Хэштег #unitedhealth | Тинькофф Инвестиции Пульс

Рейтинг производительности: Эти акции показали лучшую доходность за последние 30 лет •За последние 30 лет фондовые рынки принесли более 75 триллионов долларов прибыли. Тем не менее, почти все созданное богатство получает только 2,4% всех акций. Генеральный директор финансовой консалтинговой фирмы Halbert Wealth Management Гэри Д. Хэлберт предоставил список самых высокодоходных эмитентов за последние 30 лет. 01. Broadcom •Средняя годовая доходность здесь составляет целых 36,3% 02. Amazon •Среднегодовая доходность составляет 35,1% 03. NVIDIA •Среднегодовая доходность акций составляет впечатляющие 33,2% 04. Salesforce.com •Cреднегодовая доходность акций компании составляет 28,3% 05. Home Depot Среднегодовая доходность акций составляет 28,1% 06. Microsoft •Разработчик программного и аппаратного обеспечения достиг среднегодовой прибыли в 27,3% 07. Google (Alphabet) •Среднегодовая доходность составляет 26,7% 08. Adobe •Среднегодовая доходность компании составляет 25,6% 09. UnitedHealth •Акции принесли среднюю годовую доходность в размере 24,8% 10. Tencent Holdings •Среднегодовая доходность компании составляет 24,2% 11. Meta (Facebook) {$FB} •Среднегодовая доходность акций составляет 23,4% 12. Oracle •Среднегодовая доходность компании составляет 23% 13. Applied Materials •Среднегодовая доходность акций составляет 20,2% 14. Apple •Среднегодовая доходность производителя айфонов составляет 19,6% 15. Nike •Средняя доходность компании составляет 19,1% Среднегодовая доходность котируемых акций, измеренная за период с 1990 по 2020 год, составила 24,2%.

💊 Какие акции сектора Здравоохранения покупать когда стихнет пандемия COVID Сегодня посмотрим на... 🌟 UnitedHealth Group ( ) - капитализация 456 млрд. $ США тратят на здравоохранение ошеломляющие 4 триллиона долларов в год. UnitedHealth (UNH) с годовым доходом около 300 миллиардов долларов, рыночной стоимостью 450 миллиардов долларов и 330 000 сотрудников - является крупнейшим игроком в отрасли. 🏥 Являясь ведущим поставщиком частного медицинского страхования, компания занимает лидирующие позиции в области регулируемого медицинского обслуживания. Его подразделение OptumHealth предлагает льготы в аптеках и владеет врачебными кабинетами и хирургическими центрами. Аналитики из Eaton Vance называет Optum, лидера отрасли оцифровки услуг, «очень крупной ИТ-компанией в сфере здравоохранения внутри страхового гиганта». United помогает федеральному правительству управлять расходами через свой план Medicare Advantage (самый популярный частный план). Кроме того, он пользуется большим спросом у клиентов, и все больше пожилых людей пользуются этими страховыми планами (около 10 000 американцев исполняется 65 лет каждый день). Несмотря на огромные размеры UNH, аналитики считают, что он может поддерживать рост прибыли на акцию примерно на 15% в год. 📈 Согласно отраслевым прогнозам, отрасль здравоохранения в 2019 году оценивалась в 3,8 триллиона долларов и, как ожидается, вырастет до 6,2 триллиона долларов к 2028 году. UNH имеет очень хорошие возможности для извлечения выгоды в этой растущей отрасли. 👍🏻 UNH также последовательно выкупала собственные акции в течение последнего десятилетия и намеревается выкупить акций дополнительно на 5-6 млн долларов в 2022 году. 🔴 Однако спрос может пострадать из-за растущей премии, связанной с растущей глобальной инфляцией, что негативно повлияет на прогнозируемую выручку UNH. ⚖️ Forward P/E 2021 = 26, хотя среднее значение за последние 5 лет для компании было около 20-21. 📊 От компании ожидают роста выручки около 10% в год в следующие несколько лет, по прибыли ожидается очень неплохой прирост темпами около 15% в год. 🎯 Целевая цена аналитиков Wall Street - 487.87$ при текущей в 487.21$, мы имеем точное попадание в таргет. 💰 Дивидендная доходность небольшая, около 1.2%, но дивиденды растут средними темпами около 18.7% в год. Коэффициент выплат в 30% весьма безопасный и обеспечивает возможности для дальнейшего роста дивидендов. 🚩Что в итоге? UnitedHealth - это огромная и стабильная компания, которая обеспечивает акционерам хороший потенциал роста и стабильные дивиденды. UNH генерирует исключительный уровень свободного денежного потока и поддерживает достаточную ликвидность для покрытия растущих выплат по процентам и дивидендов. Компания также скорее всего выиграет от более низких страховых взносов в рамках усилий президента Байдена по трансформации существующей системы здравоохранения. Для консервативных долгосрочных инвесторов, UNH - отличный актив, который даже сейчас не является переоцененным. Но он торгуется с небольшой премией. Мне интересно было бы приобрести компанию по более низкой цене, хотя бы с FWD P/E около 21, что даст ценник в 440-450$ за акцию и более высокую див. доходность. Цена ниже 380$ будет предполагать уже дисконт в цене. Мой текущий рейтинг - BUY на коррекциях/HOLD при наличии. 👉🏻 Продолжение ждите в одном из следующих постов! Там будут еще более интересные идеи.

▶ Топ-10 компаний на ближайшие 3 года ◀ 🚀 Делюсь списком компаний, которые, как мне кажется, покажут хорошие бизнес-показатели в ближайшие три года, а значит порадуют своих акционеров ростом котировок и, возможно, дивидендами и байбеком. ▶ Почему именно три года? Это минимальный срок необходимый для закрытия ИИС с сохранением налогового вычета, или для того, чтобы воспользоваться льготой долгосрочного владения. Налоговая оптимизация - наше всё. При желании компании можно будет удерживать и дальше. Но минимально рекомендуемый срок - 3 года. ▶ Как проходил отбор в топ. ▹ В первую очередь были отсеяны все компании имеющие чувствительную долговую нагрузку. В новый трехлетний цикл, в котором вполне вероятно повышение ставки рефинансирования, нужно входить без проблем с долгами. ▹ На следующем этапе были отсеяны компании имеющие низкую маржинальность. Остались только те, что имеют ROA (рентабельность активов) и Net margin (чистая рентабельность) выше конкурентов по индустрии. ▹ Далее были отсеяны компании с низкими или отрицательными темпами роста выручки и прибыли. ▹ Далее постарался выбрать компании так, чтобы была хоть какая-то диверсификация по секторам и размеру капитализации компаний. Диверсификация - важнейший принцип разумного инвестора. ▶ В итоге получился следующий список компаний: 🔟 разрабатывает программное обеспечение для риелторов и юристов. Причем основную часть выручки приносят риелторы. Соответственно, компания имеет отличный драйвер роста в виде улучшения монетизации юридической части своего бизнеса. Компания имеет отличные для стартапа фундаментальные показатели на фоне скромной капитализации. Из этого можно сделать два важных вывода: - Компании есть куда расти. - Компанию может не напрягаясь купить кто-то из крупных игроков, например или . 9️⃣ не нуждается в представлении. Над компанией в 2020 году сгустились тучи, но у меня нет сомнений что они развеются. Цены на акции Интел сейчас просто смешные (P/E = 9!). По фундаменталу к компании нет никаких вопросов. Вишенкой на торте выступает акционерная доходность (совокупность дивидендов и байбека) равная 12% годовых! 12%, Карл! Одно из лучших предложений на рынке, и это в перспективной сфере полупроводников! 8️⃣ . Все считают, что это биофармацевтическая компания, а на самом деле это просто машина по зарабатыванию денег. За последние 5 лет выручка в среднем росла на 50% в год! За это время компания сумела скопить на счетах сумму, превышающую доход за весь последний год и большую, чем капитализация рассмотренной выше Appfolio. Не знаю, что ребята собираются делать с такими деньгами, но мне кажется достаточно высокой вероятность, что они решат поделиться ими с акционерами. Предпочту быть одним из них. 7️⃣ - крупнейшая (и, пожалуй, лучшая) компания США в области медицинского страхования. Стабильный растущий бизнес, еще и бенефициар ковидного мира. Стабильно растет не только выручка этой компании, но и ее капитализация. Относительно невысокий P/E в районе 20 намекает на продолжение этого тренда. 6️⃣ - производитель GPS-навигаторов и беспроводных устройств. Можно было бы подумать, что у компании будут проблемы из-за коронавируса, однако ребята сумели не только избежать падения выручки, но она еще и выросла. И это при ROA=15%. Сейчас компания платит адекватные для американского рынка дивиденды в 2%. Однако сумма скопившегося свободного кэша на счетах намекает на возможную программу байбека. Ждем, верим. На этом заканчивается первая часть поста. Вторая часть выйдет завтра. 🔥 Подпишитесь чтобы не пропустить следующие посты: 1. Топ-10 компаний РФ. 2. Риски рубля в 2021 году. Почему рубль слаб?