Хэштег #fxrl | Тинькофф Инвестиции Пульс

Как собрать свой первый портфель и зачем нужна диверсификация? Когда вы уже разобрались с брокером, сделали первую сделку и испытали первые эмоции, появляется главный вопрос: а как правильно собрать свой портфель? Почему нельзя просто купить одну "лучшую" акцию и расслабиться? Здесь и вступает в игру — главный закон разумного инвестора. Что такое диверсификация? Диверсификация — это распределение ваших вложений между разными инструментами (акциями, облигациями, фондами, валютой и т.д.), чтобы снизить риск потерь. Представьте: если вдруг акции Газпром подешевеют из-за новостей или решения по дивидендам, остальные активы (например, Сбербанк , Полюс , ОФЗ могут поддержать портфель. Это как система воздушных подушек: просела одна бумага — остальные держат баланс. Как собрать сбалансированный портфель новичку? 1. Решите, сколько готовы вложить и на какой срок. Для старта достаточно даже 10 000–20 000 рублей, а иногда и меньше. 2. Разделите сумму между разными классами активов: 50–60% — крупные надёжные акции (например, Сбербанк ($SBER), Газпром ($GAZP), Магнит ($MGNT), Лукойл ($LKOH)) 20–30% — облигации (государственные и корпоративные) 10–20% — фонды (ETF, ПИФы) или валюта До 10% — более рискованные бумаги роста (например, Полюс ($PLZL), зарубежные компании) 3. Подберите по 2–3 инструмента в каждом классе: Допустим что касается акции, то Сбербанк ($SBER) — на прошлой неделе обновил максимум года, остаётся лидером по ликвидности. Газпром ($GAZP) к примеру— показывает стабильный поток новостей, сейчас держится у отметки ХХХ руб.; инвесторы ждут дивидендных решений. Лукойл ($LKOH) — недавно совет директоров подтвердил выплаты по дивидендам, что поддержало рост котировок. Облигации: ОФЗ 26240 — сейчас востребованы благодаря надёжности и купонным выплатам выше средних ставок по депозитам. Фонды: (ETF на индекс российских акций) — включает сразу несколько ведущих компаний, снижая риск провала одной из них. (ETF на мировые IT-компании) — позволяет добавить “кусочек” Apple, Microsoft и других гигантов даже при небольших суммах. Валюта: USD и EUR часто используют как страховку от рублевых колебаний. Актуальный мини-анализ: почему это важно... За последние месяцы бумаги Сбербанка показали уверенный рост на фоне хорошей отчётности и повышения дивидендов. Газпром держит умеренный боковик, а вот Лукойл стабильно радует дивидендными выплатами, оставаясь “дивидендным королём” среди нефтянки. Фонды типа и позволяют диверсифицировать портфель даже с минимальными суммами, а ОФЗ придают стабильности за счёт регулярных выплат. Типичные ошибки при сборе портфеля 1) Вложить всё в одну бумагу — даже если это Сбербанк или Газпром. 2) Игнорировать облигации и фонды ("это скучно!") — хотя именно они часто “вывозят” портфель в нестабильные времена. 3) Не учитывать комиссии при перебалансировке. Из опыта Я пробовал портфель только из акций, но как только одна бумага уходила в просадку — портфель резко терял в стоимости и настрой падал. Когда добавил облигации и фонды, увидел, что в целом результаты стали стабильнее, а потери компенсируются за счёт других активов. Вопрос аудитории: А как выглядит ваш первый портфель? Какие бумаги и фонды выбрали? Почему именно эти? Есть ли у вас в портфеле $SBER, $GAZP, $LKOH или вы делаете ставку на другие тикеры? Пишите в комментариях — разберём примеры вместе! Понравился формат с примерами и свежим анализом? Ставьте лайк, подписывайтесь и отмечайте тикеры, по которым хотите увидеть отдельный мини-разбор! Дисклеймер: Пост не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предназначен только для информации и обучения. Все инвестиции вы совершаете на свой страх и риск.

Доброго всем времени суток! Прошу сильно меня не пинать, всё-таки первая запись и, вообще, я - новичок. Тема избита и стара, но актуальности не теряет. ИИС и подбор инструментов для новичка. На данный момент пришел к такой структуре портфеля: 20% фонд на SP500 или 10% фонд на развивающиеся страны 10% фонд на Германию 10% фонд на Китай 10% фонд на золото 10% фонд на акции России или 30% облигации в рублях (5% ОФЗ/Гос./Гос. корпорации, 20% корпоративные со средней надёжностью, 5% рискованных). Что хотел получить? Диверсифицированный портфель с доходностью 7-10% без учёта вычета, больше - хорошо, меньше - лучше не надо, но для первого раза можно. Главное - не потерять и получить опыт. Что ещё можно сказать? 60% в фондах, стоимость которых в долларах/евро, чтобы застраховать (хотя точнее: минимизировать вред) от курсовых качелей. 40% в рублях, 30% из которых в облигации, как самый понятный инструмент. Через 3 года планирую, что облигации будут погашены, а фонды будут переведены на брокерский счёт и при необходимости по достижении ЛДВ будут проданы. Какие есть вопросы: 1) Выбор фонда акций США. Казалось бы все они на индекс SP500, ВТБ вообще покупает готовый ETF, какие могут быть подводные камни? Да? А вот МПЧ там плавал. Простейшее сравнение доходности за год даёт нам очень интересную картину 50.25%, 57.93. Как? Все что надо сделать ВТБ этот купить ETF, как потерять на этом почти 8%? Что за магия такая. У годовой статистики пока нет, но за три месяца у него 10.09, ВТБ 10.68, финекс 11.1. 2) Как вы в целом оцениваете портфель с учётом того, что сейчас планируется вложить порядка 90к и дальше ежемесячно примерно довносить по 30-40к? 3) Стоит ли одновременно брать и . С одной стороны они пересекаются, но с другой стороны, если не в плане акций, то в плане общего развития Китай идёт семимильными шагами и 13% общая доля в портфеле должна быть ок. Не очень хотелось бы увеличивать количество фондов, так как взносы мелкие и грамотно поддерживать доли будет трудно. Плюс к тому же на данный момент перенос на брокерский счёт платный, за каждого эмитента надо платить фиксированную сумму, что не очень приятно. Но если есть дельные идеи, то можно на это пойти. Ещё раз: новичок, сильно не пинайте. И пост первый и в инвестициях не силён.

Итак, пост о жизни на фондовом рынке))) Как говорится, все познается в сравнении, пока не попробуешь - не узнаешь, я считаю что на фондовом рынке без ошибок нельзя, ошибки всегда имеют место быть. И хорошо когда ты уже себе ставишь определенную цель. Скажу по себе я что конкретной цели у меня нет, может быть в этом и моя ошибка, я лишь пытаюсь познать фондовый рынок постепенными шажками таким какой он есть, поскольку с моей зарплатой много и сразу не вложить, понемногу вкладываюсь каждый месяц, беру акции и облигации российских компаний. Теперь вот присмотрелся на фонды американских компаний и в планах конечно же и дальше брать акции российских компаний а по иностранной валюте держать в фондах, пытаюсь уравнять соотношение рубля и доллара в портфеле с учётом соотношения активов в портфеле по их количеству и отраслям, по количеству вроде уже получается, а по отраслям пока не очень (судя по аналитике Тинькофф) но посмотрим что будет в дальнейшем. Повторюсь, конкретных целей перед собой не ставлю, пока лишь познаю фондовый рынок путем минимальных вложений. Итак, имея ИИС в дальнейшем буду пользоваться вычетом по типу А, поскольку трудоустроен официально, за 2020 год уже заказал вычет (правда небольшой, но все же) По простому брокерскому счету буду периодически покупать и продавать активы Из акций (что имею в портфеле как ИИС так и на брокерском счету): , , , , , плюс акции Тинькофф и Ростелеком Фонды, в которые вкладываюсь: , , , , и другие основные фонды Тинькофф (BIOTECH, NASDAQ, S&P 500, а также вечные портфели Тинькофф в долларах и рублях В дальнейшем планирую приобрести акции Яндекс, Лукойл, Сбербанка и Газпрома, поскольку их у меня в портфеле ещё, к сожалению, нет

▶ Что делать, пока ждем доллар по 70? ◀ Куда вложить рубли на короткий срок? В двух прошлых постах мы уже выяснили: - фундаментально недооценен и по мнению ведущих аналитиков в 2021 году будет укрепляться. - Провели исследование из которого выходит, что лучший момент для покупки {$USDRUB} это диапазон апрель-июнь. Сегодня нам предстоит решить вопрос что делать с рублем, пока мы ждем весну 2021 года, т.е. в ближайшие 4-6 месяцев. Ответ очевиден: покупать активы не привязанные к курсу доллара. ▶ Что можно купить? ✅ Вариант осторожный: или банковский депозит. - фонд состоящий из краткосрочных гособлигаций США. Это фонд с рублевым хеджем, т.е. хоть актив фонда и номинирован в долларах, благодаря хеджированию он не привязан к курсу доллара и дает скромную, но стабильную доходность в рублях. Достаточно взглянуть на график чтобы понять это. За последний год рублевая доходность составила 4,32% годовых. А за последние 5 лет в среднем 7,72% в год. FXMM - это, пожалуй, самый надежный вариант вложения денежных средств на короткий срок из всех возможных. Банковский депозит имеет смысл, если Вы сможете найти его с доходностью выше чем у FXMM. ✅ Вариант оптимальный: фонд или короткие рублевые облигации. {$FXRB} - это набор еврооблигаций российских компаний. Данный фонд тоже валютно захеджирован, как и FXMM. За последний год доходность данного инструмента составила около 7,36% годовых, а за последние 5 лет в среднем 14,45% в год. Отдельные облигации тоже подходят, но при наличии FXRB не вижу в них особого смысла при покупке на короткий срок, только лишняя морока. Данный вариант более рискован по сравнению с FXMM, т.к. при панике на рынке, как это было в марте, цена облигаций может просесть. ✅ Вариант рискованный: фонды акций и . Вариант для отчаянных оптимистов. - это валютно захеджированный фонд включающий в себя акции компаний со всего мира: США, Германии, Японии, Великобритании, Китая, Австралии и России. Покупая данный фонд делается ставка на то, что рынки по крайней мере части из этих стран значительно вырастут в ближайшие полгода. - это фонд включающий в себя акции российских эмитентов. Покупая данный фонд делается ставка на то, что российский рынок акций существенно вырастет в ближайшие несколько месяцев. Покупать фонды акций имеет смысл только в том случае, если Вы уверены, что рост рынка акций за отведенный срок в несколько месяцев сможет превзойти доходность по облигациям. Лично у меня такой уверенности нет. ▶ Чего не стоит делать? ❌ Не стоит покупать акции отдельных компаний в надежде, что за несколько месяцев они смогут дать приличный доход. Это, конечно, возможно, но с не меньшей вероятностью возможно и обратное: котировки снизятся и не успеют вернуться к прежним значениям за срок 4-6 месяцев. Помимо общерыночного риска портфель из отдельных акций становится подвержен еще и риску проблем у отдельных эмитентов. Отдельные акции - это инструмент долгосрочного инвестирования. ❌ Вариант ничего не делать и ждать в рублевом кэше - худший из возможных. При таком подходе капитал не защищен ни от инфляции, ни от девальвации. Фактически это равносильно вложению в актив с заранее отрицательной доходностью. В данном посте я не рассматриваю различные смешанные варианты вложения средств сразу в несколько инструментов, поскольку здесь каждому нужно принимать решение самостоятельно. Плюсы и минусы всех вариантов Вы теперь знаете. В следующем посте я расскажу о варианте который выбрал лично для себя. 🙏 Подписывайтесь чтобы не пропустить следующие посты: 1. Моя личная валютная стратегия на 2021 год. 2. Топ-10 компаний на ближайшие три года. 3. Топ-5 компаний которые можно выгодно купить прямо сейчас.

Всем привет, расскажу что я буду покупать до конца года и почему и дам пару советов тем кто только пришел. Я инвестирую уже год, с целью обеспечить устойчивый дивидендный поток через 10 лет. В конце того года я понабрал по "хаям" и фондов и различных дивидендных вкоров. . Пережил их просадки до -30% и сделал кое какие выводы. Я при каждом залитии денег в иис старался зайти в акции, следуя принципу - регулярно покупай. Отсюда вытекала высокая средняя цена позиции. И минусы при любой просадке актива, что весьма печалило. Сейчас я уже сделал выводи и возможно вам они помогут раньше чем мне. 1. Заливая деньги в биржу и не найдя достойной цены в позициях покупайте облигации, я сейчас сижу в , Пике, Эталоне и Шевченко. Когда рынок опять скатится, а это как обычно бывает регулярно, можно подбирать интересные акции по хорошим ценам, продавая облигации. До нового года я бы посоветовал зайти в при цене менее 500.следующий год она будет по тихоньку достигать до ковидных уровней и цены и выплат, а там дальше будет видно. Хорошие дивиденды или шанс для спекулятивного дохода может принести Сургут преф. Курс доллара благоволит. Будут хорошие дивиденды на которые слетится много людей. Ростелеком так же довольно привлекателен при текущей цене 85.5. Остальное сейчас уже дороговато, покупайте в просадках и будем вам счастье. Когда дорого берите облигации, не гонитесь за процентов дивидендов, при высокой стоимости бумаги оно может в другую сторону сыграть :)