$TSPX} . 📰Вчера вышла новость о том, что Тинькофф решили выделить заблокированные акции из своих БПИФ и создать из заблокированных отдельные ЗПИФ. А остальной фонд будет торговаться уже отдельно. После выделения токсичных активов фонд вновь будет привлекателен для розничных инвесторов, т.к. индексы США продолжают покорять новые вершины. Кстати эти ЗПИФ тоже можно будет продать... выглядит интересно и точно лучше чем полнейшая тишина от Возвращаясь к портфелю: За время челленджа портфель был пополнен на 29 500 руб., Текущее состояние: 35 390 руб. (+20% в руб.) Год ещё не закончился, а доходность крайне консервативного портфеля показывает сильные результаты 💪 Что делают другие участники челленджа: продолжает кататься на самокатах... и её не пугает долг компании, ограничения которые вот-вот введут на эту технику.... и многое другое... короче: смелая девушка 😍 съездил в Питер на тусовку Тинькофф Меда Дом и зарядился хорошим настроением и новыми инвестиционными идеями. Возможно, на мероприятии удалось обсудить возможности инф. поддержки челленджа. 😉 получает купоны и покупает защитные активы. был на морях и ему было не до 🦈 А вот что делают остальные участники - весьма любопытно, но они молчат(( как дела?🧐 , , и другие вы как? Желаю и вам баланса в жизни и в портфелях.

Лето, солнце, жара... а мы продолжаем челлендж За время челленджа портфель был пополнен на 28 500 руб., Текущее состояние: 33 750 руб. (+18,4% в руб.) Дивидендов не было, но рывок обеспечил БПИФ Парус-Норд, который вырос со 998 руб до 1205 руб, для консервативного инструмента с ежемесячными выплатами - отличный рост🦄 Кроме того русагро и татнефть показывают отличные результаты. Если рост русагро сложно объяснить, то нефтянники в России вновь чувствуют себя не плохо. Особенно после спокойного завершения встречи опек+ в воскресенье, где тема России вообще не обсуждалась открыто. Честно говоря думал что в археологической экспедиции смогу побыть со своими мыслями наедине - подумать об инвестициях, новых идеях... но мыслей нет совсем😵‍💫 жара изматывает. 💼Но свою стратегию сбалансированного инвестирования прододжаю: Reit: факт 22% (цель 20%); ОФЗ-ПК: факт 13,9% (цель 15%); Короткие облигации: факт 15,5% (цель 15%); ЕТФ на S&P500: факт 25,2% (цель 30%); ЕТФ на EM: факт 8,5% (цель 5%); Отдельные акции: факт 16,6% (цель 15%). Судя по балансу портфеля пришло время покупать офз и ещё докупать фонд на sp500, пожалуй, подожду след недели и там куплю фонд и буду копить на офз. Что делают другие участники челленджа: верит что с помощью золота сможет накопить на домик для Сэма, судя по истории золота оно не особо помогает зарабатывать. Впрочем большинство акций этому тоже не способствуют😂 совершил классическую ошибку на РФ рынке: продал полиметалл на плохой новости, а цена ушла ракетой вверх...😔 как часто мы все верим в справедливость рынка... а он - втб😂 торгует по советам брокера😳 реально?) Делись чаще с нами результатами таких инвестиций. Надеюсь ЗФ ошибается на счёт таких рекомендаций🤣. У нас есть новенькие: накупила для своих детей всех эмитентов ммвб по одной штуке🧐 список выглядит пугающе Олдермены и продолжают покупать акции РФ и верить в то что деревья растут бесконечно. как дела?🧐 Желаю и вам баланса в жизни и в портфелях.

Май не повод продавать всё! За время челленджа портфель был пополнен на 27 500 руб., Текущее состояние: 31 750 руб. (+15,45% в руб.) Пришли дивиденды от Паруса и купоны от ВИС в сумме 130 руб. плюс пополнения за две недели позволили купить ещё один лот в 100 штук СП500 {$TSPX} и в след за купил две Тинькофф Ипотечные облигации. Обе истории выглядят не очень, но пока альтернатив не нашёл. {$TSPX} продолжает торговаться не пойми как: выставляешь заявку по стакану 7,504, выполняется по 8,292 🤷 - магия.... Облигации Тинькофф {$RU000A103D37} дают доходность в 7,9% - что очень мало, но есть два микро плюса : 1. нет комиссии при покупке; 2. малая стоимость лота (331 руб). Поэтому как только найду достойную альтернативу в виде коротких (~1 года до погашения) и с купоном от 12% в год, и с нормальным кредитным рейтингом - то сразу поменяю. Если у вас есть достойные облигации - жду в комментариях🤗🤝. Радует в портфеле Татнефть. Татнефть есть почти во всех моих портфелях и за долгие годы инвестирования ни разу не появлялось мысли от неё избавиться. Сейчас акции прибавляют 25,2%, и скоро выплатит дивиденды в 6,4%🚀. 💼 Продолжаю стратегию сбалансированного инвестирования: Reit: факт 21,3% (цель 20%); ОФЗ-ПК: факт 14,5% (цель 15%); Короткие облигации: факт 16,04% (цель 15%); ЕТФ на S&P500: факт 24,6% (цель 30%); ЕТФ на EM: факт 8,6% (цель 5%); Отдельные акции: факт 16,25% (цель 15%). Судя по балансу пришло время покупать ОФЗ, но в моих ОФЗ накопился большой НКД, поэтому подожду конца июня, когда пройдёт выплата купонов и тогда уже их куплю. Что делают другие участники челленджа: наконец приоткрыла завесу тайны и рассказала о своих успехах и болях 🤕. Решила продать китайцев перед ралли?! Нужно вспомнить завет Баффета: Покупай на ямках и продавай на горках, а не наоборот 😁 продаёт одну дорогую акцию👍 и покупает другую зелёную дорогую акцию 🤔 у него как и у Patik проблема с Китайцами... на российских ракетах уверенно ворвался в лидеры челленджа по доходности и показывает +19%. Верит в Озон и Окей... все на О - Отличная ставка💪 надеюсь не продала Яндекс после своего отчёта? и радуется росту в +2,5%🤗, с такими темпами Сэм уже скоро дождётся нового домика 😻 тоже в лидерах роста, тоже российские акции 🤔... (мысли: не-не-не ...даже не думай об этом) , , давно вас не слышно как у дела?) 🤗 Желаю и вам баланса в жизни и в портфелях.

🤫Мои Ошибки в За время челленджа портфель был пополнен на 25 500 руб., Текущее состояние: 29 670 руб. (+16.3% в руб.) 😓Доходность не много упала, а всему виной моя жадность. Дважды наступил на одни и те же грабли с Русагро: первый раз в феврале не внимательно прочитал новость о дивидендах (прочитал: Русагро выплатит дивиденды, и купил 5 штук на плечо… а они стали падать, перечитал новость, но 100 руб уже потерял), второй раз на этой неделе после отчёта также вошёл в надежде на спекулятивный рост, но в итоге зафиксировал ещё 100 руб убытков. По итогу две попытки спекулировать в портфеле обошли в 200 руб. (~0.1%). 🏗Зато ставка на фонд Парус-Норд даёт свои плоды и консервативный инструмент приносит 10% дохода + дивиденды. В остальном портфеле всё растёт. 💼 Текущий баланс портфеля почти достиг равновесия: Reit: факт 23% (цель 20%); ОФЗ-ПК: факт 15,43% (цель 15%); Короткие облигации: факт 15,11% (цель 15%); ЕТФ на S&P500: факт 17,5% (цель 30%); ЕТФ на EM: факт 9,5% (цель 5%); Отдельные акции: факт 16,5% (цель 15%). 💸На пополнение этой недели купил облигации Тинькофф Ипотечные облигации. Решил что буду держать их как копилка, и когда сумма накопится достаточная для покупки облигации номиналом выше, то переложусь туда. Из ближайших задач это покупка ЕТФ на S&P500, но {$TSPX} торгуется всего два часа и я просто не успеваю посмотреть, что к чему😄, видимо нужно копить на VOO молодец, спокойно и уверенно растет вместе со сбером 💪 тоже растет вместе с ММВБ, лидер в портфеле тот же что у пенсионера — сбер уверенно приближается к покупке домика для кошечки и летит туда на золотых крыльях от Полиметалла , давно не слышно в челлендже, как у вас дела?) 🤗 подтверждает ник нейм и вторую неделю ленится 🤪😄 Желаю и вам баланса в жизни и в портфелях.

Вчера рассказал о том, что такое диверсификация, а сегодня посмотрим как это работает на примере портфеля В портфеле представлены 6 видов активов: 🔸️Короткие облигации, 🔸️Длинные облигации, 🔸️REIT в виде БПИФ Парус, 🔸️ETF на развивающиеся страны, 🔸️ETF на индекс S&P500, 🔸️отдельные акции из ММВБ. Такой портфель можно назвать широко диверсифицированным, хотя в нём всего 6 видов активов и дело в том, что каждый актив по своему реагирует на рыночные изменения: будь то рост ставки, падение рубля или рост экономической активности. ⚠️Например, в нормальное время длинные облигации должны приносить более высокую доходность чем короткие, это связано с теми рисками которые берут на себя инвесторы, но уже год в США и в России сложилась опасная ситуация называемая инверсией кривой доходности, когда короткие облигации более доходные , чем длинные. Значит тело коротких облигаций стоит дешевле, а приносит больше — разумный инвестор должен воспользоваться этой ситуацией. Но опять же не стоит забывать и о длинных облигациях, т.к. инверсия не будет вечной и доходности нормализуются. 🔔Суть диверсифицированного портфеля в том, что каждые сегмент растёт со своей скоростью, и если какие то направления сейчас бегут вперёд, то стратегия такого портфеля подразумевает, что нужно покупать отстающих сейчас, т.к. в будущем, когда придёт их время, у вас уже будет набрана достаточная позиция. 🔥Такая история у меня случилась с и {$AGRO} в портфеле эти акции долго отставали от бенчмарка и таблица в портфтеле постоянно сигнализировала, что нужно их докупать, т.к. с ростом других активов их доля стремительно сокращалась! В итоге, когда пришло их время они существенно обошли остальные позиции и сменили лидеров. #️⃣#️⃣#️⃣Но не стоит думать, что любые набранные активы вырастут — есть печальные исключения, которые могут только падать. Поэтому нужно хорошо знать своих эмитентов и быть в них уверенным. Или инвестировать в ETF … но тут могут быть всем известные трудности 😥. 👜Пару слов о портфеле: пополнил на 25 000 руб. текущий баланс: 29 174 руб. Доходность 16,7% (упала из-за проблем в фондом от Тинькофф) 🎓Магия, но о диверсификации вчера подробно писал и хороший пост у него получился 💪

На этой неделе портфель подкосила внезапная переоценка фонда {$TSPX} и к есть ряд вопросов: ❌ В описании фонда написано, что заблокировано в НРД 5.6% фонда, а сегодня торги начнутся с дисконтом к рынку в 10%! , т.е. фонд в выходные дни 24 февраля 2023 заблокировали без предупреждения, за прошедшие 50 дней, доллар рос, индекс сп500 рос, в случае разблокирования инвесторы рассчитывали получить хороший доход, а по факту имеем скидку в 10% , не 5,6%…. ❌ второй вопрос: если год назад НРД заблокировал 5.6% активов фонда, почему только сейчас зашла речь о переоценке? В остальном все без исключения позиции в портфеле выросли. За время челленджа портфель был пополнен на 24 500 руб., Текущее состояние: 28 501 руб. (+16.3% в руб.) 💼 баланс портфеля близок к равновесию: 🏗Reit: факт 22,4% (цель 20%); 🏛ОФЗ-ПК: факт 15,4% (цель 15%); 🏢Короткие облигации: факт 14,2% (цель 15%); 🗽ЕТФ на S&P500: факт 17,5% (цель 30%); ⛩️ЕТФ на EM: факт 9,7% (цель 5%); 🌾Отдельные акции: факт 16,0% (цель 15%). Сейчас отстают корпоративные облигации, тому виной частичное погашение Гарант-Инвест на прошлой неделе. В целом стратегия портфеля пока себя оправдывает, интересные движения начнутся когда ЦБ РФ примет решение об изменении ставки. А ставку должны изменить на следующем заседании, по крайней мере мне думается что время пришло. 🔍Что там у других? покидает нас на 1 год, надеюсь не дольше, для прохождения срочной службы! Поэтому он ускорит эксперимент и пополнит портфель сразу на сумму годовых взносов, проинвестирует и оставит… интересно посмотреть оправдается ли его стратегия Российских акций и облигаций. делает ставку на золото, когда желтый металл торгуется у максимумов… интересно… У портфель также зеленеет, но не колосится, т.к. у неё в основном технологические компании, а не с/х )), с такими темпами она уже скоро накопит на домик для котейки тестирует платные услуги тинькоф…( я даже не знал что такие есть) и хочет на таких советах обойти конкурентов… ну что же… посмотрим, к тому же он ведёт очень удобную таблицу. Кстати, все кто тоже участвует в челлендже, но стесняется публиковать свои портфели — решайтесь) чем нас больше, тем интереснее! Олдермены — не отстаём! рассказываем, что у вас происходит в порфтелях?) Желаю и вам баланса в жизни и в портфелях.

Доллар растёт, а вместе с ним и портфель За время челленджа портфель был пополнен на 24 000 руб., Текущее состояние: 28 000 руб. (+16.6% в руб.) По совету оформил акцию по увеличению…🍆 плеча без комиссии за удержание до 500т.р. и на это доступное плечо удачно купил на падении фонды Паруса-СБЛ, и позже после рост на 2,2% продал)). Кроме этого дохода, пополнил портфель на 500руб, получил купоны от Гарант-Инвести и 240 рублей от частичного погашения. В итоге свободных денег в портфеле стало неприлично много 😄 и я смог себе позволить купить акцию Русагро и одну новую облигацию Тинькофф Ипотечные облигации {$RU000A103D37} из преимуществ: ✅Высокая заявленная купонная доходность в 12% до вычета НДФЛ. ✅маленькая цена лота позволяет покупать в портфель ✅При покупке этой облигации нет комиссии. ✅Новый инструмент, пока просто взял в портфель, но в ближайшее время поизучаю White Papper. В остальном портфеле всё растёт. Единственное, что огорчает, это до сих пор не торгующиеся ЕТФ Тинькоф {$TSPX} и {$TEMS} — которые меня интересуют 💼 Текущий баланс портфеля почти достиг равновесия: Reit: факт 23,5% (цель 20%); ОФЗ-ПК: факт 13% (цель 15%); Короткие облигации: факт 15% (цель 15%); ЕТФ на S&P500: факт 19,3% (цель 30%); ЕТФ на EM: факт 9,9% (цель 5%); Отдельные акции: факт 16,1% (цель 15%). Судя по таблице на след. неделе нужно будет купить ОФЗ-ПК. Цель ясна, осталось накопить средств. Олдермены ваш черёд Желаю и вам баланса в жизни и в портфелях. Картину нарисовал ии по запросу

Пару слов о челлендже 🦅За время челленджа портфель был пополнен на 23 500 руб., Текущее состояние: 26 780 руб. (+13.5% в руб.) , конечно, не сбер, но тоже расти умеет🤭 На руку портфелю складываются все события происходящие вокруг: - облигации позитивно реагируют на снижение инфляции — сегодня писал о том, что Росстат насчитал годовую инфляцию в России в 4,3%, исходя из этих данных будущие выпуски ОФЗ будут иметь ниже дохожность, а значит тело уже торгуемых облигаций будет расти в цене, снижая доходность. - акции растут благодаря позитивно-нейтральному фону - рубль ослабляется, потому что туда ему и дорога. - растёт на переоценке СЧА, и обещаниями реализации новых лотов в апреле по цене в 1100 руб. Связано ли это с тем, что ПНК-Рентал распустил своих акционеров с хорошей прибылью — поднять цену на лоты в этой ситуации выглядит логичным 😆 - {$TSPX} замер от бесшовного перехода и уже 5ую неделю не может прийти в себя. ТП говорит, что пытаются реанимировать валютные ЕТФ Тинькоф, но пока ничего не обещают. (Держу доллары в кэше для покупки лота фонда). Продолжаю балансировать портфель и докупил облигаций Гарант- Инвест, т.о. вывел долю коротких облигаций до планового значения 💼 Текущий баланс портфеля: Reit: факт 24,3% (цель 20%); ОФЗ-ПК: факт 13,5% (цель 15%); Короткие облигации: факт 15,3% (цель 15%); ЕТФ на S&P500: факт 19,3% (цель 30%); ЕТФ на EM: факт 9,8% (цель 5%); Отдельные акции: факт 14% (цель 15%). На выходных прошла Конференция инвесторов, где я затронул тему и по сообщениям в личку эта тема многих заинтересовала. Будем ждать новых участников 🤗. Опытным участникам предлагаю поддержать советом новую участницу: — мама Артёма и Алисы не знает что ей взять своим детям; 🐈 копит на домик котику и ей нужно всего лишь 8 млн. руб., цель далёкая, но уже за первую неделю домик ста ближе на 1% от депозита — так держать 💫; уверенно наращивает российские акции и облигации и на растущем тренде ММВБ портфель показывает +7,3%; добавил в свой HiTechMOEX Татнефть… 🤔 похоже татары что-то скрывают😏, докуплю и себе 😄 стрижёт купоны и копит на мощную вечеринку с Белугой 🍻 нашёл Вуш и думает инвестировать… а в остальных городах Вуш найти не могут под снегом 🤭 ведёт классную таблицу, где показывает кто не вовремя сдаёт домашние задания в челлендже ⚠️. Олдермены — халявят — равняемся на новичков! Желаю и вам баланса в жизни и в портфелях.

Отличный момент, чтобы рассказать о том, как поживает портфель За время челленджа портфель был пополнен на 23 000 руб., Текущее состояние: 25 990 руб. (+13% в руб.) Решил написать сегодня ,т.к. первые два дня недели были насыщены позитивом: 🍾 сильный рост ММВБ на фоне присутствия Си Цзинпина в России, но доля акций РФ у меня не значительная, поэтому получить достаточный профит от ММВБ не получается, 💫зато у меня много рейт ЗПИФ Парус-Норд , и УК Парус вчера объявили, что провели переоценку своих активов и по новой оценке рыночная стоимость пая выросла до 1300 руб. , что дает дисконт 18% к текущей стоимости. И кроме этого новые паи будут реализовываться в рынок по цене в 1100 руб (+10%). 🛢Вместе с ММВБ выросли акции , которые долго отставали от остальных акций из нефтегазового сектора РФ. Интересно, что рост акций идёт на фоне снижение цены на нефть и газ. Поэтому особо не радуемся, скоро снижение цен будет учтено и в акциях. Позитивно также ослабление рубля. В начале этой недели купил доллары в надежде окончания бесшовного перехода Тинькоф инвестиций, однако шов оказался в долларовых фондах тинькоф и пока не получается усреднить фонд {$TSPX} В связи со всеми этими изменениями баланс портфеля вышел из под контроля 😆 💼 Текущий баланс портфеля: Reit: факт 25,1% (цель 20%); ОФЗ-ПК: факт 13,8% (цель 15%); Короткие облигации: факт 13,7% (цель 15%); ЕТФ на S&P500: факт 19,7% (цель 30%); ЕТФ на EM: факт 9,8% (цель 5%); Отдельные акции: факт 13,7% (цель 15%). Наш челлендж растёт и ряды пополнились , девушка копит на домик для КОТА 🤗🐈 интересно, какая цена у этого домика если стартовый капитал в 10к ? Что делают остальные? покупает облигации в попытке догнать растущую часть портфеля в акциях купил акции Мосбиржи, кстати тоже нужно прикупить на иис. в прошлый раз написал, что портфель растерял свой рост... Ждём отчёт, может всё не так плохо. планирует купить Белугу. Я бы тоже с радостью это сделал, но пока бюджет не позволяет. У портфель растёт к небесам. А продолжает вести рейтинг. 👍 Желаю и вам баланса в жизни и в портфелях.🤗

Обзор портфеля За время челленджа портфель был пополнен на 22 500 руб., Текущее состояние: 24 470 руб. (+8.6% в руб.) После каждого пополнения я смотрю на текущий баланс портфеля и определяю, какой актив нужно увеличить. У меня нет проблемы с выбором из сотен акций и тысяч облигаций: чтобы сейчас прикупить. Поэтому такой подход к инвестированию мне подходит. 💼 Текущий баланс портфеля: Reit: факт 23,9% (цель 20%); ОФЗ-ПК: факт 14,4% (цель 15%); Короткие облигации: факт 14,7% (цель 15%); ЕТФ на S&P500: факт 20,3% (цель 30%); ЕТФ на EM: факт 10,1% (цель 5%); Отдельные акции: факт 14,1% (цель 15%). Исходя из выше описанной логики на прошлой неделе я увеличил долю в коротких облигациях, купив ещё один лот Гарант-Инвест с погашением в апреле 2024 года. А на этой неделе прикупил долларов в ожидании окончания «бесшовного перехода» ТИ. Если всё разблокируют, то буду покупать СП500. В числе участников появился новенький: демонстрирует приверженность российскому IT рынку и формирует HiTechMOEX другие: покупает акции и облигации с ММВБ по одному лоту собирает интересный портфель из акций, облигаций, золота — что лично мне очень импонирует продолжает за всеми подглядывать 😏 и покупает только российские акции. собирает портфель по стратегии 60/40, о чём делал подробный пост. В целом такой подход мне нравится, если не учитывать его узкую специализацию на РФ рынок. стабильно достигает поставленных целей , его план не меняется и идёт строго в соответствии с выбранной стратегией 🤭 пока идёт бесшовный переход, Тони не может ни зафиксировать прибыль, ни убытки в Астре и просто наблюдает Об успехах @bander_investor напишу в следующий раз) охватить всех одним постом уже не получается 😅🙏 Желаю всем баланса в жизни и в портфелях.

Положительные отчеты - хорошо, Отрицательные отчеты - еще лучше❗ Казалось бы что хорошего может быть в отрицательных цифрах, смотришь на убыток и как это может радовать⁉️ На самом деле я не столько радуюсь убытку, сколько наглядному примеру того, что в выбранной стратегии инвестирования есть пробелы, над которыми нужно работать🏋️‍♂️ На этой неделе мой счет растерял всю доходность с прошлого отчета +18% и сейчас составляет 128₽ (+0,58%). Основные потери от иностранных активов, которые не торгуются в Тинькофф. Убыток -76$ (5214₽). Я предполагал что так может быть, но вот ограниченность в действиях из-за санкций не позволяют маневрировать, ни докупить ни прикрыть часть позиций. Хотя в рамках этого счета прикрывать {$ASTR-US} не планировал в принципе, наоборот такую просадку рассматривал как возможность для увеличение позиции. Почему при всем этом негативе и "выдавливании" доллара из России, я продолжаю покупать эту валюту❓ Только для диверсификации портфеля🤷‍♂️ Доля портфеля в $ на данный момент составляет 72,7%, но т.к. еженедельные пополнения в рублях, то уже через 20 недель доля доллара будет 50% и будет уменьшаться дальше. Можно сказать что долларовую подушку уже сформировал и валюту можно пока не покупать, евро не рассматриваю в принципе, а юани хоть и дружественная валюта, но их инвестировать в нашей стране пока не во что. Облигации в юанях от 1000¥ пока дороговаты для этого портфеля, и доходность там не такая интересная как в рублевых облигациях. В итоге эта неделя показала, что инвестирование в доллар и иностранные активы на счете достигли своего максимума, все позиции будут дожидаться открытия торгов и тейков, что также будет увеличивать долларовую корзину, если все пойдет по первоначальному плану, то портфель сможет вырасти минимум в 2 раза только за счет иностранных активов, в которые многие игроки не верят. Время все покажет, главное не сдаваться💪 За успехами моих коллег можно следить по их личным хэштегам Удобная таблица с общими результатами в отчетах

Обзор портфеля За время челленджа портфель был пополнен на 21 500 руб., Текущее состояние: 23 300 руб. Тинькофф отображает +2.64% в руб. По факту: +8.3% в руб. Занялся балансировкой портфеля, а именно начал увеличивать долю в коротких облигациях, т.к. их доля должна быть 15%, а была 10%, после покупки облигаций Гарант-Инвест доля коротких облигаций стала 13.4%. Также в прошлую пятницу фонд vanguard Emerging Markets в стремительном падении обошёл фонд тинькоф на {$TEMS} , чем я воспользовался и поменял tems на и ещё и сэкономил пару $. 🤔Чем лучше {$TEMS} , тем что в теории выплачивает дивиденды, а также торгуется по времени дольше тиньковского фонда, и у него есть ориентир в виде индекса FTSE EM all cap China inclusions. 😅Но выходные сравняли все валютные фонды и на "время" превратили их все в тыкву🎃... Пополнив на этой неделе, продав акцию русагро и "излишки" валюты купил ещё один лот фонда парус-норд. Текущий баланс портфеля: Reit: факт 24.8% (цель 20%); ОФЗ-ПК: факт 15,2% (цель 15%); Короткие облигации: факт 13.3% (цель 15%); ЕТФ на S&P500: факт 21% (цель 30%); ЕТФ на EM: факт 11% (цель 5%); Отдельные акции: факт 14.3% (цель 15%). 🔸️В ближайшее время нужно будет еще увеличить долю в коротких облигациях и продолжит покупать доллары после этого. Текущая ситуация с санкциями и блокировками превратили в тыкву не только часть моего портфеля, но и портфель и мы с ними сейчас как зрители в стрип баре: смотрим, но руками не трогаем😄 Новый участник предложил устроить тотализатор (зачеркнуто) сводную таблицу с результатами активных участников ... посмотрим... Другие коллеги лучше подготовились к санкциям и их рублёвые портфели растут на снятии неопределённости: , как у вас дела? Ждём новых участников и отчёты от старичков челленджа! 🎁напоминаю, что покупать акции лучше с низкой комиссией на тарифе премиум. Его можно подключить на 3 месяца (у большинства) бесплатно по ссылке:

У меня мало подписок на каких-то авторов. Все для того, чтобы внутренний жлоб не пытался скинуть вину за дурацкие сделки на кого-то. Пусть стыдно за очередную тупую сделку будет мне и моему жлобу. Однако на Falcon'a подписку я не отменила даже после того, как завершился инициированный им конкурс, кстати, один из самых забавных, что проводился на площадке Пульса, всем советую прочитать жизненную историю про Православного Пролетария и Папирус Прибыльный ПИК. Чем хорош автор (и да не примут за лесть да за ИИР): 1) регулярен в выпуске новостей, как штык, 2) преподносит новости иногда с ноткой сарказма, однако без личной интерпретации, в наше нервное время это очень подкупает: новости, события, как к этому относиться – решаешь сам. В наши дни это… привилегия? 3) запустил еще один интересный челлендж – копит детский портфель, регулярно вносит сумму, рассказывает о росте и структуре портфеля. По-моему, классная инициатива, даже если нет детей – сам себе портфельчик на будущее не соберешь – никто не соберет. 4) обладает чувством юмора и непрочь пообщаться с народом о чем-то кроме инвестиций. Помнится, в очень нервные времена, дабы как-то развеять тоску, мы делились в комментариях наводками, в каких магазинах скидки на шоколадки и коньяк. В общем, прироста аудитории и хороших сделок, , продолжай растить капитал. Кстати, автомобилисты желают друг другу "ни гвоздя ни жезла", а что могли бы пожелать друг другу инвесторы? Пусть будет "ни лося, ни делистинга".

Обзор портфеля За время челленджа портфель был пополнен на 20 500 руб., Текущее состояние: 22 333 руб. Тинькофф отображает +5.71% в руб. По факту: +8.9% в руб. ЦБ РФ в пятницу сохранил ставку на уровне 7,5%, но риторика Э. Набиуллиной была жёсткой, и похоже в дальнейшем ставка будет повышаться. Для защиты от роста ставки отлично подходят короткие облигации и облигации с плавающим купоном. Поэтому в понедельник с открытия торгов увеличил позицию в ОФЗ-ПК 29010. К тому же баланс моего портфеля давно требовал нарастить долю ОФЗ. На прошлой неделе не выдержал и на хаях купил {$TEMS} 😁 , хотя нужно было дождаться и купить ЕТФ на S&P500. Опять же повторю свою просьбу к увеличьте время торгов ВАШИМИ фондами 2 часа это не серьёзно. Текущий баланс портфеля: Reit: факт 22% (цель 20%); ОФЗ-ПК: факт 15,5% (цель 15%); Короткие облигации: факт 10,7% (цель 15%); ЕТФ на S&P500: факт 22,1% (цель 30%); ЕТФ на EM: факт 11,7% (цель 5%); Отдельные акции: факт 17,3% (цель 15%). В ближайшее время нужно будет увеличить долю в коротких облигациях. Поступило предложение перенести портфель в стратегию, но в стратегии возможна только одна валюта, и для меня было бы оптимально выбрать долларовую стратегию и собирать свой через классические инструменты, под которые эта стратегия и создавалась. Как вы считаете: была бы интересна стратегия портфеля основанного на индексном инвестировании? Мои коллеги из явно против индексного инвестирования и продолжают покупать …. отдельных чемпионов: покупает российские компании, и видимо, сегодня вместе с индексом его портфель погружается на дно. не стал рассказывать как круто его портфель вырос на одном эмитенте и рассказал, как делают иксы настоящие бизнесмены, а именно Тони поделился как сделал 30 иксов за год!!!😱 это вообще законно? Наши ряды пополняются и уже с нами , и 👍👍 рад видеть! явно готовится нас удивить иксами и затаился 😉 ОффТоп: Всех Влюблённых с Праздником! желаю не расставаться с любимыми и дарить друг другу радость! Желаю и вам баланса в жизни и в порфелях.