Хэштег #fxit | Тинькофф Инвестиции Пульс

Как собрать свой первый портфель и зачем нужна диверсификация? Когда вы уже разобрались с брокером, сделали первую сделку и испытали первые эмоции, появляется главный вопрос: а как правильно собрать свой портфель? Почему нельзя просто купить одну "лучшую" акцию и расслабиться? Здесь и вступает в игру — главный закон разумного инвестора. Что такое диверсификация? Диверсификация — это распределение ваших вложений между разными инструментами (акциями, облигациями, фондами, валютой и т.д.), чтобы снизить риск потерь. Представьте: если вдруг акции Газпром подешевеют из-за новостей или решения по дивидендам, остальные активы (например, Сбербанк , Полюс , ОФЗ могут поддержать портфель. Это как система воздушных подушек: просела одна бумага — остальные держат баланс. Как собрать сбалансированный портфель новичку? 1. Решите, сколько готовы вложить и на какой срок. Для старта достаточно даже 10 000–20 000 рублей, а иногда и меньше. 2. Разделите сумму между разными классами активов: 50–60% — крупные надёжные акции (например, Сбербанк ($SBER), Газпром ($GAZP), Магнит ($MGNT), Лукойл ($LKOH)) 20–30% — облигации (государственные и корпоративные) 10–20% — фонды (ETF, ПИФы) или валюта До 10% — более рискованные бумаги роста (например, Полюс ($PLZL), зарубежные компании) 3. Подберите по 2–3 инструмента в каждом классе: Допустим что касается акции, то Сбербанк ($SBER) — на прошлой неделе обновил максимум года, остаётся лидером по ликвидности. Газпром ($GAZP) к примеру— показывает стабильный поток новостей, сейчас держится у отметки ХХХ руб.; инвесторы ждут дивидендных решений. Лукойл ($LKOH) — недавно совет директоров подтвердил выплаты по дивидендам, что поддержало рост котировок. Облигации: ОФЗ 26240 — сейчас востребованы благодаря надёжности и купонным выплатам выше средних ставок по депозитам. Фонды: (ETF на индекс российских акций) — включает сразу несколько ведущих компаний, снижая риск провала одной из них. (ETF на мировые IT-компании) — позволяет добавить “кусочек” Apple, Microsoft и других гигантов даже при небольших суммах. Валюта: USD и EUR часто используют как страховку от рублевых колебаний. Актуальный мини-анализ: почему это важно... За последние месяцы бумаги Сбербанка показали уверенный рост на фоне хорошей отчётности и повышения дивидендов. Газпром держит умеренный боковик, а вот Лукойл стабильно радует дивидендными выплатами, оставаясь “дивидендным королём” среди нефтянки. Фонды типа и позволяют диверсифицировать портфель даже с минимальными суммами, а ОФЗ придают стабильности за счёт регулярных выплат. Типичные ошибки при сборе портфеля 1) Вложить всё в одну бумагу — даже если это Сбербанк или Газпром. 2) Игнорировать облигации и фонды ("это скучно!") — хотя именно они часто “вывозят” портфель в нестабильные времена. 3) Не учитывать комиссии при перебалансировке. Из опыта Я пробовал портфель только из акций, но как только одна бумага уходила в просадку — портфель резко терял в стоимости и настрой падал. Когда добавил облигации и фонды, увидел, что в целом результаты стали стабильнее, а потери компенсируются за счёт других активов. Вопрос аудитории: А как выглядит ваш первый портфель? Какие бумаги и фонды выбрали? Почему именно эти? Есть ли у вас в портфеле $SBER, $GAZP, $LKOH или вы делаете ставку на другие тикеры? Пишите в комментариях — разберём примеры вместе! Понравился формат с примерами и свежим анализом? Ставьте лайк, подписывайтесь и отмечайте тикеры, по которым хотите увидеть отдельный мини-разбор! Дисклеймер: Пост не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предназначен только для информации и обучения. Все инвестиции вы совершаете на свой страх и риск.

Мосбиржа запустил торги заблокированными акциями, казалось бы, нужно радоваться, но.... 1) Не для Т-банка. Торги уже доступны для "красного", "зеленого" банков, а также у других брокеров, но не у Т-банка. Этому есть причины: во-первых, Т-банк изначально проводил торги по зарубежным акциям, в основном, через СПБ биржу, а новость касается акций с Мосбиржи, а во-вторых, у Т-банка уже давно реализованы торги через свое собственное пространство и как теперь им реинтегрировать все воедино пока не совсем понятно. 2) Высокие комиссии (не меньше 0,5%), а купить, ожидаемо, может только квал 3) Крайне странная система налогообложения с привязкой к стоимости на зарубежных площадках! В "зеленом" банке не смогли внятно это пояснить, а вот у "красного" банка, уже была заготовка: "Сразу возьмём комиссию за проведение сделки - 0,5% от суммы продажи. При сделках с иностранными ценными бумаги на внебиржевом рынке есть особенности, так как данными иностранными ценными бумагами за последние 3 месяца не было сделок в режиме основных торгов на Мосбирже и на СПБ бирже. При этом данные бумаги торгуются на иностранных биржах. Если на иностранных биржах минимальная цена на дату сделки будет выше фактической цены покупки/продажи (цены сравниваются в иностранной валюте), то: 1. При приобретении бумаги у покупателя возникает материальная выгода. Налоговая база рассчитывается как разница между минимальной рыночной ценой и фактической ценой приобретения. Доход в виде материальной выгоды облагается НДФЛ по ставкам 13% или 15% (для налоговых резидентов РФ) и 30% (для налоговых нерезидентов РФ). Налог удерживается в момент вывода денег/закрытия счёта/окончания налогового периода. При этом, если налог на материальную выгоду был удержан и клиент продаёт эту бумагу, налогооблагаемая база от продажи этой бумаги уменьшиться на сумму материальной выгоды по итогам года. Например, клиент купил акцию за 17$, в пересчете на рубли 1 500 ₽ на внебиржевом рынке. В этот день ее минимальная цена на иностранной бирже была 28,3$ в пересчете на рубли 2 500 ₽. Материальная выгода — (2500 – 1500) = 1 000 ₽. Налог с материальной выгоды — 130 ₽. Его удержали в момент, когда клиент выводили деньги с брокерского счета. Затем клиент продаёт акцию на внебиржевом рынке за 1 700 ₽. Материальная выгода снизит налоговую базу от продажи акции. Итоговый финансовый результат сделки = Цена продажи − Цена покупки − Материальная выгода. В нашем примере: 1 700 − 1 500 − 1 000 = −800 ₽. В примере фин. результат отрицательный поэтому по итогам года налога с продажи бумаги не будет. 2. При продаже обращающейся на иностранных биржах бумаги с убытком у продавца сумма продажи будет скорректирована на минимальную рыночную цену на иностранной бирже. Если в результате корректировки на рыночные цены образовалась прибыль, то убыток =0. Примеры: • Клиент приобретал ранее бумаги Intel по цене 28,3$ в пересчете на рубли 2500 рублей. Сейчас клиент продал на внебиржевом рынке бумаги за 1000 рублей. Минимальная стоимость на иностранной бирже на дату продажи 20,4$ в пересчете на рубли 1800 рублей. Финансовый результат: 1800 – 2500 = - 700 убыток. • Клиент приобретал ранее бумаги Intel по цене 28,3$ в пересчете на рубли 2500 рублей. Сейчас клиент продал на внебиржевом рынке бумаги за 1000 рублей. Минимальная стоимость на иностранной бирже на дату продажи 30,5$ в пересчете на рубли 2700 рублей. Финансовый результат: 2700 – 2500 = +200, так как получилась прибыль, то убыток = 0 (с прибыли 200 руб. налог взиматься не будет)" 🤔 На фото стакан FXIT, свыше 1000 заявок на продажу и ни одной на покупку ) 👉 Подписывайтесь на мои стратегии +125%, входила в подборку "Выбор Т-Инвестиций", который имеют всего 9 стратегий +100%, входила в топ самых прибыльных стратегий Тинькофф Сигнала 🔥 📝 Хештеги:

🔥 FinEx изучит вариант кросс-листинга ETF на дружественной бирже Крупнейший ETF провайдер на рынке России FinEx сообщил, что в настоящее время менеджмент и директора фондов рассматривают возможность кросс-листинга акций фондов в одной из дружественных юрисдикций. По мнению провайдера ETF, если такое решение будет принято, то соответствующая информация будет раскрыта инвесторам. В этом случае при разблокировке Euroclear акций фондов (на основе получения FinEx лицензии от Казначейства Бельгии), у инвесторов появится возможность совершать операции с акциями на таких биржах. Группа FinEx с помощью профессиональных зарубежных юридических компаний провела дополнительный анализ текущего состояния санкционных ограничений применительно к специфике функционирования рынка ETF, говорится в пресс-релизе. Анализ принятых в ЕС решений, а также сложившейся судебной практики показал, что для успешного получения лицензии от Казначейства Бельгии необходимо в явном виде продемонстрировать стремление прекратить деловые отношения с группой ПАО Московская биржа, в которую входит НКО АО НРД. Исходя из этого FinEx ETF планирует начать процесс отказа от спонсируемого листинга FinEx ETF на российских торговых площадках. ❓️ Какой позитивный (для рядовых инвесторов) сценарий рассматривает группа FinEx? В случае получения лицензии от Казначейства Бельгии наиболее позитивным сценарием для инвесторов является получение долгожданных возможностей по совершению операций купли-продажи бумаг. ❓️ Начало обсуждения с Московской биржей равно делистингу акций фондов? На данный момент нет. Решение о делистинге в любом случае принимает Московская биржа, опираясь на правила листинга финансовых инструментов. FinEx планирует своевременно информировать клиентов о принятых решениях. ❓️ Если делистинг акций FinEx ETF все же состоится, как это будет влиять на положение инвесторов? В условиях продолжающейся более года блокировки операций через “мост” между НРД и Euroclear влияние делистинга будет формальным, в первую очередь связанным с изменением категорий учета бумаг. По сути торги акциями и так не проводятся с февраля 2022 г., их нельзя купить или продать на организованных биржевых торгах. 👉 Подписывайтесь на мои стратегии! +72% за пол года, входила в топ самых прибыльных стратегий Тинькофф Сигнала 🔥 👍 Подписываемся, ставим лайк ) 📝 Хештеги:

🥊Хеджируем портфель с помощью фьючерсов (часть 2) Хеджирование портфеля от рисков коррекции американского рынка. Пример 2. Возьмём реальный портфель моего подписчика, который имеет следующий состав: Отдельные акции США 20% (в основном голубые фишки) Фонды на США и 30% Отдельные российские акции и облигации ещё 30% И фонд развивающихся стран 20% Общая стоимость портфеля 30 000$ Инвестор опасается коррекции на американском рынке в связи с ужесточением дкп. Если взять общую структуру его портфеля мы получим следующее распределение: США 50%, Россия 30%, остальные развивающиеся страны 20% Будем хеджировать американскую часть портфеля с помощью продажи фьючерса на s&p500. Для хеджирования доступны контракты с исполнением в марте {$SFH2} , июне {$SFM2} , сентябре {$SFU2} и декабре {$SFZ2} Предполагая что коррекция закончится к лету , возьмём июньский фьючерс. Размер хеджируемой позиции позволяет нам продать до 34 фьючерсных контракта (на момент расчета примерно стоит 440п, 1п цены равен 1$ ) стоимостью примерно 15 000$ Гарантийное обеспечение составит 128000р - данная сумма должна быть на вашем счету Если на счету кэша недостаточно для покрытия гарантийного обеспечения , то брокер удержит комиссию за непокрытую позицию (в данном примере 85р. в сутки) Также брокер удержит комиссию за сделку (по моему тарифу не более 200р) ⭐️ Что вы при этом получаете и теряете? - У вас остаются те же самые бумаги, что и были до этого (а соответственно мы сохраняем все льготы, в том числе льготу длительного владения) - вы зафиксировали их стоимость по текущим ценам, а значит будете получать компенсацию просадки в виде вариационной маржи, но в случае, если вы ошиблись и коррекции на рынке акции не будет, а индекс продолжит рост, то вы фактически уже не будете участвовать в этом движении, поскольку прибыль по акциям будет компенсироваться убытком по фьючерсам. ВЫ ФИКСИРУЕТЕ СВОЙ ФИНАНСОВЫЙ РЕЗУЛЬТАТ НА ПЕРИОД ОТКРЫТИЯ ХЭДЖА. 👆И помните производные финансовые инструменты опасны, если вы не понимаете как они работают. Советую для начала пройти хотя бы бесплатный курс от Тинькофф прежде чем приступить к торговле фьючерсами. ❤️Спасибо за подписку лайк)

🐋 Моя стратегия инвестирования - часть 1 В самом начале я бессознательно, а теперь и со всей ответственностью, выбрал именно индексную стратегию инвестирования. ⠀ Предисловие про индексные фонды. Это такие фонды, которые покупают заранее определенный набор бумаг из индекса. Например, индекс S&P500 или индекс компаний Китая. Управляющий этим фондом не может самостоятельно решать, что ему покупать, в каком объеме и в какое время (этим уже занимаются хедж фонды - полная противоположность индексным товарищам). ⠀ Еще пара интересных фактов: ⠀ 1️⃣ В индексные фонды уже вложено больше денег, чем в активные и управляемые. Инвесторы рублем голосуют за ETF фонды. ⠀ 2️⃣ За последние 30 лет доходность индекса SP500 составила около 10% годовых, а среднего инвестора - всего 4% (см. картинку в приложении) Кстати, самый простой способ купить США это взять и конечно же ! Я лично беру Сбер и Финекс. В Тинькофф еще беру . ⠀ 👉 Вот вам еще бонус. За последние 15 лет около 90% активных фондов (внутри которых сидят профи и гуру аналитики всех мастей) не смогли превзойти индекс по доходности. Чем больше срок - тем меньше останется успешных примеров. ⠀ Погнали дальше. Плюсы стратегии: 🟢 Экономия времени Не нужно тратить сотни часов на выбор бумаг, изучение отчетности (этому еще и научиться нужно!), следить за новостями отдельных компаний. Нужно только выбрать распределение активов\стран\валют по долям и закупиться на всю котлету. 🟢 Статистика работает на нас Цифры и факты про то, как индекс обгоняет всех и вся привел выше. 🟢 Диверсификация Снижаем риски, покупая сотни компаний внутри одного фонда. Можно одним кликом купить сразу весь мир. 🟢 Очищение индекса от шлака Если компания кашляет и тем более начинает загибаться, то ее долю в индексе сначала уменьшают, а потом и вовсе убирают. Все это происходит без участия инвесторов. 🟢 Экономия на налогах Особенно актуально для российских фондов. У них есть право не платить налог на купоны и дивиденды от наших же компаний. А еще есть льгота долговременного владения. Очень сильное преимущество даже перед иностранными фондами. 🟢 Низкая цена Все больше и больше появляется фондов стоимостью по 10-100 рублей. С другой стороны акция Амазона стоит $3600. Одна еврооблигация $100 000. Не всех такое устроит. 🟢 На любой на вкус и цвет Даже на нашем рынке фондов уже 94 штуки. Если взять США, то их там тысяча. Можно выбрать как отдельную страну, так и отдельную отрасль или направление. Как теперь думаете, сможете обыграть профессиональных управляющих? ⠀ ⏱ В следующем посте будут минусы индексной стратегии и мои выводы.